2022基金从业资格试题6篇

#2022基金从业资格试题6篇2022基金从业资格试题6篇第1篇关于股权投资基金的分类，不属于基金投资领域分类的是()。A创业投资基金B合伙型基金C并购基金D根底设施基金答案：B解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于()的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。0.5%；0.75%0.75%；1.5%0.75%；0.5%1.5%；0.75%答案：D解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承当以下责任：固有财产承当因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。20303560答案：B解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承当以下责任：固有财产承当因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。在契约型股权投资基金中，()应当按照基金合同的约定，向基金份额持有人提供基金信息。基金管理人/基金销售机构基金销售机构/基金份额登记机构基金管理人/基金托管人基金管理人/基金份额登记机构答案：C解析：根据相关法律法规的规定，信托（契约）型基金的设立不涉及工商登记的程序，通过订立基金合同明确基金投资者、基金管理人及基金托管人在基金管理业务过程中的权利、义务及职责，确保委托财产的安全，保护当事人各方的合法权益。各类组织形式的股权投资基金在完成前述设立程序后，在现行自律规则下，应由基金管理人在基金设立后的限定日期内到中国证券投资基金业协会办理基金产品备案。（2016年）以下属于基金托管人职责的是（）。编制中期和年度基金报告按照基金合同的约定确定基金收益分配方案依法募集资金。办理基金份额的出售和登记事宜安全保管基金财产答案：D解析：D［解析］A、B、C三项都是基金管理人的职责。基金托管人职责的是安全保管基金财产；基金管理人的职责是编制中期和年度基金报告、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案、依法募集资金、办理基金份额的出售和登记事宜。2022基金从业资格试题6篇第2篇以下关于基金财务会计报告分析的说法，错误的选项是（）。股票投资占基金资产净值的比例如发生少量的变动，并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况对于股票基金及债券基金来说，费用的上下对于基金净值有着较大的影响如果基金份额变动较大，会对基金管理人的投资产生不利影响答案：C解析：对于货币市场基金及债券型基金来说，费用的上下对于基金净值有着较大的影响。由于目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付，在计算基金净值时已经将费用扣除，大局部股票类基金投资者对此并不太敏感。（考点）基金财务会计报告分析根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》,将基金产品风险等级至少分为（）个等级。3TOC\o"1-5"\h\z457答案：C解析：基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，其产品至少分五个等级；Rl、R2、R3、R4和R5。股权投资基金对被投资企业的监控通常会采取的方式有()。跟踪协议条款执行情况监控被投资企业财务状况参与被投资企业重大经营决策W.关注被投资企业经营状况I、II、IIII、II、WII、III、WI、II、III、W答案：A解析：股权投资基金对被投资企业的监控通常会采取的方式有：①跟踪协议条款执行情况；②监控被投资企业各类经营指标与财务状况；③参与被投资企业的公司治理。世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于()年。TOC\o"1-5"\h\z1768142018681686答案：C解析：封闭式的投资信托基金是在英国生根发芽、发扬光大的，因此目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”看作是最早的基金。中国证监会及其派出组织依照，()，对股权投资基金业务活动实施监督管理。《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》中国证监会的其他有关规定TOC\o"1-5"\h\zI.II.II.II.I.I答案：D解析：中国证监会及其派出组织依照《证券投资基金法》、《私募投资基金管理暂行办法》和中国证监会的其他有关规定，对股权投资基金业务活动实施监督管理。2022基金从业资格试题6篇第3篇(2015年)关于我国资本市场股票和债券的风险收益特征，以下表述正确的选项是()。债券投资者要求更高的风险溢价债券的投资收益和股票投资相比较为稳定股票投资回报的波动率小于债券投资股票的投资收益低于债券投资答案：B解析：与债券投资相比，股票投资具有收益稳定性差、价格波动大、收益率高等特点。故B项表述正确。关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的()。公司型基金在法律上不具有独立法人地位契约型基金是依据基金合同设立的一类基金契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的根本法律文件公司型基金是依据基金公司章程设立的答案：A解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承当有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。以下关于优先股和普通股的说法错误的选项是()。优先股的股息率往往是事先规定好的，它不因公司经营业绩的好坏而有所变动优先股和普通股一样代表对公司的所有权，同属权益证券普通股是股份有限公司发行的一种根本股票，代表公司股份中的所有权份额权益资本是通过发行债券或置换所有权筹集的资本，最主要的权益证券是普通股和优先股答案：D解析：权益资本是通过发行股票或置换所有权筹集的资本，而不是发行债券，应选项D表述错误。以下不属于中央银行的货币政策采用的三项政策工具的是()。公开市场操作调节税收利率水平的调节存款准备金率的调节答案：B解析：中央银行的货币政策采用的三项政策工具有：(1)公开市场操作，其主要内容是央行在货币市场上买卖短期国债。(2)利率水平的调节。(3)存款准备金率的调节。关于市盈率估值法的缺陷，以下表述错误的选项是()当企业的预期收入为负值时，不适宜使用该估值法易受经济周期的影响不能区分经营性资产创造的盈利和非经营性资产创造的盈利对市场看法的变化敏感反响答案：D解析：需要注意的是，企业的净利润和市盈率都容易受经济周期的影响，两种因素叠加会导致周期型企业的估值在一个经济周期内呈现大起大落的特征。对股权投资基金而言，估值的市盈率倍数不应只是特定时刻的可比市盈率。股权投资基金往往会以平均市盈率为参考标准，而不是简单地跟随市场潮流。2022基金从业资格试题6篇第4篇(2016年)以下关于封闭式基金交易的表述，不正确的选项是()。遵从价格优先、时间优先原则申报价格最小变动单位为0.0001元人民币基金单笔最大数量应当低于100万份实行T+1交收制度答案：B解析：(教材下册P16)圭寸闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。应选项B项说法错误。以下不属于可转换债券特征的是()是含有转股权的债券具有较高债息本