《经济法概论》第九章金融法

第九章金融法

◆识记金融法、金融关系人民银行职责、人民银行业务商业银行业务、商业银行设立的条件外汇与外汇管理证券、证券交易所、证券公司保险法、保险合同、保险公司、保险合同的内容、保险合同的种类学习导航

引导案例思考王先生发现在银行的几十万元存款被某法院法官卢某以案件执行名义划走。王先生从未打官司。报案后,公安机关侦察发现,卢某冒充法官,伪造证件和文书进行诈骗,但卢某已将赃款挥霍。王先生要求银行承担责任。1.你认为银行是否应承担责任?2.在制度建设、法律法规上有何值得思考的问题?第一节银行法

一、中国人民银行法二、商业银行法三、政策性银行法四、银行业监督管理法第二节证券法

一、证券法概述证券或有价证券,是指将资金投入企业或借出（如借给国家形成国债券）的一种证书持有者可以定期获得股息或利息

一、证券法概念证券形式主要包括：股票公司债券公债券票据

二、证券发行（一）证券发行的条件（二）证券发行的审核（三）证券发行准备（四）证券的承销

三、证券交易（一）证券交易规则（二）证券上市（三）持续信息公开（四）禁止的交易行为

四、上市公司的收购（一）持股信息披露（二）要约收购（三）协议收购（四）收购的结束

五、证券交易所证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。证券交易所设理事会。证券交易所设总经理一人，由国务院证券监督管理机构任免。

六、证券公司（一）证券公司的设立（二）证券公司的经营业务（三）证券公司从业人员行为规范（四）证券公司保护客户利益的义务

七、证券服务机构投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所从事证券服务业务必须经国务院证券监督管理机构和有关主管部门批准

八、证券监督管理机构国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理维护证券市场秩序,保障其合法运行第三节保险法

一、保险与保险法《保险法》第2条规定，保险是指投保人根据合同约定向保险人支付保险费保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为

保险法是关于保险的组织、保险的对象以及当事人的权利与义务等法律规范的总称一、保险与保险法

二、保险合同（一）保险合同主体保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议（二）保险合同当事人的权利与义务（三）保险合同内容（四）保险合同的变更与解除

三、保险公司保险公司，是指经国务院保险监督管理机构批准设立并依法登记注册的商业保险公司

四、保险经营规则（一）保险公司的业务范围（二）准备金制度（三）其他法定经营规则

五、保险代理人和保险经纪人1.保险代理人根据保险人的委托,向保险人收取佣金,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人

五、保险代理人和保险经纪人2.保险经纪人基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位

本章主要介绍银行法与证券法、保险法的内容，应着重了解银行法（《中国人民银行法》与《商业银行法》）、《证券法》的内容。1.商业银行的设立条件是什么