1吴起农村信用合作联社现金管理办法

XX现金管理（一）柜员内部现金调拨谢谢阅读感谢阅读交接登记簿”。营业终了，营业柜员应把成把现金全部调拨给综合柜员，感谢阅读综合柜员集中打捆，上解合行。各营业柜员钞箱余额压缩在最低限度。营谢谢阅读业柜员库内现金超限额时，通过现金调拨交易现金调给综合柜员，营业柜精品文档放心下载员和综合柜员必须经主管授权各自登记款项交接登记簿，并相互签章。营感谢阅读业柜员库内现金不足时，综合柜员通过现金调拨交易，将现金调拨给营业感谢阅读柜员，营业柜员和综合柜员必须经主管授权各自登记款项交接登记簿，并精品文档放心下载相互签章。感谢阅读对，清点钞箱现金与“当前余额”进行核对。无误后，传票与查询单交综感谢阅读合柜员。感谢阅读额，加计后登记现金库存簿。精品文档放心下载现金科目”、“款项交接登记簿”、“现金精品文档放心下载库存簿”签章。6、轧平账务后，各柜员现金入库，综合柜员通知中心轧账。谢谢阅读（二）营业机构向清算中心领取现金1/6精品文档放心下载库员）于用向合行清算中心按辖内的调拨代用语（暗语）报告用款单位、精品文档放心下载数额、券别、日期等，报数完毕由接话人员重复一遍，保证准确无误。感谢阅读2、合行清算中心根据调拨下解记录，超核定库存调款报财务部、主管谢谢阅读领导签字，由管库员填制一式四联“运送物款通知单”，凭以打印先进调感谢阅读拨单。精品文档放心下载“现金调拨登记簿”上签字以明确精品文档放心下载责任。谢谢阅读调拨单及通知单金额相符后，登记“现金收入登记簿”与“库内券别明细感谢阅读登记簿”收入方，同时登记“现金调拨登记簿”，合行押运员签字以明确谢谢阅读责任，第三联通知单加盖“现金收讫章”后交合行押运员，当日交合行清谢谢阅读算中心管库员。感谢阅读配对专夹保管。（三）营业机构向合行上解现金1、营业机构向合行上解现金应提前用与管库员联系。感谢阅读细登记簿”，并与调拨单金额核对相符，登记“现金调拨登记簿”，押运谢谢阅读员签章以明确责任。将款项上解合行清算中心。（四）向人民银行缴存现金2/6感谢阅读整券、损伤券。按券别填制出库票，登记“库内现金券别明细登记簿”，谢谢阅读与押运员一起清点后，装袋加锁，管库员与两名押运员将现金交存人民银感谢阅读行，人民银行点收现金时，管库员与押运员应同时在场，款项交妥后回单感谢阅读带回。精品文档放心下载账。（五）向人民银行提取现金1、管库员将所需提取现金数额通知营业柜员签发人民银行现金支票，感谢阅读经主管柜员签章审查后，在支票存根上签收，与两名押运员一起向人民银感谢阅读行提取现金。2、提取现金必须当面点捆、卡把、核打总数，核查封装质量，无误后精品文档放心下载将现金装袋解回。谢谢阅读券别明细登记簿”，并由营业柜员进行账务处理。（六）营业机构营业网点上解下拨依据营业机构向合行清算中心上解或谢谢阅读下拨款项的处理手续办理。（七）票币整点1、挑残挑残票币清点过程中，要将残损票币挑剔干净，如有以下人民币损伤精品文档放心下载情况，应及时挑出整理，不再继续流通使用。（1）票面缺少部分损及行号、花边、字头、、国徽之一的或缺角的；感谢阅读3/6（2）票面有孔洞直径大于10毫米的；感谢阅读（4）因票面断裂而粘补的；（5）票币纸质软，较旧的；（6）由于油浸，墨渍等造成脏污面积较大（大于1平方厘米）或涂写精品文档放心下载字迹较多，妨碍票面整洁的；（7）票面变色严重影响图案清晰的；（8）硬币残缺、穿孔、变形、磨损、氧化损坏花纹的；在清点遇有残感谢阅读缺票币按残缺票币兑换标准办理兑换。2、分类硬币与纸币要分别整理，流通券和残损券要按券别、版别整理；上交人民感谢阅读银行回笼券按有关要求进行整理。3、点准清点时要做到逐X捻点，幅度大、视福宽，硬币要逐枚清点。每把一百谢谢阅读4、墩齐纸币要按券别分版平铺整理，一把钞票中间不得折叠；每一把钞票的感谢阅读左端和上边墩齐。5、捆紧谢谢阅读精品文档放心下载者为紧；绳头结扣处要加贴同券别封签，并注明社名和封包日期。精品文档放心下载4/66、盖章初点员在纸条一端加盖名章，复点在每把腰条侧面盖章，打捆封签上精品文档放心下载要由封装员和管库员盖章，名章要盖在规定的位置，必须清晰可辨，做到谢谢阅读谁经办，谁盖章，谁负责。（八）票币兑换1、大小票兑换坚持先收款后兑付，兑换清单由客户填写。柜员清点现金无误后，按照客感谢阅读户兑换清单的需求券别，配款自核付出，将现金扫数入箱，兑换清单加盖感谢阅读柜员名章，专夹保管备查。2、残缺币兑换（1）残币兑换，营业柜员收下客户提交的损伤币，认真鉴别真假，按感谢阅读兑换标准确定兑换额，向客户讲清并征得同意，当面在损伤币上加盖“全精品文档放心下载额”、“半额”、“作废”戳记，然后予以兑换。谢谢阅读票人讲明情况，追查来源，在假币的正面和背面加盖“假币”戳记，开具精品文档放心下载“假币收缴凭证”，交兑换人。感谢阅读感谢阅读若为真钞，按全额兑换给单位或个人，真钞营业机构留存，不再投放市场谢谢阅读流通，假钞按上述要求办理收缴手续。无论办理兑换或收缴必须同时收回精品文档放心下载“临时收据”。（九）假币收缴5/6营业柜员发现伪造、变更、贩卖较多数量的人民币或有相关线索、伪谢谢阅读造新版人民币的，应立即报告公安机关。数量较少的（数量以下或者金额谢谢阅读500精品文档放心下载持币人视野X围内，当面在伪造、变造的人民币正反面加盖“假币”戳记谢谢阅读感谢阅读式三联，由持币人在凭证上签章，一联退持币人，一联留存，一联随同假谢谢阅读币上缴。如果持币人拒绝在收缴凭证上签字，受理营业柜员在收缴