反洗钱考试（试卷9）

反洗钱考试（试卷9）

1、金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。

A、是

B、否

2、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

A、是

B、否

3、对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当一并提交大额交易报告。

A、是

B、否

4、客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。

A、是

B、否

5、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

A、是

B、否

6、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁，以免泄密。

A、是

B、否

7、金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。

A、是

B、否

8、反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。

A、是

B、否

9、在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。

A、是

B、否

10、在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。

A、是

B、否

11、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

A、是

B、否

12、封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。

A、是

B、否

13、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的，依法给予行政处分。

A、是

B、否

14、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。

A、是

B、否

15、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，处50万元以上200万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上30万元以下罚款。

A、是

B、否

16、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。

A、是

B、否

17、法人金融机构应当对报送的分类评级工作信息资料及证明材料的真实性、完整性、准确性负责。

A、是

B、否

18、在反洗钱分类评级中被评为A类、B类机构，监管部门可以仅访问单位反洗钱主管部门负责人，D类机构应当访问单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员。

A、是

B、否

19、中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈指标评价、计分情况和初评分数。法人金融机构对指标评价、计分情况或初评分数有异议的，应当在收到反馈之日起十五个工作日内，提出由单位反洗钱主管部门负责人签字确认的陈述和申辩意见。

A、是

B、否

20、法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的，直接评定为C类以下机构。

A、是

B、否

21、法人金融机构在评级期间存在违反保密规定，出现失密、泄密情况，导致严重后果的接评定为E类机构。

A、是

B、否

22、根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施分类管理，评分在50-59分的金融机构评为D类。

A、是

B、否

23、法人金融机构评级结果只能用于中国人民银行及其分支机构开展反洗钱监管，不得用于其他目的，法律法规另有规定的除外。

A、是

B、否

24、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。

A、是

B、否

25、对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构应考虑酌情提高其风险评级。

A、是

B、否

26、金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况。金融机构必须对客户的大额交易进行回溯性审查。

A、是

B、否

27、股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，直接影响金融机构客户尽职调查的有效性。例如，个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

A、是

B、否

28、客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。

A、是

B、否

29、金融机构如发现，客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的，金融机构必须调高其风险评级。

A、是

B、否

30、在业务关系建立之初，金融机构可能无法准确预估出客户使用的全部业务品种，但可在重新审核客户风险等级时审查客户曾选择过的金融业务类别。

A、是

B、否

31、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的一年内至少应进行一次复核。

A、是

B、否

32、金融机构工作人员整理完基础信息后，应当整体性梳理各项风险评估要素及其子项。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充分的，可在兼顾风险评估需求与成本控制要求的前提下，确定是否需要进一步收集补充信息。

A、是

B、否

33、我国《刑法》规定的“洗钱罪”的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪等七类犯罪。

A、是

B、否

34、对于特定的反洗钱违法行为，金融机构的直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员也应当被追究法律责任。

A、是

B、否

35、在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。

A、是

B、否

36、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。

A、是

B、否

37、中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。

A、是

B、否

38、如果未发现交易可疑的，可免于大额交易报告的交易有（）

A.交易方为国际组织

B.金融机构内部调拨资金

C.国内外黄金交易

D.金融机构与境外大额交易

39、下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）

A、毒品犯罪

B、恐怖活动犯罪

C、敲诈勒索罪

D、贪污贿赂犯罪

40、以下活动可能存在洗钱行为。（）

A、伪造商业票据

B．购买保险立即退保

C．货币走私

D．以上都是

41、人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）

A．反洗钱立法

B．制定金融业反洗钱规则的职能

C．对金融业反洗钱的行政管理职能

D．负责反洗钱的资金监控

42、按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？（）

A、房地产销售商

B、体育彩票

C、珠宝商

D、律师

43、按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？（）

A、房地产销售商

B、体育彩票

C、珠宝商

D、律师

44、根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A、开户

B、交易密码挂失

C、修改客户身份基本信息

D、申购基金

45、交易密码挂失时，证券公司应当：（）

A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。

C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

D、以上说法都不对。

46、在以下哪种情形中，金融机构应当重新识别客户？（）

A、客户要求变更电话

B、客户要求变更经营范围

C、客户要求变更住所

D、客户要求变更银行卡卡号

47、以下说法中正确的是：（）

A、中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告

B、中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门。

C、中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据

D、中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告

48、金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？（）

A、资金监测

B、组织建设

C、制度建设

D、内控制度

49、对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是：（）

A、反洗钱监督和管理

B、反洗钱调查

C、组织协调国家反洗钱工作

D、反洗钱资金监测分析

50、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？（）

A、承担着具体规划金融业反洗钱规则的行政规章和政策制定

B、在包括银行、证券和保险在内的整个金融行业，指导和部署的反洗钱工作的行政管理职能

C、对新设立的金融