银行信贷主管岗位职责（共5篇）

第60页共60页银行信贷主管岗位职责〔共5篇〕第1篇：信贷公司运营主管岗位职责信贷公司运营主管岗位职责篇1:小贷公司岗位职责****小额贷款有限责任公司岗位职责,修订稿,总经理岗位职责1、在董事会领导下～贯彻执行董事会决议～负责领导、管理本公司全面工作,2、负责组织编制本公司总体经营规划～制定贷款业务开展策略、措施～并安排组织施行,3、负责公司年度财务预算、决算及相关重大财务费用开支方案的审批,4、兼管风险管理部、综合业务部工作～明确其职责、权限、并监视、检查、管理其工作任务完成情况,5、组织协调各部门工作～听取各部门工作汇报～提出决策性意见,6、负责上报材料的政策性把关审核及对外行文的签发。主持向有关部门、机构汇报工作,7、负责制订本公司企业文化建立～战略方针。副总经理岗位职责1、协助总经理管理公司全面工作,制定公司开展战略规划～负责制定信贷业务开展策略、经营方案、业务开展方案,2、组织、监视公司各项规划和方案的施行,3、负责将公司内部管理制度化、标准化,4、组织编制公司年度、季度财务预算决算、年度营销方案及营销费用、内部利润指标等方案,5、负责指导公司人才队伍的建立工作,向总经理推荐适宜各个重要岗位的人选,6、负责协调公司各部门、客户及外部联络等工作的协作关系,7、分管信贷业务部、方案财务部工作～明确其职责、权限、并监视、检查、管理其工作任务完成情况,对分管部门的工作负领导责任。8、负责推进企业文化的建立工作,开展企业形象宣传活动,9、在总经理缺席时～受托代行总经理职务,10、负责各部门特定范围的管理职能～参加公司管理与营销会议～发表工作意见和行使表决权,11、总经理临时受权的其他工作。财务总监岗位职责1.对公司董事会和总经理负责～保证公司财务会计活动安康运行。在董事会和总经理领导下～总管公司各类财务报表和预算工作。2.负责审定公司利润方案、资本投资、财务规划、开支预算和本钱核定。3.制定和管理公司税收提交方案及程序。4.建立健全公司内部核算的组织、指导和数据管理体系～以及核算和财务管理的规章制度。5.组织公司有关部门开展经济活动分析^p～组织编制公司财务方案、本钱方案。6.在董事会议定的范围内～与总经理一起对重大事项进展联签。7.对于企业的经营活动～从财务管理的角度提出意见～对财务人员任用、调动、奖惩提出建议～完善企业的财务管理制度和内控、内审制度～对损害公司资产平安的行为～向董事会提出处理建议。信贷业务部岗位职责一、信贷业务部经理岗位职责:,直接上级:分管总经理,1、在总经理受权范围内全面负责公司信贷方面工作,2、确定信贷岗位工作目的、职责、任务、权限,保证自己发放的信贷按目的收回。3、负责公司信贷方案的测算、草拟～按月提出贷款发放、收回和利息收回方案～报总经理审核,4、负责贷款发放审查,5、处理和协调到期贷款、应收利息收回。6、负责对各项业务的合法性、合理性、真实性和完好性进展认定～指导客户经理做好业务的调查工作。7、负责深化企业调查～掌握贷款企业或个人的消费经营情况～遇有重大事项及时向总经理反映情况～严防不良业务、资产的产生。8、负责贷款风险分类的根底工作以及相关信贷报表的统计分析^p和上报。9、合理调剂工作安排～确保部门内人员分工合理、职责明确、运行高效,负责对客户经理人员的任用、调动、奖惩提出建议～11、制定年度信贷方案～将信贷资金闲置率控制在最小额度,12、总经理交办的其他工作。二、客户经理岗位职责1、在部门经理受权范围内做好公司信贷方面工作。2、坚持“三包”责任制～做好每一户贷款的包放、包收、包管理的责任落实工作～按时完成指标考核。3、参与贷款单位有关业务经营和财务管理活动～做好贷前尽职调查研究和可行性分析^p～保证贷前尽职调查资料的真实性和完好性。4、做好贷后检查和管理～定期深化理解掌握借款企业对贷款的使用情况、消费经营情况和担保保证情况。发现问题及时向部门领导及有关部门汇报。5、根据信贷资产监测管理方法～按月做好信贷资产记载～准确反映贷款占用形态～对逾期和催收贷款分户制出催收方案及施行详细措施。6、做好贷款企业的贷款风险度测试工作～准确及时报送信贷各种统计报表～报送年,半年,度工作总结和专题调查。7、建立完善贷款档案～对文件、报表、资料、借款合同及附件资料搜集齐全～分类归档～并按企业经济档案内容按时、准确建立贷款企业经济档案。8、兼任在押品保管员～掌管押品保险柜的密码。方案财务部岗位职责一、财务部经理岗位职责:,直接上级:分管总经理、财务总监,1、协助公司财务总监建立健全财务制度～监视施行经营方案、经济指标完成情况考核方法。2、编列部门费用预算、汇总公司费用预算～报财务总监复核。3、日常收支审核～包括核对预算、合同、核准权限、流程、原始凭证是否符合要求等。4、月资金方案的编制～资金审批流程、权限的审核～编制资金收支周报、月报及资金运用的分析^p。5、负责工程经营的财务管理及本钱控制、工程预算支出的审核、本钱分析^p报表的审核。6、月度、季度、年度财务报表及预算使用情况等报表的审核、报送。7、向总经理汇报资金方案执行、工程预算执行、费用预算执行等财务情况及经营决策建议。8、负责及协调税务、银行、及会计师、税务师事务所相关工作。9、上缴税费测算、申报审核等涉税事宜。10、负责财务部人员培训及本部门管理工作。二、财务会计岗位职责:1、协助部门财务经理搞好本部门的管理工作。2、设置和登记会计帐薄～提供会计信息。3、编制资金的收付及费用支出会计凭证。4、负责债权债务的核对和清理。5、负责编制月度、季度、年度财务报表及预算使用情况等报表。6、负责各项税金的计算提取、申报缴纳和报表报送。7、负责工资方案的编制和申报～保险及各项基金的提取缴纳。8、协助综合管理部做好固定资产、财物的增减使用和管理。三、出纳岗位职责:1、负责日常现金的收、付和银行转帐及与银行有关的财务工作。2、根据收、付记帐凭证登记现金日记帐、银行日记帐～随时与银行核对明细帐目～做到准确无误。3、随时整理凭证～记帐后(来自:.zaidian.cOm书业网:信贷公司运营主管岗位职责)及时将凭证移交会计。4、负责每日现金流量的电脑输入～编制现金日报表～经部门经理审核后按时发送公司领导。5、办理有关登记证书的登记、变更及注销事宜。6、按规定开具收据、发票。7、妥善保管库存现金、财务印章、定期存款凭据和有价证券。8、公私财物不得混淆～资金进出严格依制度办理～严禁任何人挪用公款和白条抵库～确保资金平安。篇2:融资部各岗位职责(定稿)融资部总经理岗位职责1、组织搜集、研究与融资相关的国家法律、法规、方针、政策及相关金融信息～并提出与公司融资相关的对策和建议。2、理解政府、银行对特定区域、行业和企业可施行的最高优惠信贷政策～通过对企业资产和负债进展全面分析^p～针对不同银行的特点设计融资工程和方式。3、对银行给予的每一笔授信、融资进展情况编制台账～准确把握每一笔已批款的额度、利率、期限及抵押担保情况～确保贷款的及时发放～满足公司的用款需求。4、对发放的每一笔贷款编制台账～详细反响贷款金额、利息和期限～提早通知财务部做好利息、本金的偿付。5、负责拓展公司自身融资资～获得合适公司运作所需的各项融资资～建立良好的沟通机制。6、负责组织公司的投资工程可行性分析^p报告～对工程初选和前期可行性建议书进展审核。7、负责管理和维护公司与银行及非银行金融机构、投资基金等客户的公共关系～建立、维护支撑公司融资的统一平台。8、配合工程的运营～尽快落实工程资金的来去～保证资金的对冲顺利、对接顺利、盈收顺利。9、不断需找新的载体～满足公司业务需要。10、完成上级交办的其它工作。融资部经理岗位职责1、协助部门总经理搜集搜集、研究与工程融资相关的国家法律、法规、方针及金融信息～并提出对公司工程融资相关的对策与建议。2、协助部门经理负责研究拟定公司工程融资战略～组织起草详细工程的融资战略～融资方案。3、负责寻找融资资本～规划工程融资～对工程融资方案进展编制和施行。4、负责对投资工程进展综合财务评估～完成工程建议书中财务可行性分析^p部份。5、负责对详细工程进展本钱分析^p、现金流测算～利润点分析^p～提出投资工程现金流进、出方案。6、负责组织开展投资工程财务后评价～并提出详细的后评价意见。7、8、负责协助总经理对银行投资工程的进资款的审查和拔付工作。负责维护并拓展与金融机构合作关系～创新融资渠道～引入外部资金～设计合作形式～建立融资合作伙伴信息库。9、协助部门总经理进展本部门人员的管理与培训工作～以及内外部工作关系的协调。融资部主管岗位职责1、协助部门经理建立、开发和管理公司与平台公司资金业务渠道。2、协助部门经理维护与平台公司、理财客户的关系。3、对企业短期及较长期的资金需求进展预测～及时出具分析^p报告～提出相应的应对措施。4、筹划、设计和施行公司工程融资方案。5、参与融资商务会谈～起草相关报告和文件。6、落实工程财务可行性分析^p中相关详细事务～并提交融资合同审查表。7、归档管理各类融资合同及法律文件。8、执行融资决策～实现企业融资的流动性～为资金平衡奠定根底。9、过行资金分析^p和调配～监视各项资金的运作～优化资金构造～进步资金使用效率。10、按时完成领导交办的其他工作。融资部专员岗位职责1、协助部门负责人与各金融机构、银行、政府及相关机构联络、接洽。2、负责与外部机构建立广泛的信息来和良好的合作关系。3、协助上司对融资信息的搜集、整理～融资渠道的建立。4、协助参与融资商务会谈～撰写相关报告和文件。5、协助资金主管办理其他临时性工作、协调工作。6、负责处理公司与融资、贷款相关的各种外部事宜。7、合理进展资金分析^p和调配～内部融资安排。8、负责当日资金进出的台账登记～并及时与出纳核对余额。9、负责对融资合同的整理～并及时对资金的进出提早做好汇报工作。10、负责部门资金报表的整理～并及时上报。11、及时完成上级交代的各项工作。篇3:信贷管理科岗位职责信贷管理科一、工作职责1、认真贯彻、落实、执行、宣传《住房工积金管理条例》和《住房公积金个人住房贷款管理方法》,2、负责的住房公积金个人住房贷款工作,3、负责对住房公积金个人住房贷款的调查、审核、和审批等工作,4、负责住房公积金个人住房贷款的清理、回收工作,,、负责担保保证金的受理、结算、解付工作,,、负责逾期贷款的催收工作,,、负责个人住房公积金贷款政策研究～个人住房公积金贷款制度、管理方法的修订和完善,,、负责住房公积金个人住房贷款的档案管理工作,,、指导各办事处贷款业务。二、岗位职责,一,信贷管理科科长职责1、全面主持信贷科日常工作～保证科室的正常运转。按照领导的布置和要求～合理安排信贷科的各项工作～及时向领导反映情况～并提供合理化建议。2、负责按政策规定对借款申请人进展贷款资格、资信的审核工作～并出具审查意见提交公积金办公会审批。3、负责组织科室人员办理贷款发放～做好贷款本息的回收工作。4、负责组织科室人员做好委托贷款代扣本息的清收和逾期贷款的催收工作～保证资金的及时回收。提出并落实贷款的各种风险防范措施～对已发生的逾期贷款情况进展分析^p并施行保全措施。5、负责标准全市贷款业务～建立贷前、贷中、贷后工作制度、检查和完善贷款、保险、抵押等相关资料的建档、管理工作。6、负责审查申请住房公积金贷款楼盘的根本情况。7、编制、汇总个贷业务报表。8、负责贷款担保保证金的管理工作9、按要求组织科室人员落实领导交办的其他工作。,二,信贷员岗位职责1、受理委托银行提供的借款人资料的审核～对借款人借款申请内容的真实性提出初审意见。2、受理对批准的贷款申请～录入电脑建立个人贷款台账。3、填制放款通知书～负责对已批准贷款的发放工作。4、根据委托银行扣款情况～及时进展贷款催收工作。5、受理借款人的提早还款申请～计算借款人还款后的贷款期数、每月还款额。6、负责贷款的使用及回收情况～建立使用及回收情况台账。7、负责逾期贷款的催收工作～对逾期贷款进一步深化调查～书面提出逾期情况分析^p。8、负责贷款人资料的建档、归档工作。9、负责完成其它交办的工作。康市住房公积金管理中心个人贷款岗位职责及责任追究方法陕西安康市紫阳县2023-11-0609:20:12阅读28评论0字号:大中小订阅安康市住房公积金管理中心个人贷款岗位职责及责任追究方法一、分级审批制度1、贷款审批分级受权～明确责任。2、必须坚持纸质资料与系统审批同步进展。3、业务程序分为收件、审查、一级审批、二级审批、终审、贷后管理六个环节～每环节明确一人负责。4、收件由大厅信贷员负责,审查由复查信贷员负责,一级审批由业务科分管科长负责,二级审批由分管副主任负责,终审由中心主任负责,贷款资料管理由贷后信贷员负责。二、个人住房公积金贷款～一律实行无条件不可推卸连带归还贷款本息经济责任担保制度。贷款可以采取职工公积金结合保证、代发工资账户结合保证、抵押、质押、置业公司担保、抵押加阶段性连带责任保证等符合《安康市住房公积金贷款管理方法》的担保方式。三、办理个贷业务～坚持\"公开、公正、真实、合法\"原那么。各环节操作人严格按照已有的贷款规定和条件进展审核～不受其别人关系影响～对自己独立作出的审批意见负责。四、个贷过程各环节责任。1、大厅信贷员负责贷款资料真实性。,1,审查购、建、修、金融机构借款合同原件,发票原件,身份证、结婚证、户口本原件,施工合同、预算原件,有关部门批准文件等全部贷款资料的原件。,2,核对资料贷款复印件与原件是否一致～加盖审查印章～填写审查日期。,3,在公积金管理系统中查询借款人及保证人的公积金缴存、贷款等情况。,4,与借款人谈话～填写面谈记录。,5,确认借款人本人填写《住房公积金贷款申请表》及签字。,6,审查借款人申请的贷款额度、还款年限、担保措施是否符合要求。2、复查信贷员负责贷款资料合规性和完好性,1,复查贷款资料的原件和复印件。,2,复查负责借款人及保证人的公积金缴存、贷款情况。,3,进入房管局预登记系统～查询商品房交易真实性。,4,进展现场调查～填写现场调查记录。,5,审查公积金联保、工资卡联保的保证人身份证原件及复印件～确认保证人签字。,6,复查借款人申请的贷款额度、还款年限、担保措施是否符合要求。成合规、完好的纸质贷款资料。,8,贷款资料及担保资料的系统录入。3、一级审批负责征信系统查询和一级审批,1,复查贷款资料的主要原件和复印件。,2,复查贷款资料是否合规、完好。,3,进入征信系统查询借款人及保证人的信誉情况。,4,复查借款人申请的贷款额度、还款年限、担保措施是否符合要求。查贷款资料及担保资料的系统录入情况。,6,在公积金管理系统中做一级审批。4、二级审批负责特殊问题处理和二级审批1,检查贷款资料的主要原件和复印件。,2,处理贷款中出现的特殊问题。,3,检查一级审批情况。,4,在公积金管理系统中做二级审批。5、终审人决定贷款是否发放形复,7,,5,,1,检查贷款资料的主要原件和复印件。,2,形成审批结论。6、贷后信贷员贷后管理职责。,1,审查贷款资料和保证合同的完好和真实有效。,2,贷款资料齐备后～填写《委托合同》、《还款清册》、开具《委托放款凭证》。,3,收回贷款档案资料～按月汇总～交内审。,4,贷款资料档案和有关权证按要求整理装订入档～交档案室。,5,跟踪借款人信息调查～将变更信息及时录入借款人档案资料内。,6,每月10日前从系统中查询贷款逾期情况～形成逾期～送受委托银行、担保公司、律师和中心领导、相关科室。,6,按照逾期采取、信函、上门催收等方式催还～保管催收资料。,7,对进入诉讼程序的逾期贷款～协助律师办理有关事务。对逾期贷款的担保、抵押物进展处置。,8,形成材料～处理呆坏帐。第2篇：银行信贷部门岗位职责银行信贷部门岗位职责授信管理部门主管其主要职责：〔1〕组织实施国家和总分行各项信贷政策、制度；〔2〕制定并组织落实本行有关授信风险审查规章制度；〔3〕组织授信管理部门人员完成正常类授信业务的尽职审查。对授信分析报告的质量情况、授信经营部门的授信结论、审查员的审查意见进行审查，提出明确的审查意见及建议；〔4〕制定、修改授信额度使用的管理规定和施行方法；2.1.2授信审查岗对授信经营部门上报的正常类授信客户的授信申请进展尽职审查并提出明确的独立审查意见向上报批，全面揭示所审查授信业务的风险，对出具的审查意见负责。其主要职责为：〔1〕可行性审查。根据本手册相关规定，审查授信业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、授信安排、授信价格、授信期限、担保才能等；〔2〕合规性审查。审查授信业务是否符合国家和本行信贷政策投向规定、授信客户经营范围是否符合授信要求；〔3〕完整性审查。审查授信资料是否完整有效，包括授信客户贷款卡等信息资料复查、工程批准文件以及需要提供的其他证明资料等；〔4〕审查授信客户和授信业务风险等级；〔5〕授信业务经有权审批人审批同意后，通知授信经营部门和放款中心，并将授信额度、风险等级等相关信息输入CMIS系统；授信业务被否决的，通知授信经营部门；〔6〕审查正常类授信客户的“定期监控报告”、“信贷备忘录”及风险评级，根据客户风险变化情况，提出明确的审查意见，上报审批。如须变更、冻结授信额度，报高级信贷执行官/信贷执行官批准后书面通知授信经营部门和放款中心；〔7〕主动关注当地经济、行业发展趋势和所审查客户的风险状况变化，及时向部门负责人沟通、汇报。2.1.3授信管理岗其主要职责：〔1〕贯彻执行国家和本行信贷政策、制度以本手册以及本行现行与本手册无冲突的制度、规定为准工作；〔2〕研究拟定授信工作规划，研究分析当地经济形势和行业发展趋势，调查分析授信业务投向；〔3〕拟定并组织施行有关授信管理施行细那么；〔4〕检查和督导本行正常类授信客户定期和不定期监控工作；〔5〕详细施行对本行授信人员的业务培训和考核；〔6〕检查和考核授信经营部门执行授信规章制度的情况，提出相应的管理建议及整改要求；〔7〕协助授信经营部门发现或识别授信客户的特殊预警信号并提出预警措施建议；〔8〕收集整理和上报在授信审查、检查过程中或通过其他途径采集的风险信息。2.1.4综合岗其主要职责：〔1〕对辖内公司授信客户和业务情况进展统计分析，负责上报上级行、人行和监管部门要求的有关授信分析报告、授信业务调查报告、各类统计报表等资料；〔2〕完善和维护信息系统的运行及其他综合管理工作。负责授信业务数据统计资料积累和本部门文件保管；〔3〕负责CMIS系统管理、维护及授信审批结论录入的复核工作。2.2授信经营部门2.2.1授信经营部门主管其主要职责：〔1〕负责组织客户经理开展市场调查，维护客户关系，推进市场拓展；选择优质客户，确定明确的营销目的；〔2〕组织施行本行信贷风险预警和主动退出机制；〔3〕组织施行本行授信客户构造调整方案；〔4〕组织施行客户集团关联关系的调查及集团客户的客户信息、业务信息的搜集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；〔5〕指导、监督客户经理贯彻执行授信管理相关制度和授信工作人员授信尽职要求；〔6〕根据客户经理提出的意见，决定是否受理客户授信申请及组织授信调查。审核授信分析^p报告，对客户经理授信业务真实性进展核实，并提出审核意见；〔7〕组织、指导客户经理按要求进行贷后监控，审核定期监控报告、信贷备忘录和客户查访报告，提出审核意见并及时发现客户风险；〔8〕组织、指导客户经理与保全部门共同对问题类授信客户开展调查，制定行动计划、行动方案更改书；〔9〕负责本部门未移交不良资产清收和日常管理；〔10〕组织、指导客户经理及时完成授信业务风险等级评定等工作；〔11〕组织本部门客户经理做好移交类问题类授信客户向保全部门的移交工作；会同风险监控部催促和指导对正常类授信客户的授信后监控工作，对授信客户违约或其他不利事项等重大事件，采取控制风险等补救措施。2.2.2客户经理其主要职责：〔1〕受理客户提出的授信业务申请，收集有关授信信息资料，对申请人申请授信业务的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查，并对调查资料的真实性负责。调查主要内容有：l调查和验证客户提供的身份证明、授信主体资格等基本情况、产品市场、财务状况以及产供销库存等情况，掌握授信业务的真实用途，调查验证经营状况和偿债才能等；l调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可行性、合法性等；l调查核实保证人的担保资格、代偿能力和资信情况；l需要调查的其他资料。〔2〕对客户和授信业务进展风险评级和分类，撰写“授信分析报告”，对授信额度、期限、利率费率和使用方式，以及担保情况等提出明确意见，经部门主管同意后报授信管理部门审查；〔3〕办理核保、抵质押登记及其他发放贷款的详细手续；〔4〕按贷后监控政策要求对授信客户进展定期和不定期监控；〔5〕对符合“问题类授信客户”条件的客户，制订“行动计划”，并根据批准意见实施；〔6〕对符合移交条件的问题类客户，负责与资产保全部门办理移交手续；〔7〕负责未移交问题类授信客户的清收和管理工作；〔8〕对未移交问题类授信客户与保全部门保全岗共同施行定期和不定期监控；〔9〕办理未移交问题类授信客户的问题贷款的重组手续；〔10〕负责在CMIS系统中录入客户信息、财务数据、风险评级等。做好客户集团关联关系的调查及集团客户的客户信息、业务信息的搜集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；〔11〕对存在潜在风险的客户施行监察管理，提出申报/退出监察名单的理由，负责制定行动方案，并组织、监视施行。〔12〕在已施行定期和不定期监控的根底上，协助并配合风险经理对“正常类客户”进行风险评估和风险检查。2.2.3综合岗其主要职责：〔1〕负责除移交资产保全部门外的授信客户信贷副本档案管理，确保完好齐全、有效；〔2〕负责集中管理对授信客户的“定期监控报告”、“信贷备忘录”和“查访报告”复印件；〔3〕负责集中管理问题类授信客户的相关资料包括监控报告、风险评级表、行动计划书等复印件，并将资产保全部门的审批结论通知客户经理；〔4〕抵质押品权利凭证保管登记；〔5〕负责制作上报上级行要求的各类统计报表等资料；〔6〕负责授信业务数据统计资料积累和本部门文件保管。2.3风险监控部门2.3.1风险监控部门主管其主要职责：〔1〕组织施行总行风险监控的各项管理制度和本行相关规章制度，制定风险监控施行细那么；〔2〕组织监控本行信贷资产风险变化，搜集、整理、分析^p、提示和上报风险信息；〔3〕组织对本行风险资产含信贷和非信贷资产的风险分类，监控、识别和全程跟踪资产风险及变化；〔4〕在前台经营部门施行定期和不定期监控的基础上，协助客户经理对列入风险监察名单的授信客户制定减持退出计划，并进行持续跟踪管理；〔5〕负责评估和分析^p本行资产质量和风险管理状况；〔6〕组织施行对本行风险经理的日常管理、培训和考核；〔7〕负责审核对风险监察名单列入/退出的申报以及月度监控情况；〔8〕负责不良资产的责任认定工作；〔9〕负责放款中心的管理；〔10〕定期组织减值贷款逐笔拨备工作。2.3.2风险监控岗负责监控本行信贷资产风险变化，并提出相应处理意见，主要职责是：〔1〕根据采集的风险信息或排查的特殊预警信号，进展风险分类；〔2〕对列入风险监察的授信客户风险状况和减持退出方案的落实情况进展持续监控、检查和汇总分析^p；〔3〕搜集整理和上报在授信风险监控过程中或通过其他途径采集的风险信息；〔4〕向授信经营部门提示客户所处行业和市场变化、法律法规变化、国家政策调整和客户经营管理等变化形成的风险信息；〔5〕负责审核本行授信业务五级分类准确性，监控授信客户情况变化和五级分类迁徙变化。2.3.3风险经理负责对进驻的授信经营部门正常类授信客户和列入监察名单的客户的信用风险进行识别、监测和报告。主要职责是：〔1〕在前台授信经营部门对授信客户定期和不定期监控的基础上，通过风险过滤模式，对“正常类客户”进行风险评估和风险检查；〔2〕通过风险经理的专业和独立的判断，强化识别潜在风险；〔3〕对存在风险预警信号的客户向相关部门进行风险提示，根据客户的风险情况提出风险评级调整的建议；〔4〕审核需列入/退出本行风险监察名单的客户以及监察的月度监控情况；〔5〕与相关部门或人员配合制定有效的风险防范或减持退出行动方案；〔6〕对列入风险监察客户行动方案的施行进程和落实情况进展跟踪、检查和分析^p；〔7〕采用矩阵双线汇报模式，实时和定期向风险监控部门报告资产质量的风险监控情况；〔8〕负责牵头对客户经理的贷后监控情况进展再检查和风险评估。2.3.4综合岗负责本部门各项业务数据积累、统计、信息系统等管理。主要职责是：〔1〕负责CMIS、RAMIS风险资产管理信息系统信息的输入和日常维护工作；〔2〕负责上级行、人行和监管部门要求的各种分析^p报告、统计资料的上报工作；〔3〕负责本部门文档的管理工作；〔4〕其他工作。2.4资产保全部门2.4.1资产保全部门主管其主要职责：〔1〕负责制定资产保全工作规章制度施行细那么，指导、检查、评估各项政策制度的执行情况；〔2〕负责对已移交至本部门的不良资产清收和管理，组织、指导、审查全行运用清收、诉讼、抵债、出售、核销等保全和处置方式化解和挽救资产风险的工作；〔3〕负责制定和组织施行本行问题类贷款处置行动方案，防止不良资产继续恶化；〔4〕负责组织本部门对须提交风审会审议的资产保全和处置业务审查工作；〔5〕审核问题类贷款处置方案和问题类授信客户定期监控报告，提出审核意见；〔6〕组织施行对本行资产保全人员业务技能的培训和考核；〔7〕负责审核风险监察中归为风险较大的授信客户的行动方案，并实施问题类贷款管理流程。2.4.2资产保全岗其主要职责：〔1〕负责授信经营部门已移交的8-10级问题贷款的清收和管理工作；〔2〕会同授信经营部门共同开展对未移交问题类授信客户的清收和管理工作；〔3〕办理本部门管理的不良贷款重组手续；〔4〕制定已接收的问题类授信客户“问题贷款行动计划书”及“行动计划更改书”，并实施跟踪；〔5〕负责本部门管理的“问题类授信客户”定期和不定期监控；〔6〕负责以物抵债、核销后呆帐贷款的管理、处置和追偿工作；〔7〕负责对问题类客户的法律诉讼；〔8〕负责已进入法院强迫执行程序的不良资产的清收工作；〔9〕当客户发生突发事件时，如有必要那么应会同授信经营部门进行实地调查，并及时提出预警措施及是否更改原授信方案或行动方案等意见；〔10〕提早介入列入风险监察的风险严重的授信业务，主动配合授信经营部门从速处置；〔11〕负责已移交至资产保全部门的客户授信副本档案的管理工作。2.4.3资产保全审查岗其主要职责：〔1〕对须报送风审会审议的材料进展初审，提出明确的初审意见，并经部门负责人同意后报风审会审议或有权审批人审批。审查的主要第3篇：银行信贷部门岗位职责银行信贷部门岗位职责授信管理部门主管其主要职责：〔1〕组织实施国家和总分行各项信贷政策、制度；〔2〕制定并组织落实本行有关授信风险审查规章制度；〔3〕组织授信管理部门人员完成正常类授信业务的尽职审查。对授信分析报告的质量情况、授信经营部门的授信结论、审查员的审查意见进行审查，提出明确的审查意见及建议；〔4〕制定、修改授信额度使用的管理规定和施行方法；2.1.2授信审查岗对授信经营部门上报的正常类授信客户的授信申请进展尽职审查并提出明确的独立审查意见向上报批，全面揭示所审查授信业务的风险，对出具的审查意见负责。其主要职责为：〔1〕可行性审查。根据本手册相关规定，审查授信业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、授信安排、授信价格、授信期限、担保才能等；〔2〕合规性审查。审查授信业务是否符合国家和本行信贷政策投向规定、授信客户经营范围是否符合授信要求；〔3〕完整性审查。审查授信资料是否完整有效，包括授信客户贷款卡等信息资料复查、工程批准文件以及需要提供的其他证明资料等；〔4〕审查授信客户和授信业务风险等级；〔5〕授信业务经有权审批人审批同意后，通知授信经营部门和放款中心，并将授信额度、风险等级等相关信息输入CMIS系统；授信业务被否决的，通知授信经营部门；〔6〕审查正常类授信客户的“定期监控报告”、“信贷备忘录”及风险评级，根据客户风险变化情况，提出明确的审查意见，上报审批。如须变更、冻结授信额度，报高级信贷执行官/信贷执行官批准后书面通知授信经营部门和放款中心；〔7〕主动关注当地经济、行业发展趋势和所审查客户的风险状况变化，及时向部门负责人沟通、汇报。2.1.3授信管理岗其主要职责：〔1〕贯彻执行国家和本行信贷政策、制度以本手册以及本行现行与本手册无冲突的制度、规定为准工作；〔2〕研究拟定授信工作规划，研究分析当地经济形势和行业发展趋势，调查分析授信业务投向；〔3〕拟定并组织施行有关授信管理施行细那么；〔4〕检查和督导本行正常类授信客户定期和不定期监控工作；〔5〕详细施行对本行授信人员的业务培训和考核；〔6〕检查和考核授信经营部门执行授信规章制度的情况，提出相应的管理建议及整改要求；〔7〕协助授信经营部门发现或识别授信客户的特殊预警信号并提出预警措施建议；〔8〕收集整理和上报在授信审查、检查过程中或通过其他途径采集的风险信息。2.1.4综合岗其主要职责：〔1〕对辖内公司授信客户和业务情况进展统计分析，负责上报上级行、人行和监管部门要求的有关授信分析报告、授信业务调查报告、各类统计报表等资料；〔2〕完善和维护信息系统的运行及其他综合管理工作。负责授信业务数据统计资料积累和本部门文件保管；〔3〕负责CMIS系统管理、维护及授信审批结论录入的复核工作。2.2授信经营部门2.2.1授信经营部门主管其主要职责：〔1〕负责组织客户经理开展市场调查，维护客户关系，推进市场拓展；选择优质客户，确定明确的营销目的；〔2〕组织施行本行信贷风险预警和主动退出机制；〔3〕组织施行本行授信客户构造调整方案；〔4〕组织施行客户集团关联关系的调查及集团客户的客户信息、业务信息的搜集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；〔5〕指导、监督客户经理贯彻执行授信管理相关制度和授信工作人员授信尽职要求；〔6〕根据客户经理提出的意见，决定是否受理客户授信申请及组织授信调查。审核授信分析^p报告，对客户经理授信业务真实性进展核实，并提出审核意见；〔7〕组织、指导客户经理按要求进行贷后监控，审核定期监控报告、信贷备忘录和客户查访报告，提出审核意见并及时发现客户风险；〔8〕组织、指导客户经理与保全部门共同对问题类授信客户开展调查，制定行动计划、行动方案更改书；〔9〕负责本部门未移交不良资产清收和日常管理；〔10〕组织、指导客户经理及时完成授信业务风险等级评定等工作；〔11〕组织本部门客户经理做好移交类问题类授信客户向保全部门的移交工作；会同风险监控部催促和指导对正常类授信客户的授信后监控工作，对授信客户违约或其他不利事项等重大事件，采取控制风险等补救措施。2.2.2客户经理其主要职责：〔1〕受理客户提出的授信业务申请，收集有关授信信息资料，对申请人申请授信业务的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查，并对调查资料的真实性负责。调查主要内容有：l调查和验证客户提供的身份证明、授信主体资格等基本情况、产品市场、财务状况以及产供销库存等情况，掌握授信业务的真实用途，调查验证经营状况和偿债才能等；l调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可行性、合法性等；l调查核实保证人的担保资格、代偿能力和资信情况；l需要调查的其他资料。〔2〕对客户和授信业务进展风险评级和分类，撰写“授信分析报告”，对授信额度、期限、利率费率和使用方式，以及担保情况等提出明确意见，经部门主管同意后报授信管理部门审查；〔3〕办理核保、抵质押登记及其他发放贷款的详细手续；〔4〕按贷后监控政策要求对授信客户进展定期和不定期监控；〔5〕对符合“问题类授信客户”条件的客户，制订“行动计划”，并根据批准意见实施；〔6〕对符合移交条件的问题类客户，负责与资产保全部门办理移交手续；〔7〕负责未移交问题类授信客户的清收和管理工作；〔8〕对未移交问题类授信客户与保全部门保全岗共同施行定期和不定期监控；〔9〕办理未移交问题类授信客户的问题贷款的重组手续；〔10〕负责在CMIS系统中录入客户信息、财务数据、风险评级等。做好客户集团关联关系的调查及集团客户的客户信息、业务信息的搜集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；〔11〕对存在潜在风险的客户施行监察管理，提出申报/退出监察名单的理由，负责制定行动方案，并组织、监视施行。〔12〕在已施行定期和不定期监控的根底上，协助并配合风险经理对“正常类客户”进行风险评估和风险检查。2.2.3综合岗其主要职责：〔1〕负责除移交资产保全部门外的授信客户信贷副本档案管理，确保完好齐全、有效；〔2〕负责集中管理对授信客户的“定期监控报告”、“信贷备忘录”和“查访报告”复印件；〔3〕负责集中管理问题类授信客户的相关资料包括监控报告、风险评级表、行动计划书等复印件，并将资产保全部门的审批结论通知客户经理；〔4〕抵质押品权利凭证保管登记；〔5〕负责制作上报上级行要求的各类统计报表等资料；〔6〕负责授信业务数据统计资料积累和本部门文件保管。2.3风险监控部门2.3.1风险监控部门主管其主要职责：〔1〕组织施行总行风险监控的各项管理制度和本行相关规章制度，制定风险监控施行细那么；〔2〕组织监控本行信贷资产风险变化，搜集、整理、分析^p、提示和上报风险信息；〔3〕组织对本行风险资产含信贷和非信贷资产的风险分类，监控、识别和全程跟踪资产风险及变化；〔4〕在前台经营部门施行定期和不定期监控的基础上，协助客户经理对列入风险监察名单的授信客户制定减持退出计划，并进行持续跟踪管理；〔5〕负责评估和分析^p本行资产质量和风险管理状况；〔6〕组织施行对本行风险经理的日常管理、培训和考核；〔7〕负责审核对风险监察名单列入/退出的申报以及月度监控情况；〔8〕负责不良资产的责任认定工作；〔9〕负责放款中心的管理；〔10〕定期组织减值贷款逐笔拨备工作。2.3.2风险监控岗负责监控本行信贷资产风险变化，并提出相应处理意见，主要职责是：〔1〕根据采集的风险信息或排查的特殊预警信号，进展风险分类；〔2〕对列入风险监察的授信客户风险状况和减持退出方案的落实情况进展持续监控、检查和汇总分析^p；〔3〕搜集整理和上报在授信风险监控过程中或通过其他途径采集的风险信息；〔4〕向授信经营部门提示客户所处行业和市场变化、法律法规变化、国家政策调整和客户经营管理等变化形成的风险信息；〔5〕负责审核本行授信业务五级分类准确性，监控授信客户情况变化和五级分类迁徙变化。2.3.3风险经理负责对进驻的授信经营部门正常类授信客户和列入监察名单的客户的信用风险进行识别、监测和报告。主要职责是：〔1〕在前台授信经营部门对授信客户定期和不定期监控的基础上，通过风险过滤模式，对“正常类客户”进行风险评估和风险检查；〔2〕通过风险经理的专业和独立的判断，强化识别潜在风险；〔3〕对存在风险预警信号的客户向相关部门进行风险提示，根据客户的风险情况提出风险评级调整的建议；〔4〕审核需列入/退出本行风险监察名单的客户以及监察的月度监控情况；〔5〕与相关部门或人员配合制定有效的风险防范或减持退出行动方案；〔6〕对列入风险监察客户行动方案的施行进程和落实情况进展跟踪、检查和分析^p；〔7〕采用矩阵双线汇报模式，实时和定期向风险监控部门报告资产质量的风险监控情况；〔8〕负责牵头对客户经理的贷后监控情况进展再检查和风险评估。2.3.4综合岗负责本部门各项业务数据积累、统计、信息系统等管理。主要职责是：〔1〕负责CMIS、RAMIS风险资产管理信息系统信息的输入和日常维护工作；〔2〕负责上级行、人行和监管部门要求的各种分析^p报告、统计资料的上报工作；〔3〕负责本部门文档的管理工作；〔4〕其他工作。2.4资产保全部门2.4.1资产保全部门主管其主要职责：〔1〕负责制定资产保全工作规章制度施行细那么，指导、检查、评估各项政策制度的执行情况；〔2〕负责对已移交至本部门的不良资产清收和管理，组织、指导、审查全行运用清收、诉讼、抵债、出售、核销等保全和处置方式化解和挽救资产风险的工作；〔3〕负责制定和组织施行本行问题类贷款处置行动方案，防止不良资产继续恶化；〔4〕负责组织本部门对须提交风审会审议的资产保全和处置业务审查工作；〔5〕审核问题类贷款处置方案和问题类授信客户定期监控报告，提出审核意见；〔6〕组织施行对本行资产保全人员业务技能的培训和考核；〔7〕负责审核风险监察中归为风险较大的授信客户的行动方案，并实施问题类贷款管理流程。2.4.2资产保全岗其主要职责：〔1〕负责授信经营部门已移交的8-10级问题贷款的清收和管理工作；〔2〕会同授信经营部门共同开展对未移交问题类授信客户的清收和管理工作；〔3〕办理本部门管理的不良贷款重组手续；〔4〕制定已接收的问题类授信客户“问题贷款行动计划书”及“行动计划更改书”，并实施跟踪；〔5〕负责本部门管理的“问题类授信客户”定期和不定期监控；〔6〕负责以物抵债、核销后呆帐贷款的管理、处置和追偿工作；〔7〕负责对问题类客户的法律诉讼；〔8〕负责已进入法院强迫执行程序的不良资产的清收工作；〔9〕当客户发生突发事件时，如有必要那么应会同授信经营部门进行实地调查，并及时提出预警措施及是否更改原授信方案或行动方案等意见；〔10〕提早介入列入风险监察的风险严重的授信业务，主动配合授信经营部门从速处置；〔11〕负责已移交至资产保全部门的客户授信副本档案的管理工作。2.4.3资产保全审查岗其主要职责：第4篇：银行会计主管岗位职责会计主管岗位职责二负责《会计法》一负责本单位会计全面工作协助主管行长做好本专业的各项工作。三负责制定年度工作方案和有关措施方法等金融法律、法规和各项财会制度的贯彻落实。并认真组织施行。四负责会计业务分工和劳动组合合理设置岗位落实会计内控制度标准操作行为。六负责会计人员业五负责建立健全岗位责任制和工作质量考核制度并定期考核评价。务交接的监视。七负责组织编制财务收支方案并认真组织施行。八负责定期进展财务分析^p及时提出有关意见。九负责组织会计人员政治、业务学习、岗位练兵等活动加强思想政治工作进步会计人员素质。负责审核并在受权范围内审批本行各项财务开支。十负责监视本行各项财产的购置和管理。十一决存在的问题。织各项财会工作进展检查和再监视及时解十二负责审核各种财务会计报告保证及时、准确上报。.十三十四负责组织好会计年终决算工作。.负责处理司法机关的查询、冻结、扣划开户单位存款事项。.十五负责开展窗口文明优质效劳进步效劳质量。.十六做好行领导和上级主管部门交办的其他有关工作。篇2：银行会计主管员岗位职.十七责】整理wlsh0908朝阳【篇3：银行会计岗位职责】整理wlsh0908朝阳【银行会计岗位职责一、支票的购置、保管负责购置转账支票、现金支票、电汇凭证等银行单据，由主管会计登记票号，自己妥善保管。二、付款方案安排必须有往来会计审核签字及采购部门提供的请款单，每天根据领导安排的付款方案，、1到账期，最终由董事长签字，才能确认打款。特殊情况下，没有董事长签字时，必须经相关领导同意，打后再付款，事后必须请董事长补签。、汇款单填制完成后，由主管会计复核收款方名称、账号、日期、用处，审核无误后，2盖上财务专用章，然后交给审计部审核汇款金额是否与请款单金额相符，一致后加盖银行预留印鉴章，最后登记每笔汇款的资金流向。防止影响采购部保证汇款及时到账，及时去银行办理，填制完当天所有的汇款单后，、3门采购原材料，以致于影响消费。以便做手续，要及时拿回所有的加盖银行清讫章的回单，在银行办理完所有的手续后，、4防止空头凭证。、把当天的付款手续，全部整理制证，及时登记银行日记账，并结出余额，做到日清日5结，账账相符，账证相符，以便现金会计能及时完成现金流量表，发于董事长，随时掌握资金的流向，合理安排第二天的付款方案。三、审核记账凭证整理审核银行记账凭证后，盖上制单人的手章，交于主管会计复核，以便其他会计能及时登记账簿。四、销售部门的运费、奖金提成、差旅费的打款开户行、录入每个收款人的账号、每周从农行网银上支付销售部门的运费，安排好资金，金额、用处，全部录入完后，由主管会计审核、发送，完成交易。每月月初根据销售部门提供的业务人员奖金提成及差旅费单据，填制现金支票，交于银行办理打款。五、公司固定、电费及时交纳以便和外界保证公司的通讯设施正常使用，交公司的固定费用，号之后，5每月、1正常交流。、根据手机发送的短信提示，及时打款交电费，保证电力的正常使用。月末，结账前要2拿回电费的增值税票，及时入账完本钱月的结账工作。六、公司各个银行每月的贷款结息工作、每月对自动扣贷款利息的银行，在扣款日前，保证资金到位，否那么将对公司造成很11大的影响。每月号之后，安排好资金，要还外县及本县的利息，完成结息的工作后，把利20贷款入账时用复，保管好银行贷款借据原件以便日前方便使用。整理留档，息单及时复印，印件制证。整理公司的每笔贷款及每月的利息单留档。七、发行的约款、资金回笼预报第二天将要付款的方案。要给发行约款，每天下午四点之前，银行正常工作日期间，每天在资金允许的情况下，都要往发行回款，完成每月的资金回笼率。八、工资的发放以及新员工工资卡及时拿回每月中旬以后，及时把工资及新办卡的员工的身份证复印件递到银行，以便工资能按时到账，新卡办出来后要及时拿回，发放到员工手里。九、网银回单及时拿回制证网上银行的回单，各银行的大额支付的回单在银行打印出来后，要及时编制记账凭证。十、每月与银行对账单对账，编制银行余额调节表经常核对银行存款日记帐与银行对帐单，按月编制银行存款余额调节表，如发现未达账项，要及时查清〔发生未达账项有如下几种情况：银行已收，企业未收；银行已付，企业未付；企业已收，银行未收，企业已付，银各个银行的银行对账单每月月初，防止丧失。应妥善保管每月的各个银行对账单，。行未付〕及时对账，加盖预留印鉴章。十一、正确填制支票以及签发支票时应注意的事项纯熟掌握银行存款的各种结算方正确使用和填制转账支票，根据审核后的原始单据，、1式，发出的转账支票、现金支票，领款人必须在支票登记本上签字。过期未用的转账支票、现金支票应及时收回注销，并加盖“作废”戳记。填写错误的转账支票、现金支票应加盖“作废”戳记并留存，年终统一装订归档。转账支票、现金支票遗失时要立即向领导报告，并到银行办理挂失手续。2、签发支票时应注明收款单位、用处、金额、日期，并经主管会计盖章前方可使用。如款项用处、必须在支票上写明收款单位名称、因特殊情况确需签发不填写金额的转账支票时，签发日期，规定限额和报销期限，并由领用支票人在支票登记本上签字，严格控制签空白支票。十二、账户的管理不得将空白转账支票交给其他单位或个不得将银行账户出借给其他单位或个人使用，、1人签发。、收到支票需及时填写支票进帐单并送银行，不可延期送票。2十三、汇款信息的及时记录、办理汇款，注意帐号的填写，严禁发生汇款错1误的事件。、只要是办过款的单位，汇款信息必须及时记录，2第5篇：银行会计主管岗位职责银行会计主管岗位职责【篇1：银行会计主管员岗位职责】朝阳【wlsh0908】整理朝阳【wlsh0908】整理【篇2：会计主管岗位职责】总会计师职责：1全面管理企业日常财务会计工作2控制预算案，指导制定企业财务管理政策及工作程序，负责经济合同的制定和执行3管理现金流量，管理贷款，负责管理睬计事物、出纳、收支核算业务4监视编制预算表、现金流量报告5负责与各部门进展业务沟通6详细负责制定每个岗位的工作职责，工作程序，建立各种物资、资金管理制度；7审批财务收支，审阅财务专题报告和会计报表，对重大财务收支方案、经济合同进展会签。会计主管岗位职责1、按照《会计法》和有关财经法规、政策和制度的规定，负责组织本企业的财会人员办理睬计事物、会计核算，实行会计监视。协助财务经理工作，支持会计人员依法行使职权，发挥企业会计机构的核算职能、监视职能、规划职能、控制职能、调节职能和评价职能的作用。2、根据企业的经营目的和整体经营规划，定期组织有关岗位编制财务收支预算、本钱方案和期间费用方案；3负责的企业日常财务活动的管理。按期按其编制各种长短期负债的偿债方案；开展全面预算管理，严格控制财务收支；建立现金和各种银行存款的内部控制制度，经常检查货币资金收支和管理情况。4负责按国家有关规定，严格审查应交税金、应交利润和其他应交款，催促有关岗位办理转交手续，做到按期足额完成上交任务，不挪用、不截流、不拖欠。5定期或不定期向企业和董事会、监事会汇报企业财务状况和经营成果，提报企业财务评价。按会计制度规定，及时向有关方面报送会计报表，认真审查对外报出的会计报表和其他会计资料，保证数字准确，真实可靠；6、按国家《会计档案管理方法》的规定，制定有关岗位专门保管暂存与会计部门的会计档案，定期立卷按期移交档案部门归档；7监视因调开工作或因故离任的会计工作人员，认真办理睬计交接手续，保证会计记录的连续性和跨级资料的完好性；8负责按有关规定，建立财产审查制度，定期组织有关部门共同进展财产清查工作；9组织企业会计工作人员学习现代企业会计的理论和方法、业务技术，不断进步会计工作人员素质。10承办董事长、总经理及财务经理交办的其他工作。总出纳岗位职责：1负责现金收入、票据及银行存款的保管、出纳、记录及管理，检查和清点每日收款点叫来的现金，填制松宽薄，及时存入银行。2负责管理库存资金、备用金，掌握结算付款的管理规定，并计算收付财务费用；3及时签收、整理和保管各种支票、汇票和本票等。填制送款薄，及时送存银行；4检查一切收、付、缴款业务凭证，做到有凭证、有审批，手续完备，工程内容清楚齐全，大小写金额相符，对检查无误的凭证及时办理；5负责编制“企业每日资金报表”和“银行存款每日报告表”6严格执行现金清点盘点制度，每日核对库存现金和备用金，做到账款相符，保证现金的平安。7完成财务部经理安排的其他事项8严格遵守现金管理制度，现金尽量做到日清月结，月结盘库后做现金盘库表。9负责每日营业额的追缴，按领导和财务经理的安排筹集现金。10负责企业的工资发放，按时发放工资、奖金，并填制有关的记账凭证及报表。11根据现金收付凭证，每日登记现金日记账和辅助记录12银行账务和支票办理13会计凭证的汇总和管理14备用周转金必须每天核对，不得以白条抵库，一切营业收入和现金不准坐支，未经财务经理批准，不能任意挪用现金，也不能将现金借给任何部门或个人；15负责所得税扣缴申报事项；一、负责与收银有关账目来往的会计师职责；1制定会计操作规程，控制及平衡预付定金，计算一切应付的佣金。2编制每月的会计应收账款和应付账款报告书；3处理睬计争端及疑问与销售部经理解决逾期已久而应收账目