2021开门红团队年金险销售推动课件

团队年金险销售推动团队年金险销售推动22021开门红团队年金险销售推动课件2021开门红团队年金险销售推动课件目录12趋势为王—2021，绝佳市场全面助力产品为王—“让钱为你打工”的最佳选择3预算为先—全面预算，把内勤任务转化为外勤目标目录12趋势为王—2021，绝佳市场全面助力产品为王—“5开门红是一种文化！2021开门红团队年金险销售推动课件6

得开门红者得天下！

7天助人助自助天助人助自助客户投资潜力巨大客户投资潜力巨大9客户消费需求旺盛11日24时，2020年天猫双十一交易额最终定格在2684亿，再次刷新双十一交易额记录。2018年的天猫双十一总交易额2135亿元，今年比去年超出549亿元，再次刷新天猫双十一全天交易额记录。今年天猫双11成交额超过100亿元，用时仅96秒，刷新2018年2分05秒战绩。凌晨1点04分左右，天猫双11成交额突破1000亿，截止到上午6时，天猫双十一成交额已经超过1314亿元，比去年同期增加了至少200亿元。客户消费需求旺盛11日24时，2020年天猫双十10闲置资金量大消费投资能力强劲闲置资金量大消费投资能力强劲存没地方存放没地方放赚没地方赚2020，国民“财富不稳”存没地方存放没地方放赚没地方赚2020，国民“财富不我们正在经历一场史无前例的大出清我们正在经历一场史无前例的大出清13山东及全国多地全面取缔P2P业务山东及全国多地全面取缔P2P业务14信用债：违约走向常态化信用债：违约走向常态化15私募：清盘数量创5年新高私募：清盘数量创5年新高16财富管理及券商：面临前所未有的大变局财富管理及券商：面临前所未有的大变局17信托：打破刚兑，违约潮密集爆发信托：打破刚兑，违约潮密集爆发18不再做“追风少年”，守住硬核资产泡沫的出清是大势所趋，过去风来了猪都会飞的场景可能很难再出现。千万别沉迷于过去赚的快钱，现在是一个赚慢钱的时代。存量经济之下资产的厮杀将更加激烈，我们需要把资金配置到最“硬核”的资产上。不再做“追风少年”，守住硬核资产泡沫的出清是大势所趋，过去风19经济下行，风险增加不确定的年代安全稳定胜于一切！经济下行，风险增加20分享两个数字5.3%2.5%分享两个数字5.3%2.5%212.5%看未来2.5%看未来222021开门红团队年金险销售推动课件232021开门红团队年金险销售推动课件24大额存单：8月利率普遍下调国有银行20万3年平均收益3.98%私有银行3年平均收益若提升至4%，需至少50万起2020年7月银行理财平均预期收益率跌至4.16%，环比下降4BP保本型理财平均收益仅为3.67%，非保本理财的平均收益率为4.29%银行理财：连续17个月平均收益持续降低银行理财：保本型平均收益仅为3.67%我国银行理财、大额存单利率普遍下降大额存单：8月利率普遍下调国有银行20万3年平均收益3.9825不光存款负利率，国债也负利率！不光存款负利率，国债也负利率！26改革开放40年我们都是市场经济的新手更没有经历过完整的周期我们中间的绝大多数人没有经历过真正的经济衰退改革开放40年我们中间的绝大多数人没有经历过真正的经济衰退272021开门红团队年金险销售推动课件282021开门红团队年金险销售推动课件29开始悄悄地做一项投资十年以后才能得到回报的事业开始悄悄地302.5%白纸黑字写进合同复利计息2.5%白纸黑字复利312021开门红团队年金险销售推动课件322021开门红团队年金险销售推动课件332021开门红团队年金险销售推动课件342021开门红团队年金险销售推动课件35投资工具里短期高收益的很多，但保证十几年、几十年甚至上百年长期高收益的寥寥无几保险：短期高收益的寥寥无几，但长期来看，十几年、几十年甚至上百年的长期高收益无人可敌。投资工具里短期高收益的很多，362021开门红团队年金险销售推动课件372021开门红思路和工作举措2021开门红思路和工作举措三个重要观点

1，对销售的理解2，对销售成功公式的理解3，对匹配的理解

三个重要观点1，对销售的理解39销售就是对人性、逻辑与寿险意义与功用的把握人性：就是对潜在客户“形”与“魂”的准确解读逻辑：逻辑清楚了，整个世界也就清楚了产品：只有真正理解产品的意义与功用，才能满足客户的需求销售就是对人性、逻辑与寿险意义与功用的把握40销售成交=40%信任+40%理念+20%产品销售成交=最容易被销售人员忽视的问题：业务员、产品与客户需求的匹配业务员产品客户需求最容易被销售人员忽视的问题：业务员产品客户需求42三个重要举措学习培训打通观念1,2016年至今坚持带领团队学习中领国际的课程2,2019年10月集中学习建立一套专属销售流程3,2020年5月集中学习五项基本技能，刻意练习三讲4,2020年7月—9月，深化三讲，全员学习转介绍三个重要举措学习培训打通观念43训练提升技能1鼓励伙伴成行了7套专属个人的销售流程，并在早会多次分享2每位伙伴轮流上台讲解自己的“三讲”，讲解自己的使命，愿景，价值观，人人通关，个个点评3全员学习转介绍，列出重点客户，已专业保单服务切入，索求同质转介绍训练提升技能44客养活动匹配链接客户1，职场保险大讲堂---大众客户2，外出采摘挖花生，挖地瓜—老客户转介绍新客户3，观影活动----简单铺垫开门红产品4，外出高端阳澄湖品蟹---对接中高端会销收单5，配合公司走访中高端，积极参与公司低，中，高端会销平台客养活动匹配链接客户45全面规划事先算赢全面规划事先算赢A开门红作战地图B开门红作战推演C开门红作战信心一个成功的全预算就是A开门红B开门红C开门红47从目标到达成需要解决四个规划问题

节奏规划：什么时候做什么事？到什么节点要做多少？客户规划：客户从哪里来？客户如何经营？队伍规划：哪些人参与开门红？这些人要怎么做？载体规划：达成目标通过什么载体？载体如何安排？预见方能遇见算出来才能干出来从目标到达成需要解决四个规划问题

节奏规划：什么时候做什48节奏规划：厘清时间线（1）

9月22日管理层参加总公司开门红培训10月1日全员首日举绩开门红启动安排9月25日省公司开门红启动管理层培训班9月29日全省TOP1000精英启动培训节点安排首卖日启动期9月16日视频会介绍产品下达目标10月8日开门红新产品首卖启动期重点落实好“两班”：管理层启动培训班和精英启动培训班，要做好充分的准备，确保成功。十一期间的节奏把握非常关键，要在10月1日达成举绩，10月3日达成增员，然后全司聚焦到开门红产品自购，在10月8日掀起首卖自购热潮！节奏规划：厘清时间线（1）

9月22日管理层参加总公司开门红49节奏规划：厘清时间线（2）

开门红推进安排节点安排10月12日第一轮自展10月8日员工/精英第一轮自购10月11日上报首场高端资料自购**亿元10月20日首场高端全省首爆自购带动自展搭建内购平台自展**亿元10月23日第二场高端11月8日第5场高端秒杀规模…….每日百场，千场内购平台高端**亿元；内购会**亿元产品上线推进期重点落实好自购和内购，通过自购营造氛围，带动自展。通过内购会提升产能，加快达成进度。省公司安排了10月20日、23日、26日、11月3日、8日5场高端场，各单位要做好配合，实现高端场的引爆效应。节奏规划：厘清时间线（2）

开门红推进安排节点安排10月1250

保费（万元）件数件均保费（元）3年期*************10年期***************2020开门红2021开门红3年期***亿=**万件**万元/件10年期**亿=**万件**万元/件客户规划：需要多少签单客户？保费件数件均3年期*************10年期***51客户规划：需要拜访经营多少客户？至少100万！规模期交**亿元十年期**亿元签单客户5万意向客户10万经营客户20万拜访客户40万签单客户15万意向客户25万经营客户40万拜访客户60万建库经营开发1:21:21:21:1.51:1.61:1.7客户规划：需要拜访经营多少客户？至少100万！规模期交十年期52客户规划：

100万客户从哪里来？增量客户存量客户公司老客户星级VIP客户（2星、3星、4星、5星）3.56万人近3年购买过开门红短期交产品的客户8.63万人万能账户余额（1-10万、10-20万、20万以上）新人新客户活动新增客户今年以来新增4万人（第一次开门红、第一次3年期）金山项目新增2万人（开门红产品利益模型）AI健康机器人卡推广活动，全省开通100万人客户规划：100万客户从哪里来？增量客户存量客户公53客户规划：客户分析-星级VIP客户全省两星及以上VIP客户共计35629人，规模在系统内处于较低水平；其中，两星VIP客户（当期标保4万-10万）28375人，占比达到79.64%，而高星客户占比偏少，客户升星有较大空间。Vip星级客户享有差异化尊享礼遇，通过推动客户达星、升星，实现服务升级，业务拓展。客户规划：客户分析-星级VIP客户全省两星及以上VIP客户共54客户规划：客户分析-3年期客户画像（以金生3年期为例）从年龄、性别看，41-60岁客户、女性客户是开门红规模产品重要购买群体。41-60岁客户占比达到67%，女性客户占比达到75%；老客户在开门红期间重复购买理财险人数占比较高，绝大部分客户是多次购买，对保险比较认同。件均保费大部分在2万-5万区间（占比46.4%），在件均保费提升上仍有空间。客户规划：客户分析-3年期客户画像（以金生3年期为例）从年55客户规划：客户经营如何做？省公司重点经营高端客户、大众客户两类客户，抓两头。省公司经营高端客户的载体是高端场，经营大众客户的载体是AI卡推广。“2+1”分类经营市县公司重点经营中端客户，抓中间。市县公司结合当地实际开展微商城礼品兑换、赠送私人定制礼品、客户大回访、旗袍秀、采摘等多层次的客户经营活动客户规划：客户经营如何做？省公司重点经营高端客户、大众客户两56队伍规划：确定3年期销售的重点人群开门红是全员的开门红但3年期的主销群体一定是业务精英和反应快的人！重点人群TOP1000，顶尖精英群体。星级人力6000，中坚精英群体。金生A销售精英1.2万人，主要销售群体新人中的销售能手，精英补充力量。队伍规划：确定3年期销售的重点人群57队伍规划：以收入为引领，将保费目标转化为收入目标现有队伍6万人中实动人力约3.5万人，按3.5万人参与开门红获得收入，根据队伍不同收入状况，从收入反推保费，至少需要达成**亿以上的规模保费。人均收入（元）占实动人力比例人数反推人均保费（万元）规模保费（亿元）300050%175003600020%700061000010%350010150007%245015200005%175020300005%175030500003%105050合计100%35000

队伍规划：以收入为引领，将保费目标转化为收入目标人均收入（元58队伍规划：外勤全预算，让队伍真正动起来外勤全预算的运作逻辑收入定目标：通过收入确定保费、服务和增员目标面谈定计划：通过资源梳理、面谈，确定工作计划计划定费用：通过工作计划，确定费用投入汇总定全盘：通过逐层汇总，确定个人、直辖团队、所辖团队情况队伍规划：外勤全预算，让队伍真正动起来外勤全预算的运作逻辑收59队伍规划：从收入到行动，算出来，干出来开门红全预算个人支出检视表（表一）姓名：

填报日期：

项目内容支出费用（元）日常家庭开销住购房计划

房借贷

房屋装修

出租

行购换车计划或车贷

度假旅游计划

日常路费或油费

车保养及修理费

穿日常家庭衣鞋购置

吃家庭日常预计及请客

春节开销春节添置服装费

长辈、晚辈过年费（送节、红包）

海鲜、鸡、鸭、鱼、肉、蛋

香烟、酒、茶点零食（包括走亲访友礼品）

娱乐（健身运动、打牌、看电影、唱歌）

全家人旅游

春节期间走亲访友的交通费

其他

子女教育学费

培训费

资料费

父母赡养节日费

日常赡养

其他费用(包括医疗等)

保险费家庭原有保险费医疗

养老

子教

理财

家庭预计增加保险费医疗

养老

子教

理财

客户服务礼品、活动经费

其他费用美容费用

健身费用

人情支出

医疗费

其他

支出合计

收入合计保险、其他（注明：）

收支情况

开门红全预算个人收入规划表（表二）

姓名：

当前级别：

统计时间：

2020年1月1日公司保费

增长率

2020年（个人保费）：个人佣金：时间规模保费

（三、五年期）规模保费佣金十年期保费十年期保费佣金基本法收入财（短）险佣金合计2021年1月1日

时间十年期保费佣金基本法收入财险佣金

2021年1月

2021年2月

2021年3月

合计

开门红全预算个人活动规划表（表三）

姓名填报日期：项目日期活动名称预计老客户数预计新客户数预计增员对象数预计投入实际老客户实际新客户实际增员数实际支出客养活动平台

送“AI卡”（5）

送“礼包”（10）

送精品礼包（20）

送高端定制礼包（38）

请客吃饭（500）

参加“彩摘一日游”（200）

参加“杀猪宴”（200）

参加“祈福活动”（200）

增员活动平台2021年1月会招平台

2021年2月会招平台

2021年3月会招平台

合计

备注：1、活动分客户经营活动和增员活动，活动平台各地提前做好规划，分别规划每次活动的计划客户数和准增员数。2、阶段开始前规划好本阶段的活动，和预估每次活动的投入精算过好年的各类开支-支出检视表不算不知道，一算吓一跳，算得越细，需求挖掘越充分。以开支定收入，以收入定业绩-收入规划表一季度赚去年全年的佣金首日赚一季度佣金的50%通过佣金目标反推保费目标以规划定行动-活动规划表行动计划明确，可衡量，可追控队伍规划：从收入到行动，算出来，干出来开门红全预算个人支出检60全面预算管理层：9.25开门红启动LOREMIPSUMDOLORLOREMIPSUMDOLORLOREMIPSUMDOLOR

全预算解决目标达成路径问题，将目标变为可能

从省到市县到职场到个人，层层都要开展全预算省公司：规划节奏、客户、队伍、载体市公司：规划目标客户来源，自购、自展安排，平台场次县公司：规划每日活动量、平台行事历职场：规划参与开门红的人员，每日拜访量，请进来到场客户数量团队（个人）：规划收入计划，倒推保费目标和客户经营目标，将任务变成目标。全面预算管理层：9.25开门红启动LOREMLOREML61载体规划：23510工程23510工程自购**亿内购会2000场签单***亿自展***亿顶尖客户1000签单***亿政策引导，标杆树立人人会讲产品：至尊1234号每个支公司15场5场高端平台载体规划：23510工程23510工程自购**亿内购会20062载体规划：23510工程自购——2万起步内部福利，回馈巨大，限时购买自展——3万起步新逻辑：至尊1234号内购会平台——10万起步，抢5.3%账户好产品要告诉亲友都来抢，保单就是最好的促成工具省公司高端场——50万起步，央视知名律师现场权威解读法商实现高端客户经营拓展一体化，决胜高端，引爆氛围不同载体的分类要求载体规划：23510工程自购——2万起步不同载体的分类要求632021开门红团队年金险销售推动课件64开门红观点：1、阵大于法，布局胜于技术，开门红既是百米冲刺又是马拉松！

2、开门红首先是精英的开门红，“倚老卖老”是永恒的话题！

3、开门红一定是有组织、有分类经营的，开门红的关键在于节奏和分层！

开门红观点：1、阵大于法，布局胜于技术，开门红既是百米冲刺65预祝2021年开门红首战告捷，开门必红！预祝2021年开门红66团队年金险销售推动团队年金险销售推动672021开门红团队年金险销售推动课件2021开门红团队年金险销售推动课件目录12趋势为王—2021，绝佳市场全面助力产品为王—“让钱为你打工”的最佳选择3预算为先—全面预算，把内勤任务转化为外勤目标目录12趋势为王—2021，绝佳市场全面助力产品为王—“70开门红是一种文化！2021开门红团队年金险销售推动课件71

得开门红者得天下！

72天助人助自助天助人助自助客户投资潜力巨大客户投资潜力巨大74客户消费需求旺盛11日24时，2020年天猫双十一交易额最终定格在2684亿，再次刷新双十一交易额记录。2018年的天猫双十一总交易额2135亿元，今年比去年超出549亿元，再次刷新天猫双十一全天交易额记录。今年天猫双11成交额超过100亿元，用时仅96秒，刷新2018年2分05秒战绩。凌晨1点04分左右，天猫双11成交额突破1000亿，截止到上午6时，天猫双十一成交额已经超过1314亿元，比去年同期增加了至少200亿元。客户消费需求旺盛11日24时，2020年天猫双十75闲置资金量大消费投资能力强劲闲置资金量大消费投资能力强劲存没地方存放没地方放赚没地方赚2020，国民“财富不稳”存没地方存放没地方放赚没地方赚2020，国民“财富不我们正在经历一场史无前例的大出清我们正在经历一场史无前例的大出清78山东及全国多地全面取缔P2P业务山东及全国多地全面取缔P2P业务79信用债：违约走向常态化信用债：违约走向常态化80私募：清盘数量创5年新高私募：清盘数量创5年新高81财富管理及券商：面临前所未有的大变局财富管理及券商：面临前所未有的大变局82信托：打破刚兑，违约潮密集爆发信托：打破刚兑，违约潮密集爆发83不再做“追风少年”，守住硬核资产泡沫的出清是大势所趋，过去风来了猪都会飞的场景可能很难再出现。千万别沉迷于过去赚的快钱，现在是一个赚慢钱的时代。存量经济之下资产的厮杀将更加激烈，我们需要把资金配置到最“硬核”的资产上。不再做“追风少年”，守住硬核资产泡沫的出清是大势所趋，过去风84经济下行，风险增加不确定的年代安全稳定胜于一切！经济下行，风险增加85分享两个数字5.3%2.5%分享两个数字5.3%2.5%862.5%看未来2.5%看未来872021开门红团队年金险销售推动课件882021开门红团队年金险销售推动课件89大额存单：8月利率普遍下调国有银行20万3年平均收益3.98%私有银行3年平均收益若提升至4%，需至少50万起2020年7月银行理财平均预期收益率跌至4.16%，环比下降4BP保本型理财平均收益仅为3.67%，非保本理财的平均收益率为4.29%银行理财：连续17个月平均收益持续降低银行理财：保本型平均收益仅为3.67%我国银行理财、大额存单利率普遍下降大额存单：8月利率普遍下调国有银行20万3年平均收益3.9890不光存款负利率，国债也负利率！不光存款负利率，国债也负利率！91改革开放40年我们都是市场经济的新手更没有经历过完整的周期我们中间的绝大多数人没有经历过真正的经济衰退改革开放40年我们中间的绝大多数人没有经历过真正的经济衰退922021开门红团队年金险销售推动课件932021开门红团队年金险销售推动课件94开始悄悄地做一项投资十年以后才能得到回报的事业开始悄悄地952.5%白纸黑字写进合同复利计息2.5%白纸黑字复利962021开门红团队年金险销售推动课件972021开门红团队年金险销售推动课件982021开门红团队年金险销售推动课件992021开门红团队年金险销售推动课件100投资工具里短期高收益的很多，但保证十几年、几十年甚至上百年长期高收益的寥寥无几保险：短期高收益的寥寥无几，但长期来看，十几年、几十年甚至上百年的长期高收益无人可敌。投资工具里短期高收益的很多，1012021开门红团队年金险销售推动课件1022021开门红思路和工作举措2021开门红思路和工作举措三个重要观点

1，对销售的理解2，对销售成功公式的理解3，对匹配的理解

三个重要观点1，对销售的理解104销售就是对人性、逻辑与寿险意义与功用的把握人性：就是对潜在客户“形”与“魂”的准确解读逻辑：逻辑清楚了，整个世界也就清楚了产品：只有真正理解产品的意义与功用，才能满足客户的需求销售就是对人性、逻辑与寿险意义与功用的把握105销售成交=40%信任+40%理念+20%产品销售成交=最容易被销售人员忽视的问题：业务员、产品与客户需求的匹配业务员产品客户需求最容易被销售人员忽视的问题：业务员产品客户需求107三个重要举措学习培训打通观念1,2016年至今坚持带领团队学习中领国际的课程2,2019年10月集中学习建立一套专属销售流程3,2020年5月集中学习五项基本技能，刻意练习三讲4,2020年7月—9月，深化三讲，全员学习转介绍三个重要举措学习培训打通观念108训练提升技能1鼓励伙伴成行了7套专属个人的销售流程，并在早会多次分享2每位伙伴轮流上台讲解自己的“三讲”，讲解自己的使命，愿景，价值观，人人通关，个个点评3全员学习转介绍，列出重点客户，已专业保单服务切入，索求同质转介绍训练提升技能109客养活动匹配链接客户1，职场保险大讲堂---大众客户2，外出采摘挖花生，挖地瓜—老客户转介绍新客户3，观影活动----简单铺垫开门红产品4，外出高端阳澄湖品蟹---对接中高端会销收单5，配合公司走访中高端，积极参与公司低，中，高端会销平台客养活动匹配链接客户110全面规划事先算赢全面规划事先算赢A开门红作战地图B开门红作战推演C开门红作战信心一个成功的全预算就是A开门红B开门红C开门红112从目标到达成需要解决四个规划问题

节奏规划：什么时候做什么事？到什么节点要做多少？客户规划：客户从哪里来？客户如何经营？队伍规划：哪些人参与开门红？这些人要怎么做？载体规划：达成目标通过什么载体？载体如何安排？预见方能遇见算出来才能干出来从目标到达成需要解决四个规划问题

节奏规划：什么时候做什113节奏规划：厘清时间线（1）

9月22日管理层参加总公司开门红培训10月1日全员首日举绩开门红启动安排9月25日省公司开门红启动管理层培训班9月29日全省TOP1000精英启动培训节点安排首卖日启动期9月16日视频会介绍产品下达目标10月8日开门红新产品首卖启动期重点落实好“两班”：管理层启动培训班和精英启动培训班，要做好充分的准备，确保成功。十一期间的节奏把握非常关键，要在10月1日达成举绩，10月3日达成增员，然后全司聚焦到开门红产品自购，在10月8日掀起首卖自购热潮！节奏规划：厘清时间线（1）

9月22日管理层参加总公司开门红114节奏规划：厘清时间线（2）

开门红推进安排节点安排10月12日第一轮自展10月8日员工/精英第一轮自购10月11日上报首场高端资料自购**亿元10月20日首场高端全省首爆自购带动自展搭建内购平台自展**亿元10月23日第二场高端11月8日第5场高端秒杀规模…….每日百场，千场内购平台高端**亿元；内购会**亿元产品上线推进期重点落实好自购和内购，通过自购营造氛围，带动自展。通过内购会提升产能，加快达成进度。省公司安排了10月20日、23日、26日、11月3日、8日5场高端场，各单位要做好配合，实现高端场的引爆效应。节奏规划：厘清时间线（2）

开门红推进安排节点安排10月12115

保费（万元）件数件均保费（元）3年期*************10年期***************2020开门红2021开门红3年期***亿=**万件**万元/件10年期**亿=**万件**万元/件客户规划：需要多少签单客户？保费件数件均3年期*************10年期***116客户规划：需要拜访经营多少客户？至少100万！规模期交**亿元十年期**亿元签单客户5万意向客户10万经营客户20万拜访客户40万签单客户15万意向客户25万经营客户40万拜访客户60万建库经营开发1:21:21:21:1.51:1.61:1.7客户规划：需要拜访经营多少客户？至少100万！规模期交十年期117客户规划：

100万客户从哪里来？增量客户存量客户公司老客户星级VIP客户（2星、3星、4星、5星）3.56万人近3年购买过开门红短期交产品的客户8.63万人万能账户余额（1-10万、10-20万、20万以上）新人新客户活动新增客户今年以来新增4万人（第一次开门红、第一次3年期）金山项目新增2万人（开门红产品利益模型）AI健康机器人卡推广活动，全省开通100万人客户规划：100万客户从哪里来？增量客户存量客户公118客户规划：客户分析-星级VIP客户全省两星及以上VIP客户共计35629人，规模在系统内处于较低水平；其中，两星VIP客户（当期标保4万-10万）28375人，占比达到79.64%，而高星客户占比偏少，客户升星有较大空间。Vip星级客户享有差异化尊享礼遇，通过推动客户达星、升星，实现服务升级，业务拓展。客户规划：客户分析-星级VIP客户全省两星及以上VIP客户共119客户规划：客户分析-3年期客户画像（以金生3年期为例）从年龄、性别看，41-60岁客户、女性客户是开门红规模产品重要购买群体。41-60岁客户占比达到67%，女性客户占比达到75%；老客户在开门红期间重复购买理财险人数占比较高，绝大部分客户是多次购买，对保险比较认同。件均保费大部分在2万-5万区间（占比46.4%），在件均保费提升上仍有空间。客户规划：客户分析-3年期客户画像（以金生3年期为例）从年120客户规划：客户经营如何做？省公司重点经营高端客户、大众客户两类客户，抓两头。省公司经营高端客户的载体是高端场，经营大众客户的载体是AI卡推广。“2+1”分类经营市县公司重点经营中端客户，抓中间。市县公司结合当地实际开展微商城礼品兑换、赠送私人定制礼品、客户大回访、旗袍秀、采摘等多层次的客户经营活动客户规划：客户经营如何做？省公司重点经营高端客户、大众客户两121队伍规划：确定3年期销售的重点人群开门红是全员的开门红但3年期的主销群体一定是业务精英和反应快的人！重点人群TOP1000，顶尖精英群体。星级人力6000，中坚精英群体。金生A销售精英1.2万人，主要销售群体新人中的销售能手，精英补充力量。队伍规划：确定3年期销售的重点人群122队伍规划：以收入为引领，将保费目标转化为收入目标现有队伍6万人中实动人力约3.5万人，按3.5万人参与开门红获得收入，根据队伍不同收入状况，从收入反推保费，至少需要达成**亿以上的规模保费。人均收入（元）占实动人力比例人数反推人均保费（万元）规模保费（亿元）300050%175003600020%700061000010%350010150007%245015200005%175020300005%175030500003%105050合计100%35000

队伍规划：以收入为引领，将保费目标转化为收入目标人均收入（元123队伍规划：外勤全预算，让队伍真正动起来外勤全预算的运作逻辑收入定目标：通过收入确定保费、服务和增员目标面谈定计划：通过资源梳理、面谈，确定工作计划计划定费用：通过工作计划，确定费用投入汇总定全盘：通过逐层汇总，确定个人、直辖团队、所辖团队情况队伍规划：外勤全预算，让队伍真正动起来外勤全预算的运作逻辑收124队伍规划：从收入到行动，算出来，干出来开门红全预算个人支出检视表（表一）姓名：

填报日期：

项目内容支出费用（元）日常家庭开销住购房计划

房借贷

房屋装修

出租

行购换车计划或车贷

度假旅游计划

日常路费或油费

车保养及修理费

穿日常家庭衣鞋购置

吃家庭日常预计及请客

春节开销春节添置服装费

长辈、晚辈过年费（送节、红包）

海鲜、鸡、鸭、鱼、肉、蛋

香烟、酒、茶点零食（包括走亲访友礼品）

娱乐（健身运动、打牌、看电影、唱歌）

全家人旅游

春节期间走亲访友的交通费

其他

子女教育学费

培训费

资料费

父母赡养节日费

日常赡养

其他费用(包括医疗等)

保险费家庭原有保险费医疗

养老

子教

理财

家庭预计增加保险费医疗

养老

子教

理财

客户服务礼品、活动经费

其他费用美容费用

健身费用

人情支出

医疗费

其他

支出合计

收入合计保险、其他（注明：）

收支情况

开门红全预算个人收入规划表（表二）

姓名：

当前级别：

统计时间：

2020年1月1日公司保费

增长率

2020年（个人保费）：个人佣金：时间规模保费

（三、五年期）规模保费佣金十年期保费十年期保费佣金基本法收入财（短）险佣金合计2021年1月1日

时间十年期保费佣金基本法收入财险佣金

2021年1月

2021年2月

2021年3月

合计

开门红全预算个人活动规划表（表三）

姓名填报日期