内控达标年心得体会5篇

第63页共63页内控达标年心得体会5篇内控达标年心得体会5篇。深化开展内控合规教育，进步风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，下面是整理的关于内控达标年心得体会范文，参考!内控达标年心得体会范文一学了一段时期的内部控制，通过教师对知识的讲解和结合案例的分析^p，使我对企业内部控制有了全面认识。企业内部控制是一整套完好的体系，它由组织架构、开展战略、人力资、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务等各个部分组成。每一部分都是不可或缺的，都是企业内部控制正常运行的必要条件。以下是我对学习内部控制这门课的心得体会。一、通过对内部控制的学习，我认为当前内控制度存在的问题有以下三点：1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与开展的关系等问题上，认识有偏向，把加强内控与开展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不实在际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。2、稽核、监察监视机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。3、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监视不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我行缺乏详细风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善，贷款发放还没有实行风险度管理。二、本人的体会1、对内部控制内涵的正确认识。在没有正式学这门课之前，我认为内部控制就是制定企业规章制度，内部控制主要是会计和审计部门的工作，内部控制就是为防止贪脏舞弊。直到教师开场介绍内部控制时，我才发现之前对内部控制的认识是不当的。所谓内部控制，从静态角度讲，就是企业为确保会计信息可靠、企业资产平安和完好、经营效率之进步，以及各种法规制度的有效执行，所制定的各种控制措施、程序和方法。从动态角度讲，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的执行，以及实现其会计信息可靠、企业资产平安、经营效率进步、有关法规得以执行等管理目的的过程。2、所谓有效的内部控制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的贯穿于业务操作的始终;其二，它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以表达内控优先的思想，其三，它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四，它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进展，没有例外与“个案”处理。那么企业要建立怎样的内部控制呢?首先我本人认为：增强自律意识是根本。一切活动离不开人，人是消费力中最活的因素，内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。假如说设计构造不易，那么有颜色遵循维护那么更难。因为，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识结实树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。增强自律意识，从根本面来看，就是要增强全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经历”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务开展与内控建立两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率。增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习，要教育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型，使全体员工可以在学习经历上有标杆，汲取教训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内控制度于不顾的我行我素者，果敢地进展调整，直到清理出队伍，以儆效尤。严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行，这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严厉处置。即严格检查：就是要坚持以制度为标准，事实为根据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不成心夸张或缩小问题，不回避矛盾，混淆是非，不当“和事老”，报实情、说实话、办实案。综上所述，通过对内控制课程的学习，使我在今后的工作中，必须忠于职守，弘扬创新之风，履职责;弘扬学习之风，强素质;弘扬务实之风，讲效率;弘扬艰辛奋斗之风，树形象。结实树立“勤政、廉洁、务实、高效”的工作作风，带头模范执行制度，促进标准经营，营造公司和谐奋进环境和秩序。最后，我将以此次学习的开展为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进公司的各项工作得到安康的开展做出自己的奉献。内控达标年心得体会范文二在前段时间对内控合规文化的学习中，我深化认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控经营相伴，推进合规文化建立必将为农行经营理念和制度贯彻落实提供强有力的依托和保障，也是风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作场面成为了可能。以下是我对本次学习的几点见解。一、加强合规文化教育，是进步经营管理程度的需要。开展合规文化教育活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建立的倡导者，筹划者、推动者。要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识构造，努力进步综合素质，更好地适应全行业务提速开展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断进步自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的才能。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务安康有效开展。使全体员工准确把握企业合规文化建立的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建立中去，增强内控管理意识，狠抓根底管理，促进依法合规经营。二、加强合规文化教育，是建立长效开展机制的需要。企业合规文化教育建立是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定开展目的，在一个时期内要有一定的规划目的，最终建立适应企业长远开展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目的、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析^p研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违背商业道德和市场规那么，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。三、加强合规文化教育，是进步经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过进步企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而无视风险防范和内控机制建立的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建立放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度标准日常行为。要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来标准业务经营过程，确保有章可循，实在堵住各种破绽，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要建立健全内控制度，保证经营的平安性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进展党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进展现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。内控达标年心得体会范文三通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进展合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。(2)进步自身业务素质，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为根底合规制度的每一个工程，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深化的认识，防范于未然。(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进展合理安排，严格要求不相容岗位职责互相别离，柜员的权限卡要按照事权进展划分，对各项业务进展严格的审查和按流程规定办理。(4)深化开展内控合规教育，进步风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控气氛。通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对进步自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。内控达标年心得体会范文四WwW.F132.通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进展合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。(2)进步自身业务素质，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为根底。合规制度的每一个工程，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深化的认识，防范于未然。(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进展合理安排，严格要求不相容岗位职责互相别离，柜员的权限卡要按照事权进展划分，对各项业务进展严格的审查和按流程规定办理。(4)深化开展内控合规教育，进步风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控气氛。通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对进步自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。内控达标年心得体会范文五在前段时间的学习教育活动中，我深化认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建立，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作场面成为了可能。下面，就如何进步银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“根底结实，稳如泰山;根底不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有开展，员工的价值才可以表达。假如每个岗位的员工都能严格要求、严格标准、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深化宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工理解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带着全行员工形成标准操作，防范风险的良好气氛，真正把为前台、为基层、为客户效劳当作提升风险与回报管理程度的出发点和归宿，就能有效进步我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建立具有不可替代的重要作用。第二，要更新效劳意识。现实看，银行的业务根底是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务开展，加强市场营销是目前进步我行核心竞争才能的当务之急。从我行看，我们的经营效劳意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在外表层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越剧烈的情况下，要打破原有的局限，创造个性化效劳，以全面优质的效劳吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，擅长研究现实的和潜在的市场，擅长拓展优质市场，擅长竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速开展。特别是要准客户定位，结实树立为优质客户效劳的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。第三，要着实进步风险管理程度与技能。一方面，从我行自身来看，在银行本钱上受到诸多限制，包括财务本钱、税务本钱、拨备本钱、资本金本钱、风险损失本钱等。在方案经济体制下，我们很长一段时间忽略了本钱的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计本钱造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在本钱约束上也存在破绽，缺乏控制节约本钱的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约本钱的意识。理论证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重开展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的场面，要把各种本钱制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有本钱制约条件下的安康开展，每项业务都要讲本钱管理，每项经营活动都要讲本钱制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求学习内控达标年心得体会部控制体系的建立有着广泛的社会性。政府必须重视内部控制制度建立，尤其是具有指导和强迫意义的内部控制标准建立，加快制定我国完好的内部控制标准体系。下面是整理的关于学习内控达标年心得体会范文，参考!学习内控达标年心得体会范文一近日，中国邮政储蓄银行召开内控达标年活动电视会议，决定用3年的时间，在全国邮政金融板块范围内开展内控达标年内控优化年和内控提升年内控建立活动。这是邮储银行继2023年合规大讨论、2023年合规大行动、2023年合规回头看活动获得良好效果后，为进一步进步全行内控合规管理程度采取的重大举措。集团公司副总经理、邮储银行行长吕家进出席会议并讲话。吕家进充分肯定了过去三年全行合规管理工作获得的重要成绩，指出内控建立活动是合规活动的延续和开展，要进步认识，高度重视，将内控达标年活动作为当前一项重点工作来抓，确保活动有效贯彻和全面落地;要全员参与，合力推动，每个单位、每位员工都要积极投身其中，对照活动详细要求，认真学习、对标;要借鉴经历，加强学习，吸收专业咨询机构的先进理念和专业经历，使邮储银行的内控体系建立有一个高的起点;要循序渐进，注重实效，通过3年时间的积累和沉淀，使全行内控工作实现质的飞跃。吕家进强调，在内控体系建立过程中也要注重开展，内控建立和开展如同鸟之两翼车之两轮，需要统筹兼顾，协调共进。□元绍平学习内控达标年心得体会范文二今年，工行山西运城分行内控评价也进入了一个顶峰阶段。为确保此项工作严密有序，扎实推进，该行以四个到位为引领，分工协作，整体联动，促使内控评价有效展开。一是认识到位。该行行领导对内控管理逢会必讲，安排工作必先强调内控制度，下乡督导工作必先过问内控措施。要求各支行比照市分行，按月召开内控委员会会议，按照市分行内控达标活动各个阶段的工作目的要求，扎实做好内控管理根底工作，从思想上筑牢防范防线。二是组织到位。成立了内控达标活动领导组。各支行也成立了相应机构，明确了一把手负责的领导组和详细部门的职责，并结合本行实际制定出活动施行细那么，为营造内控先行、稳健经营、诚信守责、审慎严谨、有章必循、违章必究的内控文化气氛和活动顺利进展提供了强有力的组织保障。三是机制到位。该行把内控评价结果纳入行长目的责任序列，实行抵押金管理，与部门、支行班子考评、绩效和劳动竞赛考核挂钩，与稽核部门绩效考核挂钩，为内控评价工作的顺利推进奠定了根底。四是责任到位。该行就确定了全行内控评价工作目的，并细化到全行每个岗位和员工，形成人人有责的指标体系;稽核人员分专业责任到人，按照评价方法标准，深化到专业部门和重点行对内控根底管理工作进展标准、督导，发挥了有效作用。学习内控达标年心得体会范文三一、引言近年来，会计信息失真的情况愈演愈烈，在世界范围，重大会计信息失真现象也呈上升趋势，如巴林银行、安然事件等。这一系列公司财务丑闻及国内以银广夏、郑百文为代表的上市公司会计作假事件引起了我国学界对内部控制问题研究的重视。在我国，内部控制的理论和理论也得到了空前的开展。二、我国企业内部控制存在的问题尽管我国在内部控制标准建立上做出了一定的努力并获得了一定的成果。但是存在的问题仍不容无视。我国目前尚未正式提出权威性的内部控制标准体系，我国企业内部控制普遍薄弱，尚处于内部控制开展过程中的初级阶段，在其内部控制工作中还存在经营效率不佳;会计信息质量不高;支出失控，潜在亏损增加;违法违纪现象时常发生等问题。三、企业内部控制失效的成因(一)内部控制理论研究的根底薄弱任何理论都需要相应的理论为之指导，然而从现有的研究看，对于内部控制的理论研究存在封闭化、理论贫困化的状况，这与内部控制的本质要求以及理论作用很不相称。1、内部控制理论框架滞后。20世纪90年代，美国著名的COSO报告提出了内部控制整体架构理论，指出内部控制主要由控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监视五项要素构成。这是目前国际上比拟流行的内部控制理论。但是我国在会计标准、独立审计准那么中尚未承受这一观点。我国的独立审计准那么采用的是传统的三要素观点：控制环境、会计制度、控制程序。五要素在我国的会计制度、独立审计制度中都尚未引入。五要素是内部控制理论的新近研究成果，由于其具有明显的先进性，许多国家的理论界、各种准那么制定机构、大中型企业都已承受这一观点，并按其对准那么及内部控制实务进展了修改和改造，这是内部控制开展不可逆转的趋势。我国在内部控制理论研究上的滞后性，势必会影响内部控制实务的开展。2、传统理论限制，目的定位局限。内部控制的定义首先由审计界提出，传统的内部控制理论也通常在会计和审计领域研究。从内部控制理论的开展(内部牵制-内部控制系统论-会计控制与管理控制-内部控制要素论-内部控制构造论-内部控制风险论)来看，内部控制的定义及其理论研究，更多地服从于独立审计实务的需要。如此之弊端就是大大限制了内部控制研究的视野。假设要使内部控制真正成为公司的一种根底性制度，内部控制理论必须首先打破局限于会计与审计领域的传统认识，从整个社会与组织运行高度来重新审视内部控制原理。COSO报告将内部控制的目的定位于：财务报告的可靠性、经营的效率效果以及法律法规的遵循性。而我国内部控制的定位主要还是局限于保证业务活动的有效进展，防错纠弊，保证会计资料的真实、合法与资产的平安和完好方面。这种目的定位的相对低调虽然与我国现实的经济开展和企业状况确实相符合，但从长远来看，随着经济的不断开展和企业状况的不断改善，应有适当的前瞻性与开展性，目的定位应有相应的进步。(二)内部控制标准建立不完善从西方内部控制理论的开展中可以看出，政府的推动对内部控制开展有重要的影响。内部控制体系的建立有着广泛的社会性。政府必须重视内部控制制度建立，尤其是具有指导和强迫意义的内部控制标准建立，加快制定我国完好的内部控制标准体系。我国在内部控制标准建立上已做出了一定的努力并获得了一定的成果，2023年6月财政部发布的作为新《会计法》配套措施的《内部会计控制标准根本标准(试行)》和《内部会计控制标准货币资金(试行)》，之后，相继发布了《内部会计控制标准采购与付款(试行)》、《内部会计控制标准销售与收款(试行)》和《内部会计控制标准工程工程(试行)》等标准性文件。然而这些文件还未涉及公司经营管理所有方面的内部控制，我国目前尚未正式提出权威性的内部控制标准体系。由于用于标准公司内部控制工作的法律法规不健全，对内部控制内容的认定、操作程序与方法的标准没有一个统一的标准，使企业在实际工作无法准确地进展操作，这也极大地限制了内部控制的开展。(三)缺乏有效的内部控制评价内部控制评价是对内部控制制度的完好性、合理性和有效性进展分析^p和评定的工作。任何有利于经济开展的措施的执行，都需要有外力的推动与监视。国际上内部控制制度比拟完善的国家和地区，大都通过立法的形式要求企业对外界出具内部控制状态的报告，有些国家还要求注册会计师对内部控制情况进展审计，并出具审计报告，目前，我国内部控制标准分别由不同部门公布，对内部控制的目的定位、内容范围不统一，导致其评价标准也不一致。由于我国缺乏一套完好的内部控制评价标准，造成内部控制评价流于形式。为了推动内部控制的开展，必须建立有效的内部控制评价机制。四、关于完善企业内部控制的几点考虑(一)加强内部控制理论的研究1、借鉴国外经历，探究内部控制新框架。目前，由我国内审协会公布的《内部审计详细准那么第5号内部控制审计》采用了COSO报告提出的内部控制整体架构理论的内控五要素观点，即控制环境、风险管理、控制活动、信息与沟通、监视等。这不能不说是我国在内部控制开展上的一大进步，准那么采用五要素观点可以从一定程度上促进内部控制实务的进步。但是我国在会计标准、独立审计准那么中尚未承受五要素观点，我国的独立审计准那么采用的是传统的三要素观点。我国应该尽量吸收和借鉴COSO报告的研究成果，尽快采用五要素观点，和国际惯例接轨。各个企业也应积极借鉴五要素观点建立健全自身的内部控制。2、准确定位内部控制目的。内部控制的理论研究要创始新视野，打破会计和审计领域的研究，应该与经济学和管理学结合起来研究。在经济学中，内部控制和公司治理严密相连，只有把内部控制置于公司治理这一广阔空间中去研究才能更具有意义。在管理学中，与会计审计意义上的内部控制相比，管理学意义的内部控制包含的范围更广、职能更多、作用更大，几乎是管理控制的同义词。我们不仅需要借鉴国际上有关内部控制的目的定位，同时也需要立足我国的现实，从改善我国企业现状和完善公司治理的角度出发，既遵循适当的前瞻性与开展性，又要考虑标准的稳定性与可操作性。因此，内部控制研究应该运用丰富的公司治理理论并以管理控制口径来定位，只有这样才能获得打破性的进展，并形成有效指导内部控制实务的理论成果。(二)加强内部控制标准的建立为了推动内部控制的开展，我国政府应该积极推动内部控制标准建立的步伐。在内部控制标准建立过程中，应该注意以下问题：1、成立专门的内部控制研究委员会。我国应该参照美国的COSO委员会成立一个专门的具有广泛代表性的结合研究委员会，充分吸纳了各界的观点和建议。2、制定包括公司经营管理所有方面的完好的内部控制标准。目前我国所公布的内部控制标准还仅局限于内部会计控制标准，还未涉及公司经营管理所有方面的内部控制，以后还要陆续出台实物资产、对外投资、筹资活动、本钱费用与公司担保行为等项标准。这些内部控制标准体系的建立必将对标准公司管理产生深远影响。3、相关内部控制标准之间内容衔接要一致。但我国目前颁发的假设干内部控制标准互相之间，内容不衔接甚至存在冲突，从而导致内部控制设计及其评审，缺乏统一的根据。因此，我国在制定内部控制标准的过程中一定要注意这个问题。(三)完善我国的内部控制评价根据评价主体不同，内部控制评价可分为注册会计师执行的内部控制评价和内部审计人员执行的内部控制评价。根据这两部分，我国在完善内部控制评价的过程中应注意以下内容：企业应进展内部控制自我评价。企业要充分发挥内部审计的作用，可试行定期或不定期地进展控制自我评价，以便经常发现和解决内部控制过程中出现的问题。完善公司治理构造以保障内部控制评价的有效运行。在内部控制评价中考虑使用经济数量分析^p方法。结合传统评价方法，进一步对内部控制进展经济数量分析^p，建立一套能从总体上反映内部控制的评价指标体系。制定统一科学的内部控制评价标准。投入一定的人力、物力、财力，尽早建立一套完好的、公认的内部控制标准，使内部控制评价有章可循。关于内控达标年心得体会关于内控达标年心得体会怎么写?下面是整理的关于内控达标年心得体会范文，参考!关于内控达标年心得体会范文一近日，中国邮政储蓄银行召开“内控达标年”活动电视会议，决定用3年的时间，在全国邮政金融板块范围内开展“内控达标年”“内控优化年”和“内控提升年”内控建立活动。这是邮储银行继2023年“合规大讨论”、2023年“合规大行动”、2023年“合规回头看”活动获得良好效果后，为进一步进步全行内控合规管理程度采取的重大举措。集团公司副总经理、邮储银行行长吕家进出席会议并讲话。吕家进充分肯定了过去三年全行合规管理工作获得的重要成绩，指出内控建立活动是合规活动的延续和开展，要进步认识，高度重视，将“内控达标年”活动作为当前一项重点工作来抓，确保活动有效贯彻和全面落地;要全员参与，合力推动，每个单位、每位员工都要积极投身其中，对照活动详细要求，认真学习、对标;要借鉴经历，加强学习，吸收专业咨询机构的先进理念和专业经历，使邮储银行的内控体系建立有一个高的起点;要循序渐进，注重实效，通过3年时间的积累和沉淀，使全行内控工作实现质的飞跃。吕家进强调，在内控体系建立过程中也要注重开展，内控建立和开展如同“鸟之两翼”“车之两轮”，需要统筹兼顾，协调共进。关于内控达标年心得体会范文二学了一段时期的内部控制，通过教师对知识的讲解和结合案例的分析^p，使我对企业内部控制有了全面认识。企业内部控制是一整套完好的体系，它由组织架构、开展战略、人力资、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务等各个部分组成。每一部分都是不可或缺的，都是企业内部控制正常运行的必要条件。以下是我对学习内部控制这门课的心得体会。一、通过对内部控制的学习，我认为当前内控制度存在的问题有以下三点：1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与开展的关系等问题上，认识有偏向，把加强内控与开展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不实在际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。2、稽核、监察监视机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。3、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监视不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我行缺乏详细风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善，贷款发放还没有实行风险度管理。二、本人的体会1、对内部控制内涵的正确认识。在没有正式学这门课之前，我认为内部控制就是制定企业规章制度，内部控制主要是会计和审计部门的工作，内部控制就是为防止贪腐舞弊。直到教师开场介绍内部控制时，我才发现之前对内部控制的认识是不当的。所谓内部控制，从静态角度讲，就是企业为确保会计信息可靠、企业资产平安和完好、经营效率之进步，以及各种法规制度的有效执行，所制定的各种控制措施、程序和方法。从动态角度讲，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的执行，以及实现其会计信息可靠、企业资产平安、经营效率进步、有关法规得以执行等管理目的的过程。2、所谓有效的内部控制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的贯穿于业务操作的始终;其二，它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以表达内控优先的思想，其三，它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四，它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进展，没有例外与“个案”处理。那么企业要建立怎样的内部控制呢?首先我本人认为：增强自律意识是根本。一切活动离不开人，人是消费力中最活的因素，内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。假如说设计构造不易，那么有颜色遵循维护那么更难。因为，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识结实树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。增强自律意识，从根本面来看，就是要增强全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经历”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务开展与内控建立两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率。增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习，要教育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型，使全体员工可以在学习经历上有标杆，汲取教训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内控制度于不顾的我行我素者，果敢地进展调整，直到清理出队伍，以儆效尤。严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行，这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严厉处置。即严格检查：就是要坚持以制度为标准，事实为根据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不成心夸张或缩小问题，不回避矛盾，混淆是非，不当“和事老”，报实情、说实话、办实案。综上所述，通过对内控制课程的学习，使我在今后的工作中，必须忠于职守，弘扬创新之风，履职责;弘扬学习之风，强素质;弘扬务实之风，讲效率;弘扬艰辛奋斗之风，树形象。结实树立“勤政、廉洁、务实、高效”的工作作风，带头模范执行制度，促进标准经营，营造公司和谐奋进环境和秩序。最后，我将以此次学习的开展为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进公司的各项工作得到安康的开展做出自己的奉献。关于内控达标年心得体会范文三为进一步建立优良的内控文化，提升内控管理程度，根据上级行文件精神和支行当前工作安排，10月17日晚，邮储银行丰城市支行组织全行员工召开了以“三个对标”为主题的“内控达标年”活动发动大会。会上，该支行对“内控达标年”活动做了有序部署，对活动各阶段开展的内容、时间和形式要求做了详细规定和充分传达。同时该支行一把手黄华伟行长也就活动启动做了重要讲话，强调指出“内控达标年”活动意义和主旨所在，并对活动开展提出了“四个加强和一个平衡”要求，即要加强组织领导、强化督导，加强邮银配合、明确职责，加强监管沟通、及时反应，加强内部学习，提升意识，以及平衡内控管理与业务开展的关系，扎实稳步推进活动的开展和落实。据理解，本次“内控达标年”活动目的是通过与上市标准、监管要求和内控评价对标，深化查找全行在内控管理上存在的差距，全面梳理和整改在内控管理上存在的问题;活动重点是围绕“与上市标准对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”、“内部控制点专项梳理”、“内控知识培训考试及知识竞赛”等方面开展。支行旨在通过开展此次“内控达标年”活动，实在进步全行员工内控知识、标准员工合规操作，进步银行内控管理程度，为邮储银行的良好安康开展保驾护航。关于内控达标年心得体会范文四2023年10月9日，邮储银行上饶市分行抗建中路支行利用晚上时间，组织员工开展内控达标年学习活动，此次活动旨在进步支行的内控管理程度，让支行内控程度更上一层楼。据悉，此次学习活动由抗建中路支行支行长主持召开，该支行支行长带着大家通过学习过去几年银行发生的典型案例，为支行员工敲响了警钟，并根据内控达标年活动的要求，针对“与上市标准对标、与监管要求对标、与内控评价对标”的三个对标，要求支行员工以此为标准，对支行内控进展内控达标讨论，及时发现问题，并进展整改。内控体系的健全与完善，是金融消费者关注的重点内容，合规的操作流程可以进步消费者对银行的信任度，邮储银行此次活动的开展，有利于进步该行的内控管理程度，增强消费者对邮储银行的信心，让消费者可以在享受便捷金融效劳的同时，得到合法的金融权益保障。2023关于内控达标年心得体会〔三篇〕内控达标年心得体会(一)平安性是银行经营的三原那么之一，在社会经济不景气的大环境下，平安性越加受到各银行的重视。内控建立作为银行平安经营的重要内容，对银行开展具有重要作用。为加强内控建立，促进银行更加平安稳健运行，根据上级行分行关于做好20xx-20xx年内控建立年活动文件精神，10月17日，邮储银行崇仁县支行召开了内控达标年活动启动大会。会上，成立了由一把手担任内控建立活动的领导小组并制定了详细活动施行方案。同时，该行领导对内控达标年活动总体要求等相关事宜进展了宣贯并对本年内控达标年活动的三个对标、一项考试做了重要布署。该行行长表示，今年是邮储银行上市的元年，为到达与上市标准对标、与监管要求对标和内控评价对标要求，全行要深化查找支行在内控管理上存在的差距，全面梳理在内控管理上存在的问题并做好整改。会后，参会人员表示将把内控建立和业务开展放在同等重要的位置上来抓，加大对网点资金、信贷员违规行为及十条禁令等检查频次，同时配合稽查员的检查，共同做好支行的内控建立工作。内控达标年心得体会(二)为进一步进步邮银内控合规管理程度，近日，邮储银行江门市分行在全辖范围内启动了内控达标年活动。邮储银行江门市分行方案用三年的时间，在全辖范围内开展内控达标年、内控优化年和内控提升年系列内控建立活动，旨在推动内控管理工作持续向前开展。邮储银行江门市分行在过去三年，通过合规大讨论、合规大行动与合规回头看系列合规建立活动，在合规管理工作上获得了显著的成果。此次内控建立系列活动是合规活动的延续和开展。邮储银行江门市分行将严格按照与上市标准对标、与监管要求对标、与内控评价对标等三个对标深化剖析自己，全面梳理和整改存在的问题，全员参与，合力推动，争取通过三年的积累和沉淀，推动邮储银行江门市分行内控合规工作再上一个新高度。内控达标年心得体会(三)邮储银行万载县支行召开以与上市标准对标、与监管要求对标和与内控评价对标为主题的内控达标年活动，旨在全面提升内控管理程度，深化查找内控管理差距，全面梳理和整改在内控管理上存在的问题。启动会上，该支行对20xx-20xx年内控建立年活动总体方案和20xx年内控达标年活动施行方案进展了详细地解读和学习。为了深化贯彻内控达标年活动精神，会上该支行行长对开展内控达标年活动提出了详细要求：一是进步认识，充分认识开展内控建立活动的重要意义，理解内控建立活动是合规工作的深化和延伸，是防范金融风险、提升经营效益、适应外部形势的需要和保障;二是落实责任，加强整改，要求各网点各部门负责人认真对照内控达标年活动要求，严格排查内控管理存在的问题，对发现的问题进展整改，同时将责任落实到个人。三是加强学习，进步内控管理才能，对内控达标年活动精神、十个严禁和两个加强，两个遏制等合规内容重新学习，提升全员内控合规意识和制度执行力;四是按规矩办事，坚守底线不动摇，要求支行全体工作人员，坚决按照党纪、行纪办事，不触碰红线，确保该支行各项指标到达内控达标年的要求。2023内控达标年心得体会范文现行的内控制度不健全，不适应业务开展的需要，下面是整理关于2023内控达标年心得体会范文，参考!2023内控达标年心得体会范文:内部控制的功能和环境之我见通过学习内部控制与风险的课程，我理解到在企业管理和经营活动过程中，时时刻刻伴随着企业的就是潜在风险。企业的内部控制是为了帮助企业防范不同阶段的风险才进展控制。也就是说，企业的内部控制，第一是为风险而控制;第二那么是每个阶段的风险是不一样的，每个阶段的风险不一样，那么控制的方法，控制的目的，控制的目的，控制的手段也就不一样。这是控制的多样性、复杂性和艰巨性。企业内部控制的功能主要表达在两个方面，一个是进步企业的运行效率，另一个是防范作弊。企业通常会毁于内部的作弊行为，因此更要重视内部控制制度的建立。对于进步企业运行效率的理解也许内部控制的程序多了，外表上看是影响效率，但是从长远角度看，却是进步效率的，公司的前期的程序制度很多，是为了更标准，标准带来的好处是以后的执行环节更顺畅，减少了更多的沟通本钱与时间本钱，通过接手销售会计以来发现了一些问题，任何事业务发生，最后都会反映到财务的账面上，从业务的发生，到财务确认收入，直接会经过很多环节，内部控制的一个特点中提到一个内部控制不是一个点，一个面，而是一条线，因此，这条线假如想更顺畅，需要相关部门沟通好，在这个沟通的过程中，发现问题的本质是什么，并且把沟通的结果以一个双方都认可的文件出现，我想这样的沟通更有价值，这样防止了以后再有类似的情况发生后，重蹈历史，因此，假如有问题出现，需要正视问题，把问题解决的同时，可以程序化将问题解决的文件公布，以免后人再浪费时间在一些问题上纠结。因此，一些文件标准需要认真学习，因为，任何一个文件标准，都是在发生过问题后，一些解决问题，以及躲避风险的方法指南，因此，需要正视任何一个文件。二是防范作弊，假如有很标准的可操作性强的文件出现，相关人都能执行文件精神，这样就会躲避一风险，因此，一个标准的企业，最正确的表达就是制度的完善程度，以及相关人员的日常标准，每个步骤都是标准的，长远而言是更有效率的。内部控制的环境，课件中提到一个例子，很有意思中国人开会和美国人开会，同样开一个工程会议的结果是不一样的。老总主持会议，各个部门经理都来参加。中国人是这样开会的，老总在上面说这个工程好与不好，我的方案是这样的，然后询问下面经理们的意见。下面的人全部举手赞成。会议完毕之后，经理们又在背后说这么烂的工程，这么差的目光，干了肯定要死的。结果干的时候都是拖泥带水，最后顶多不干。美国人不是这样的。美国人讨论这个工程是否可行的时候，大家吹鼻子瞪眼拍桌子，骂老总，骂得狗血淋头说不行，不行就要改，改到最后大家都认为可行的时候，开门散会，一切OK了。在以后的工程执行过程中就要全力以赴。从这个小例子中，我们可以看出，差异在哪里，我们的会议很多时候是一个宣布结果的过程，大家好似已经习惯了这样的方式，正确的方式是，当有一个想法的同时，需要大家的声音，各个声音是来自不同的角度，做事的人需要拿出自己的主动权，把自己问题说出来，假如问题没有彻底解决，带来的结果就是，执行的事情无法顺利完成，即使完成也是为了完成而完成，失去的很大意义。总之，内部控制是一项艰巨而长期的过程，需要各个岗位的都努力的来完成。2023内控达标年心得体会范文二在前段时间对内控合规文化的学习中，我深化认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控经营相伴，推进合规文化建立必将为农行经营理念和制度贯彻落实提供强有力的依托和保障，也是风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作场面成为了可能。以下是我对本次学习的几点见解。一、加强合规文化教育，是进步经营管理程度的需要。开展合规文化教育活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建立的倡导者，筹划者、推动者。要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识构造，努力进步综合素质，更好地适应全行业务提速开展的需要。按照一岗双责的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断进步自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的才能。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务安康有效开展。使全体员工准确把握企业合规文化建立的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建立中去，增强内控管理意识，狠抓根底管理，促进依法合规经营。二、加强合规文化教育，是建立长效开展机制的需要。企业合规文化教育建立是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定开展目的，在一个时期内要有一定的规划目的，最终建立适应企业长远开展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目的、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析^p研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违背商业道德和市场规那么，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。三、加强合规文化教育，是进步经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过进步企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到三要。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而无视风险防范和内控机制建立的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建立放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度标准日常行为。要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来标准业务经营过程，确保有章可循，实在堵住各种破绽，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要建立健全内控制度，保证经营的平安性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进展党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进展现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。2023内控达标年心得体会范文三一、内控出现的问题1对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与开展的关系等问题上，认识有偏向，把加强内控与开展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不实在际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。2、对基层社的管理力度还有破绽。对基层社的管理，往往是任务指标布置的较多，对完成任务的过程和手段检查不够。3、稽核、监察监视机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。4、现行的内控制度不健全，不适应业务开展的需要。在现实管理和经营的有效性目的方面，其沿用的各项考核规章制度还是过去的考核方法，虽然每年在数量上考核指标有所变动，但考核的内容和方法明显陈旧，导致部分社从自身利益出发，置各种制约于不顾，违章操作。有的机构抢拉客户，乱用核算科目、篡改账表、以贷收息等问题，都说明了内控制度与业务开展不同步的问题。有的领域、有的岗位内控环节至今还处于真空。5、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监视不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我区农村信誉社以整体风险控制为目的的资产负债比例管理尚处于软约束阶段，以部分风险控制为内涵的贷款分责管理还执行不严格，缺乏详细风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善。贷款发放还没有实行风险度管理，对计算机系统的风险控制才能差，而且对信誉社内部控制的考核还缺乏详细的标准和方法。二、本人的体会所谓有效的内部控制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的贯穿于业务操作的始终;其二，它是无处不控的与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以表达内控优先的思想，其三，它是无人不控的上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四，它是无事不控的小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进展，没有例外与个案处理。农村信誉社要建立怎样的内部控制呢?首先我本人认为：增强自律意识是根本。一切活动离不开人，人是消费力中最活的因素，内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。假如说设计构造不易，那么有颜色遵循维护那么更难。因为，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识结实树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。增强自律意识，从根本面来看，就是要增强全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭经历操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务开展与内控建立两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率。增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习，要教育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型，使全体员工可以在学习经历上有标杆，汲取教训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内控制度于不顾的我行我素者，果敢地进展调整，直到清理出队伍，以儆效尤。完善规章制度是前提。无规矩不成方圆。规章制度是构筑内部控制的根本要素，是各项业务应当遵循的标准和程序的总和，也是检查和纠正一切违规问题的根据。内部控制离不开规章制度，否那么不可能到达预定的目的。当前，我区农村信誉社规章制度完善的重点可以从四个方面进展：一是从管理层次看，联社、信誉社都需要加快规章制度建立的步伐，但主要在基层社，结合自己的实际，制定相应的施行细那么，使各项制度详细化和本单位化。二是从管理范围看，要着重解决内部控制的真空地带的问题，填平补齐，使内部控制的触角延伸到经营管理的各方面。三是从管理内容看，要把可操作性的规程标准建立放在完善内控制度的首位，做到一册标准在手，操作方法在心。四是从管理质量看，旧制度的更新和制度间互相关联无疑是亟待研究解决的问题。对那些时过境迁，不适应新情况的规定和方法，该废止的废止，该补充的补充，该修订的修订。要进步制度之间的关联度，应当与其目的考核制度、稽核、监察制度更严密结合起来，做到先考核、稽核，后离任离岗，防止逆向操作。严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行，这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严厉处置。即严格检查：就是要坚持以制度为标准，事实为根据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不成心夸张或缩小问题，不回避矛盾，混淆是非，不当和事老，报实情、说实话、办实案。严厉处置：就是要对一切破坏内部控制运行的违纪违规者，不管是谁，纵然有过功高盖主的业绩，也要做到王子犯法与庶民同罪，以维护制度的严肃性、权威性。否那么，姑息迁就，不过是内部控制建立上的叶公好龙;下不为例那么久必酿成大祸;搞心太软将无异于自我放纵等等。所有这些管理之大忌，足以令人警醒。综上所述，通过内控制度活动的学习，使我在今后的工作中，必须忠于职守，弘扬创新之风，履职责;弘扬学习之风，强素质;弘扬务实之风，讲效率;弘扬艰辛奋斗之风，树形象。结实树立勤政、廉洁、务实、高效的工作作风，带头模范执行各项内控制度，促进标准经营，营造公平有序的竞争环境和秩序。通过教育月活动的有效开展，增强了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，进步了工作中的自律意识，使我们广阔职工在日常的工作中要细到工程，认真到成因，自发地以自重、自省、自警、自励严格严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，遵守职业道德。通过教育月活动的有效开展，使我一定以此次学习教育月活动的开展为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进信誉联社的各项工作得到安康的开展做出自己的奉献。2023邮储银行内控达标年心得体会内控达标年心得体会(一)自1998年邮政独立运营以来，中国邮政人在近几年的时间时一直在探究邮政运营的最正确形式，寻找邮政业务最正确契机和途径。我国邮政储蓄网点超过36000个，其中2/3以上网点分布在县和县以下农村地区，已成为我国连接城乡的最大金融网。中国邮政储蓄银行挂牌成立，是我国邮政金融事业开展历程上的一件大事，具有重要的里程碑意义。是我国邮政体制改革获得的又一重大阶段性成果，也是在国家金融监管部门的指导下，金融体制改革获得的又一项新的重要成就。随着参加世贸组织过渡期的完毕，中国邮政蓄银行成立伊始，合规风险逐渐成为除信誉风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已经得到全球银行业的普遍认同。如何大力倡导银行自身的合规文化，建立一个有效的银行合规风险管理组织体系，成为各家银行的当务之急。淮南子有训：矩不正，不可为方;规不正，不可为圆。因此，必须把合规风险放到与银行业三大风险，即信誉风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视。一、正确理解合规风险与银行三大风险合规风险指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规那么、自律性组织制定的有关准那么、已经适用于银行自身业务活动的行为准那么，而可能遭受法律制裁或监管处分、重大财务损失或声誉损失的风险。合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是施行以风险为本监管的根底。银行业三大风险是信誉风险、市场风险和操作风险。二、建立合规风险管理机制的必要性(一)树立主动合规意识，克制被动合规心理。合规是银行文化的重要组成部分，也是银行业稳健运行的根本内在需求，在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分表达商业银行倡导合规经营和惩办违规的价值观念。(二)制定合规政策，组建合规部门。构建商业银行合规风险管理机制需要设立专职的合规部门，并要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题，让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程，使依法合规经营原那么真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工。合规作为一门独特的银行风险管理技术，已日益浸透到农村金融全面风险管理框架之中。合规风险逐渐成为除信誉风险、市场风险和操作风险之外的农村金融面临的重要风险，因此，完善合规风险管理已成为农村金融当前的重要研究课题。完善银行业合规风险管理已是商业银行当前刻不容缓的重要任务。也是中国邮政储蓄银行改革与顺利开展的重要举措。内控达标年心得体会(二)通过前一阶段的学习，我深化的认识到，合规文化教育活动集中表达了银行员工的价值准那么、经营观念、行为标准、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动银行改革与开展的坚强政治保证和组织保证。这次学习活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、进步了自己的工作才能。下面，我汇报一下本次学习的心得体会：一、加强合规文化教育，是进步经营管理程度的需要。开展合规文化教育活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。形势的开展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识构造，努力进步综合素质，更好地适应全行业务提速开展的需要，增强明辩事非和拒腐防变的才能，做到在大是大非面前立场坚决、头脑清醒。二、加强合规文化教育，是建立长效开展机制的需要。企业合规文化教育建立是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。合规文化应该包括企业精神、价值观念、企业目的、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。三、加强合规文化教育，是进步经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过进步企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到三要。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而无视风险防范和内控机制建立的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个工程必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不开展，不要盲目开展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建立放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度标准日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来标准业务经营过程，确保有章可循，实在堵住各种破绽，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经历，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的平安性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进展党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进展现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。2023关于内控达标年心得领会〔三篇〕内控达标年心得体会(一)平安性是银行经营的三原那么之一，在社会经济不景气的大环境下，平安性越加受到各银行的重视。内控建立作为银行平安经营的重要内容，对银行开展具有重要作用。为加强内控建立，促进银行更加平安稳健运行，根据上级行分行关于做好2023-2023年内控建立年活动文件精神，10月17日，邮储银行崇仁县支行召开了内控达标年活动启动大会。会上，成立了由一把手担任内控建立活动的领导小组并制定了详细活动施行方案。同时，该行领导对内控达标年活动总体要求等相关事宜进展了宣贯并对本年内控达标年活动的三个对标、一项考试做了重要布署。该行行长表示，今年是邮储银行上市的元年，为到达与上市标准对标、与监管要求对标和内控评价对标要求，全行要深化查找支行在内控管理上存在的差距，全面梳理在内控管理上存在的问题并做好整改。会后，参会人员表示将把内控建立和业务开展放在同等重要的位置上来抓，加大对网点资金、信贷员违规行为及十条禁令等检查频次，同时配合稽查员的检查，共同做好支行的内控建立工作。内控达标年心得体会(二)为进一步进步邮银内控合规管理程度，近日，邮储银行江门市分行在全辖范围内启动了内控达标年活动。邮储银行江门市分行方案用三年的时间，在全辖范围内开展内控达标年、内控优化年和内控提升年系列内控建立活动，旨在推动内控管理工作持续向前开展。邮储银行江门市分行在过去三年，通过合规大讨论、合规大行动与合规回头看系列合规建立活动，在合规管理工作上获得了显著的成果。此次内控建立系列活动是合规活动的延续和开展。邮储银行江门市分行将严格按照与上市标准对标、与监管要求对标、与内控评价对标等三个对标深化剖析自己，全面梳理和整改存在的问题，全员参与，合力推动，争取通过三年的积累和沉淀，推动邮储银行江门市分行内控合规工作再上一个新高度。内控达标年心得体会(三)邮储银行万载县支行召开以与上市标准对标、与监管要求对标和与内控评价对标为主题的内控达标年活动，旨在全面提升内控管理程度，深化查找内控管理差距，全面梳理和整改在内控管理上存在的问题。启动会上，该支行对2023-2023年内控建立年活动总体方案和2023年内控达标年活动施行方案进展了详细地解读和学习。为了深化贯彻内控达标年活动精神，会上该支行行长对开展内控达标年活动提出了详细要求：一是进步认识，充分认识开展内控建立活动的重要意义，理解内控建立活动是合规工作的深化和延伸，是防范金融风险、提升经营效益、适应外部形势的需要和保障;二是落实责任，加强整改，要求各网点各部门负责人认真对照内控达标年活动要求MEi，严格排查内控管理存在的问题，对发现的问题进展整改，同时将责任落实到个人。三是加强学习，进步内控管理才能，对内控达标年活动精神、十个严禁和两个加强，两个遏制等合规内容重新学习，提升全员内控合规意识和制度执行力;四是按规矩办事，坚守底线不动摇，要求支行全体工作人员，坚决按照党纪、行纪办事，不触碰红线，确保该支行各项指标到达内控达标年的要求。内控合规心得体会2篇内控合规心得体会〔1〕近期我们网点利用晨会认真学习了《员工道德风险警示教育案例》，结合近几年观看的重大典型案例警示教育片，我总结了各种思想动机引发的案件。发案人不仅葬送了自己的美妙青春年华和职业生涯，更是给自己的家庭带来了无尽的创伤，同时还伤害了朝夕相处的同事。每一个案例都让我们的内心深受震撼，对于每一个位干部员工都起到了很好的警示作用。1989年上半年，支行的某出纳，下班时现金漏入库10万元，把现金掉在了保险柜旁，晚上值班的年轻保安平时表现良好，一念之间邪念战胜了理智，抱着幸运心里，趁早上下班时把钱拿回了家。当年那保安只有20岁，判刑10年。试想假如出纳不漏入库操作合规呢?又或者保安坚守思想防____现该情况及时上交现金呢?结局将截然不同。有时候，我们的初衷是为了开展业务更好的效劳与客户，但极有可能被不法分子利用或钻空子，从而泥足深陷不能自拔。所以，我们在经济形势复杂的今天每位干部员工必须保持高度警醒并筑起坚实的防火墙，树立正确的价人生观、价值观。新员工更是要正三观，做合规员工。记得警示片中有这样一句：我们每位员工就好比是攀岩者，制度就是保护生命的绳索，制度执行不到位，我们就会掉入无尽的深渊。让我们共同来倡导企业的合规文化，并让它为我们的业务开展保驾护航!内控合规心得体会〔2〕合规，寓意何?符合标准，这似乎是对合规最明晰的解释。在没有进入银行业之前，我知道，过马路走人行道是合规;逛超市排队付款是合规;进入图书馆保持安静是合规;工作中，我们恪尽职守更是合规。对于从事银行业，与金钱打交道的我们来说，稍不慎重，就可能踩了红线，难以弥补。从事银行业，不合规，更易被触碰，但合规，也更需被重视。虽然目前我还没有从事太多业务工作的经历，我对合规的认识还比拟朦胧，但是我明白，行业标准的遵从与自身的自律是密不可分的。正如孔子云：其身正，毋令那么行;其身不正，虽令毋从。因为不讲合规，我们已经遭遇了太多的教训：违规办理个人定期存款质押贷款业务导致遭遇外部欺诈造成贷款不良问题是阿尔泰分行支行行长夏荣子的渎职失责;签订虚假合同，违规为个人套取信誉贷款用于个人理财、购房等是济南分行国际结算部总经理周国亭的以贷谋私;提供虚____明、购车合同等违规办理业务，从中提取回扣、收取经销商及中介人员给予好处费，形成____万元不良是抚顺市分行营业部客户经理张岩的弄虚作假难道，我们一直跳不出这周而复始的违规怪圈?反思这一系列事件，原因是多方面的。既有基层管理者监管不力的问题，又有业务管理工作根底薄弱的问题。但是究其根本，十案十违章，有章不循，违章操作，是事件发生的最主要原因，也表达出合规操作的重要性。从事件中暴露出的问题看，行业规章制度形同虚设：内部管理比拟混乱，互相制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违规操作的问题严重。当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种标准的经营与经济秩序吗?正所谓循规蹈矩一日易，遵章守制千日难，合规文化的建立与理论绝非一朝一夕，一人一事便可以完成，它需要我们共同遵守、长期不懈的坚持。对于我们个人而言，保持严肃正派的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上。慎于思、谨于行、安住心、守住身。严把合规关，慎小处微，让合规成为每个中行人的一种习惯。邮政金融内控心得体会合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。小叶了邮政金融内控心得体会，希望对你有所参考帮助。通过这段时间对十条禁令和五项根本内控制度展开的学习，我对合规和内控有了更加深化的认识。作为邮政的员工，我深化体会到合规意义重大。如今就这次学习谈谈自己的体会：一、对合规经营的认识理解合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理程度的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益于依法合规经营，于产生质量和效益的每一个环节，于每一个岗位的每一位员工。银行的开展一定要以合法、合规经营为前提，才能从头上预防风险。合规经营是银行实现开展目的的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务开展效劳的。在开展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，进步管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。二、对今后在工作中加强合规意识的要求加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务开展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经历教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，来们才有保护自己和广阔客户的权益的才能。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好气氛，促使我们在开展经营管理工作时可以自觉遵循法律、规那么和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经历”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中擅长及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和受权业务警觉性负责并追问到底。坚持标准流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，理论证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监视保障更可以为稳健经营提供强有力的督查制约。三、加强内控合规建立。强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少安排2天时间开展部门全体员工集。学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习气氛。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。方案网点内每季度召开一次案件分析^p学习，强化全辖风险及自身风险的认识。此外对一些违规通报引以为戒。通过认真学习《内控达标学习手册》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，进步了工作中的自律意识。我们广阔职工在日常的工作中要抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，遵守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现邮政金融持续稳健经营、快速开展的既定目的奉献力量！[邮政金融内控心得体会]内控合规心得体会篇一：内控合规心得体会内控合规心得体会2023年是我行“制度执行年”，在2023年业务风险和员工行为风险排查成果的根底上，我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”，严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面贯彻落实活动精神，我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结，我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。首先，合规经营是进步风险管理程度的根底。作为银行的一名员工，要有风险效劳意识和风险效劳技能。通过内控合规培训，要明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩办规那么，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警觉风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深化到工作的每一个细节中，增强自我约束和自我开展才能，才能为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。第二，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理程度的需要。因为合规与银行的本钱控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。第三、合规经营是增强规章制度执行的有效途径。银行在百姓心中