反洗钱阶段性测试最完整参考答案

TOC\o"1-5"\h\z.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 V.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作， 高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。 V.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。 X.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 V.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。 X.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应|当独立于内部控制制度的制定和执行部门。 X.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。.客户风险分类不■客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。 x.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。 x.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。X.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。 、.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。 V.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。 x.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。 \（二）不定项选择题.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些 ？（ABCDE）A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 （ABCD）。A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存.反洗钱内部审计包括哪些环节 ？（ABCD）A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是 （ADE）。A.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是银行的全体人员.以下说法正确的是（ABD）。A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求（一）判断改错题3.错误。改正：只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。6.错误。改正：应当。.错误。改正：客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行必须开展此项工作。.错误。改正：可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。.错误。改正：对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。.错误。改正：银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。TOC\o"1-5"\h\z.客户身份识别也称了解你的客户。 V.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。 X.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。 V.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重心识别客户身份，及时调整其风险等级分类。以确认身份和有关交易是否可疑。 V.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方.未TOC\o"1-5"\h\z履行客户身份识别义务的责任。 X.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。 V.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。 V.银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。 X.对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负贵人。X.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。 V.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。 V.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人 ；二是未被客户披露,包括（但不限于）以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员 （被代理人除外）。V.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以 50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚 50万元。V.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无・止为客户办理业务。 X（二）不定项选择题1.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括 （ABCD}A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限2.客户身份识别的含义包括 （ABD}了解客户本人的真实身份了解客户的交易目的和交易性质D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限.客户身份识别的含义包括己 （ABCD}了解客户本人的真实身份了解客户的交易目的和交易性质了解客户的资金来源和用途了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人.客户身份识别的墓本原则有 （ABCD）。A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括： （ABCD）A.充分收集有关境外金融机构的信息B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖触资措施的健会性和有效性D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件， 对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（AB）等信息。A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源、资金用途、.经济状况或者经营状况.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ABCD）A.提供服务C.开立匿名账户B.与其进行交易D.开立假名账户.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、 ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份 ?（ABC）A.实行严格的身份认证措施B.采取相应的技术保障手段C.强化内部管理程序D.弱化内部管理程序.客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（ABCD）。A.保护商业秘密B.保护个人隐私妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息 9.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别 (AC)核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件要求代理人出具经公证的委托代理书登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D.登记代理人所在工作单位和地址对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括 (AB)。中国公民 16岁以上出示身份证和临时身份证16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿中国公民 16岁以上出示户口簿16岁以下公民出示临时身份证境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括 (ABCD)。华侨出具中国护照香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的， 若有代理人， 需要提供的客户身份证明文件包括 (AB)。A.合法有效的授权委托书 B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书 D.代理人的资质证明某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施 ?(ACDE)应当经高级管理层的批准应当报告中国人民银行核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户身份基本信息留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供 (ABCD)等一次性金融服务。A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付银行应对 (AC)交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。单笔人民币 1万元以上单笔人民币 10万元以上单笔外汇等值 1000美元以上单笔外汇等值 10000美元以上一次性金融服务识别要点包括 (ABCD)。了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户身份基本信息留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件商业银行为客户将 5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施 (ABCE)核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户身份基本信息留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 ?(B)将 3 000 美元现钞结汇入客户的人民币账户将 1 000 美元现钞结汇张三转账 18万元到李四账户提取现金 6 万元开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为 (ABCD)A.银行营业网点经办人员 B.客户经理C.经营部门负责人 D.其他相关业务人员申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（A『CD）。A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本B.非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登证书21.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（C）。A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调攀客户洗钱风险等级.对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查 （（ABCD）。A.外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额B.资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇C.资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途D.B 股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携外汇，支出为用于买卖股票.对于国际结算业务，银行应（ACD）。A.受理并审核客户提交的书面委托和相关文件B.不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况C审查业务的贸易背景.况D.审核客户及其交易对手.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，明文件（ABCD）。A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，明文件（ABCD）。A向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户许可证C基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保D财政预算外资金，应出具财政部门的证明.开立外汇经常项目账户时应注意（ABCDE）。A留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件B了解其关联企业、控股股东或者实际控制人C了解客户业务、主要交易对手及所在国风险D通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记。E.登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续.开立外汇资本项目账户时应注意（ABCD）。A.要求客户提供企业法定代表人（或单位负责人）有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人 （或单位负责人）为中国公民，须联网核查其身份证B.授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证件C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户28.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点 （ABCD）。A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注 (ABC)。大额现金开户异常开户存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符一般存款账户银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的情形包括(ABC)。无法判断身份证件真实性联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件客户提供了真实有效的身份证件开立个人外汇账户的识别主体 (ABCD)。A.银行营业网点经办人员 B.客户经理C.经营部门负责人 D.国际业务结算人员银行在开立资本项目账户时应注意审核 (ABCD)。外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则审核对公贷款客户真实身份的方式有 (ABC)。审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料登门拜访客户、实地查看电话核实银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作 ?(ABCD)A,核实贷款客户真实身份 B.贷前调查C.贷后关注 D.发现并报告客户可疑交易银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施( ABCD)审核相关证明文件和资料到相关部门查询客户身份信息和资料实地查看了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解 (ABCD)，审核个人客户的贷款目的和性质。借款人信用状况借款人有无重大不良信用记录抵押物与贷款个人的真实权属关系客户还款资金来源、还款方式以及还款能力网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的 (BC)。A.简洁性B.真实性C.完整性 D.必要性个人客户办理网上银行时，银行营业网点经办人员应 (ABCD)。审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请检测注册账户凭证原件 (银行卡或存折等 )的真实性在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证通过刷卡 (或存折)验证磁道信息和密码银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和 (B)三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人工作单位 B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件在办理汇入汇款业务时， 银行发现汇款人姓名或者名称、 汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行 FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家 (地区)，银行(A)。可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称应要求境外机构补充汇款人账号应要求境外机构补充汇款人住所汇出汇款业务环节，银行应登记 (ABC)。A.汇款人的姓名或者名称 B.汇款人账号、住所C.收款人的姓名、住所 D.汇款银行的地址长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应 (ABCD)。及时提示客户出示有效身份证件对客户的有效身份证件进行联网核查作实名登记后再办理业务关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景对个人存款账户单笔金额超过 5万元 (含)的现金存取，银行应 (ABD)核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份对当日累计提取现钞等值 1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证和经外汇管理局签章 (B)的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A.《外汇业务审批袭 )B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇申报单》D.《涉外收入申报单(对私)》银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登 -(AB)等信息。A.收款人的姓名、账号、住所 B.汇款人的姓名、住所C.汇款银行的名称和地址 D.汇款人职业、工作单位46.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的 (D)措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份A.客户回访 B.资料保存 C.实地调查 D.身份认证在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并 (C)。A.加强身份识别措施强度 B.终止交易 B.C.报告客户可疑交易行为 D.拒绝交易对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有 (ABCD)。开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起 30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整 ;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取 (C)客户身份识别措施。A.一次性的 B.间隔的C.持续的D.定期的客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权 (B)。A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务C.有权更新资料 D.有权上报交易下列哪种情况出现时，应重新识别客户 ?(ABD)客户行为异常客户有洗钱嫌疑客户提出销户先前获得的客户身份资料存在疑点银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况 ?(ABCD)A.客户及其日常经营活动 B.客户办理结算情况C.客户买卖外汇情况 D.客户开销户情况客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括( ABCDE)姓名或者名称身份证件或者身份证明文件种类身份证件号码注册资本法定代表人银行对先前获得的客户身份资料的 (ACD)存在疑点的，应重新识别客二身份。A.真实性B.统一性C.有效性D.完整性银行在为个人客户办理销户手续时应注意 (ACD)。对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如斗身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有 (ABC)。销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应订查还贷资金来源与借款人的权属关系销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用销户后，银行可将客户销户资料一并销毁外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有 (ACD)。销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括 (ACD)由中国人民银行总行或地 (市)以上分支机构责令改正情节严重的，处 1万元以上 5万元以下罚款直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处 1万元以上 5万元以下罚款致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以加以有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证TOC\o"1-5"\h\z.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。 V.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。X.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。 x.银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系，对于已有客户被确认为禁止类客户的，应立即全面停办业务并按规定进行报告。 V(二)不定项选择题客户洗钱风险分类管理目标包括 (ACD)。全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度对所有客户采取不变的识别程序提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据客户洗钱风险分类管理的必要性包括 (BC)。客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果客户洗钱风险分类是额外要求银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的(ABCD支持。A.管理制度和工作制度C.评估计量体系B分类参数体系D系统控制体系客户洗钱风险等级分类的原则包括 (ABCD)。A全面性 B定性与定量相结合C持续性 D保密性银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的 (ABCD)等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。A.地域、行业B.身份、国籍C.交易目的D.交易特征为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应 (BD)。对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理不管影响因素如何变化也不必调整等级分类根据影响因素的变化随时调整等级分类客户洗钱风险分类标准 (ABCD)。属于银行内部保密信息直接关系到客户风险分类需要对客户严格保密避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括 (ABC)。A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户因素银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于 (ABCD)。A.金融行动特别工作组 (FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家和地区B.被联合国、美国财政部海外资产控制办公室 (OFAC悻列入制裁名单的月家或地区C.毒品贩卖活动猖撅的国家或地区D.欺诈或腐败猖撅的国家或地区银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的 ?(ABC客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素 ?(ABCD)外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户已经或正在接受行政或司法调查的客户有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素 ?(ACD)其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户长期存在大额交易的客户与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于 (ABCD)A.自助业务或电子银行业务 B.现金业务C.代理业务或无记名业务 D.跨境汇投业务对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括 ((ABCD)按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施 (ABD)A在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级， 确认为可疑的， 应及时报告可疑交易 16.对16.可疑类客户采取的风险控制措施包括 (BCD)。与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告TOC\o"1-5"\h\z客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存 3年X按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。 V客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动， 且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束 V银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。 X银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝分法修改客户资料 V(二)不定项选择题客户身份资料与交易记录保存的原则包括 (ABCD)。A.建立相关制度原枷」 B.完整真实原则 C.安全保存原则 D.从严原则银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的 ()以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 (ABC)A.数据信息B.业务凭证C.账簿D.协议以下说法正确的是 (ACD)银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有 (BC))。银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中反洗钱档案不允许对外调阅应销毁处理的档案须经主管领导审批以下说法正确的有 (ABD)按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火档案销毁时，可由一人负责现场监销借阅档案要按规定办理登记手续TOC\o"1-5"\h\z.从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。 X.如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束 ;如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。 V.大额交易报告报文按照使用的业务场景分为 6个子类，比可疑交易报告报又多 1个大额删除报文。 V.对于大额交易报告，大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报义应打包为大额正常包。 X.数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内。 V.大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。 V(二)不定项选择题中国人民银行设立 (B)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A.反洗钱局 B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D.分支机构在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告 (A)。A.公安机关 B.金融机构上一级机构C.中国人民银行当地分支机构 D.金融机构总部金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪， 应当及时以书面形式向 (D)报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。A.金融机构上一级机构 B.金融机构总部C.中国银行业监督管理委员会 D.当地公安机关4.(A)对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A.中国人民银行及其分支机构 B.中国反洗钱监测分析中心C.公安机关 D.中国银行业监督管理委员会客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由 (D)向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A.证券公司B.证券公司和银行各自 C.证券公司和客户吝自 D.银行客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由 (D)报告。A.收单行B.办理业务的金融机构 C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行客户通过境外银行卡发生的大额交易，由 (A)报告。A.收单行.B.办理业务的金融机构 C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由 (B)报告。A.收单行B.办理业务的金融机构 C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定， (A)依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户D.第三方根据(金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 ，银行应当通过 (B)向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。人银行总部指定的一个机构银行总部或者由总部指定的一个机构银行各省级分支机构银行的任一分支机构交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的 (B)或(D)报告给中国人民银行的制度。A.全部金融交易信息 B.超过规定金额以上金融交易信息C.规定金额以下的金融交易信息 D.有洗钱嫌疑的金融交易信息金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。 (AB)A.大额交易报告 B.可疑交易报告 C.现金流量报告可疑交易特征包括 ((ABC))。A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B.交易与客户身份不符C.交易与经营性质不符 D.交易超过规定金额我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以千哪些法律规章中 ?(ABCD)《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》根据我国《中华人民共和国反洗钱法》 及反洗钱规章规定， 承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括 ((ABCD)。A.商业银行 B.城市信用合作社及农村信用合作社C.邮政储汇机构 D.政策性银行16.单笔或者当日累计人民币交易 (20)元以上或者外币交易等值(1)美元以上”现金缴存•现金支取•现金结售汇•现钞兑换、现金汇款•现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.5万，5000B.10万，1万C.20万，1万D.50万、5万法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 (200)元以上或者外币等值 (20)美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.20万，2万B.50万，5万C.100万，10万D.200万，20万自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 (50)元以上或者外币等值 (10)美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.20万，5万万，10万C.100万，20万D.200万，30万交易一方为自然人、 单笔或者当日累计等值 (C)美元以上的跨境交易， 银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.1000B.5000C.10000D.20000银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是 (D)。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款银行内部调拨资金商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付个体工商户 50万元大额现金存取下列交易的发生额都在 200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围 ?(D)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是 (D)。应将某一账户发生的交易累计计算应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算以下属于大额外汇资金交易的是 (A)。A.个人当天存款 1万美元 B个人当天转账 8万美元C.个人当天取款 5万港元 D.个人当天转账 20万港元下列哪种大额交易，银行可以不报告 ?(D)证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理?(BC)仅利用技术手段筛选后直接上报除利用技术手段筛选后，还应审查交易背景、目的和性质对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户，也应作为可疑交易上报中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的， 可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的 (B)个工作日内补正。A.3B.5C.7D.10银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 (D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定A.3B.5C.7D.10根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指(B)。A.一年以上， 3个工作日 B.一年以上， 10个工作日C.三年以上， 3个工作日 D.三年以上， 10个工作日对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交( C)报告A.大额交易。B.可疑交易C.大额交易、可疑交易 D.综合报告《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指(D)。A.构成可疑交易的交易发生之日起计算 B.银行人员发现可疑交易之日起计算C.银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算.D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指(A)。交易行为营业日每天发生 3次以上，或者营业日每天发生持续 3天以上交易行为营业日每天发生 5次以上C.交易行为营业日每天发生，且持续 5天以上D.交易行为营业日每天发生，且持续 7天以上下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是 (C)。A,证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 ，以下说法正确的是 (C)自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告请说出下面情况符合哪些可疑情形 ?(AB)某面包店，该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。 2006年10月该店在某股份制商业银行 A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近 10万元，账户的余额通常很小。经统计， 2007年该账户共转账收入101笔，金额 27346894.67元;提现79笔，金额 12848900元，转账付出 109笔，金额 17692620元;全年无1笔存入现金交易。在 79笔提现交易中，金额为 199800元的交易多达 59笔。短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑S市某餐厅于 2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在 1000元。2006年12月，该账户交易突然放大， 2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计 1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款” 、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?(C)短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款， 或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑36.某银行发现一个可疑现象， A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他 10位个人共开立了11户外人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。 6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中 400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问 A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型 ？(CD)短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款， 或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑37.A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易， 某服装加工公司法人代表李某近日持 25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各 300()美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型 ？(B)短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付2006年2月，在xx银行发现一个新客户名称为 xx农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易 f非常大，该公司开户以后，从 2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金 5笔，合计 1001〕万元，支取现金 50笔，合计 950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约 20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金 50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点 ？(AD)短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款频繁支取大额现金，违反现金管理办法经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点 ?(AB)客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入， 且短期内出现大量资金收付单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易某投资顾问有限公司，注册资本金为 100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散车t给某综合大药房 5笔2050万元•B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易 ?(ABC)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、 :务状况、经营业务明显不符短期内相同收付人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大硕交易标准法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款长期闲1的赚户原因不明地突然启用或者平常资金流 f小的服户突然有异常资金流入，且姐期内出现大 f资金收付交易数据报送基本流程包括 (ABCD)。A数据抽取 B.生成报文和数据包C登录报送系统完成报送 D.查看回执并进行出错处理可疑交易报告报文按照使用的业务场景分为哪几个子类 ?(ABCDE)A.正常报文B.补报报C.重发报文D.补正报文E纠错报文哪些可疑报文应打包为可疑特殊包 ?(ABCD)A.可疑重发报文B.可疑补报报文C.可疑纠错报文D.可疑补正报文合理理由认为该交易或客户与洗钱、 恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告， 按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括 (ABCD)。A.基本情况 B.逐笔明细信息 C.分析报告 D.其他资料涉恐黑名单的处理包括四个步骤 :第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统 ;第二，办理业务时匹配比对名单 ;第三，及时TOC\o"1-5"\h\z报告涉恐可疑交易；第四，采取适当的后续处理措施。 V2.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会 V3.金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。 X.银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。 V(二)不定项选择题1.根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资的表现形式包括 (ABCD)。恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产(CD)(CD)。其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范才瞩于恐怖融资范主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为主体为他人或其他组织的融资行为资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为以下说法正确的有 (AC)。只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，畴只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资C无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴金融机构对以下哪些情形应进行报告 ?(ABCD)A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图募集资金或者其他形式财产的C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列那些名单有关的，应进行报告( ABCD)与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单联合国按理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析 ?(ABCD)A.账户及存取款特征B.电子汇兑特征C行为异常表现 D.敏感国家或地区从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易 ?(ABC)A.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易 ?(ABCD)某企业账户突然出现提取大量现金的现象通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易 (ABC)。有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、 慈善机构账户汇集资金， 然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易 ?(BCD)涉及现金交易的多人地址相同交易人员所称职业与交易量或交易类型不符非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易 ?(ABCD)外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或地区汇到其他国家或地区企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合理目的返或途经敏感国家或地区或者经由敏感国家，尤其是该电汇往客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第 1267号决议、第1333号决议及第 1373号决议(简称涉恐决议 )名单，应 (ABD)。A.按规定报送可疑交易报告 B.同时应立即采取相应的交易限制措施C.并于5日内将有关情况报告中国人民银行总行 D.采取适当方式告知客户金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于 (ABD)。A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用 B.暂停金融交易C.有条件地转移或转换金融资产 D.拒绝转移或转换金融资产第七章：以下哪些肠吁银行需要上报的非现场监管信息 ?(ABCD)反洗钱内部控制制度建设情况反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况执行客户身份识别制度的情况协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息 ?(ABCD)协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况向公安机关报告涉嫌犯罪的情况报告可疑交易的情况D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括 (ABCD健全监管信息档案有效评估洗钱风险指导现场检查，实现持续有效监管帮助银行合理分配洗钱风险管理成本反洗钱非现场监管的步骤包括 (ABCD)。A.信息收集 B.信息分析评估 C.非现场监管措施需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有 (AC)A.信息收集 B.信息分析评估 C.非现场监管措施银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有 (ABCD)。A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.反洗钱工作机构和岗位设立情况C.反洗钱宣传和培训情况 D.反洗钱年度内部审计情况银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息 (ABC)执行客户身份识别制度的情况协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况向公安机关报告涉嫌犯罪的情况反洗钱宣传和培训情况以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性 ?(ABCD)表间数据的对照关系失实数据信息无理由陡增、陡降所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据 D.报表体现分支机构数少于实际数银行境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息 (AC)。每半年结束后的 10个工作日内， 将报告日前半年执行驻在国家 (地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送每半年结束后的 5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家 (地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送重大情况及时报告不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时(B)。银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告C.年度结束后S个工作日内报告 D.年度结束后10个工作日内报告银行总部银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时(D)。年度结束后 10个工作日内报告银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告年度结束后 5个工作日内报告银行应于变化后的 10个工作日内将更新情况报告中国人民银行银行报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期分包括 (BCD)。A.月度反洗钱信息 B.季度反洗钱信息C.半年度反洗钱信息 D.年度反洗钱信息在反洗钱非现场监管工作中，银行的职贵是 (ABC)。指定专人负责此项工作向中国人民银行报送反洗钱相关资料如实反映反洗钱工作情况主动配合公安机关调查可疑交易线索原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是( A)的职责。中国人民银行总行中国人民银行上海总部中国人民银行各大分行中国人民银行各省会 (首府)城市中心支行下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型 ?(D)A.英文字母 BB.英文字母 EC.英文字母 FD.英文字母 I中国工商银行总行的报告代码为 06，其 2008年度的内部控制制度正常报表应命名为 (A)。A.06A20080F000.xlsB.06A20080F100.xlsC.06A20081F000.xlsD.06A20081F100.xls《反洗钱非现场监管办法 (试行)》中填报单位是指 (C)A.中国人民银行总行 B.金融机构总部C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D.独立承担法律责任的金融机构分支机构《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为 (D)《金融机构反洗钱规定》《金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法》《反洗钱非现场监管办法 (试行)》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构客户身份识别情况统计表》 中的“其他情形” 是否包括“发现问题” 而没有建立业务关系的客户 ?(B)A.不包括B.包括C.银行自行决定 D.随变《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”只由 (A)业金融机构填写。A.银行B.保险C.证券D.期货数据报表文件名包含以下哪些要素 ?(A)A.报送机构的总行机构代码 B.数据来源和类型C.业务数据年度 D.报表类型反洗钱非现场监管数据报表包括 (ABCD)。金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表金融机构可疑交易报告情况报表金融机构客户身份识别情况 (重新识别客户 )报表《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过第三方识别数”不指由:(ABC)识别的。A.公安机关 B.工商管理部门 C.保险经纪公司 D.代理行《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其它机关”不含(CD)。A.各省金融办B.海关C.公安机关D.中国人民银行中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于 (D)人，否则，银行有权拒绝。A.5B.10C.1 D.2中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员应出示 (B)，否则，银行有权拒绝。A.行员证B.执法证C.检查证D.身份证中国人民银行约见银行高级管理人员谈话需 (C)批准后可执行。中国人民银行反洗钱工作人员被约见人单位负责人部门负责人《反洗钱非现场监管约见谈话记录》需要由 (B)签字确认。中国人民银行反洗钱工作人员被谈话人单位负责人部门负责人中国人民银行在评枯中发现银行在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出 (C)，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。A.(反洗钱非现场监管约见谈话记录》B.(反洗钱非现场监管走访通知书》C.,(反洗钱非现场监管意见书》D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行 (A)。A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析.银行反洗钱培训的目的包括 (ACD)保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识让公众了解反洗钱知识保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求掌握反洗钱工作必备的技能.反洗钱培训对象包括 (ABCD)。A.新员工B.一线人员C.中高级管理人员D.反洗钱岗位人员.反洗钱岗位人员包括（ABCD）。A.反洗钱工作负责人B.反洗钱合规官C.反洗钱合规专员D.反洗钱情报专员.反洗钱培训内容包括（ABC）。A.基础知识B.法律法规培训C.业务操作D.法律、财会等综合性知识培训.以下说法正确的是（ABD）。A.为了保护银行良好的声誉，承担应有的社会责任，各银行应开展反洗钱宣传工作B.银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划C.银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制订宣传计划D.反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式.以下说法错误的是（A）。A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关B.宣传方式可灵活多样C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。X.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈 V.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。 x.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料， 情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。V（二）不定项选择题.以下哪些说法是正确的？（ABC）A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所， 运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚.反洗钱全面检查的内容应包括 （ABCDE）。A.内部控制体系建设情况B.客户身份识别工作情况C.客户身份资料和交易记录保存情况D.大额交易和可疑交易报告制度执行情况E.宣传培训情况、内部审计情况.反洗钱现场检查方式包括（ABCD）。A.查阅资料B.询问C.现场测试D.数据筛选.现场检查准备阶段的配合措施包括 （ABC）。A.按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组C.准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合 （ABCD）-A.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作6.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地 （市）以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款， 并对直接负责的董事、高级管理人员和其他贵壬人员，处一万元以上五万元以下的罚款 （ABC）。A.违反保密规定，泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。XTOC\o"1-5"\h\z.《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。 V.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包・群众举报。 X.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。.反洗钱调查只能采取现场调查。 X.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章〕 V.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 V.反洗钱调查中的