反洗钱知识复习题

反洗钱知识复习题一、单选题.《反洗钱法》的立法宗旨是为了6）。预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（C）小时。24小时36小时48小时72小时.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，有权（B）。继续为客户办理业务中止为客户办理业务有权更新资料有权上报交易.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（C）。不必调整客户洗钱风险等级定期调整客户洗钱风险等级及时调整客户洗钱风险等级下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级.执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（A）。了解你的客户了解你的客户业务了解你的客户单据了解你的客户的经营.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A）登记客户的经常居住地登记客户的身份证上的居住地登记客户的临时居住地由公安机关提供居住地证.《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处（A）罚款。处50万元以上500万元以下处50万元以上200万元以下处20万元以上500万元以下处30万元以上500万元以下客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（C）变更家庭住址更换存折注册资金联系电话《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务存续期间，应当采取（C）客户身份识别措施。一次性的间隔的持续的定期的金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当保存（D）年。至少5年；至少10年；永久；按最长期限任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）举报。所在单位反洗钱行政主管部门或者公安机关银监局财政部门以下说法错误的是（A）。反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层宣传方式可灵活多样对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传下列不属于反洗钱保密资料或信息的是（C）客户身份资料客户交易信息重要空白凭证配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：B直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人公司的高级管理人员。金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高（D）的罚款。20万元50万元200万元500万元下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（C）毒品犯罪恐怖活动犯罪敲诈勒索罪贪污贿赂犯罪各级分支机构应当采取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息。各级机构保存客户身份资料的期限为（A）。自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存1年金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每__进行一次审核。（B）A.季度半年年2年客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后8）个工作日。510315客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。A.受益人托管人业务经办人授权委托人根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，公司的受益所有人的判定标准有：1.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；2.直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；3.公司的高级管理人员。以下判定次序正确的是（C）。123321213312金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的（D）。收款行名称收款人账号收款人身份证资金汇出地名称义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（D）受益所有人信息变更情况。按月度关注按季度关注按年度关注持续关注法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照6）方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险。合规为本风险为本规则为本D.风险与规则并重以下哪项不是洗钱风险评估指标体系包括的四类基本要素：（C）A.客户特性地域效益行业（含职业）二、多选题.下列属于客户身份识别中所称客户身份资料包括：（ABC）客户身份信息客户身份资料反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料客户交易记录.《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（ABCD）。建立客户身份识别制度建立客户身份资料和交易记录保存制度建立健全反洗钱内部控制制度执行大额和可疑交易报告制度.洗钱特征包括（ABD）国际化专业化单一化复杂化.客户身份识别的基本原则有哪些（ABCD）。真实性有效性完整性持续性.下列有关持续客户身份识别的说法中正确的是：（ABC）划分客户的风险等级适时调整客户风险等级定期审核本金融机构保存的客户基本信息对客户或者账户，至少每年进行一次审核.以下活动可能存在洗钱行为（ABCD）。伪造商业票据购买保险立即退保货币走私走私军火.完整的客户身份识别制度要求金融机构了解客户的（ABCD）。真实身份职业或经营背景交易目的资金来源.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）未按规定履行客户身份识别义务的未按规定保存客户身份资料和交易记录的违反保密规定，泄漏有关信息的未按规定对职工进行反洗钱培训的.对于高风险客户，高风险账户持有人应了解以下哪些信息（ABCD）。了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人资金来源资金用途经济状况或者经营状况.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。安全准确完整保密.在分析重点可疑交易过程中，一般要分析哪些内容或信息？（ABCD）分析实际交易行为利用其他信息资源分析开户资料分析交易数据.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，金融机构还可以采取哪些识别或者重新识别措施？（ABCD）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件回访客户实地查访向公安，工商行政管理等部门核实.客户洗钱风险分类管理目标有（ACD）全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度对所有客户采取不变的识别程序提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据.下列那种情况出现时，应重新识别客户？（ABD）客户行为异常客户有洗钱嫌疑客户提出销户客户代理人没有授权.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）、（）或者（）有疑问的，应当重新识别客户身份。（BCD）可靠性真实性有效性完整性.金融机构预防洗钱活动的三项核心制度是（BCD）。内部稽核审计制度客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易和可疑交易报告制度.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（ABCD）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）。地域业务行业是否为外国政要.接收境外汇入款的银行机构，发现（ABD）缺失的，应要求境外机构补充。汇款人姓名或者名称汇款人账号汇款人身份证汇款人住所.在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（ABCD）联合国世界银行国际刑警组织FATF.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些（ABC）配合调查义务如实提供信息义务保密义务拒绝调查义务.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告（ABCD）。与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单联合国安理会决议中所列的