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文档简介

资金部业务概况

2008.05.08

主要内容组织结构图及人员分工监管部门的要求资金部职能及内部控制资金部的业务种类及操作规则美元及人民币结算规则实例分析组织结构图及人员分工监管部门的要求短期外债指标（全行3.16亿美元）中长期外债指标（全行9700万美元）人民币：资本金的2倍资金部职能及内部控制主要职责负责本部门职责范围内全行资金业务运作的组织和管理负责拟定本部门职责范围内全行的中长期规划目标和年度计划负责拟定全行的代客资金交易的制度和操作规范并组织实施；负责境内外同业资金拆借，外汇及结售汇，衍生金融产品等资金类产品的交易;负责与人民银行，外管局等监管当局的联系；负责资金交易的日常风险控制与评估，提出金融产品创新的业务需求，参与金融产品的研究、开发，配合营销部门开展资金类产品的营销工作；负责国际贸易，国际结算等业务的规则制定等负责本部门职责范围内相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流、人员培训及本部门人员招聘，季度、年度绩效考核工作。内部控制原则流程控制--前台：分行头寸需求表用款申请书头寸调拨单交易台帐--中台：外债额度使用情况统计表每日资金拆放明细--后台：网下资金拆借统计表交易复核（MT320)交易手续费统计表--对账：每日帐户余额统计表未达帐项统计表每日发送对帐单（MT950）--代理行：每月交易对手授信额度调整双人复核原则，主管复签业务种类及操作规定目前的系统支持业务种类及操作规定种类

--美元

外汇买卖（代客）

日常拆借（满足贷款及汇款需求）

--人民币

网下拆借（满足贷款及汇款需求）

操作规则美元拆借的主要对手

---母行

---韩国银行驻京分行：新韩，韩国产业，人民币拆借对手

---中国银行

---中国建设银行

---招商银行

---民生银行

---光大银行外币及人民币结算规则外币

---美元（CHIPS）

---日元

---欧元人民币

---大小额支付系统

---中央国债登记公司（CDC）几个规定及关键的时间点几个规定

---3月资金沟通会确定下来的资金操作规定

---结售汇业务的现行操作规定时间点

---每天报送头寸的时间及准确性

---每日资金上划时间（何为当日资金）

---对汇入款的确定及上报总行实例分析为分行服务是资金部的基本职责

---SWIFT上线后，系统不稳定。为了青岛分行的一个客户，加班到深夜，最后终于找到问题并解决。急分行所急是资金部的工作态度

---开始时分行对资金的时间观念不强，经常出现大额资金第二日就要提款的情况。总行在条件有限的情况下找寻不同的对手，去筹资。保证分行的用款耐心讲解，互相沟通，努力营造和谐的工作氛围是资金部的工作原

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