财政资金上下游承接业务介绍

财政资金上下游承接业务介绍机构业务部乔华炜2013年3月常培目录2123财政资金上下游承接工作的重要意义我行财政资金拨付现状分析工作目标及工作措施目录31财政资金上下游承接工作的重要意义一、财政资金上下游承接工作的重要意义4什么是财政资金上下游承接率？财政资金承接率是所辖区域建行代理的中央财政预算单位授权支付业务所涉及的下游收款人在建行账户所承接的年资金总量与所辖区域建行代理的中央财政预算单位零余额账户年支付总量之间的对比。5面临的形势国库集中收付改革（自2001年以来）渗漏蚕食同业竞争尤其是中小银行一、财政资金上下游承接工作的重要意义一、财政资金上下游承接工作的重要意义61.国库集中支付改革引发财政资金拨付渠道产生根本性改变改革前：分散、层层拨付--2001年前，财政资金采取实拨资金方式，预算单位设立多层多重账户进行分散资金拨付，大量财政资金滞留在预算单位改革后：集中、一付到底--自2001年国家推行国库集中收付改革后，财政资金在财政部门和预算单位的沉淀的总量和时间明显减少，大量资金通过预算单位零余额账户集中地、直接流向下游收款人账户一、财政资金上下游承接工作的重要意义72.代理资格竞争激烈，中央财政授权支付业务代理资格已从2家（建行、工行）发展到9家（建行、工行、农行、光大、交行、中信、中行、招商、邮储）3.中小银行迅猛发展，四大行合计承接率由2011年的66.42%下降到2012年的60.45%，同比下降6个百分点；相比之下，其它中小银行合计承接率从2011年的33.58%上升到2012年的39.55%。四大行承接率合计其它中小银行承接率合计目录82我行财政资金拨付现状分析二、我行财政资金拨付现状分析91.承接率逐年降低2012年我行代理支付量2589亿元，较上年增长106亿元，全行下游承接率为21.63%，较上年下降了2.06个百分点。二、我行财政资金拨付现状分析101.承接率逐年降低年度建行上游支付总量建行下游承接量建行下游承接占比工行下游承接量工行下游承接占比中行下游承接量中行下游承接占比农行下游承接量农行下游承接占比四大合计下游承接四大合计下游承接占比2011年2,48358823.69%73129.44%2239.00%1074.33%164966.42%2012年2,58956021.63%66725.81%2218.54%1174.54%156560.45%二、我行财政资金拨付现状分析112.大额预算单位资金承接率低5000万元以上大额预算单位家数占比为8.38%，支付量占比高达82.31%，资金承接率18.32%，低于全口径的21.63%，该类黄金客户应成为主攻方向。二、我行财政资金拨付现状分析122.大额预算单位资金承接率低支付量（每档不含上限）预算单位数（家）预算单位家数占比支付量（亿元）支付量占比下游承接量（亿元）承接率5000万以上5878.38%213182.31%39018.32%5000万以下642391.62%45817.69%17037.12%合计7010100%2589100%56021.63%二、我行财政资金拨付现状分析133.大额收款人资金承接率较低大额资金承接率明显偏低，单笔支付500万元以上区间的承接率比100-500万元区间的承接率低近10个百分点。二、我行财政资金拨付现状分析143.大额收款人资金承接率较低下游收款量（每档均不含上限）建行上游支付量合计（亿元）其中：建行下游收款量（亿元）其中：建行下游承接率其中：他行下游收款量（亿元）其中：他行下游承接率单笔500万元以上129421316.46%108183.55%单笔100万元-500万元48312525.88%35874.12%二、我行财政资金拨付现状分析154.部分重点分行承接率较低年支付量超过50亿元的12家分行承担全行80%以上支付量，北京、江苏、陕西、山东、上海、安徽、河南、四川、湖北、河北、辽宁、黑龙江分行提高承接率的责任尤为重大。二、我行财政资金拨付现状分析164.部分重点分行承接率较低代理支付量分行家数支付量合计(亿元)支付量占比备注(所含分行)超过100亿元11319.4350.96%北京50-100亿元11790.2430.52%河南、四川、江苏、陕西、黑龙江、山东、上海、湖北、河北、辽宁、安徽20-50亿元10301.311.64%天津、浙江、广东、甘肃、吉林、大连、青岛、内蒙古、湖南、山西<20亿元16178.356.88%云南、新疆、江西、广西、贵州、福建、厦门、青海、宁波、宁夏、深圳、重庆、西藏、海南、三峡、苏州合计382589.32100%

二、我行财政资金拨付现状分析174.部分重点分行承接率较低序号行别承接金额数(亿元）承接金额占比下游客户数下游客户数占比1建设银行21316.46%49928.30%2工商银行39530.52%45926.04%3农业银行231.78%784.42%4中国银行937.22%1508.51%5农发行17013.15%24513.90%6其他银行39930.87%33218.83%合计1294100.00%1763100.00%单笔超过500万元各行承接情况比较表二、我行财政资金拨付现状分析184.部分重点分行承接率较低序号行别承接金额数(亿元）承接金额占比下游客户数下游客户数占比1建设银行12525.88%193726.35%2工商银行13227.33%179724.45%3农业银行296.00%5157.01%4中国银行4910.14%5918.04%5农发行408.28%4395.97%6其他10822.36%207228.18%

合计483100.00%7351100.00%单笔100万-500万元各行承接情况比较表目录193工作目标及工作措施三、工作目标及工作措施20工作目标：到2013年底，将我行中央财政授权支付资金下游名义承接率提高到25%以上，承接资金增加100亿元以上21.63%25.00%建行下游名义承接率三、工作目标及工作措施211.认清形势、守土有责、举一反三转变工作思路，调整经营策略，树立紧跟资金流抓业务、抓效益、抓管理的经营理念我们有基础，但已没优势总行领导已召开协调会，明确要求提高我行承接率的同时，加大对他行上游资金承接率抓好中央财政资金承接工作的同时，积极推进地方财政资金承接工作三、工作目标及工作措施222.加强联动、共享信息，建立承接顺畅的工作机制附图：中央财政授权支付资金流转及营销职责图付款行（建行）总行机构部收款行（建行或他行）预算单位（付款人）收款人提供重点预算单位名单并组织营销额度下达、资金到账、财政部下发用款额度营销任务流资金信息流针对非本行收款客户，收款人所在地建行机构主动与付款行对接双方联动付款行协助营销请领额度后进行资金划转支付申请、营销预算单位请预算单位要求收款人提供建行账户告知并确认资金划转及到账情况机构部集团部小企业部房金部公司部提供重点收款人客户名单组织收款人所在地建行机构营销收款人根据重点收款人客户名单组织营销、三、工作目标及工作措施232.加强联动、共享信息，建立承接顺畅的工作机制明确职责，建立部门之间、总分支行之间、上下游行之间常态化、可量化联动机制信息共享，形成纵向总分支、横向部门间、上下游行之间信息共享畅通机制服务联动，预算单位所在地开户行与收款人所在地开户行之间紧密配合三、工作目标及工作措施243.巩固源头、做大基础，抓好预算单位营销工作北京分行要深度开发中央一级预算单位，以此引导基层预算单位选择我行进行代理提升587家年度支付金额在5000万元以上的重点预算单位的营销服务，借助预算单位力量引导收款人通过我行账户承接资金争抢新增的预算单位客户并挖掘其他行的预算单位客户三、工作目标及工作措施254.明确重点、落实责任，提高下游客户营销能力明确重点客户，9000余家单笔交易金额在100万元以上的重要收款人名单（其中我行2400余家，他行6600余家）明确重点分行，代理金额在50亿元以上的12家分行。（北京、河南、四川、江苏、陕西、黑龙江、山东、上海、湖北、河北、辽宁、安徽）“一行一策、一户一策”原则，制