监理概论风险管理讲稿

建设工程风险管理1建设工程监理

第一节风险管理概述

一、风险的定义与相关概念(一)风险的定义风险是指产生损失后果的不确定性

1、内涵

1)必须与人们的行为相联系,否则就不是风险，而是危险；2)客观条件的变化是风险的重要成因；3)风险是指可能的后果与项目的目标发生负偏离。2、特征1）风险存在的客观性和普遍性；

2）单一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性；

3）风险的多样性和多层次性；4）风险的可变性。•

2(二)相关概念1、风险因素：产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素；2、风险事件：造成损失的偶发事件，是损失的载体。3、损失：非故意、非计划、非预期的经济价值的减少4、损失机会：指损失出现的概率1）客观概率：是某事物在长时间发生的频率2）主观概率：是人们对某事件发生的可能性的一种判断或估计。(主观概率随意性大，受个人的经验、学识、专业乃至兴趣、好恶的影响)•

3(三)风险与损失概率之间的关系损失概率是风险事件出现的频率或可能性而风险则是风险事件出现后损失大小（四）风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系风险因素引起风险事件风险事件导致风险损失风险损失大于预期的损失部分就是风险•4二、风险分类建设工程监理1、按风险的后果分类1)纯风险即只会造成损失而绝无收益的可能的风险。（出现的概率大，长期存在并有一定的规律性）2）投机风险即可能带来损失，也可能带来收益的风险（出现的概率小，规律性差）2、按风险产生的原因分类政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险3、按风险的影响范围分类1）基本风险即作用于整个社会、大多数人群的风险特点是影响的范围大，且后果严重2）特殊风险即作用于某特定单体或人群的风险（如企业、个人）特点是影响范围小，对整个社会的影响小。•5三、建设工程风险与风险管理建设工程监理（一）建设工程风险特点1、风险大2、参与工程建设的各方均有风险3、决策阶段主要表现为投机风险，而实施阶段则主要表现为纯风险•6（二）风险管理过程建设工程监理包括：风险识别、风险评价、风险决策、决策的实施、实施情况的检查1、风险识别：即通过一定的方式，系统而全面地分辨出影响目标实现的风险事件，并进行归类处理的过程2、风险评价：将建设工程风险事件发生的可能性和损失后果进行定量化的过程。3、风险决策：是选择风险对策组合的过程（风险回避、损失控制、风险自留和风险转移）4、决策的实施：即制定计划并付诸实施的过程5、检查：即跟踪了解风险决策的执行情况，并根据变化的情况，及时调整对策•7（三）风险管理的目标1、确定目标的基本要求：1）一致性，即要符合管理主体的总目标2）现实性，即要考虑目标实现的可能性3）明确性，即目标要明确，可执行、可检查、可评价4）层次性，即目标要分主次、分轻重缓急2、工程建设的风险管理目标1）投资不超计划（投资风险）2）工期不超计划（进度风险）3）质量满足设计要求（质量风险）4）工程安全可靠、工地平安（安全风险）5）对社会、对生态具有积极的影响（可持续性风险）•8（四）项目管理与风险管理的关系1、两者的目标一致；2、风险管理是项目管理的一个组成部分；不与投资、进度、质量、安全、合同、信息管理以及组织协调并列，而是与之关联3、风险管理是项目实现目标的保障；4、风险管理更注重主动控制。•9第二节建设工程风险识别一、风险识别的特点和原则（一）风险识别的特点

•个别性

•主观性

•复杂性

•不确定性（二）风险识别的原则

•由粗到细，由细到粗

•严格界定，重视相关

•宁可错划，不可遗漏

•认真排除，谨慎确认•证据不足，试验辅助•10二、风险险识别过程程•项目状态的的分析•历史资料分分析（与工程有关关的经验数数据分析））•确认不确定定性的客观观存在（工程项目风风险调查））•风险分解•风险因素及及后果分析析（专家咨询、、实验验证证）•进行风险分分类•建立风险清清单三、建设设工程风险险的分解•目标维（投投资、进度度、质量、、安全、环环境等目标标）•时间维（不不同施工阶阶段）•结构维（项项目的组成成分解，不不同阶段对对应不同风风险）•因素维（与与工程有关关的因素））•11四、风险识识别的方法法•专家调查法法（头脑风暴法法、德尔菲法等）•财务报表法法（现金流流量表、资资产负债表表、营业报报表、工程程财务报表表等）•流程程图图法法（（把把风风险险因因素素及及潜潜在在的的风风险险事事件件标标注注在在工工程程建建设设的的流流程程图图中中））•因果果分分析析法法（即即鱼刺刺图图分分析析法法。。用主干干表示示风险险的的后后果果，，枝枝表示示风险事事件，，分支支表示相相应的的风险因因素）•初始清清单法法（（将某某一专专业或或种类类的工工程所所有的的风险险因素素及其其可能能的风风险事事件都都罗列列出来来，并并在利利用中中不断断充实实完善善，近近乎是是一个个风险险因素素和风风险事事件的的大全全。对对于具具体的的某个个工程程，则则是在在初始始清单单的基基础上上增加加特有有的内内容，，删去去肯定定不会会出现现的内内容，，可以以有效效减少少风险险识别别的风风险））•经验数数据法法（统统计资资料法法。是是将以以往已已完的的工程程建设设管理理中的的风险险事件件发生生的次次数及及其对对目标标值的的影响响程度度记录录、整整理，，用以以在以以后的的类似似工程程项目目作风风险识识别时时参考考）•风险调调查法法（实实地调调查））•12第三节节建建设工工程风风险评评价一、风风险评评价的的作用用认识风风险（（风险险的相相对和和绝对对严重重程度度）保证目目标规规划的的合理理性和和计划划的可可行性性合理选选择风风险对对策二、风风险量量函数数1、连续续性函函数表表达式式R＝f(p，q)其中，，R为风险险量，，p为风险险发生生的概概率q为潜在在的损损失2、离散散性函函数的的表达达式R=∑∑pi.qi3、风险曲曲线潜在损失风险概率13三、风风险损损失的的衡量量1、投资资风险险1）投资资额的的减少少或者者资金金使用用不当当给项项目带带来的的损失失；2）利率、汇率率、物价、政政策法规的变变化导致的实实际投资超过过计划投资的的数额。2、进度风险1）工期延长而而导致利息的的增加、资金金时间价值的的损失2）赶工成本3）延期投入使使用的收益损损失3、质量风险1）质量事故的的直接经济损损失2）补救或修复复所需要的费费用3）影响使用的的收益损失4）对第三者责责任的损失•144、安全风险1）人身伤害的的费用（医疗疗、看护、误误工、岗位））2）物质损失的的费用3）对工期影响响的成本4）恢复的费用用5）第三者责责任的费用用•15四、风险概概率的衡量量1、相对比较较法采用四级评判，即：：•几乎为零•很小•中等•一定（发生生的概率大大，是有规规律地发生生的）相应的可将将风险损失失分为三级：•重大大损损失失•中等等损损失失•轻度度损损失失相对对比比较较法法是是一一种种以以主主观观概概率率为为主主的的衡衡量量方方法法。。•162、概概率率分分布布法法这是一种种基于历历史数据据和客观观资料，，统计分分析出的的概率。。利用统统计数据据，通过过（损失失值和风风险概率率）直方方图描述述和曲线线啮合，，得到该该项目的的风险概概率曲线线。有了了概率曲曲线，就就可以方方便地知知道某种种潜在损损失出现现的概率率。概率分布布法是一一种以客客观概率率为主的的衡量方方法。17五、风险险评价是对风险险量所作作的相对对比较，，确定具具体工程程项目风风险的相相对严重重程度，，可以分分为五个个等级MHVHLMHVLLM潜在损失值概率18第四节建建设设工程风风险对策策一、风险险回避风险回避避就是在在考虑到到某项目目的风险险及其所所致损失失都很大大时，主主动放弃弃或终止止该项目目以避免免与该项项目相联联系的风风险及其其所致损损失的一一种处置置风险的的方式。。它是一一种最最彻底底的风风险处处置技技术风险回回避是是一种种消极极的风风险处处置方方法，，因为为在回回避风风险的的同时时也放放弃了了实施施项目目可能能带来来的收收益。。•19二、损损失失控制制风险控控制就就是为为了最最大限限度地地降低低风险险事故故发生生的概概率和和减小小损失失幅度度而采采取的的风险险处置置技术术。1、预防防计划划1）根据风风险因因素的的特性性，采采取一一定措措施使使其发发生的的概率率降至至接近近于零零，从从而预预防风风险因因素的的产生生；2）减少已已存在在的风风险因因素；；3）防止已已存在在的风风险因因素释释放能能量；；4）改善风风险因因素的的空间间分布布从而而限制制其释释放能能量的的速度度；5）在时间间和空空间上上把风风险因因素与与可能能遭受受损害害的人人、财财、物物隔离离；6）借助人人为设设置的的物质质障碍碍将风风险因因素与与人、、财、、物隔隔离；；7）改变风风险因因素的的基本本性质质；8）加强风风险部部门的的防护护能力力；9）做好救救护受受损人人、物物的准准备；；10）制订严严格的的操作作规程程减少少错误误的作作业造造成不不必要要的损损失。。202、灾难难应对对计划划应对计计划包包括：：1）人员员安全全撤离离；2）救援援与处处理伤伤亡人人员；；3）控制制事态态发展展，减减少对对资产产和环环境的的破坏坏；4）尽快快恢复复正常常状态态。3、灾后后恢复复（建建设））计划划1）调整整施工工组织织计划划或施施工进进度计计划2）调整整采购购计划划3）统计计损失失，进进行保保险索索赔4）调整整筹资资计划划风险控控制不仅能能有效效减少少项目目由于于风险险事故故所造造成的的损失失，而而且能能使全全社会会的物物质财财富少少受损损失。。是最积极极、最有效的一种种处置置方式式。•21三、风风险自自留1、风风险保保留的的条件件对损失失小、、概率率小的的风险险留给给自己己承担担。这这种方方法通通常在在下列列情况况下采采用：：1）处理理风险险的成成本大大于承承担风风险所所付出出的代代价；；2）预计计某一一风险险发生生可能能造成成的最最大损损失3）当风险降低、风险控制、风险转移等风险控制方法均不可行时；4）没有识别出风险，错过了采取积极的处置措施时机。2、保留的性质

•222、风险险保留的的类型1）主动保保留主动保留留是指在对项项目风险险进行预预测、识识别、评评估和分分析的基基础上，，明确风风险的性性质及其其后果，，风险管管理者认认为主动动承担某某些风险险比其它它处置方方式更好好，于是是筹措资资金将这这些风险险保留，，如前三三种情况况。2）被