单证管理自查报告

Word———单证管理自查报告

单证管理自查报告

在当下这个社会中，报告不再是罕见的东西，我们在写报告的时候要留意语言要精确、简洁。那么，报告究竟怎么写才合适呢？下面是我整理的单证管理自查报告，仅供参考，盼望能够关心到大家。

单证管理自查报告1

20xx年上半年，甘肃保监局抽调各财产保险公司内审人员，对辖内财产保险机构单证管理状况进行了全面交叉检查。从检查状况看，财产保险公司在单证管理中存在的问题较多，单证管理工作亟待加强。

单证管理现状

通过检查，我们认为目前财产保险公司的单证管理较前几年有较大的改观，无论是制度、信息系统建设还是对单证管理的熟悉都有所改进。但是随着业务的快速进展和机构网点的下延，目前各财产保险公司的单证管理还有很多不完善的地方，有的问题还成了违法违规的事发源头。

(一)管理基础薄弱

一是单证管理制度不完善。检查发觉全省12家财产保险公司在单证管理制度上都不同程度存在制度内容不完善、不科学的问题，如：未对单证限时限量领用、手工出具保单和系统补录时限等做出明确规定，有的公司没有中介代理机构单证领用管理制度，有的公司未建立单证管理内部监督自查制度，有的公司没有单证库房(专柜)管理制度等。二是单证管理岗位设置不合理。中心支公司及以下分支机构普遍存在以下问题：单证管理岗由代理人员担当，出单员兼任单证管理员，单证管理员一人多岗，兼岗现象突出，单证管理员更换频繁，交接手续流于形式等问题。三是单证存放管理不到位。主要表现是单证专库专柜存放不规范，存在重要有价单证与公司文件、报表等日常资料同柜存放，已用单证与空白单证混合存放，单证存放混乱无序，单证库房兼做档案室、杂物库房等问题。四是单证印刷管控不严。个别保险分支机构私自印刷保险单证。如：某省级分公司20xx年5月自行印刷2500份具有保单性质的蔬菜货物运输保险台账，在货运公司作

为暂保单使用，但单证从设计到印刷均未得到总公司的书面同意和授权，而且单证格式不规范，也未纳入公司单证管理系统管理，存在着较大风险。

(二)管控措施松散

一是单证征订管控不力。虽然各财产保险公司基本上形成了自上而下逐级征订和总公司统一印刷的单证征订印刷体系，但单证征订环节依旧存在问题。在单证征订数量上由于上级公司对下级公司的单证征订数量没有限制，导致基层机构普遍存在征订过量，每年富余大量单证的问题。富余单证假如不能妥当处理，将为公司埋下肯定的风险隐患。如：某省级分公司仅20xx年就销毁有价单证50.93万份，销毁单证是全年单证使用量的4.5倍；某省级分公司20xx年1月销毁各类保险单证73.45万份，销毁单证是其20xx年单证使用量的6.47倍。二是单证领用管理不规范。产险机构普遍存在单证领用管理不规范的问题，有90%的产险机构存在单证领用后长期不回销的状况；30%的产险机构存在停用单证不准时回收的问题，60%的产险机构存在单证管理手工台账、单证管理系统使用状况登记不精确、不规范的问题，个别保险机构存在非单证使用人代领、代签名，台账登记混乱，甚至未将上年度结存单证数量结转至下一年度，或者未将单证领用人交回的未领用单证重新入库上账等状况，造成单证账实不符状况严峻。三是单证销毁不严谨。个别公司停用、作废单证由分支机构自行销毁，隐藏较大风险。如：某公司的停用、作废单证销毁权下放给市州分公司，总公司和省级分公司缺乏有效监督。此外，有的公司还存在应销毁单证不销毁的状况。四是对保险中介单证领用管控不严。财产保险公司对保险中介领用单证缺乏有效的管控机制，导致从保险公司领用的单证在保险中介使用较乱，中介代理机构、个人代理人丢失和自行销毁保险单证现象严峻，致使大量保险单证流到行业之外，为行业埋下诸多风险隐患。

(三)信息系统落后

一是单证管理系统未实现与核心业务系统的无缝连接。单证在核心业务系统中的使用信息不能完全传送到单证管理系统，导致单证管理系统数据不精确，不能反映公司单证使用的真实状况。二是单证管理系统不能完全实现系统数据的自动传导与更新，系统对人的依靠度高，为人为更改公司数据供应了可能。如：某公司核心业务系统打印保单后，被打印保单的信息不能自动传输到单证系统并更新数据，导致已打印的保单假如没有进行人工核销，单证系统中该单证的状态将仍为“可使用”。三是单证管理系统设计不科学，功能有缺陷，未实现对保险公司单证流转的全面掌握，不能达到通过系统有效掌握单证风险的要求。

由于上述问题在公司内控管理中没有得到足够重视，致使撕单、埋单和鸳鸯单等利用单证管理漏洞实施的严峻违法违规问题屡禁不止，已成为财产保险公司套取资金、进行不正值竞争的主要手段之一，给行业健康进展埋下了较大风险隐患。

单证管理中产生问题的根源思索

(一)对单证管理工作重视程度不够，思想熟悉有待提高

现阶段，财产保险公司在单证管理中存在较多问题，而且始终得不到很好地解决，这与财产保险公司长期以来更多地强调业务进展、规模扩张和利润增长，不注意加强公司内控建设、合理防范和有效掌握经营管理中的各种风险、对单证管理的重要性熟悉不够有很大的关系。多数公司没有将单证管理工作摆在保险经营的重要位置，没有熟悉到单证管理是防范风险的重要源头，不能正确把握和领悟单证管理工作的重要意义。基层分支机构在缺少管控状况下，对单证管理的重要性熟悉更是不足，对加强单证管理缺乏动力。

(二)制度建设不科学，内控执行亟需加强

单证管理制度不科学会直接导致保险公司内控执行效果差，从而产生较多问题。制度不科学主要体现在内掌握度没有渗透到公司单证流转各个操作环节，很多关键掌握点处在掌握无效状态，有的没建立制度，有的制度无法完全掌握风险的发生。当然，强调制度本身科学性的同时也不能忽视执行力的重要性。科学、完善的制度只有被有效地执行，才能真正落到实处。检查中发觉单证管理问题多的公司，多数是内控执行力差的公司。制度执行不到位就会为问题的发生留下可乘之机。

(三)内审检查不到位，监督机制尚待完善

财产保险公司内控中极为重要的审计与监督环节在单证管理工作中功能发挥有限，处理措施乏力。一是单证管理内审检查机制还需完善。通过检查发觉大部分保险公司特殊是中心支公司以下基层机构的单证管理内审检查还处在初级阶段，内审检查没有形成制度化、常态化。二是单证管理内审检查功能发挥不充分。公司内部审计部门一般仅在一些离任审计和常规审计中顺带检查一下单证管理状况，未就单证管理开展特地的内审检查。三是责任追究落实不彻底。单证管理内部审计监督检查中，对存在问题的保险分支机构、部门及相关责任人追究责任时，往往避重就轻，只进行象征性处理，致使内部违规“零成本”，被检查者不重视查出问题的整改，内部掌握效果乏力，造成单证管理中的一些问题被隐蔽到深处，长期得不到有效解决，形成较为严峻的风险敞口和隐患。

加强和规范财产保险公司单证管理的对策措施

(一)完善制度建设，夯实单证管理基础

一是提高制度的科学性。从制度层面明确单证管理责任部门和单证管理岗位设置要求，确立单证管理系统的设计要求和管理权限划分，强化单证限时限量限制对象领用制度，确保单证管理各环节的规定科学有效。二是强化制度的完备性。保证单证管理制度能够掩盖单证征订、印制、发放、领取、使用、核销、作废、遗失、存档和监督检查等单证流转的全过程，特殊要确保单证管理制度必需能有效管控保险中介的保险单证领用。三是增加制度的可用性。单证管理制度应立足公司自身经营管理实际制定，不应生硬照搬同业公司制度，尤其是基层分支机构的单证管理制度要符合机构自身实际状况、切实可用。四是改进制度的适应性。要依据经营管理需要准时修订完善单证管理制度，确保制度能够适应业务进展形势。

(二)强化内控执行，切实提高单证管理力量和水平

一是加强内控建设。建立规范的公司治理结构，形成运作规范、科学有效的执行、监督机制。总公司管理层要高度重视内控执行，带头仔细履行内控职责，为有效实施单证管理管控奠定基础。在单证管理工作中，注意培育领导高度重视、内控人人有责和违规必受追究的内控企业文化，形成以风险掌握为导向的单证管理理念，提高单证管理工作的风险防范意识。二是理顺管理流程。分支机构层面应实行单证管理“一把手”负责制，在总公司、省级分公司设立专职单证管理工作人员，在中心支公司及以下分支机构至少应设立由正式工作人员担当的单证管理岗，落实单证管理职责。加强单证管理人员培训和教育，提升责任意识和业务素养。实行单证手下台账与信息系统双重管理制度，利用手工台账管理弥补系统管理的不足。三是严格责任追究。建立环环相扣的责任追究机制，将责任落实到人，加大对违规行为责任人的'惩罚力度，对不同层次、各个岗位的员工制定出精细的责罚条例，让执行力弱或有过错者为其行为“买单”。强化上抓一级的责任追究制度，增加上级公司特殊是总公司的管控压力，使其更加重视防范所属分支机构单证管理工作风险。四是强化执行考核。考核是提高单证管理内控执行力的。

单证管理自查报告2

一、坚持合规经营与抢抓效益为导向，促进公司业务健康进展

xx中支将在总经理室的领导下，坚持以效益为中心，坚决落实保监会各项文件规定，严格执行xx保险行业自律公约及核保标准件，自觉规范经营行为，防范经营风险，提高承保质量，提升服务水平，为树立xx形象、实现公司全面协调可持续进展做出应有的贡献。

二、仔细有效的落实三季度推动方案

xx中支依据分公司即将在三季度推出的方案，仔细讨论、分析，并细化分解各项任务目标，并将分公司的激励措施落实到位，制定符合我公司的推动、激励方案，确保三季度工作的有效落实，保证全年工作目标的顺当实现。

三、做好农险承保工作。

依据我公司20xx年上半年农险的工作阅历，针对今年的农险监管形势和省公司对农险承保的审核要求，我公司梳理出来了一套结合xx中支自身状况的农险操作流程和农险承保管理方法，为推动三季度的农险业务承保工作打下坚实基础。

四、将业务结构调整与区域结构调整相结合

20xx年将依据上级公司的经营指导原则，通过各种措施，实现“做强车险，做专农险、做精人险”的策略目标，实现承保效益的全面提升，实现各展业机构在区域市场上的明确定位，体现区域竞争优势。

五、加强业务数据分析，实现车险规模上效益

依据分公司供应的业务数据分析，xx中支将连续以集中管理为篇三：保险公司印章管理自查报告

xxxxxxx公司印章管理自查报告

单证管理自查报告3

(一)管理基础薄弱

一是单证管理制度不完善。检查发觉全省12家财产保险公司在单证管理制度上都不同程度存在制度内容不完善、不科学的问题，如：未对单证限时限量领用、手工出具保单和系统补录时限等做出明确规定，有的公司没有中介代理机构单证领用管理制度，有的公司未建立单证管理内部监督自查制度，有的公司没有单证库房(专柜)管理制度等。二是单证管理岗位设置不合理。中心支公司及以下分支机构普遍存在以下问题：单证管理岗由代理人员担当，出单员兼任单证管理员，单证管理员一人多岗，兼岗现象突出，单证管理员更换频繁，交接手续流于形式等问题。三是单证存放管理不到位。主要表现是单证专库专柜存放不规范，存在重要有价单证与公司文件、报表等日常资料同柜存放，已用单证与空白单证混合存放，单证存放混乱无序，单证库房兼做档案室、杂物库房等问题。四是单证印刷管控不严。个别保险分支机构私自印刷保险单证。如：某省级分公司20xx年5月自行印刷2500份具有保单性质的蔬菜货物运输保险台账，在货运公司作为暂保单使用，但单证从设计到印刷均未得到总公司的书面同意和授权，而且单证格式不规范，也未纳入公司单证管理系统管理，存在着较大风险。

(二)管控措施松散

(三)信息系统落后

一是单证管理系统未实现与核心业务系统的无缝连接。单证在核心业务系统中的使用信息不能完全传送到单证管理系统，导致单证管理系统数据不精确，不能反映公司单证使用的真实状况。二是单证管理系统不能完全实现系统数据的自动传导与更新，系统对人的依靠度高，为人为更改公司数据供应了可能。如：某公司核心业务系统打印保单后，被打印保单的信息不能自动传输到单证系统并更新数据，导致已打印的保单假如没有进行人工核销，单证系统中该单证的状态将仍为“可使用”。三是单证管理系统设计不科学，功能有缺陷，未实现对保险公司单证流转的全面掌握，不能达到通过系统有效掌握单证风险的要求。

由于上述问题在公司内控管理中没有得到足够重视，致使撕单、埋单和鸳鸯单等利用单证管理漏洞实施的严峻违法违规问题屡禁不止，已成为财产保险公司套取资金、进行不正值竞争的主要手段之一，给行业健康进展埋下了较大风险隐患。

单证管理中产生问题的根源思索

(一)对单证管理工作重视程度不够，思想熟悉有待提高

现阶段，财产保险公司在单证管理中存在较多问题，而且始终得不到很好地解决，这与财产保险公司长期以来更多地强调业务进展、规模扩张和利润增长，不注意加强公司内控建设、合理防范和有效掌握经营管理中的各种风险、对单证管理的重要性熟悉不够有很大的关系。多数公司没有将单证管理工作摆在保险经营的重要位置，没有熟悉到单证管理是防范风险的重要源头，不能正确把握和领悟单证管理工作的重要意义。基层分支机构在缺少管控状况下，对单证管理的重要性熟悉更是不足，对加强单证管理缺乏动力。

(二)制度建设不科学，内控执行亟需加强

单证管理制度不科学会直接导致保险公司内控执行效果差，从而产生较多问题。制度不科学主要体现在内掌握度没有渗透到公司单证流转各个操作环节，很多关键掌握点处在掌握无效状态，有的没建立制度，有的制度无法完全掌握风险的发生。当然，强调制度本身科学性的同时也不能忽视执行力的重要性。科学、完善的制度只有被有效地执行，才能真正落到实处。检查中发觉单证管理问题多的公司，多数是内控执行力差的公司。制度执行不到位就会为问题的发生留下可乘之机。

(三)内审检查不到位，监督机制尚待完善

财产保险公司内控中极为重要的审计与监督环节在单证管理工作中功能发挥有限，处理措施乏力。一是单证管理内审检查机制还需完善。通过检查发觉大部分保险公司特殊是中心支公司以下基层机构的单证管理内审检查还处在初级阶段，内审检查没有形成制度化、常态化。二是单证管理内审检查功能发挥不充分。公司内部审计部门一般仅在一些离任审计和常规审计中顺带检查一下单证管理状况，未就单证管理开展特地的内审检查。三是责任追究落实不彻底。单证管理内部审计监督检查中，对存在问题的保险分支机构、部门及相关责任人追究责任时，往往避重就轻，只进行象征性处理，致使内部违规“零成本”，被检查者不重视查出问题的整改，内部掌握效果乏力，造成单证管理中的一些问题被隐蔽到深处，长期得不到有效解决，形成较为严峻的风险敞口和隐患。

加强和规范财产保险公司单证管理的对策措施

(一)完善制度建设，夯实单证管理基础

一是提高制度的科学性。从制度层面明确单证管理责任部门和单证管理岗位设置要求，确立单证管理系统的设计要求和管理权限划分，强化单证限时限量限制对象领用制度，确保单证管理各环节的规定科学有效。二是强化制度的完备性。保证单证管理制度能够掩盖单证征订、印制、发放、领取、使用、核销、作废、遗失、存档和监督检查等单证流转的全过程，特殊要确保单证管理制度必需能有效管控保险中介的保险单证领用。三是增加制度的可用性。单证管理制度应立足公司自身经营管理实际制定，不应生硬照搬同业公司制度，尤其是基层分支机构的单证管理制度要符合机构自身实际状况、切实可用。四是改进制度的适应性。要依据经营管理需要准时修订完善单证管理制度，确保制度能够适应业务进展形势。

(二)强化内控执行，切实提高单证管理力量和水平

一是加强内控建设。建立规范的公司治理结构，形成运作规范、科学有效的执行、监督机制。总公司管理层要高度重视内控执行，带头仔细履行内控职责，为有效实施单证管理管控奠定基础。在单证管理工作中，注意培育领导高度重视、内控人人有责和违规必受追究的内控企业文化，形成以风险掌握为导向的单证管理理念，提高单证管理工作的风险防范意识。二是理顺管理流程。分支机构层面应实行单证管理“一把手”负责制，在总公司、省级分公司设立专职单证管理工作人员，在中心支公司及以下分支机构至少应设立由正式工作人员担当的单证管理岗，落实单证管理职责。加强单证管理人员培训和教育，提升责任意识和业务素养。实行单证手下台账与信息系统双重管理制度，利用手工台账管理弥补系统管理的不足。三是严格责任追究。建立环环相扣的责任追究机制，将责任落实到人，加大对违规行为责任人的惩罚力度，对不同层次、各个岗位的员工制定出精细的责罚条例，让执行力弱或有过错者为其行为“买单”。强化上抓一级的责任追究制度，增加上级公司特殊是总公司的管控压力，使其更加重视防范所属分支机构单证管理工作风险。四是强化执行考核。考核是提高单证管理内控执行力的篇二：xx保险公司业务管理部工作总结

xx保险公司业务管理部工作总结今年是公司实施“二次创业”三步走进展策略和“十二五”规划承上启下的重要一年，是攻坚克难、乘势而上的关键一年，进展提速、服务客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部仔细方案，重点落实，乐观主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创新，对公司科学进展供应有力支撑。

上半年经营状况分析

一、承保主要工作开展状况

1、20xx年初，依据分公司及总经理室的相关要求，我公司对4s店渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对4s渠道店业务签单规范，同时，在特殊商定中均注明4s店名称、联系电话及指定受益人，既加快了我公司后期理赔质量也便利了顾客；为进一步客观全面的了解当地保险市场运营状况，准时把握运营主体市场销售费用的配置及进展动向。

2、我公司下发了关于《建立保险市场信息采集报送制度》的通知，要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商（含4s店）、银行等多个渠道对当地市场进行费用状况了解；

3、为加强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司特制定《xx财险xx中支承保序列岗位人员考核管理方法》；

4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投保单使用，对分公司在《关于下发财产综合险等51个产品投保单、保单格式的通知》文件基础上，我公司对《关于规范非车险投保单使用的通知》的通知进行了主要学习；

5、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上报《非营业客车交强险自动核保业务自查报告》；根据分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上报《承保业务分析》，每月25日上报《非车险影像自查报告》，每季度上报《季度小企财风险排查报告》；

6、为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规性及数据真实性，我公司下发了《关于绽开对承保业务复检工作的通知》的通知，定期由我公司业管部专人执行，实行一周一复查制度，复查结果定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改状况，复查工作主要以投保单规范、验车照片、影像上传等方面；

7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司年初特制定了《xx联合财产保险股份有限公司xx中支承保业务档案管理方法》。

二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成果

1、xx亮剑开门红劳动竞赛完成状况

我公司在分公司进行的“xx亮剑开门红”活动中，顺当完成分公司下达的任务目标，以_________万元的成果勇夺“xx亮剑开门红”其次名。

三、承保单证及承保档案管理状况

我公司承保单证及承保档案管理始终以来都得到分公司各级领导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管；对单证库存、发放、盘存、回收、登记严格根据要求操作。二季度公司经理室支配了对所属机构和各签单点有价单证的领用、发放、系统及实物使用、核销等状况进行了为期4天的检查。通过开展自查工作发觉不足，准时整改；查漏补缺；同时业管部帮助计财部已对各展业机构作出工作支配，要对比自己存在的问题和不足进行再自查、再梳理、再整改；月底中支又进行一次彻底复查，对于整改不准时、不到位的单位进行了通报批判。

承保档案管理根据要求回收、装订、存档，供应了特地存放承保档案的档案室；对档案室的环境、卫生、平安等问题作出严格要求，出入档案室或借阅承保档案均需要按要求登记，明确记录借阅时间、借阅人、归还时间、档案归还状态，是否完好无损等要素。为加强保险业务有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内控机制，严把承保档案规范管理等方面工作供应有力保障。

四、上半年承保kpi指标分析

(略)

五、近期承保风险排查状况汇报

1、车险业务方面

依据xx财险豫（车险）字[20xx]29号文件精神，我公司对全辖区车险业务进行了排查工作，对车险有无违反当地行业协会有关最低折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车购置价的行为、有无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与4s店（车商）等签订合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规行为、手续费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方面的排查；