《理财产品管理问题研究文献综述开题报告6800字》

开题报告1.选题背景随着利率市场化改革进程的不断深化，我国金融行业发展势头良好，与此同时，中央也在逐步开始加强对银行理财产品市场的战略部署及规划，这对我国银行理财产品的发展带来了多方面、多维度的影响。根据有关数据，2019年，商业银行针对个人发行的银行理财产品共计91921款，较2013年近乎翻了一倍。其中国有银行和股份制银行发行有36108款，城市商业银行发行33468款。发行的非保本浮动收益型理财产品存续规模为24.81万亿元，债券与货币市场类产品的市场份额与2013年相比有大幅增长，相比之下，组合投资类产品的市场份额相对有所下降。在预期收益率的对比上，到2019年7月理财产品的平均收益率为4.09%，而在2018年初银行理财收益率为4.8%左右，下降趋势较为明显。可以发现在利率市场化改革的过程中，我国利率市场化程度不断深入，银行业自主权也在不断增多，与此同时我国银行的理财市场也处于快速发展阶段。从另一个角度考虑，利率在市场化的调控下，银行理财产品的收益率会受到来自各个不同因素的影响，金融风险也在不断增加，这就需要银行设计出更加科学合理、适应当前经济发展的理财产品，以满足客户群体的需要，实现更好的投资并促进经济发展。但“巧妇难为无米之炊”，行业企业的蓬勃发展很大程度上依赖于新产品的持续推出，但这并不意味着产品开发都应从零开始。理财产品具有属于自己的特点，比如它有明显的相关性、继承性以及风险性。项目管理就是指导我们对理财公司新产品发放管理方案不断优化推新的指南针、地图、路标，它让我们能够在研发过程中有理可据，有迹可寻。这意味着理财公司可以通过合理的运用项目管理方法，即可使产品像万花筒般，省时省力的展示出斑斓色彩。在科技竞争越发激烈的今天，产品研发速度是企业抢占先发优势的一个关键因素。各大金融理财公司为了推动产品研发进度，除了兴起了“996工作制”外，更为重要的是采用着成熟的研发项目管理方法优化公司内部资源，大大提高了研发效率。N银理财公司也很好的利用这个机会，根据市场对财富管理和服务质量的不同需求，满足了广大客户的需求。但是，当看到个人金融服务的发展时，也必须看到发展过程中的不足：N银理财公司随着产品不断发展、增加新功能，产品复杂度大幅增加，使研发进程步履维艰，表现出重复性研发；项目周期失控；高额研发成本以及日渐憔悴，消极怠工的研发工作人员等。为解决和优化N银理财公司新产品发行管理所展现的问题，本论文将从项目管理视角对其研发活动中面临的种种问题深入剖析，提出对应解决策略，期望能够对公司研发活动有所改善，同时也为其他类似企业解决此类问题提供借鉴。2.研究目的与意义项目作为企业发展的基本元素，对企业的发展起着至关重要的作用。通过借助一个个项目的成功，企业能够稳步前行，不断壮大。优秀的项目管理方法可以为项目成功保驾护航，对项目的相关要素进行控制、监控与管理。一个良好的项目管理水平，不仅可以保障项目可靠运转，顺利交付，还能使项目超过预期，产生更大收益。1984年日本大成公司拿着比标底低43%的价格取得云南鲁布革水电站的引水系统工程，仅用一支30人的管理队伍和水电十四局424名工人，完成了比预期规划提前5个月优质结项的成就。并且当时的项目进度是我国同期同类工程的2至2.5倍，使我国首次见证了项目管理所带来的巨大效益。时任国务院副总理的李鹏在视察工地时也认可日本大成公司的项目管理水平大大提高了工人的效率。从此，我国一些走在科技前沿的公司开始有意引入和模仿国外先进的研发模式和项目管理方法。经过数十年的发展学习，我国大型企业较好的将习得方法应用到实际工作当中并将其发展和改良。但仍然有较多公司受限于人力、财力等多方面因素的限制，机械性的照搬和模仿市场上成熟的项目管理方法，进一步沉迷其中不能自拔，为做而做，忘记了项目管理只是手段而非目的的事实，使整个项目管理方法引进过程不仅没有提升多少项目管理水平，反而使得学习项目管理方法如邯郸学步，最终变得无所适从，无疾而终。鉴于此，本课题以我国金融企业新产品研发发行项目管理现状为背景，以N银理财公司新产品发行管理为基本实例，探究研发项目管理的优化办法，以提高N银理财公司新产品发行项目管理水平，使其能够在发行项目中提高效率和产品质量，降低研发成本，减少研发人员重复性劳动，促进产品迭代效率，保持竞争优势，拓宽发展领域，打开更多市场，使公司不断成长。同时，本课题的研究也将为我国同类企业提供一定参考意义，促进其研发项目管理方法和组织结构改进，使我国企业健康可持续发展，推动我国经济的腾飞。3.研究现状八十年代以前，项目管理多用于工业和工程建设领域，当时项目特点表现为规模小，内容单一，便于管理。随着经济发展，项目复杂度也逐步提高，规模变大，参与人员增多，相关利益冲突加剧等，传统的项目管理方法已经不能很好的适应项目的需求。为了降低项目成本，解决相关方利益冲突，提高研发效率，传统项目管理随着计算机技术的发展而发展，项目管理软件开始出现，使得项目管理方式走向电子化和系统化。时至今日，职场上，相关从业者已经拥有了学习现代项目管理理论方法的平台和教育机构。学术上，高校开始研究现代项目管理的理论方法，并展开项目管理专业的教育，使项目管理方法体系和理论日趋完善。3.1国外研究现状美国的PMI（ProjectManagementInstitute）和设立在瑞士的IPMA（InternationalProjectManagementAssociation）经过几十年的发展，成为了被相关从业者广泛认可的的两大项目管理知识体系。PMI成立于1969年，先后推出了六个版本的PMBOK指南，并将于2020年四季度推出第七版。该指南主要用于传播PMI项目管理相关理论，其核心内容由项目管理十大知识领域和项目开发的五个过程组组成。为了方便从业者学习，PMI将这些知识点绘制成一张图表，该图表被业界人士亲切地称为“十五至尊图”，该图已然成为从业者必需掌握的内容。为了适应当下市场环境变化快的特点，PMBOK指南第六版（2018），添加了敏捷开发模型供人们参考，以此为项目管理者提供了更多选择。IPMA从1965年发展至今，已经发展了34个成员组织。其建立的国际项目管理能力基准也被业界所传唱。其主要内容涵盖了项目经理以及项目管理人员所应当具有的知识和经验。在其出版的ICB3.0中，从技术、行为、环境三个方面定义了46个能力要素。2015年，IPMA发布的ICB4.0，该版本知识范围在增多的同时也进行了优化，比如在个人项目管理能力方面，分别在项目、项目集、项目组合中进行解读；为贴合当代企业项目管理要求，将之前的46个能力要素精简至29个。该版本受众也更广，比如新版本不再仅面向项目管理从业者,也面向了培训、人力资源等相关从业人员。除了上述两大权威机构给出的系统性的项目管理知识体系外，还有一些学者针对项目管理中的具体问题具体分析，也取得了重大成果。比如AKMunns,BFBjeirmi（1996）MunnsAK,BjeirmiBF.Theroleofprojectmanagementinachievingprojectsuccess[J].InternationalJournalofProjectManagement,1996,14(2):81-87.认为项目管理在项目成功中发挥重要作用，认为虽然不同的项目管理技术在项目规划、时间、成本控制方面已经确立，但因为人们对项目的目标和期望不同，对项目的影响也不同，使项目在执行过程中仍存在一定难度。如果更好地将成熟的方法、工具融合到项目执行过程中去，将为项目带来更高的成功可能性。MunnsAK,BjeirmiBF.Theroleofprojectmanagementinachievingprojectsuccess[J].InternationalJournalofProjectManagement,1996,14(2):81-87.约翰·艾伦（2002）约翰·艾伦．大型活动项目管理（王增东，杨磊等，译者）[M]．北京：机械工业出版社，2002编写的《大型活动项目管理》一书中认为，大型项目管理与一般项目管理有着很大差异，大型项目的成功更多的受限于各方面的影响，意味着项目管理的方法在不同规模的项目管理中应该做出适当调整。约翰·艾伦．大型活动项目管理（王增东，杨磊等，译者）[M]．北京：机械工业出版社，2002在项目组织成员能力培养与治理结构方面，RodneyTurnerTurnerR,师冬平.企业项目管理能力的构建[J].项目管理技术,2004(11):18-18.教授认为有效的项目管理并不仅是运用项目管理工具和技术使项目成功交付，更为重要的是应该使项目与公司战略目标相结合，帮助公司实现战略目标。为了促使战略目标达成，可通过培养组织内部成员项目管理能力和选择合适的控制和治理结构两方面入手。TurnerR,师冬平.企业项目管理能力的构建[J].项目管理技术,2004(11):18-18.在项目相关方管理方面，ArunA.Elias、RoberY.Cavana和LaurieS.JacksonEliasAA,CavanaRY,JacksonLS.StakeholderanalysisforR&Dprojectmanagement[J].R&DManagement,2002,32(4):301-310.认为研发项目以不同的方式影响着不同的利益相关者的利益，充分了解项目利益相关者，才能更全面的分析他们的利益，从而有助于更好的管理研发项目。他们提出可以从FreemanFreemanRE.Strategicmanagement:Astakeholderapproach[M].Boston:Pitman/Ballinger,1984（1984）提出的Rational9（理性）、Process（过程）和Transactional（交易）三个层次进行分析利益相关者的管理能力，并在最后阶段采用Mitchell等人（1997）提出的动态分析利益相关方理论Mitchell,K.,Agle,R.andWood,D.TEliasAA,CavanaRY,JacksonLS.StakeholderanalysisforR&Dprojectmanagement[J].R&DManagement,2002,32(4):301-310.FreemanRE.Strategicmanagement:Astakeholderapproach[M].Boston:Pitman/Ballinger,1984Mitchell,K.,Agle,R.andWood,D.TowardsaTheoryofStakeholderIdentificationandSalience:DefiningthePrincipleofWhoandWhatReallyCounts[J].AcademyofManagementReview,1997(22):853-8863.2国内研究现状随着国外项目管理理论的不断发展，我国也越来越重视项目管理的发展，并展开积极研究。经过数年的讨论与研究，我国最终于2002年提出了中国项目管理师（CPMP）资格认证方案，该资格认证的成功举办标志着我国将项目管理工作向职业化发展方向推动。2003年进而推出IT项目管理师，成为了IT领域项目经理职场必备证书之一。我国众多相关从业者也在不断优化和补充项目管理相关理论。卜倩倩、孙晓卜倩倩、孙晓、魏从从、胡伟频卜倩倩、孙晓、魏从从、胡伟频、王丹、邱云、王纯、姜明宵.项目管理办公室在研发组织中的应用研究[J].项目管理技术.2019(4)：110-115刘晶、朱雯、张宁红刘晶、刘晶、朱雯、张宁红.大型信息系统项目在迭代开发模式下的需求分析方法研究[J].项目管理技术.2019(8)：111-114李燕燕李燕燕.工程项目管理企业知识管理共享机制的建立[J].建设监理,2014,000(002):29-30.认为，知识作为企业中最宝贵的财富之一，应该对知识进行管理。并且也指出知识的整合只是手段，如何更好的将整合后的知识进行再创造也是企业应当关注的重点。企业除了应该建立激励措施发挥企业员工知识共享积极性外，也应该建立一些压力措施，使知识财富产生更多受益人。通过不断的对知识共享制度的优化，使该制度越来越适合企业发展情况和员工需要，能为企业创造更多知识财富，提高企业竞争力。李燕燕.工程项目管理企业知识管理共享机制的建立[J].建设监理,2014,000(002):29-30.马旭晨马旭晨.浅议企业多项目管理与企业战略管理[J].管理工程学报,2005,19(B10):125-128.认为，随着企业规模变大，业务量的增多，企业将会有越来越多的项目同步进行。而一个个分散的单项目不能承载企业的发展战略，企业需要从自身战略目标出发，统筹全局，甄选项目，有条理，系统的开展和管理各个项目，这样才能够实现企业的战略目标。他分别从团队建设、激励管理、和谐管理、强化沟通、创新管理等方面提出建设性意见，使多项目管理能够更加契合企业战略的达成。马旭晨.浅议企业多项目管理与企业战略管理[J].管理工程学报,2005,19(B10):125-128.付杰付杰.项目管理中的项目干系人管理问题研究[J].经贸实践,2018,000(007):228-229.认为，项目管理者应该重视项目的利益相关方，尤其是那些具备优秀管理水平的项目相关方更能使项目如虎添翼。但他也同时指出，项目规模的扩大会使相关方明显增多。为了更好的识别和管理相关方，他提出相关方应该分轻重和内外，从这两个维度对相关方进行管理。重要的即是关键相关方，内部的相关方则指参与在项目执行中，对项目的发展能够提供更多支持和帮助的人。一般相关方和外部相关方也应该适当关注并制定策略，避免恶化产生重大影响。付杰.项目管理中的项目干系人管理问题研究[J].经贸实践,2018,000(007):228-229.可见项目管理方法最早在国外形成系统体系，并经过长久的发展日趋成熟，现已经拥有了完善的理论体系和实践经验，推出了很多值得我们学习的应用的管理工具和实践方法，比如已经在我国项目管理活动中广泛应用的甘特图、关键路径法分析等，都为我国项目管理的成长起到了积极的促进作用。我国的项目管理理论研究起步较晚，在引入国外项目管理方法后，大多基于国外项目管理理论体系之上进行完善和补充，缺乏了一定的原创性。但进入21世纪后，我们通过借鉴国外较为完善的项目管理理论、我国政策对项目管理的推动以及众多学者的理论创新之后，我国的项目管理水平逐步在向国外项目管理水平靠拢，并在项目管理相关领域不断提出自己的看法，也建立了成熟的项目管理软件，便于国内项目管理向电子化，系统化，数据化发展，有力解决着国内企业项目管理中遇到的各种问题。时至今日，我国项目管理水平已经达到了前所未有的新高度。4.研究思路与内容4.1研究思路本论文将以项目及项目管理理论介绍为背景，结合N银理财公司新产品发行项目管理现状，提出N银理财公司在新产品发行项目管理执行当中出现的问题，并通过对现在问题进行全面分析，阐述公司发行项目管理优化的必要性，并对其发行项目管理提出改进对策与建议。所以，本论文的主体部分将按照“发现问题、分析问题、解决问题”的思考展开。发现问题：从N银理财公司的组织结构、发行项目团队成员状态、项目的研发效率方面着手，对其发行项目管理的现状进行梳理和分析，发现公司在项目管理过程中存在的问题。分析问题：以PACE法和产品生命周期理论为依据，结合公司实际发展现状，指出N银理财公司在新产品发行项目管理上存在问题的背后原因。解决问题：探讨公司发行项目管理亟待改变的必要性和可行性，通过培训与引导的方式改善项目管理，通过问卷、访谈等方法查看企业内部对构建完善项目管理流程和建立知识共享平台的态度，使公司能够从根本上解决发行项目管理不合理现象，促进发行项目进展和开启知识共享新篇章。4.2研究内容项目管理在实际应用过程中涉及方面特别广泛，任何一个环节的疏忽或多或少对项目产生着消极的影响，而项目管理工具的使用会使项目流程变得直观可控，有效减轻项目管理难度和管理者负担。本论文将以PACE法和产品生命周期理论为基础，以N银理财公司新产品发行项目管理为研究对象，系统地分析公司过去和当前发行项目管理体系中所存在的问题。将现代成熟的项目管理理论知识和公司发展阶段相结合，对现有的发行项目管理流程和发行项目管理体系提出优化方法，并确定发行项目管理优化的实施计划。本论文的主要内容有：（1）绪论。笔者将从论文研究背景和意义着手，介绍项目管理的重要性。通过总结国内外项目管理研究现状，进一步了解项目管理的理论背景、世界环境。最后阐述论文的研究思路、主要内容、采用方法以及论文相关参考贡献。（2）项目管理概述。对项目、项目管理、项目管理知识体系、研发项目组织结构及当下应该比较普遍的开发模式、新产品发行项目管理的流程、特点和难点进行介绍。（3）N银理财公司新产品发行项目管理的现状、问题及成因。通过对公司产品特点、组织结构、项目开发流程等方面进行梳理。分析公司对研发部门的管理情况，阐述N银理财公司当前新产品发行项目管理活动中存在的问题及对公司发展、增强核心竞争力所产生的不利影响，查找问题背后的成因。（4）N银理财公司新产品发行项目管理的优化设计。首先论证研发项目管理在公司优化的必要性和可行性。然后采用问卷调查、行为事件访谈等方法，确定优化的目标和原则，针对现状问题提出对应优化方案。（5）改进方案实施及效果评价。发行项目管理的优化是一个长期的过程，需要对其后续效果进行观察与评估，以保障方案符合企业发展。（6）结论与展望。总结本次优化中存在的不足，对未来工作中需要改进和完善的部分提出展望。研究思路与内容选题背景和意义公司新产品发行研究思路与内容选题背景和意义公司新产品发行项目管理的现状新产品发行项目管理优化对策优化方案评估发行项目管理组织优化发行项目管理流程优化优化的结论与展望优化的可行性和必要性优化的目标和原则N银理财公司新产品发行管理改进方案设计绪论国内外研究现状研究方法与贡献问题分析问题成因调研访谈问卷调查5.研究方法本论文将采用案例分析，实地调研，文献查阅法，比较归纳等方法，对N银理财公司新产品发行项目管理深入研究并提出一个可行的，系统性的解决方案，为国内同类企业的项目管理提供一些参考意义。（1）案例分析。本论文将N银理财多年来的项目管理办法进行描述并分析，对其项目管理模式进行论述并提出改进意见。（2）实地调研。本论文将对N银理财公司进行实地调研，与企业管理人员、研发人员等进行交流并根据问卷做出调查，在多岗位、多视角中总结N银理财公司新产品发行项目管理存在的问题，确保本论文提出的改进方案具有一定的指导意义。（3）文献查阅法。本论文将通过查阅国内外专著、期刊、学术论文等相关文献，获取与本课题有关的例证和资料，对其进行深入分析与类比。对项目管理理论与方法进行总结，结合企业状况进行探讨与研究，为本论文提供有力的方法论支撑。参考文献[1]ArunA.Elias,RobertY.Cavana,LaurieS.Jackson.StakeholderanalysisforR&Dprojectmanagement[J].R&DManagement.2002,32(4):301-310.[2]C.X.Dai，W.G.Wells.Anexplorationofprojectmanagementofficefeaturesandtheirrelationshiptoprojectperformance[J].InternationalJournalOfProjectManagement，2004(22)，523~532.[3]MarkLycett,AndreasRassau,JohnDanson.Programmemanagement:acriticalreview[J].International