2020年等级考试《基金法律法规》测试卷(第8套)1

第第1页2020年等级考试《基金法律法规》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。5、答案与解析在最后。姓名:考号:I得分I评卷人I一、单选题(共70题).根据运作方式分类，可以将基金分为()。A.契约型基金和公司型基金B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C.公募基金和私募基金D.封闭式基金和开放式基金.投资基金按照法律形式可以分为()等形式。I.契约型.公司型.无限合伙型W.有限合伙型A.i、m、wB.i、n、m、wc.i、n、md.i、ii、w3.下列不属于基金监管特征的是()A.监管内容具有全面性B.监管对象具有广泛性C.监管时间具有连续性D.监管活动具有随意性.一般而言，将流通市值超过()亿元人民币的公司划归为大盘股票。A.1B.5C.10D.20.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。A.3B.5C.10D.15.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》在基金监管法律制度体系中属于()。A.法律B.部门规章C.规范性文件D.自律规则.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括()。A.采取抽奖方式销售基金.压低基金收费水平C.擅自变更收费标准D.充分的风险提示8.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知()。.可能直接导致本金亏损的事项.可能直接导致超过原始本金损失的事项m.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由w.投资者适当性匹配意见A.IB.I、IIc.i、n、mD.i、n、mi、w9.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把()的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A.中高风险B.中等风险C.低风险D.高风险.投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中()属于个人背景的因素。A.伦理道德B.法律意识C.社会制度D.科技发展.()不属于具体的基金客户服务流程。A.投资咨询B.投资跟踪与评价C.受理投诉D.公开客户档案12.依据()不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。A.投资对象B.投资目标C.投资理念D.运作方式13.我国市场上出现的公募另类投资基金有()。I.商品基金II.非上市股权基金m.环保基金w.房地产基金A.i、miB.I、IIc.n、miD.I、I、W.()原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.独立性B.健全性C.相互制约D.成本效益.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.向投资人承诺收益B.进行基金投资人风险承受能力调查C.介绍投资人想要了解的基金产品情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品.某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8％，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为()元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934．54.证券投资基金由()进行基金财产的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.证监会18.职业素质包括专业技能和()。A.道德素养B.教育背景C.表达能力D.执行能力19.有下列()情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。I.不再具备基金托管资格法定条件的II.连续3年没有开展基金托管业务的m.违反《证券投资基金法》规定，情节严重的w.法律、法规规定的其他情形A.i、n、mB.I、II、Wc.i、m、wD.n、m、w20.下列不属于LOF与ETF区别的是()。A.申购与赎回的标的不同B.申购与赎回的场所不同^对申购和赎回的限制不同D.申购与赎回的登记不同21.根据下面资料，回答｛TSE｝题某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试合格证。因同事乙生病住院，便代替乙从事基金宣传推介活动。甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的市场调查，仅参考市场上的研究结果就将研究报告提交给公司。根据以上材料，回答2〜4题。{TS}甲代替乙从事基金宣传推介活动的行为违反了()的要求。A.持证上岗B.持续学习C.客户至上D.公平对待客户.基金监管原则的“三公”原则重在()。A.公开B.公平C.公正D.以上都不是.下列不属于基金市场参与主体的是()。A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构和自律组织D.社会团体24.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是()。A.在交易所上市交易B.基金份额可变C.ETF最早产生于美国D.有指数基金的特点25.2001年9月，我国第一只开放性基金——()诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。A.华夏基金B.华安创新C.博时基金D.中欧26.岗前职业道德教育主要是通过()来督促完成的。A.在职培训B.基金从业资格考试C.职业道德检查和奖惩机构D.基金从业人员职业道德档案.下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。A.半年度报告B.月度报告C.季度报告0.每日更新的基金数值报告.基金产品风险评价应当至少考虑以下因素()。I.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例II.基金的历史规模和持仓比例m.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度w.基金成立以来有无违规行为发生A.IB.I、IIc.i、n、mD.i、n、mi、w.全球基金发展的趋势和特点包括()。i.美国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响I.开放式基金成为证券投资基金的主流产品m.少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大w.退休养老金成为基金的重要资金来源A.Ib.i、iic.i、n、mD.i、n、m、w.()是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金投资顾问D.基金估值核算31.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1．00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为()份。A.990102B.990099C.1000003D.99039932.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括()。A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B.基金合同、公司章程或者合伙协议C.基金收益分配原则、执行方式D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议33.私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下()行为。I.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动II.不公平地对待其管理的不同基金财产m.泄露因职务便利获取的未公开信息W.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动A.IB.I、Ic.i、n、mD.i、n、m、w.道德依靠()约束人的行为。A.社会舆论B.传统习俗^内心信念D.以上都是.下列不属于我国基金监管原则的是()。A.适度监管原则B.高效监管原则C.依法监管原则D.保障市场主体利益原则.基金估值核算是指基金()等业务活动。A.会计核算B.估值C.信息披露D.以上都是.()在基金运作中具有核心作用。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金销售机构D.证券交易所38.货币市场是指专门融通不超过()短期资金的场所。A.三年B.两年C.半年D.一年39.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8%”。对此案例的评析，下列说法错误的是()。A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范.一般而言，将流通市值低于()亿元人民币的公司划归为小盘股票。A.1B.5C.10D.20.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有()年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.2C.3D.5.商业秘密的特点不包括()。A.不为公众所知悉B.能够带来经济利益C.被采取保密措施D.不具有实用性43.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障()的利益。A.基金份额持有人B.基金管理公司C.基金公司股东D.基金公司员工44.投资者进行ETF证券认购时需要具有()。A.沪、深B股或H股账户B.开放式基金账户C.沪、深A股证券账户D.封闭式基金账户45.下列不属于基金信息披露禁止行为的是()A.违规承诺收益或承担损失B.诋毁其他基金管理人C.登载其他组织的祝贺性文字D.不对证券投资业绩进行预测46.可以责令有下列()情形之一的基金托管人限期改正。I.不再具备基金托管资格法定条件的II.未能勤勉尽责的m.在履行法定职责时存在重大失误的w.依法解散的A.IIIc.i、n、mD.i、n、mi、w47.下列说法正确的是()。i.货币市场基金不适合长期投资I.货币市场进入门槛通常很高in.货币市场基金的投资门槛极低w.货币市场基金具有了货币的支付功能A.Ib.i、iic.i、n、nD.i、n、n、w48.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、()及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。A.投资银行B.商业银行C.外汇经纪人D.证券交易所.以下关于基金销售费用的说法，正确的是()。A.应在招募说明书中载明费率标准B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C.基金的申购费必须在申购时收取D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金.基金公司直销具有下列()特点。I.仅销售一家基金公司的产品II.销售队伍专业性强n.销售网络推广效果有限W.易于提高客户忠诚度A.iB.i、IC.i、I、nD.i、I、n、w51.基金信息披露的内容包括()。①基金招募说明书②基金合同③基金发售公告④基金份额净值⑥基金募集情况⑤基金持有人大会决议A.①②③④B.①③④⑤C.①②⑤⑥D.①②③④⑤⑥52.2015年至今属于我国基金业发展的()阶段。A.萌芽和早期发展时期B.证券投资基金试点发展阶段C.行业平稳发展及创新探索阶段D.防范风险和规范发展阶段53.道德规范的表现不能是()。A.公约B.行为准则C.守则D.法律54.与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是()。A.通货膨胀风险B.汇率风险C.市场风险D.利率风险.()《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。A.2012年8月8日B.2014年8月8日C.2012年12月18日D.2014年12月18日.基金投资人是指()。I基金份额持有人II基金的出资人m基金资产的实际所有人w基金的运作人A.I、IB.I、I、mC.I、m、wD.I、I、m、w.对基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是()。a.提示改正B.出具监管警示函C.事先报备D.以上都是58.已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是()。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.四级市场59.按交割期限，金融市场分为()①货币市场②资本市场③现货市场④期货市场A.①②B.①③C.②③D.③④.一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是()。A.A类份额B.B类份额C.C类份额D.母基金份额.基金从业人员在执业之前通过()是从业的入门要求。A.考取执业证书B.职业道德教育C.上岗培训技能D.后续职业培训62.下列关于基金监管体系的说法，错误的是()。A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系B.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果C.狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施D.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围63.在我国，基金管理人只能由依法设立的()担任。A.基金管理公司B.商业银行C.基金监督机构D.自律组织.基金宣传推介材料的违规情形主要是()。A.未履行报送手续B.宣传推介材料和上报的材料不一致C.违反《证券投资基金销售管理办法》D.以上都是.投资基金是一种()A.直接投资工具B.间接投资工具C.直接和间接相结合的投资工具D.混合投资工具66.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括()。A.基金财产的所有权B.剩余基金财产的分配权C.基金份额持有人大会的表决权D.基金份额的依法转让权67.对证券投资基金分类有助于()。I.投资者对各种基金风险收益特征的把握II.基金管理公司公平合理比较基金业绩m.基金研究评价机构进行基金评级w.监管部门实施分类监管A.IIIc.i、n、mD.i、n、mi、w.《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的()或合伙企业担任。A.公司B.社团法人C.行政法人D.以上都不是.下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是()。A.基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系到客户的收益B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为C.基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的基金销售给适合的投资者D.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域.下列不是基金市场营销特征的有()。A.持续性B.适用性C.规范性D.广泛性单选题答案：1：D2：D3：D4：D5：D6：D7：D8：D9：C10：B11：D12：C13：D14：C15：A16：A17：B18：A19：D20：D21：A22：C23：D24：C25：B26：B27：A28：D29：D30：A31：A32：C33：D34：D35：D36：D37：A38：D39：D40：B41：C42：D43：A44：C45：D46：C47：D48：C49：A50：D51：D52：D53：D54：B55：B56：B57：D58：B59：D60：C61：A62：C63：A64：D65：B66：A67：D68：A69：D70：D单选题相关解析：1：按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金.按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。2：知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式3：基金监管的特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。知识点：基金监管的概念与特征4：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。知识点：股票基金的类型5：《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。知识点：基金客户档案管理与保密6：我国基金监管活中所依据的自律规则主要包括：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。7：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：口在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；口以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;①未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；口采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；□其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。知识点：基金销售费用具体规范8：知识点：掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换：基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：(1)可能直接导致本金亏损的事项。(2)可能直接导致超过原始本金损失的事项。(3)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。(4)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。(5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。(6)投资者适当性匹配意见。9：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。知识点：销售理论10：投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类：口个人背景，包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等；口社会环境，包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。知识点：投资者教育的基本原则与内容11：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。12：根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。13：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：1．商品基金2．非上市股权基金3．房地产基金14：相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。知识点：内部控制的五原则15：基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。16：开放式基金的净认购金额=认购金额／（1+认购费率）=30000／（1+1．8％）=29469．55（元）。认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=29474.55注意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。17：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。知识点：证券投资基金的参与主体18：知识点：理解道德与职业道德的含义；职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。19：知识点：掌握对基金托管人的监管内容；中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；口违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；口法律、行政法规规定的其他情形。20：除了选项A、选项B、选项C之外，LOF与ETF的区别还包括：基金投资的策略不同；在二级市场的净值报价频率不同。21：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。22：知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的具体化。23：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。24：上市交易型开放式指数基金（ETF）通常又称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍25：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。26：岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。27：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。知识点：基金销售费用具体规范28：知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。29：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；全球基金业发展的趋势与特点:（一）美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛（二）开放式基金成为证券投资基金的主流产品（三）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出:在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数较大的基金公司所占的市场份额不断扩大。（四）基金资产的资金来源发生了重大变化:个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，养老金越来越成为基金的重要资金来源。（五）ETF等30：B项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；C项，基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；D项，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。知识点：基金市场服务机构31：净认购金额=认购金额／（1+认购费率）=1000000／（1+1%）=990099（元），认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值=（990099+3）／1=990102（份）。知识点：基金的认购32：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：口主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；口基金合同、公司章程或者合伙协议；□采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议；口基金业协会规定的其他信息。C项属于基金合同应当包括的内容。33：知识点：掌握非公开募集基金的投资运作行为规范；私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：口将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；口不公平地对待其管理的不同基金财产；口利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；口侵占、挪用基金财产；口泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；口从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；口玩忽职守，不按照规定履行职责；34：知识点：理解道德与职业道德的含义；道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力35：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。我国的基金监管原则主要包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正监管原则。36：知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。37：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。知识点：证券投资基金的参与主体38：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。39：D项，A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。知识点：宣传推介材料的禁止性规定40：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股票，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股票。41：依据《证券投资基金法》规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。知识点：对基金管理人的监管42：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。知识点：保守秘密43：知识点：掌握对基金管理人的监管内容；当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。44：投资者进行ETF证券认购时需具有沪、深A股证券账户。45：为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括以下情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。对证券投资业绩进行预测。违规承诺收益或者承担损失。诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。中国证监会禁止的其他行为。知识点：基金信息披露的禁止行为46：知识点：掌握对基金托管人的监管内容；依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责．在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银监会应当责令其改正。47：知识点：掌握基本基金类型及其特点；与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。由于货币市场基金风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能。48：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。知识点：金融市场的分类49：B项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。知识点：基金销售费用的具体规范50：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。基金销售的直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点：(1)在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此直销机构仅销售一家基金公司的产品；而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时51：基金信息披露的内容包括以下方面：(1)基金招募说明书。(2)基金合同。(3)基金托管协议。(4)基金份额发售公告。(5)基金募集情况。(6)基金合同生效公告。(7)基金份额上市交易公告书。(8)基金资产净值、基金份额净值。(9)基金份额申购、赎回价格。(10)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。(11)临时报告。(12)基金份额持有人大会决议。(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。(15)澄清公告。(1652：我国基金业的发展划分为如下几个阶段：口萌芽和早期发展时期(1985〜1997年)；口证券投资基金试点发展阶段(1998—2002年)；口行业快速发展阶段(2003—2007年)；口行业平稳发展及创新探索阶段(2008-2014年)；口防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。知识点：中国证券投资基金业发展历程53：道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念中。不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。知识点：道德的具体性54：按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。知识点：股票基金的类型55：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍56：投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。57：知识点：理解