支付对账系统三期设计

需求概述1.1文档背景及目的对账过程中，由于上游通道日切时间点不同，对账原文件数据区间与对账系统对各个通道的数据归集区间存在差异，造成异常对账结果较多，影响对账效率。为了提升系统对账效率及精确性，本文档重点描述对账系统数据归集时间与通道日切时间匹配;设计实现对异常对账结果的操作处理。功能点如下：系统接口数据归集时间与各通道日切时间点保持一致；新增可自动对账接口；异常对账结果的自动处理；1.2阅读对象本文档阅读对象为：开发人员、测试工程师。1.3名词释义名词名词解释银行单边通道订单为成功，系统无订单或订单状态为非成功平台单边通道无订单，系统订单为成功或进行中银行已付通道出款订单为成功，系统无订单或订单状态为非成功平台已付通道无订单，系统订单状态为成功时间差父易由日切时间不冋而导致的跨账期对账成功交易退款退回交易出款类交易，通道实时返回成功，但T+N日后，再次通过对账文件显示该笔付款交易出款失败；例如：民生代付【退汇】交易系统数据归集接口属性设置每日日终，对账系统对当日交易数据进行归集，等待获取通道对账文件后，进行核对；各个通道的日切时间不同，通道对账文件对账区间不一，若系统数据归集时间统一为00:00~24:00，对账结果将因时差产生不必要异常结果，影响结算组对每日异常结果的分析和处理为减少时间差交易的存在，根据每个通道的对账时间区间，对账接口增加（通道）接口对账时间属性，限制系统接口的数据归集时间为通道的对账时间。对账接口伯号：*氓主丐对接口名称：vL=i:：iJ云責］化引接口尝甲：*匚通道Life款□通道Life款退货□逋道忖款匚進道付款退L接口文件茯取方或:1S谨障F按口文件获取时同：莎如^接口对S1返问：|?3:DOk-7（D-1H或0日“DHj接口伏态:呦俣存肛消（D-1日或D日~D日），这个提示是干嘛的接口对账区间，通道对账文件的对账区间。时间框可按时间格式输入时间，输入框内冒号前后为两个独立输入内容，可分别输入数值。以第二个时间框内时间为对账当日日切时间。异常对账结果处理3.1退汇处理1)业务描述完成对账，对账结果为银行单边通道侧交易状态为：银行退汇，异常交易类型为：银行单边。系统内交易状态为：打款成功。要求结算人员可在系统内进行退汇操作。3)功能描述SSBfl+rw*・-SSBfl+rw*・-a：）口1«理aL,-酎盼ia.*r.¥»=3n-rPf五5?:4W"S阿曰EBSItWS异苜更粉FIEsrff*ZE*:bglXWFlFlaTHI*e?.i!F:|礙犀•刁^riTW*遇应昱城忘Ina鼻弋]:iwss曰匚牙_申号fllS^R银厅订单号<TM±£I掘工W叼內*砥交整耳*1iai21111t1-iTiinioai»01申号fllS^R银厅订单号<TM±£I掘工W叼內*砥交整耳*1iai21111t1-iTiinioai»012016-05-11网讯:£43»i]£-0£-^M:li0C■灯氏訓£21012111111111121CC.OT□1血1E•聒虫09.0C：E-a2liE-a5-WM:lk0€±£dt^i打it更監写斤週工讯E3101211111111111ioai»012016-05-11网讯:£43»i]£-0£-^M:li00■为电*昨吗wizinriHiin1CC.OT9.120MM-II0$QI：MStEWSrlEN：H«±£dt^i打it克功写斤週工9AX».aiK£厂扭氏主右年百寸101211111111115imaCl&M：HU灵斤伸■申a)置为退款：可对退汇订单进行置为退款操作。点击置为退款，弹出退款确认对话框，点击确认，生成退款订单。退汇订单写入银行退汇表，并通知各个相关数据表。通知成本计费表，生成一条成本计费项为银行退汇的成本计费信息，冲销打款成功时成本费用。通知转账表，生成一条新的转账信息，转账信息交易状态为交易成功，审核状态为审核通过，通知商户账户余额增加交易金额及手续费，并通知商户计费表。商户计费表生成一条订单类型为退汇、计费类型为退汇、计费角色为平台的商户计费订单。冲销该笔退汇订单类型为正向交易的订单。通知会计系统，将退汇及成本信息计入会计系统。表单与数据项表1.退汇所涉及表单及数据

数据项类型说明必填来源退汇订单序号字符串自动生成必填系统自动生成创建时间日期时间自动生成必填系统自动生成商户字符串打款商户必填打款表读取原打款请求号字符串商户打款请求号必填打款表读取银行订单号字符串初次打款批次号必填打款表读取退汇流水号字符串系统内记录退汇编号必填系统自动生成商户退汇订单号字符串反馈给商户退汇打款订单必填系统自动生成退汇金额字符串必填打款表读取算法退汇对账采用三轮对账一轮反查，对账表为退汇订单表反查打款表。约束条件只有银行退汇，系统状态为打款成功，可以做置为退汇操作。

通道上线进度安排通道名称优先级荣邦科技荣邦扫码(汉堡)1中信银行中信扫码-代理(0.25%)2中信银行艾米支付中信扫码-代理(0.25%)中信扫码-(0.23%)22中信扫码-非代理(0.2%)2艾米扫码(薯饼)3网联天下网联天下扫码(薯条)3现在支付现在扫码3微保扫码微保扫码3北京兴业北京兴业微信4通道名称优先级广发