法律风险理念和历次法律风险案例回顾

1、法律风险理念与历次法律风险回顾一、风险管理指引（九条）二、案例回顾及风险预防（一）、非法侵占财产案例（二）、人事劳动纠纷（三）、杜绝安全责任事故防范（四）、人力资源政策风险（五）、商业往来中的风险 （六）、贯彻公司各项管理制度风险管理理指引1、基本本流程（1）、收集风风险管理理初始信信息；（2）、进行风风险评估估；（3）、制定风风险管理理策略；（4）、提出和和实施风风险管理理解决方方案；（5）、风险管管理的监监督与改改进。2、企业业开展全全面风险险管理工工作应与与其他管管理工作作紧密结结合，把把风险管管理的各各项要求求融入企企业管理理和业务务流程中中。各有有关职能能部门和和业务单单位为第第一道

2、防防线；风风险管理理职能部部门和项项目审批批部门为为第二道道防线；3、收集集与本企企业风险险和风险险管理相相关的内内部、外外部初始始信息，包括历历史数据据和未来来预测。应把收收集初始始信息的的职责分分工落实实到各有有关职能能部门和和业务单单位。4、在法法律风险险方面，企业应应广泛收收集国内内外企业业忽视法法律法规规风险、缺乏应应对措施施导致企企业蒙受受损失的的案例，并至少少收集与与本企业业相关的的以下信信息：(一)国国内外与与本企业业相关的的政治、法律环环境；(二)影影响企业业的新法法律法规规和政策策；(三)本本企业签签订的重重大协议议和合同同；(四)本本企业发发生重大大法律纠纠纷案件件的情况

3、况；操作办法法：通过过月度法法务简报报的方式式发送给给管理委委员会，分析当当前的政政治、法法律环境境，让高高层了解解最新的的法律资资讯，启启发新的的思维，并提出出若干法法律建议议，供公公司参考考。5、风险险管理文文化建设设应融入入企业文文化建设设全过程程。大力力培育和和塑造良良好的风风险管理理文化，树立正正确的风风险管理理理念，增强员员工风险险管理意意识，将将风险管管理意识识转化为为员工的的共同认认识和自自觉行动动，促进进企业建建立系统统、规范范、高效效的风险险管理机机制。6、企业业应在内内部各个个层面营营造风险险管理文文化氛围围。高级级管理人人员应在在培育风风险管理理文化中中起表率率作用。重

4、要管管理及业业务流程程和风险险控制点点的管理理人员和和业务操操作人员员应成为为培育风风险管理理文化的的骨干。7、对于于不遵守守企业规规章制度度、弄虚虚作假、徇私舞舞弊等违违法及违违反道德德诚信准准则的行行为，企企业应严严肃查处处。8、风险险管理文文化建设设应与薪薪酬制度度和人事事制度相相结合，有利于于增强各各级管理理人员特特别是高高级管理理人员风风险意识识，防止止盲目扩扩张、片片面追求求业绩、忽视风风险等行行为的发发生。9、企业业应建立立重要管管理及业业务流程程、风险险控制点点的管理理人员和和业务操操作人员员岗前风风险管理理培训制制度。采采取多种种途经和和形式，加强对对风险管管理理念念、知识识

5、、流程程、管控控核心内内容的培培训，培培养风险险管理人人才，培培育风险险管理文文化。二、公司司法律案案例回顾顾及风险险预防（一）、非法侵侵占财产产类案例例：某些员工工通过违违法手段段，盗窃窃、侵占占、贪污污、挪用用公司的的财产，几乎每每年在公公司都有有发生，主要表表现为以以下形式式：利用职务务之便，如代收收货款、保管财财产、业业务代理理，由于于一时贪贪念而将将其代收收的货款款、保管管的财产产、客户户的汇款款侵占，并携款款潜逃；或者将将代收的的货款没没有及时时上交，而予以以个人消消费、赌赌博或其其它个人人用途。这类案件件在数额额较少时时，一般般情况下下公安机机关不会会作为重重点案件件处理，要防止

6、止这类案案件的发发生，主主要是要要靠预防防工作，平常对对属下多多关注、多了解解，发生生异常情情况及时时处理或或上报给给公司。其实，这这些问题题如果主主管和同同事平常常按照公公司的流流程制度度走，按按照财务务规定执执行，也也是可以以避免的的。因为为主管、会计、出纳对对财务收收款情况况有互相相制约作作用，通通过及时时核对、监督也也是可以以避免的的。这就就要求公公司的管管理人员员要有相相当的风风险管理理意识，避免侵侵占公司司财产的的情况发发生。主主管要明明察秋毫毫，善于于知人察察人。对涉及资资金款项项等岗位位，通过过强化制制度履行行、严格格操作办办法、内内部担保保人制度度、内部部推荐、定期查查阅档案

7、案信息资资料、同同事考评评、日常常异常行行为（如如诚信情情况、消消费情况况）等多多种方式式予以防防范。案例：1、05年的沙沙河店出出纳朱建建胜侵占占资金，疏漏点点在于店店长、会会计未检检查近日日收取资资金情况况，未将将较大额额度现金金及时存存入银行行，导致致店内保保险柜放放置资金金较大，加之出出纳掌握握店面钥钥匙，因因一时贪贪念将保保险柜内内的资金金侵占，公司的的规定是是环环制制约的，因未得得到执行行，导致致损失发发生；2、06年的国国贸部职职员私自自开展业业务，收收取客户户货款，在其离离职后公公司才得得知，客客户要求求公司履履行发货货义务。对涉及及业务的的人员进进行思想想培训，明确暗暗自收取

8、取佣金及及私自经经营业务务是违法法的，而而且让其其预先知知道公司司的处罚罚政策及及解决方方案，防防止不良良事件发发生；3、07年的北北京店童童周波将将代收的的货款消消费，然然后离职职潜逃；在逃离离之前，分店已已经知道道此事，但未让让其书面面承认侵侵占事实实，也未未汇报总总部，后后来其逃逃离公司司。07年的配配送中心心艾成伍伍将代收收的货款款侵占潜潜逃，关关于代收收款事项项，主管管要做到到每笔代代收款，当天一一个电话话及时跟跟进，关关注，及及时发现现异常情情况，即即时处理理。而且且关注其其个人生生活，如如近期有有无黄赌赌毒，是是否有超超过其正正常收入入范围的的活动。有些奢奢侈糜烂烂的生活活导致高

9、高消费，也是诱诱发犯罪罪的一个个原因。4、07年的天天津店现现金被盗盗案件，出纳保保管的现现金被店店内员工工屡次盗盗窃，原原因是出出纳竟然然在保险险柜没有有设置密密码，自自己的钥钥匙被员员工所盗盗。而且且被店内内员工使使用相同同的手段段盗窃几几次。后后来该员员工再次次盗窃店店内财产产，被发发现并及及时处理理。这些些疏漏点点是显而而易见的的，如果果按照公公司制度度执行，就不会会引起这这些损失失。解决方案案：出现现这种情情况时，公司主主要采取取以下措措施：（1）通通过各种种方式联联系该员员工，要要求其归归还公司司欠款；在入职职时公司司存有详详细的员员工资料料。（2）当当然，有有些员工工心存侥侥幸，

10、拒拒不配合合。这时时公司会会和其家家属联系系，要求求还款。（3）如如果家属属拒不配配合，将将向公安安机关报报案。同同时，利利用公司司掌握的的详细资资料，将将员工侵侵占、挪挪用、盗盗窃公司司财产的的行为予予以通报报，通报报对象主主要为其其就读的的中小学学、大学学、所在在的村委委会及居居委会、同学录录的所有有同学、乡亲父父老及主主要关系系圈。对对违法犯犯罪者同同时在个个人声誉誉上造成成不可估估量的损损失及打打击。（二）、人事劳劳动纠纷纷：（1）主主管在试试用期内内解决员员工的是是否录用用问题，当断即即断，否否则容易易引起劳劳动纠纷纷；人力力资源部部会同相相关主管管及时跟跟进。主主管要熟熟悉公司司的

11、各项项行政制制度，依依照制度度解决问问题；例例如熟悉悉劳动合合同，依依照合同同规定来来解决纠纠纷。（2）工工伤索赔赔的问题题，一般般属于意意外伤害害的由保保险公司司来赔偿偿。在这这里各位位主管注注意及时时报案，如果不不知道报报案程序序的，要要直接报报告法律律事务部部。延误误情况造造成不能能索赔的的由当事事部门承承担。如果属于于非意外外伤害，不在意意外保险险范围，由员工工个人来来承担。不是每每个伤害害都由公公司承担担的，这这点应该该给员工工解释清清楚。（3）努努力避免免工伤事事件的发发生，按按照操作作流程规规范，尤尤其是一一些危险险的工种种要及时时培训、检查、监督。如果一一个员工工遭受工工伤达到

12、到一定的的伤残等等级，会会给公司司带来巨巨大的经经济负担担。公司司目前的的危险行行业主要要是科美美厂、物物流配送送、司机机，关于于这样高高危行业业都要制制定一个个安全守守则，一一旦有员员工违反反，要处处罚。平平常要多多加考核核和培训训。遭遇一个个较大的的人身事事故，要要花费很很多的时时间来处处理，并并花费巨巨大的代代价。安安全事故故一定要要杜绝，从日常常管理上上来防范范。目前前法律途途径主要要为商业业保险、社会保保险，但但并不能能解决全全部问题题，主要要还是要要靠管理理人员的的日常管管理来避避免。 （三）、杜绝安安全责任任事故防防范安全生生产事故故隐患排排查治理理暂行规规定自自2008年2月1

13、日日起施行行。在该该规定中中主要规规定了对对安全生生产的预预防、检检查、控控制、统统计分析析、整改改、处罚罚等规定定。国家立法法高度重重视安全全生产管管理，对对于我们们公司来来说应该该值得注注意，应应该由相相关部门门牵头，出台一一部专门门的公司司安全生生产、仓仓储、运运输责任任制度或或安全操操作守则则。具体体草拟部部门建议议由熟悉悉仓储、运输、生产部部门来负负责，行行政中心心予以协协助。将将相关的的经验总总结出来来，列出出主要的的安全守守则，不不仅使员员工加强强劳动保保护、减减少工伤伤，还要要切实保保护公司司的财产产，杜绝绝安全事事故。公公司不仅仅从财产产保险上上予以预预防，而而且要从从流程制

14、制度上予予以预防防。（四）未未来人力力资源使使用观念念1、随着中国国经济的的发展，低廉的的劳动力力的时代代将会逐逐渐过去去，不管管从政府府以及媒媒体倡导导的观念念中，均均提出从从中国制制造到中中国创造造，淘汰汰一批利利润薄，劳动密密集型的的产业。随着经经济大环环境的发发展，人人力成本本将不断断上升，中国在在转型过过程中人人力资源源成本逐逐渐增大大，重点点发展附附加值高高的产业业。2、从实实际上建建立精简简高效的的人力资资源系统统，防止止大企业业病，防防止人浮浮于事。人力资资源的成成本将不不断增加加，人力力资源成成本也是是公司最最大的一一笔费用用，这应应该引起起公司的的高度重重视。所所以说，公司

15、整整体的人人员增加加必须做做到精简简高效，过多的的人员不不仅侵蚀蚀公司的的利润，更使组组织架构构及人员员关系复复杂，影影响工作作效率。3、各位位主管应应该培训训精简高高效的观观念，通通过高标标准、高高要求、高压力力、高薪薪酬及优优质文化化留住骨骨干人员员。4、从国国家政策策来讲，未来员员工的薪薪资待遇遇、福利利待遇将将不断攀攀升，包包括法律律侧重保保护员工工利益，从工资资支付制制度、最最低工资资制度、劳动合合同制度度等全面面保护员员工利益益，企业业若和员员工发生生劳动争争议，处处于不利利地位。所以说说，人员员过多会会给企业业带来巨巨大的风风险，尤尤其是企企业遇到到危机或或转型时时，可能能会遇到

16、到群体性性事件，形成尾尾大不掉掉的困局局。本着宁缺缺勿滥的的原则，控制员员工增加加，提高高企业的的利润。（五）、商业往往来中的的风险1、目前前公司往往来过程程中都有有合同等等法律文文书的约约束，建建立了合合同审批批制度及及公章使使用制度度，基本本能避免免合同交交易中的的风险。2、根据据公司实实际履行行能力不不能作过过分承诺诺和保证证，尤其其是涉外外业务更更加谨慎慎，了解解外贸规规则。3、涉及及外贸运运输代理理业务一一定要全全额买保保险，不不可贪图图省钱而而不买保保险。否否则，一一旦出了了法律纠纠纷，涉涉及国际际贸易规规则、复复杂的多多方关系系极难处处理，工工作量极极大，专专业性极极强，牵牵扯极

17、大大的人力力资源投投入。4、关联联部门做做到信息息畅通，涉及到到对方付付款对账账等事项项，一定定要按时时要求对对方签字字盖章确确认，对对方盖章章确认后后方可进进行下笔笔业务，防止遇遇到纠纷纷时无凭凭无据。案例：2004年5月，销销售部卖卖给宁波波甬昌公公司一批批灯箱，合同标标的价值值18余余万元，合同中约约定该笔笔灯箱须须符合波波兰的要要求，若若因不符符合波兰兰的要求求遭到质质量问题题，我方方承担法法律责任任。后来，宁宁波甬昌昌公司从从我公司司提货后后将该笔笔货物出出口到波波兰，波波兰客户户拒绝付付款，原原因是该该批货物物不符合合质量要要求。据据甬昌公公司讲述述：宁波波甬昌公公司将波波兰客户户

18、在波兰兰起诉，波兰法法院判决决甬昌公公司败诉诉，法院院认为该该货物不不符合波波兰的要要求。在交易中中，要清清晰相关关的产品品标准，国内外外标准，不能在在不了解解规则的的前提下下，作出出超过自自身能力力的承诺诺。一旦旦造成法法律纠纷纷就会给给公司带带来风险险。在出出口产品品中，国国际贸易易部、产产品中心心人员和和营销中中心人员员应该培培养几位位具有一一定的国国家视野野的核心心骨干，如对国国外的CE认证证、出口口规则、出口货货物的各各种质量量风险有有所了解解和分析析、事前前和客户户及时确确认沟通通，避免免纠纷发发生。国际贸易易案例：我司委托托货运代代理公司司将货物物运输到到印度某某客户，货运代代理

19、公司司委托船船运公司司运输，船运公公司将货货物运输输到印度度，因货货运公司司与船运运公司的的经济纠纠纷，船船运公司司将货物物扣留，导致印印度客户户无法收收货，然然后印度度客户来来找我公公司。遗遗憾的是是货物价价值10万元，而我们们应客户户的要求求只投保保了3万万元。这这就导致致无法通通过保险险程序来来索回损损失。如果通过过诉讼手手段起诉诉货运代代理公司司，至少少要做到到以下工工作：（1）货货运代理理公司与与我司的的合同证证据、交交易往来来、货代代公司营营业执照照信息；以决定定在何法法院起诉诉；（2）承运运的货运运是10万还是是3万，有何证证据证明明是10万；（3）客客户要求求将保险险金额从从10万万改为3万的证证据；(4)所所投保险险类别，该类别别在国际际法上权权利义务务如