2023年证券从业资格证金融市场基础知识经典习题七

第10页共10页​2023年证券从业资格证金融市场根底知识经典习题七2023年证券从业资格证金融市场根底知识经典习题七1按发行主体分类，债券可以分为()。A.政府债券、金融债券和公司债券B.贴现债券、附息债券和息票累积债券C.公募债券和私募债券D.实物债券、凭证式债券和记账式债券『正确答案』A『答案解析』此题考察债券的分类。按发行主体分类，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。2因其信誉好、利率优、风险小而被称为“金边债券”的是()。A.国债B.金融债券C.企业债券D.实物债券『正确答案』A『答案解析』此题考察债券的分类。政府债券是政府为筹集资金而发行的债券。主要包括国债、地方政府债券等，其中最主要的是国债。国债因其信誉好、利率优、风险小而又被称为“金边债券”。3面额100元的1年期债券，以95元的价格发行。到期后，按票面额归还本金100元。按付息方式的不同，这种债券属于()。A.贴现债券B.附息债券C.缓息债券D.息票累积债券『正确答案』A『答案解析』此题考察债券的分类。这种以贴现方式发行的债券属于贴现债券。4关于股票的含义，说法正确的选项是()。Ⅰ.股票是一种有价证券Ⅱ.股票是股份签发的证明股东所持股份的凭证Ⅲ.股票一经发行，购置股票的投资者即成为公司的股东Ⅳ.股票作为一种所有权凭证，有一定的格式A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』C『答案解析』此题考察股票的定义。股票是一种有价证券，它是股份签发的证明股东所持股份的凭证。股票作为一种所有权凭证，有一定的格式。股票一经发行，购置股票的投资者即成为公司的股东。5股票的特征包括()。Ⅰ.收益性Ⅱ.平安性Ⅲ.流动性Ⅳ.永久性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』C『答案解析』此题考察股票的特征。股票具有收益性、风险性、流动性、永久性、参与性的特征。6.股票按股东享有权利的不同，可以分为()。A.记名股票和无记名股票B.有面额股票和无面额股票C.普通股票和优先股票D.份额股票和比例股票『正确答案』C『答案解析』此题考察股票的类型。股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股票和优先股票。7.()是最根本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的根本权利和义务。A.普通股票B.优先股票C.记名股票D.不记名股票『正确答案』A『答案解析』此题考察普通股票。普通股票是最根本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的根本权利和义务。8.以下选项中，不属于货币市场的是()。A.票据市场B.回购市场C.债券市场D.同业拆借市场『正确答案』C『答案解析』此题考察货币市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场、货币市场基金、大额可转让定期存单市场等。C项属于资本市场。9.世界货币制度的影响表达了影响金融市场的()因素。A.经济因素B.法律因素C.市场因素D.技术因素『正确答案』A『答案解析』此题考察影响金融市场的因素。影响金融市场的经济因素包括：经济环境的变化、放松管制与加强管制两种经济哲学的交替、世界货币制度的影响。10.以下关于发行市场与流通市场的说法中，正确的选项是()。Ⅰ.发行市场是金融工具首次出售给公众所形成的交易市场Ⅱ.在一级市场中，投资银行、经纪人和证券商作为经营者，承当债券的承购和分销业务Ⅲ.流通市场又称为二级市场、次级市场Ⅳ.流通市场是发行市场的前提和根底A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』B『答案解析』此题考察金融市场的类型。流通市场又称为二级市场、次级市场，是已发行的金融工具在投资者之间买卖流通的市场。投资者可以在二级市场上出售持有的金融资产，以满足其对现金的需求。发行市场是流通市场的前提和根底，Ⅳ的说法有误。11.以下属于影响金融市场的主要因素的有()。Ⅰ.经济因素Ⅱ.法律因素Ⅲ.市场因素Ⅳ.技术因素A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』D『答案解析』此题考察影响金融市场的因素。影响金融市场的主要因素包括：经济因素、法律因素、市场因素、技术因素、体制或管理因素。12.由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券是()。A.财务公司债券B.资产支持证券C.保险公司次级债务D.混合资本债券『正确答案』B『答案解析』此题考察资产支持证券。资产支持证券是由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。13.非金融企业在银行间债券市场发行的中期票据的待归还余额不得超过企业净资产的()。A.10%B.20%C.30%D.40%『正确答案』D『答案解析』此题考察中期票据。企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待归还余额不得超过企业净资产的40%。14.2个(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的中小非金融企业在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信誉增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具是()。A.短期融资券B.中期票据C.集合票据D.非公开定向发行债券『正确答案』C『答案解析』此题考察集合票据。集合票据是2个(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的中小非金融企业在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信誉增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。15.关于国债销售价格确实定，以下说法错误的选项是()。A.财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行B.市场利率上升限制了承销商确定销售价格的空间C.国债承销价格定价过高，会促使投资者直接购置新发行的国债D.国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格『正确答案』C『答案解析』此题考察国债销售的价格及其影响因素。国债承销价格定价过高，即收益率过低，投资者就会倾向于在二级市场上购置已流通的国债，而不是直接购置新发行的国债，选项C说法有误。16.影响国债销售价格的因素有()。Ⅰ.市场利率Ⅱ.国债承销的手续费收入Ⅲ.承销商承销国债的中标本钱Ⅳ.流通市场中可比国债的收益率程度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』D『答案解析』此题考察影响国债销售价格的因素。影响国债销售价格的因素包括：市场利率、承销商承销国债的中标本钱、流通市场中可比国债的收益率程度、国债承销的手续费收入、承销商所期望的资金回收速度、其他国债分销过程中的本钱。17.地方政府一般债券的期限为1年、3年、5年、7年和10年，但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的()。A.10%B.20%C.30%D.50%『正确答案』C『答案解析』此题考察地方政府一般债券的期限。地方政府一般债券的期限为1年、3年、5年、7年和10年，但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30%。18.地方政府专项债券期限为1年、3年、5年、7