对公业务流程

对公结算账户开户:1、开户资料：企业法人营业执照正本（应年检、组织机构代码证书（正副本均可登记证（正副本均可.被授权人身份证件。如客户自行提供复印件，应要求客户在复印件上加盖公章。2、客户填单:户清单一式三联。3,字样，加盖单位公章。并由上.单位定期存款开户业务：1、开户资料：企业法人营业执照正副本()、组织机构代码证书（本均可()、基本户开户许可证。2、客户填单：开立单位定期帐户申请书一式两份、印鉴卡一式四联注：已在我行开立定期帐户，留有一号通的客户无须提供开户资料。我行办理外币单位通约定通知存款种类,起存金额和最低帐户余额、支取次数等。通知存款需一次存入，起存金5010万元。通知存款开立业务：1、办理人须持有效身份证件。办理时填写《通知存款支取通知书》，由单位财务和负责人签字并加盖预留印鉴.210万元，留存部分需高于50万元。外币一天通知最低金额等值300155万美元。机构客户现金管理类理财:1、如客户有定期一号通，则直接到柜台办理。2、客户无定期一号通，需要审核是否为法人亲自办理。非法人办理，代理人需持有《开户公函及授权书》,代理人及法人身份证。其他步骤视同新开户.3、需填写《对公理财产品协议书》,并附产品说明书。(均为一式三份）4、对公理财一般采取公开销售和预售两种方式.预售方式的理财需求一经提交不得擅自撤回.5分.需主办客户经理在理财募集期，填写支行用印审批单.连同理财产品协议书，报分行公司管理部领导签字确认后方可盖支行公章。6.由柜台人员与对公客户经理双.7、对公理财到期时不会自动兑付，需在柜台作主动兑付申请。经营单位需在理财到期时提醒客户携带理财权利凭证到柜台兑付。如需客户经理上门。则需签订上门服务协议或作柜台延伸。开立开户证明、存款余额证明、无不良结算记录证明：客户需提供客户经办人的身份证原件。填写《中国光大银行开立资信证明申请书》.注明明确的受文人，时点日应为开立资信证明前一日。需预留印鉴和公章。开立授信额度证明、抵\质押证明：行开立资信证明申请书综合类资信证明：行开立资信证明申请书对公客户贷款归还：款,则需提供加盖公章的提前还款申请，和业务部门联系函。进出口融资及保理融资还款则需另外提供贸易金融部提供的通知。批量开卡业务：(加盖公章和预留印鉴授权经办人身份证件，被代理人身份证件，开卡授权书（加盖公章和预留印鉴）,批量开卡业务客户身份信息登记簿（加盖公章和预留印鉴并加.,财卡协议（加盖公章和预留印鉴并填写《阳光商务理财卡个人批量开卡申请表抵押贷款：银行承兑汇票:填写《银行承兑汇票协议客户开票并加盖预留印鉴。低风险业务流程:见,并由综合员代录意见。审批通过。集团客户授信限额审批流程:经办机构主办客户经理写集团客户授信限额调查报告,协办客户经理写意见。由综合员代录审批通过。一般授信业务流程：由支行客户经理发起，交贸金部出专业意见.综合授信协议》，交资产监控中心启用额度《授信额度启用通知书低风险贸金业务流程：客户存入全额保证金或其它属于低风险的确认后，支行客户经理在CECM中录入信息。报贸金部审核后出《信贷业务通知书》.进口押汇业务流程：1章;2、支行审核印鉴；3、支行填写《授信使用审批意见表审批4、将上述两表、一申请书及业务文件一并交贸金部办理。海外代付业务流程：1、客户办理进口付汇业务时有押汇的需求；2签字后交贸金部融资处；3、贸金部融资处询价后，将代理行回复信息转交结算处;4、支行在业务办理时，按进口押汇手续向贸金部结算处申请办理。国内证业务流程及注意事项：首次办理业务需提交1、营业执照副本复印件。2、组织机构代码证书。3、客户在我行的客户号、结算帐号（如受益人为我行客户则还需提供受益人的客户号,受益人收款帐号以开证申请书为准).4、客户手续费如需优惠,经营机构应报送《中国光大银行北京分行贸易金融业务手续费优惠申请表》,最终费率以业务申请书约定为准.开证申请人应缴纳开证费、承兑费,受益人应缴纳验单费、议付费。如另有约定，应在开证申请书中明确注明。5经营机构注意事项：1、经营机构经办人员需按规定核对《开证申请书》/《承诺书》等加盖客户预留银行印鉴的文件，并注明“印鉴核符”，加盖柜台双人签章、柜台业务专用章。2汇业务章，同时要据实填写承诺书第七条和第八条。3.经营机构需严格按照风险管,（如需。4,则经营机构需提5、单笔单批额度需填写《信贷业务通知书6CECM如为活期保证金，则部室或支行需7、对于其他低风险项下业务，出具《低风险授信业务调查暨审批报告》按我行审批权CECM.议付：1、受益人申请议付时,须填制信用证议付/委托收款申请书、议付凭证，连同信用证通知书、信用证正本、信用证修改通知书、信用证修改书及单据一并提交议付行.2、确保信用证议付/委托收款申请书及议付凭证内容齐全,签章与银行预留印鉴相符。3、议付行在受理业务的次日起5个营业日内根据单证一致、单单一致、表面相符的原则审核信用证规定的单据。4、议付行议付后，应将单据寄开证行收款。除非信用证另有规定，索偿金额不得超过单据金额。5、议付行议付信用证后，对受益人保留追索权，到期不获开证行付款或付款不足的，可向受益人追索议付款项或不足部分。6,委托收款凭证的的业务类型选择委托收款,交易附言应写明国内信用证编号和受益人名称，帐号为（)申请书》一式二份，加盖受益人在我行预留印鉴。若受益人在已签署《国内信用证交单、议付或押汇业务三方协议》框架下，委托他人代为办理议付事宜，则由代理人提交委托收款申请书、委托收款凭证、国内信用证议付（贴现）则加盖代理人公章并由代.7、支行手续：经营机构人员需按规定核对《国内信用证委托收款申请书》等加盖客户预留银行印鉴的文件，并注明“印鉴核符"，加盖柜台双人签章、柜台业务专用章。《国内信用证议付（贴现）.《国内信用证项下议付（贴现）长签字并加盖支行行章。《低风险授信业务调查暨审批报告》:按我行审批权限进行审批签字，并在CECM系统中提交贸金部。国内信用证买方押汇:1、客户需提交/.(发票联一份。2、支行须出具需经营机构主管行长签字并加盖支行外汇业务章.经营机构经办人员需按规定核对《承付（经营机构三级签字）代理交单议付:1、客户需提供的基础材料：/（贴现议付(现）确立委托代理关系，明确各方的权利和义务。委托人和代理人均需提交营业执照副本、企业法人组织机构代码证及公司章程等基本资料.委托人和代理人均需提交法人代表证明书和法人代表身份证；如委托他人办理，提供法人代表授权委托书和法人代表授权代理人身份证；议付（贴现）银行留存法定代表人授权书及相应身份证件的复印件。委托人及代理人贷款卡和人行信贷登记系统记录清单。同一委托人再次办理代理交单/议付（贴现）,2、每笔业务客户需提供的材料：委托收款/议付（贴现）议付（贴现）如需单笔业务授权书（如需）购销合同；增值税专用发票，但法律法规及国家税务部门另有规定，无法开立增值税专用发票的除外；运输单据／收货凭证我行在办理国内证议付（贴现)业务时认为需要的其它有关材料。保理：1、支行向贸金部产品经理提交如下材料：（1《保理业务操作方案审批表（2）基础交易合同；（3);4《企业买方付款记录；(5)审批签字；(“1+N”保理项下）2、基本流程：支行凭保理方案批复和贸金专业意见，报审保理授信额度；如需;支行填写《保理业务静态数据维护基本信息表》后交给贸金部结算处，结算处经办人员在保理系统中录入静态数据；支行凭授信批复要求的资料到资产监控部办理保理业务的额度启用，出具《额度启用通知书》；支行将以下材料交贸金部结算处，结算处将此材料归档备查：授信批复、额度启用通知书、保理协议、委托收款及账户质押协议。正式启用卖方保理融资授信额度前，经办分行、卖方客户和买方客户签署《应收账款公司（卖方）与公司（)XX。卖