2023年中级银行从业资格考试《风险管理》模拟试题

第页共页2023年中级银行从业资格考试《风险管理》模拟试题根据《商业银行资本管理方法〔试行〕》，监管资本可分为〔〕。【多项选择题】A.一级资本B.根底一级资本C.核心一级资本D.二级资本E.其他一级资本正确答案：A、D答案解析：根据《商业银行资本管理方法〔试行〕》，监管资本包括一级资本和二级资本〔选项AB正确〕，其中，一级资本包括核心一级资本和其他一资本。根据《商业银行资本管理方法〔试行〕》，监管资本包括〔〕。【单项选择题】A.核心一级资本和二级资本B.一级资本和二级资本C.其他一级资本和二级资本D.核心一级资本和其他一级资本正确答案：B答案解析：选项B正确：根据《商业银行资本管理方法〔试行〕》，监管资本包括一级资本和二级资本。其中，一级资本包括核心一级资本和其他一级资本。商业银行进步资本充足率的分子对策，包括增加〔〕。【单项选择题】A.核心一级资本和其他一级资本B.核心一级资本和二级资本C.一级资本和二级资本D.其他一级资本和二级资本正确答案：C答案解析：商业银行进步资本充足率的分子对策，包括增加一级资本和二级资本。监管资本是监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险程度相匹配的资本。【判断题】A.正确B.错误正确答案：A答案解析：监管资本是监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险程度相匹配的资本，一般是指商业银行自身拥有的或者能长期支配使用的资金，以备非预期损失出现时随时可用，故其强调的是抵御风险、保障银行持续稳健经营的才能，并不要求其所有权归属。〔〕是指监管机构在最低资本要求的根底上提出的各类特定资本要求的总和。【单项选择题】A.储藏资本要求B.第二支柱资本要求C.逆周期资本要求D.系统重要性银行附加资本要求正确答案：B答案解析：选项B正确：第二支柱资本要求是指监管机构在最低资本要求的根底上提出的各类特定资本要求的总和。私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。其中，合格投资者的家庭金融净资产应不低于〔〕。【单项选择题】A.100万元B.200万元C.300万元D..500万元正确答案：C答案解析：选项C正确：私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。合格投资者是指具备相应风险识别才能和风险承当才能，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合以下条件的自然人和法人或者其他组织。〔1〕具有2年以上投资经历，且满足：家庭金融净资产不低于300万元，或者家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。〔2〕最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。〔3〕金融管理部门视为合格投资者的其他情形。气候风险是商业银行面临的一种新型风险，以下不属于气候风险特征的是〔〕。【单项选择题】A.非线性B.全局性和系统性C.周期性D.高度不确定性正确答案：C答案解析：气候风险具有以下特征：1.高度不确定性2.更长的时间跨度和长期影响3.非线性4.全局性和系统性中国____金融管理局在〔〕对其部门进展调整和重组，新设立银行操守部，重点在于对不良行为强化问责和处分力度。【单项选择题】A.2023年B.2023年C.2023年D.2023年正确答案：A答案解析：选项A正确：中国____金融管理局在2023年对其部门进展调整和重组，新设立银行操守部，重点在于对不良行为强化问责和处分力度。____近十年来也在不断强化行为监管和消费者权益保护的规制建立。新加坡在危机后发布《金融机构董事会和高管人员公平交易职责指引》，强化金融机构将公平交易作为企业文化的核心等。有助于增强商业银行的行为风险管控的是〔〕。【多项选择题】A.强化行为风险治理B.构建良好的行为风险文化C.建立行为风险事前、事中、事后全流程管控机制D.探究和构建行为风险的有效管理工具E.培养行为风险管理人才队伍正确答案：A、B、C、D、E答案解析：选项ABCDE正确：有助于增强商业银行的行为风险管控的方面有：〔1〕在商业银行内部明确行为风险的定义和内涵；〔2〕强化行为风险治理；〔3〕构建良好的行为风险文化；〔4〕基于“三道防线”强化行为风险管理和控制；〔5〕建立行为风险事前、事中、事后全流程管控机制；〔6〕探究和构建行为风险的有效管理工具；〔7〕培养行为风险管理人才队伍。全部产品投资单只股票的市值占该股票流通市值的比例应不超过〔〕。【单项选择题】A.10%B.15%C.30%D.50%正确答案：C答案解析：选项C正确：全部产品投资单只股票的市值占该股票流通市值的比例应不超过30%。银行专业资格考试考察内容：1.必考科目：《银行业法律法规与综合才能》考试目的：通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的根底知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的根本准那么和职业操守分析^p判断问题、处理根本业务的才能。主要考察知识点：经济金融根底、银行业务、银行管理、银行从业法律根底、银行监管与自律2.选考科目：《银行专业实务—银行管理》考试目的：通过本专业类别考试，考核应试人员是否到达银行业管理人员任职资格程度，并具备与岗位匹配的履职才能程度，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类根底业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控才能。主要考察知识点：经济政策、监管体系、银行根底业务、银行经营管理与创新、非银行金融机构和业务、内部控制、合规管理与审计银行风险管理、银行业消费者权益保护和社会责任3.选考科目：《银行专业实务—风险管理》考试目的：风险管理考试基于国内外监管标准的权威框架体系，严密结合国内银行业务和风险管理的根本理论，定位于针对银行机构全员的根本认知，特别是基层从业人员，统一风险管理的根本理念和术语，掌握风险管理根底知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等根本内容，注重与基层实务工作相关的信誉风险及操作风险。主要考察知识点：风险管理根底、风险管理体系、资本管理、信誉风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、国别风险管理、声誉风险与战略风险管理、其他风险管理、压力测试、风险评估与资本评估、银行监管与市场约束4.选考科目：《银行专业实务—个人理财》考试目的：通过本科目考试，测查应考人员对个人理财根本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析^p，理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务主要考察知识点：个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析^p、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法、理财师金融效劳技巧、个人理财业务相关的其他法律法规5.选考科目：《银行专业实务—公司信贷》考试目的：通过本科目考试，测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识，包括公司信贷根底知识、公司信贷操作流程、分析^p方法和管理要求，以及公司信贷相关法律法规等，处理银行公司信贷根本业务的才能。主要考察知识点：公司信贷、贷款申请受理和贷前调查、借款需求分析^p、贷款环境风险分析^p、贷款环境风险分析^p、客户分析^p与信誉评级、担保管理、信贷审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理6.选考科目《银行