某人寿保全系统新功能及规则介绍课件

保全系统新功能及规则介绍保全系统新功能及规则介绍1系统新功能目录

Contents

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22系统新功能目录22

微信贷款预授权仅限被保人（已成年，证件类型为身份证，和投保人为非同一人，且不限制投被保人关系）对保单贷款进行预授权的保全业务。预授权申请成功后，在授权时间内，投保人可以对投被保人非同一人的保单进行贷款。点击贷款预授权项目情况一：被保人没有保险服务密码需要上传被保人的身份证正反面情况二：被保人有保险服务密码

只需要输入保险服务密码 微信贷款预授权点击贷款预授权项目情况二：被保人有保险服务密3微信贷款预授权预授权保单列表页面只能查询到申请人作为被保人且可以贷款的保单可以选择新增，修改和取消预授权微信贷款预授权预授权保单列表页面只能查询到申请人作为被保人且4微信贷款预授权（一）新增预授权页面必须要选择授权原因和授权时间授权原因：出国，入伍，其他等（如果选择其他，必须要填写具体原因）授权时间：长期和固定时间（授权时间最长不超出该保单责任终止日期，最短可以为一天）微信贷款预授权（一）新增预授权页面必须要选择授权原因和授权时5微信贷款预授权信息核对页面情况一：被保人没有保险服务密码需要被保人进行签字，签字后需要输入验证码；提交后进入人脸识别页面手机号为被保人的手机号，默认为系统里记录的被保人手机号码微信贷款预授权信息核对页面情况一：被保人没有保险服务密码需要6微信贷款预授权情况二：被保人有保险服务密码不需要被保人签字，不需要输入验证码变更结果页面变更成功：展示批文内容，授权时间等变更失败：展示失败原因微信贷款预授权情况二：被保人有保险服务密码不需要被保人签字，7微信贷款预授权（二）修改/取消预授权对已授权的保单进行修改或者取消修改预授权：可以修改已授权保单的变更原因和授权时间取消预授权：可以取消已授权的保单没有保险服务密码的被保人修改或取消预授权，依然需要上传身份证正反面，签字和人脸识别微信贷款预授权（二）修改/取消预授权对已授权的保单进行修改或8微信贷款预授权（二）修改/取消预授权目前微信只能修改/取消已授权并且在授权时间内的保单；如果保单已授权但不在授权时间内，可以对该保单再次新增预授权时间，但是不能修改和取消目前无法通过微信查询已授权但不在授权时间内的保单的授权时间，需要客户在预授权成功后，对批文页面进行截图微信贷款预授权（二）修改/取消预授权目前微信只能修改/取消已9微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（一）以下万能险种现在可以在微信“我的热卖万能”上查询现有账户价值太平荣耀智尊账户终身寿险（万能型）----4083太平荣耀钻账户终身寿险（万能型）----4059太平荣耀金账户终身寿险（万能型）----4058微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（一）以下万能险种现在10

微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（二）查询页面修改增加了截至日期，总领取金额，总投入金额和累计收益位置进行了调整修改前界面修改后界面 微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种修改前界面修改后界面11微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（二）4058/4059/4083险种的现有账户价值改为按月结息，每月变更一次（因为风险保费），其他险种的现有账户价值依然按日结息，每日更新微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（二）4058/40512微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（三）保全暂停的情况下不再展示现有账户价值，并展示暂停原因微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（三）保全暂停的情况下13微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（四）页面增加QA板块，QA内容可以变更和调整。目前的QA内容为产品条款里截取的一些内容，如果客户对万能账户价值展示有疑问，可以及时反馈，我们会汇总一些常见的问题，并进行解答，然后再放到QA板块里面微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（四）页面增加QA板块14保单贷款短信提醒内容优化

根据保全项目不同，短信模板不同，针对个单保单贷款（204）和升学贷款（465）这两个保全项，判断当前保单是否存在含生存金责任的险种，并将生存金是否清偿贷款择其一显示在短信中，新的短信模板如下：生存金

是否清偿贷款

【太平人寿温馨提示：尊敬的<CUSTOMER_NAME><SEX>，您好！您申请的保单<POLICY_CODE><SERVICE_ABBR>已处理完毕，<FEE_INFO>，预计在3个工作日内到账。如该保单有生存金生成，将按照您当前选择的方式<生存金优先清偿贷款/生存金不会优先清偿贷款>。<WARN_INFO>请知悉，感谢您的支持！】注意：不包含生存金责任的保单仍按照原短信内容通知，其它保全项目短信不涉及修改。保单贷款短信提醒内容优化 根据保全项目不同，短信模板不同，针15保全规则调整：Ø

“职业变更”和“个单生日性别更正”两保全项目取消《个人告知书》。Ø

保单贷款各个渠道每个险种每次申请最低贷款金额为人民币1000元。保全规则调整：Ø“职业变更”和“个单生日性别更正”两保全16某人寿保全系统新功能及规则介绍课件17保全系统新功能及规则介绍保全系统新功能及规则介绍18系统新功能目录

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22系统新功能目录219

微信贷款预授权仅限被保人（已成年，证件类型为身份证，和投保人为非同一人，且不限制投被保人关系）对保单贷款进行预授权的保全业务。预授权申请成功后，在授权时间内，投保人可以对投被保人非同一人的保单进行贷款。点击贷款预授权项目情况一：被保人没有保险服务密码需要上传被保人的身份证正反面情况二：被保人有保险服务密码

只需要输入保险服务密码 微信贷款预授权点击贷款预授权项目情况二：被保人有保险服务密20微信贷款预授权预授权保单列表页面只能查询到申请人作为被保人且可以贷款的保单可以选择新增，修改和取消预授权微信贷款预授权预授权保单列表页面只能查询到申请人作为被保人且21微信贷款预授权（一）新增预授权页面必须要选择授权原因和授权时间授权原因：出国，入伍，其他等（如果选择其他，必须要填写具体原因）授权时间：长期和固定时间（授权时间最长不超出该保单责任终止日期，最短可以为一天）微信贷款预授权（一）新增预授权页面必须要选择授权原因和授权时22微信贷款预授权信息核对页面情况一：被保人没有保险服务密码需要被保人进行签字，签字后需要输入验证码；提交后进入人脸识别页面手机号为被保人的手机号，默认为系统里记录的被保人手机号码微信贷款预授权信息核对页面情况一：被保人没有保险服务密码需要23微信贷款预授权情况二：被保人有保险服务密码不需要被保人签字，不需要输入验证码变更结果页面变更成功：展示批文内容，授权时间等变更失败：展示失败原因微信贷款预授权情况二：被保人有保险服务密码不需要被保人签字，24微信贷款预授权（二）修改/取消预授权对已授权的保单进行修改或者取消修改预授权：可以修改已授权保单的变更原因和授权时间取消预授权：可以取消已授权的保单没有保险服务密码的被保人修改或取消预授权，依然需要上传身份证正反面，签字和人脸识别微信贷款预授权（二）修改/取消预授权对已授权的保单进行修改或25微信贷款预授权（二）修改/取消预授权目前微信只能修改/取消已授权并且在授权时间内的保单；如果保单已授权但不在授权时间内，可以对该保单再次新增预授权时间，但是不能修改和取消目前无法通过微信查询已授权但不在授权时间内的保单的授权时间，需要客户在预授权成功后，对批文页面进行截图微信贷款预授权（二）修改/取消预授权目前微信只能修改/取消已26微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（一）以下万能险种现在可以在微信“我的热卖万能”上查询现有账户价值太平荣耀智尊账户终身寿险（万能型）----4083太平荣耀钻账户终身寿险（万能型）----4059太平荣耀金账户终身寿险（万能型）----4058微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（一）以下万能险种现在27

微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（二）查询页面修改增加了截至日期，总领取金额，总投入金额和累计收益位置进行了调整修改前界面修改后界面 微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种修改前界面修改后界面28微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（二）4058/4059/4083险种的现有账户价值改为按月结息，每月变更一次（因为风险保费），其他险种的现有账户价值依然按日结息，每日更新微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（二）4058/40529微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（三）保全暂停的情况下不再展示现有账户价值，并展示暂停原因微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（三）保全暂停的情况下30微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（四）页面增加QA板块，QA内容可以变更和调整。目前的QA内容为产品条款里截取的一些内容，如果客户对万能账户价值展示有疑问，可以及时反馈，我们会汇总一些常见的问题，并进行解答，然后再放到QA板块里面微信“我的热卖万能”增加可查询万能险种（四）页面增加QA板块31保单贷款短信提醒内容优化

根据保全项目不同，短信模板不同，针对个单保单贷款（204）和升学贷款（465）这两个保全项，判断当前保单是否存在含生存金责任的险种，并将生存金是否清偿贷款择其一显示在短信中，新的短信模板如下：生存金

是否清偿贷款

【太平人寿温馨提示：尊敬的<CUSTOMER_NAME><SEX>，您好！您申请的保单<POLICY_CODE><SERVICE_ABBR>已处理完毕，<FEE_INFO>，预计在3个工作日内到账。如该保单有生存金生成，将按照您当前选择的方式<生存金优先清偿贷款/生存金不会优先清偿贷款>。<WARN_INFO>请知悉