第一章 经济法的产生

第一章经济法的沿革基准利率政策基准利率政策是中国人民银行为实现货币政策目标而经常采用的重要的货币政策工具之一。中国人民银行通过调整基准利率来控制和影响商业银行的存、贷款利率，从而达到调节社会货币供应量，调节经济的目的。

在我国历史上，存在过利率连续几年保持同一种走势的情况。在1978－1996年连续17年内，银行1年期存款利率从3.24％上升到10.98％。为抑制通货紧缩，我国从1996年中期开始，又进入了一个降息周期，连续8次降息。

2004年10月28日央行终于决定9年来首次加息，存贷款利率都上调0.27％。银行1年期存款利率由原来的1.98％提升为2.25％；直接关系到居民的个人住房公积金贷款5年以下的，由原来的3.60％调到3.78％。并在同一天宣布放开贷款利率上限。利率市场化的目标就只剩下最后一步——放开存款利率。

2005年3月17日，中国人民银行突然发布消息，自今日起，调整商业银行自营性个人住房贷款政策，将现行的住房贷款优惠利率回归到同期贷款利率水平，实行下限管理，下限利率水平为相应期限档次贷款基准利率的0.9倍。以5年期以上个人住房贷款为例，其利率下限为贷款基准利率6.12%的0.9倍（即5.51%），比现行优惠利率5.31%高0.20个百分点。同时，对房地产价格上涨过快的城市或地区，个人住房贷款最低首付款比例可由现行的20%提高到30%，是否提高到30％由商业银行自行确定。第一节经济法产生的社会根源一、“经济法产生”的涵义对此有三种不同的观点：

1、经济法的产生即经济法律规范的产生。主张：在经济法形成为“一个新的法律部门”以前的社会里，经济法就已经产生了，它是包括在“诸法合体”的法律之中的。

2、经济法的产生即经济法律的制定。主张：经济法的产生就是在经济领域出现了“新的法律现象”，如德国于1916年发布了《确保国民粮食战时措施令》。

3、经济法的产生即经济法部门的形成。主张：经济法是调整特定经济关系的法律规范的总称，它的产生决定于调整特定经济关系的法律规范达到一定的数量，形成独立的法的部门。对“经济法涵义”观点的评析

三者之间有一定的内在联系：经济法部门是由经济法律规范组成的，经济法律规范的绝大部分是以经济法律为表现形式的。从这个意义上讲，三种涵义都有不同程度的合理性。正确的理解应当是：经济法的产生即经济法作为一种新型的法律部门的形成。因为我们不能把一个或一些经济法律规范等同于经济法，也不能把经济法律或经济法律的简单相加就视为经济法。任何法律部门的形成，都需要具备一定的主客观条件。二、法律部门形成的一般规律

即法律体系的演变规律。

任何法律部门的产生都需要一定的主客观条件，缺一不可。

某一法律部门产生的客观条件随着社会经济的发展，出现了需要用不同于以往的法律原则、制度来规范或者调整某些新的社会关系，以适应经济基础的客观要求；同时，也有了相应的司法实践或成文法规，即出现了新兴的法律现象，这又为相应的法学研究及独立的法律部门的形成奠定了基础。【经济基础决定上层建筑】

某一法律部门产生的主观条件三、经济法产生的社会根源出现了新的思想理论，即人们在法律思想理念上发生了重大转变。同时，法学家开始对业已出现的客观社会经济条件和法律规范进行总结、解释和归纳，形成相应的法学理论或学说，并在相当程度上被学界和社会所接受。生产高度社会化市场机制缺陷的显露仅靠原有的市场一元化调节机制已明显不足，必须有一种新的力量和机制配合市场机制加以调节社会经济调节机制的多元化市场失灵且导致严重后果国家调节市场调节现代国家职能的变化经济法的产生规范和保障国家调节社会经济之法国际调节（一）市场机制的缺陷在整个自由竞争资本主义时期，政府只充当了“守夜人”的角色，对社会经济基本上采取自由放任的超然态度，并不怎么介入经济生活，主要依靠市场机制（价值规律）这只“看不见的手”来调节社会经济的结构和运行。但是，市场调节机制并非万能的，并非始终有效的维护社会经济的协调、稳定和发展。根源就在于市场机制有其自身的弱点和缺陷：（1）市场障碍。即限制竞争(或者垄断)和不正当竞争成为市场机制正常运行的障碍。（2）市场惟利性。经营者追求的是最大化的、眼前现实的、无或少风险的利益，致使社会经济中存在着一些市场机制难以进入（不愿进入）的领域。（3）市场调节机制作用的被动性和滞后性。这是由各个企业和个人掌握的信息不足和滞后决定的。（二）市场机制缺陷的显露

市场机制缺陷的显露根源在于生产高度社会化。

（2）一些基础性设施、公用或公益事业投资的规模不断扩大、周期不断增长，这就决定了私人投资者不可能也不愿意进行投资，从而危及了社会经济的可持续发展和其他社会效益。（1）资本积聚和集中使企业规模不断扩大，极易导致垄断组织的出现，为市场机制正常运行设置了障碍。（3）生产高度社会化又使经济活动主体之间的联系更加密切，几个甚至一个企业的兴衰都会引起连锁反应，波及整个社会，引发经济危机。（三）社会经济调节机制的多元化其中，市场调节是基础性的调节机制，是社会经济固有的、内在的调节机制；国家调节也是必要的和重要的，它有时甚至发挥关键性作用。在现代市场经济阶段，社会经济的正常运行需要“无形之手”和“有形之手”同时发挥作用，即社会经济调节机制的二元化。随着国际经济一体化的发展，国际性调节机制的作用正在得到充分发挥。（四）现代国家职能的变化现代国家的职能已扩展为：（1）对内镇压敌对阶级和政治势力的反抗；（2）对外侵略或抵御侵略；（3）调节社会经济。（1）国家通过反对垄断和不正当竞争等方式，以便让市场机制恢复其调节作用。国家调节经济的基本方式包括：（2）国家通过直接投资、参与经营活动等方式，以便调节经济结构和运行。（3）国家运用自己所掌握的信息，并根据对宏观经济规律的认识，凭借手中所握有的政策手段，对社会经济实行总体规划、指导、鼓励，提供各种帮助和服务，引导和促进经济发展。原有的民商法、行政法等部门法能否规范和保障国家调节呢？（五）经济法的产生国家调节需要法律加以规范和保障。因为，国家调节也有着自身的缺陷，也容易发生许多弊端。民商法是市场经济秩序的基础性法律，是市场调节的法律保障。它对市场固有的各种缺陷往往无能为力。哪怕在19世纪末20世纪初曾做过调整，但也难以补救市场固有的各种缺陷。行政法对于市场缺陷虽然可以发挥一定的作用，但其特质（行政措施）决定了它不能解决深层次的经济问题。（六）经济法产生的思想理论基础民商法的思想理论基础为：天赋人权论、社会契约论、自由放任主义经济理论、自然法学派等。受以上思想理论的影响，民商法的自由主义精神和个体权利本位思想被进一步确立和推崇。

19世纪中期，思想理论界出现了两种思潮：改良主义和以马克思、恩格斯为代表的革命理论。这两种思潮都主张国家应代表社会利益对私人经济进行必要干预，在立法上提倡社会本位。虽然，民商法为了适应时代的变化和社会化要求，进行了自我调整和完善，但其基本出发点和立足点（个人本位）是无法改变的，社会发展需要另一种独立于民商法之外的法律部门问世，经济法应运而生。第二节经济法的产生和发展一、早期社会的国家经济管理与立法国家自其出现，作为社会最高代表和权力拥有者，它在对社会实行全面统治和进行各种管理活动过程中，必然也对社会经济进行一定的管理。早期社会，国家对社会经济的管理按其方式主要是民事、行政和刑事的管理；按其目的主要是政治性、财政性和社会性管理。为调节社会经济的结构和运行的经济调节性管理则很少实行，它尚未成为一种经常运用的独立的经济管理方式。有关经济调节性管理的立法，多系刑法和行政法性质的法律规范。还不是现代意义上的经济法，更不是一个独立的法律部门。二、资本主义国家经济法的产生和发展

经济法以独立法律部门的面貌在一国出现，始于19世纪末20世纪初，其典型代表是美国和德国。（一）美国（二）德国（三）日本

美国1890年颁布的《谢尔曼法》及1914年颁布的《克莱顿法》和《联邦贸易委员会法》，是经济法独立的先声，是现代经济法最早的法律表现形式。在美国最早出现的经济法，其立法领域开始（现在也基本如此）基本上限于反垄断法，同时由于美国也不注重从法理上对法的体系构成加以区分。因此，美国的经济法对其他各国的立法影响并不大。

1929—1933年经济危机后，美国开始实行罗斯福新政。1933年国会授予总统“紧急全权”，推行新的经济调整政策。这期间，美国颁布了70多部法令，同时，国家还扩大投资举办公共工程，以增加就业。这以后，美国对经济的干预势头有所减弱。在一战前后，德国受战争的影响，政府对经济实行统制，颁布了大量的经济法性质的法律法规。这些法律法规突破了传统的“公法”、“私法”的界限及其所及的内容和范围，摆脱了传统资本主义自由放任主义的经济原则，确认国家对社会经济的直接干预管理。同时，这也引起了德国法学界的注意并开展了研究。德国的经济法的立法及研究，对世界范围内的经济法的形成和确立起到了十分重要的推动作用。

1929—1933年经济危机后，为准备发动新的战争，积极推行扶助卡特尔的政策，实行官民一体的经济统制。二战后，联邦德国开始颁布法律法规，禁止卡特尔和康采恩，并对大企业实行分割。实行的经济体制基本上是市场经济，但在市场经济基础上，国家比较重视对经济的总体规划和调节，为此，颁布了大量经济法，内容涉及经济法体系的各主要方面。

日本早自明治维新后就颁布了许多保护、鼓励和促进产业发展的法律，以加速发展资本主义经济。一战后，为对付经济危机，国家干预更被提到显著地位，颁布了大量法律。危机过后，日本为了准备战争，国家对生产、物资、价格实行全面管制，整编企业体制，并最后直接掌控军需企业，把经济完全置于战时国家直接统制之下。二战后，日本确立了和平经济和民主化经济政策，解散战时统制团体，禁止垄断行为。

20世纪50年代后期，日本的垄断资本主义经济逐步发展和完善，经济也进入20年高速成长期。此阶段的日本经济法由逐步缓和对垄断的禁止到促进垄断，并保障国家对经济生活越来越全面的干预和管理。（四）资本主义国家经济法的发展阶段：

1.19世纪末至一战后，现代经济法的产生阶段。

2.1929—1933年经济危机至二战后，经济法迅速发展阶段。

3.20世纪50年代至80年代，经济法体系趋于完备的阶段。

4.20世纪80年代至今，经济法体系趋于更加完善和日益国际趋同化阶段。第三节社会主义国家的经济法一、社会主义国家经济法产生和发展的背景与途径

当今社会经济仍需要国家调节，但应将其控制在必要的范围内，并选取更加合适的方式。如作为国家调节经济的一种方式和手段的国家投资举办国有企业，不能无节制地运用，否则反而妨害国民经济的正常运行和效益。这引起各国经济法立法在内容和体系上发生某些明显变化。各国加强了对经济宏观调控方面的立法，逐步完善其内部体系，并使这方面的立法在经济法立法体系中的地位上升，使之逐渐成为经济法体系中最主要的、起主导作用的构成部分。当前经济法发展的另一个趋势是国际趋同化。

两种类型国家经济法差异的原因：（1）生产社会化的原因、途径、内容和程度不同；（2）国家经济职能活动的性质、方式、范围和程度不同。社会主义国家的生产社会化主要不是由于生产力逐步发展、商品经济逐步发展引起的，而主要是基于革命理念由国家政权力量促成的，受意识形态、政治制度等上层建筑支配。因此，社会主义国家的生产社会化是整个国民经济都被置于国家计划和政府的严密管辖控制之下，而其社会化程度本来并不高。

社会主义国家的经济职能异常发达，但规范和保障国家经济职能的经济法并不发达。二、社会主义国家经济法立法概况（一）苏联、东欧国家的经济法（二）中国经济法立法概况1.中国经济法产生和发展阶段三个阶段2.1979年以后中国经济法发展的特点三、中国经济法要立足于本土资源西方经济法的产生和发展过程是随着资本主义从自由竟争到垄断时期，传统民商法、行政法制度