比较鸡贼的外汇套利方法

比较鸡贼的“无风险”外汇套利方法二则本文简单介绍了两种比较鸡贼的外汇套利方法，希望与有兴趣的朋友交流切磋，也供没兴趣的朋友看着乐呵乐呵。文中所谓的“无风险”仅是指尽量避免了汇率波动所带来的风险，但并不意味着真的一点风险都没有，比如银行倒闭、外汇交易平台倒闭、利率变化、人为操作失误、家里停电、电脑死机等，这个就见仁见智了。方法一、利用银行外汇交易系统四舍五入实现“无风险”套利现在很多银行都有个人外汇买卖业务，个人可按银行对外公布的外币对报价把一种外币兑换成另一种外币。目前主要的交易币种有美元、港币、欧元、日元、英镑、新加坡元、瑞士法郎、加拿大元和澳大利亚元等。个人可在其账户余额内进行外汇买卖，银行不为客户垫付资金，即不可保证金交易，无杠杆。通常来说，银行对客户都是低价从客户处买入外币，又以高价卖出外币来实现点差收益。但个人仍有可能通过某些银行系统四舍五入运算，进行一种外汇买卖的无风险套利。具体来说，银行后台系统在计算兑换金额时，只保留两位小数，对第三位小数采用四舍五入的处理方式，那么如果某外币对汇率变动不频繁，同时汇买价和汇卖价之间的点差小到一定程度，则就有机会利用银行后台系统四舍五入的处理方式来实现一种“无风险”的套利。例如，香港实行联系汇率制度，港币兑美元之间的汇率相对稳定、变动不频繁，某一时期某银行美元兑港币的汇买价/汇卖价分别为7.7514/7.7534，则个人可以拿10美元来卖出，兑换成港币77.514元，四舍五入后是港币77.51元。然后，个人可以再把兑换好的港币重新迅速的兑换回美元，但一次只兑换1美元，由于是四舍五入运算，兑换回1美元只需要港币7.75元，那么这样操作10次，就可以兑换回10美元了，而只需港币77.50元，从中个人“无风险”的套利了0.01港币。如果每天这样操作5000次，就可以获利港币50元，看起来5000次好像很麻烦，但如果借助一些工具，其实也没那么麻烦。但须说明的是，四舍五入方式若想实现所谓的“无风险”套利则必须选择汇率稳定的外币对，对于其他币种汇率波动较快，则很难利用四舍五入的方法来实现“无风险”套利。方法二、利用两个外汇交易平台实现“无风险”的利差套利每个国家的存贷款利率是不同的，称为利差，比如说日元的利率几乎为零，而澳大利亚元的利率则要高得多，那么假如有日元存款，就不如把它兑换成澳元存款，以获得更高的利息，但存在一个问题，就是汇率的波动，比如说如果澳元突然相对日元贬值了许多，已经远远的超过了澳元存款利息的收入，那么这样就反而划不来了，所以要用对冲的方法以规避汇率的波动所造成的影响，实现在无汇率波动风险下的套利。套利的方法就是用一个没有隔夜利息的外汇交易平台和一个有隔夜利息的外汇交易平台进行对冲，使汇率的波动不会造成盈亏，然后从有隔夜利息的外汇交易平台赚取利息。由于外汇交易平台可以使用保证金制度，因此可以利用保证金交易产生的杠杆赚取数倍的利息上面提到的隔夜利息，简单来说就是在外汇交易中，交易的货币对中，两种货币的利息收入有高有低，如果买进高息货币、卖出低息货币，将会获得利息收入；相反，如果是卖出高息货币、买进低息货币，将需要支付利息。目前利息比较高的货币主要有纽元、澳元和加元，低息的如日元等，如果买进澳元等高息货币并持仓过夜就能获得隔夜利息。如果做短线交易隔夜利息可以忽略，但如果是长期持有的方式，则隔夜利息还是比较可观的收入了。那么，既然上面说到了需要找一个没有隔夜利息的外汇交易平台才能实现方法二的利差套利，那么有没有交易商提供免隔夜利息的外汇交易平台呢？答案是有的，根据伊斯兰教义，真主禁止穆斯林借钱获得利息，因此如果你是穆斯林，你可以申请免隔夜利息账户，不过申请这类账户需要出具繁琐的证明。但幸运的是，即使你不是穆斯林，目前也能有几家无条件提供免隔夜利息账户的外汇交易平台。分别选好了一个无隔夜利息的外汇交易平台和一个有隔夜利息的外汇交易平台后，就可以操作了。假设手里有2万美元，分成两份，在两个外汇交易平台各用1万美元。在有隔夜利息的外汇交易平台买入澳元/日元货币对，在无隔夜利息的外汇交易平台卖出澳元/日元货币对，这样我们就能在有隔夜利息的平台获取利息，同时在无隔夜利息的平台不用支付利息。至于仓位，可以稍微保守一点，只用实际5倍的杠杆，只要澳元/日元的汇率波动在一年中不超过20%，则幸运的话，这个仓位有机会放上一年不动而不会爆仓。这样，每天可以从有隔夜利息的平台获取大约7美元的利息，如果仓位保持一年，则一年收取利息两千多美元，本金是2万美元，每年盈利10%以上。如果汇率波动较大时，则需要根据波动情况将盈利账户的钱转到亏损账户，使两边的账户都保持充足的保证金，保证持仓不被强制平仓。为了防止因为短期波动过大而导致账户被强制平仓，还可以根据爆仓点位设置止盈单，使得当一