全面风险管理报告5000字通用3篇

第页共页全面风险管理报告5000字通用3篇一般而言，只有理论能克制经历的错误。每当我们的任务完毕后，往往需要写报告。报告可以准确地理解工作中的优缺点，我们怎么样才能写好一篇报告呢？编辑特别为你搜集的“全面风险管理报告”，希望能为你提供更多的参考。全面风险管理报告(篇1)一、风险的概念及分类由各类风险因素的将来不确定性所引起的可能的亏损，将导致资产价值减少与负债价值增加的可能性称为企业风险。企业风险分为：市场风险、信誉风险和经营风险三类。市场风险是指由市场风险因素的变动所引起的资产价值的减少或负债价值的增加的风险。信誉(违约)风险是指交易的某一方失去支付才能导致另一方的损失的产生。经营风险：是指除市场风险与信誉风险外的其它风险，通常与企业经营有关的特殊风险。二、企业风险管理的意义由于各种不确定因素的存在，企业的经营活动难免存在各种各样的风险，企业必须而且只有及时采取必要的措施对风险进展控制，才能防止或降低风险给企业带来的损失，从而确保企业经营目的的实现。因此，有效的风险管理对企业来说具有重要的意义。1.有利于企业在面对风险时做出正确的决策，进步企业应对才能。在经济日益全球化的今天，企业所面临的环境越来越复杂，不确定因素越来越多，科学决策的难度大大增加，企业只有建立起有效的风险管理机制，施行有效的风险管理，才能在变幻莫测的市场环境中做出正确的决策。2.有利于企业经营目的的实现，增强企业经济效益。企业经营活动的目的是追求股东价值最大化、利润最大化，但在实现这一目的的过程中，难免会遇到各种各样的不确定性因素的影响，从而影响到企业经营活动目的的实现。因此，企业有必要进展风险管理，化解各种不利因素的影响，以保证企业经营目的的实现。3.有利于促进整个国民经济的安康开展。企业是国民经济的根底，企业的兴衰与国民经济的开展息息相关。因此通过施行有效的风险管理，降低企业的各种风险，进步企业应对风险的才能和市场竞争才能，以企业的安康开展促进整个国民经济的良性开展。三、企业风险管理策略1.明确企业风险管理目的，建立有效的监视体系。企业风险管理整体框架是建立在明确的企业监视框架和适当的人员责任分配根底之上的，其目的是使风险成为企业文化的内在有机组成局部。企业风险管理一定要和企业的技术及战略管理相结合，要在全企业范围内明确企业风险管理目的和方案，并将其与企业业务、战略及业绩目的结合起来，建立一个由全企业层次集体支持的风险管理过程。2.探素和建立风险评估体系。企业风险管理更加关注风险，拓展了内部控制框架的风险评估要素，进一步细分为目的设定、事项识别、风险评估和风险对策等要素，通过风险评估将各要素严密联络起来。而风险评估包括三个根本方面：一是技巧纯熟的风险责任人;二是一套风险管理的共同语言;三是识别、分析^p、度量风险与机遇持续过程。要评估风险首先要识别风险，搜集、分析^p并综合处理相关的内部及外部数据以便为企业提供可靠、及时的风险管理信息。理解影响企业经营业绩的关键性风险性质，分析^p产生风险的根本原因。建立风险参数与限制，权衡风险与收益，评估不同战略的风险，并最终选择应对风险的措施。这种风险评估体系一旦开展起来并投入施行，就逐步走向了企业风险管理。3.建立实在有效的鼓励机制，激活企业的人力资。现代企业的竞争就是人才的竞争，人才是消费力诸多要素中最主要、最活泼的因素，是企业最珍贵的财富之一，其数量、质量、构造在很大程度上决定着企业的成败兴衰。中小企业由于规模小，人才相比照拟缺乏，而且由于开展空间有限，人才特别高素质的管理人才、技术骨干流失严重，因此，对于中小企业来说，建立实在有效的鼓励机制，激活企业的人力资更有其必要性和紧迫性。通过鼓励机制充分激发员工的积极性、创造性，挖掘员工的潜能，把员工个人的开展与企业的开展紧紧地联络在一起。4.塑造符合本企业特质的企业文化，增强全员风险意识。文化是明天的`经济，企业文化是企业开展的人文力量，是确立以人为本，以价值观的塑造为核心的文化管理形式，通过文化来引导、调控和凝聚员工的积极性、创造性，使人的价值、自我实现和全面开展在企业管理中得到全面的开展，企业文化是企业可持续开展的力量泉。我国的中小企业由于历史较短，且大多脱胎于个体私营企业，长期以来对于企业文化建立重视不够，投入缺乏，造成了人才难留的场面，因此，要塑造符合本企业特质的企业文化，通过文化环境的感染、诱导和约束等方式去激发员工的内在潜力，使创新成为企业开展不决的动力。同时在企业内部加强全员的风险意识，通过建立一种有效的知识获取、交流、传输、共享机制，降低企业因知识差异产生的风险。总之，企业风险管理需要董事会、管理当局和全体员工的共同努力。企业风险管理需要人们长期持续探究并不断完善。虽然这项工作比拟艰巨，但对于企业目的的实现、经营效率的进步、企业报告的可靠以及有关政策法规的执行都将是非常有益的。在当前的市场经济体系下，企业面临的各种风险普遍存在，假如不能正确处理风险，那么将会给企业带来宏大的经济损失，下面分享有关企业风险管理的论文。欢送!【摘要】：^p：风险无处不在，推行全面风险管理可以有效提升企业市场竞争力和抗风险才能。本文从建立根底平台，理顺业务流程、建立风险文化等方面阐述了企业开展全面风险管理的途径和方法。【关键词】：^p：企业风险管理企业面临的内外部环境不断发生变化，不确定性正日益成为企业各级组织所必须面对的常态。通过不确定性这一独特的视角，在企业活动的各个环节使用风险管理的方法和技术，可以强化各专项业务的管理，提升整体管理程度。一般来说，企业可从以下几个方面着手，开展全面风险管理。一、构建四个体系，搭建全面风险管理根底平台1.建立组织体系企业应在现有组织构造框架的根底上，成立全面风险管理领导小组，统一领导和组织全面风险管理工作，组长应由企业高层管理者担任，成员由相关部门负责人组成。在企业管理部门设立全面风险管理办公室，负责日常组织管理。2.建立管控体系建立五位一体管控体系，在充分发挥内控、审计、监察、稽核、法律作用的根底上，组织相关部门共同研究系统管理问题，分析^p产生原因，通过完善管理制度、调整管理体制和运行机制，到达解决原有问题、防范类似问题再度产生的目的。3.建立报告体系风险管理报告应当为决策者提供重要参考并实在解决实际问题。企业应根据管理需要、自身实际和习惯，选择和设计风险管理报告的类型和模板。风险管理专业人员负责汇总各类风险信息、数据、分析^p和评价报告，对跨部门业务的重大风险提出解决方案，为下属单位开展风险管理工作提供技术支持。4.建立考核体系企业应制定《全面风险管理考核制度》，明确风险管理的考核目的、原那么、程序、对象、范围和标准，并把风险管理评价与管理层的绩效考核结合起来，逐步建立重大风险责任追究制度，不断完善风险管理的考核体系。二、执行五个步骤，理顺全面风险管理根本流程1.开展风险识别每年年初，企业应根据自身开展目的和战略，广泛、持续地搜集与风险管理相关的内外部信息，运用有关的知识和方法，对各种风险系统、全面和连续的进展辨识、归类，并分析^p产生风险事故的原因与过程。(1)主要风险分类。根据《中央企业全面风险管理指引》，企业一级风险一般可分为五大类，即战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险。对照一级风险分类，由职能部门根据日常业务内容和岗位职责，结合工作目的，对不确定因素较多的业务或流程进展二级类别划分，编制风险分类清单，由全面风险管理办公室进展汇总整理。(2)建立风险事件库。为有效识别分别风险事件，可采取四三二一风险识别法，以有效进步风险评估的可操作性四三二一风险识别法即四个负面的责任内风险、三个负面的责任外风险、两个正面的责任内风险、一个其他风险事件，以调查问卷的形式，对重要岗位人员进展风险调查，由风险管理员负责整理，建立风险事件库。对已识别风险的可能性和影响程度进展评价，制定详细的风险应对措施，并动态评估、持续完善。2.组织风险评估在风险识别的根底上，可采用定性或定量方法，对风____生可能性和影响程度进展预计和估算，最终确定风险评级。(1)风险评估工作的组织。企业应建立风险评估工作标准、程序和方法，制定风险评估方案，组织协调和指导各职能部门和单位开展风险评估工作。各职能务部门应按照规定标准和程序，组织开展本业务系统风险评估工作。(2)风险评估方法。企业应根据自身经营目的，结合风险偏好及风险承受度，制定风____生的可能性及影响程度的判断标准，以及风险评级标准等。风____生的可能性和影响程度均分为五个档次，即：极低、低、中等、高和极高。风险评级分为三个档次，即：重大风险、重要风险和一般风险。可运用定性、定量或定性与定量相结合的方法，确定风险评级。3.做好风险应对企业应根据自身条件和外部环境，针对所评估风险的不同属性，采取风险躲避、风险降低、风险转移/分担、风险承受等风险应对措施，合理配置风险管理所需人力和财力资，以有效控制各类风险。4.抓好风险处置建立重要风险预警机制，制定应急预案，明确超出预警标准和危机出现等情形后的`责任部门和责任人、应对策略、工作程序及工作要求。对关键风险指标进展持续不断的监测，及时发布预警信息，并根据情况变化调整控制措施。对于影响严重的突发事件要快速反响，协同应对，建立统一指挥、反响灵敏、功能齐全、协调有序、运转高效的应急管理机制。全面风险管理报告(篇2)**年，在总行领导的正确指导下，紧紧围绕全行工作中心，全面履行风险、合规部门的管理职责，扎实工作，以强化信贷管理为打破口，全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作，有效地履行了风险管理与合规管理职责，较好地发挥了部门的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报：一、部门工作职责履行情况1、做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作一是及时做好**工程报表的制作和报送工作;二是做好风险分类相关报表;三是做好不良资产监测报表;四是做好市办要求的业务经营分析^p报告、风险监测报告及相关报表;五是及时向人行报送风险监测指标报告及相关报表;六是及时向监管部门报送业务经营风险分析^p报告及相关报表。2、全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作一是每季末月下旬均向每个网点下发季度清分通知，要求各网点按照我行贷款分类规定及时做好季度清分工作，并对下季度每月贷款分类或分类调整的考前须知做出提醒。二是每月末，我部均能及时监测全行贷款台帐，催促各网点严格按照相关规定做好当月新增贷款的分类确认工作及局部存量贷款的分类调整工作。三是每月初及时搜集各网点超权限贷款的五级、十级分类认定表，并认真审核，对其中分类错误、分类理由不标准的认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的准确分类。四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类情况。对其中分类不准确、分类未及时调整的贷款及时做出指导和修改。通过以上工作，保障了我行贷款五级分类、十级分类的准确性和分类调整的及时性，为我行不良贷款的管理打好了根底。3、积极做好诉讼案件的起诉、执行工作根据各网点上报的诉讼材料，我部及时做好起诉材料准备、证据搜集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强迫执行等工作，极大减轻了基层各网点的工作压力。4、抓好每月逾期贷记卡的风险预警和清收工作根据每月测贷记卡的逾期情况，根据历史监测数据和向基层信贷员理解的情况，针对局部信誉观念差、屡次逾期或资产情况出现明显恶化的贷记卡持卡人提出风险预警，并采取冻结卡片或取消用卡资格、向公安机关报警等措施进展风险控制。5、做好贷记卡复核工作根据银行卡部的贷记卡办理流程，我部负责贷记卡的复核工作。准时按内部规定完成贷记卡的复核工作，为贷记卡的快捷办理和风险控制履行了应尽职责。6、积极协助基层清收不良贷款7、做好贷款的审查工作根据总行工作安排，做好每日基层上报审批贷款的资料审查和风险审核工作，严格控制信增风险、及时辅导和纠正各基层网点贷款档案资料的合规、合法、风险可控情况以及风险分类的准确性情况。二、工作中存在的问题我部能较好的履行部门职能工作，积极发挥本部门的职能强化作用，为总行全面完成上级下达的各项工作任务作出了应有奉献，但还存在缺乏之处，主要表现为：一是不良贷款清收成绩不理想，贷款起诉后执行难问题仍然突出;二是组织开展信贷人员岗位培训及深化基层进展指导的工作仍有待加强;三是还未能施行更为有效的贷款管理，个别新发放贷款仍潜在风险。四是部门职能的强化及作用仍有待于增强。三、工作思路为进一步提升风险防范才能，有效降低我行所面临的各项风险，针对****年度风险与合规管理工作中存在的问题，我部拟在****年的风险与合规工作做出如下安排：1、继续加强管理，提升信贷资产质量。实时动态监测贷款情况，及时发现风险点并采取措施，以尽量减少新的不良贷款的产生。2、改变执行思路，加大依法清收力度。进一步加强对借款人综合信息的跟踪监测，及时向法院执行局提供借款人实时信息，力争使执行工作进入常态化和及时性。。3、加大对基层的效劳、指导、协调、管理和培训。加大对基层网点的日常效劳、培训、现场辅导和检查等方式，实在提升客户经理的管贷才能和风险管控才能。4、做好参谋效劳。充分发挥部门职责的工作性质，及时为领导在风险管控等方面的决策提出合理化建议和决策后的执行落实方面做好各项。俗话说：没有规矩不成方圆。这句话对我们刚刚成立的邮储银行来说，显得尤为重要。一个企业，假如没有规章制度来约束和指导企业的消费与开展，单单依靠家族式管理和领导专制式管理，那么这样的企业是走不远的，迟早会吞没在市场经济的大潮里。银行不经营商品，却是经营着可以购置任何商品的货币，银行是国家的经济命脉，因此它的合规经营与开展关系重大，从小的方面来说：它可以标准银行的操作流程，引导银行正确的开展方向，增加银行收益：从大的方面讲：它可以支持其它企业开展，稳定国家经济，使人民安居乐业。合规有很多解释，但在银行来讲，我认为应是这样的：合法，合理，合情的规章制度，操作规程。有人说，银行经营的风险，但我认为，银行更应经营的是技术。任何行业都有风险，只不过有人认为银行的风险尤为大些。但在中国，你看其它企业，不管从事何行业的，每年都有很多倒闭的，而鲜有听说任何国有股份制银行，私有银行倒闭的，这说明了一个什么情况呢，说明其它企业的风险不比银行小，只不过银行的风险显得非常之重，一旦假如是一家国有大型银行倒闭的话，那将对国民信心是一个非常大的打击，也是对国家经济的一个重大损害。所以说如今的银行经营有点只许成功，不许失败的原那么。既然银行的经营好坏如此至关重要，那么这些银行的经营者们更是肩负重担，如履薄冰，不敢丝毫大意。但是一个银行的经营不能依靠少数的聪明才智，而要依靠全体银行从业人员的不懈努力，而这个努力不能毫无方向的努力，也不能看领导眼色的努力，而是要依靠合规来引导大家努力的方向，劲往一处使，心往一处想，那么银行这条大船才能行的更远。目前我邮储银行在合规方面存在的一些问题和薄弱环节：1，银行的治理环境及内部体制建立不到位20**年，我国中央银行颁发了《股份制商业银行公司治理指引》等文件，敦促商业银行建立完善的公司治理构造。目前，国内股份制商业银行大多根据监管部门的规定建立了股东大会、董事会、监事会等机构并制定了相应的议事规那么，但其内涵和经营机制间隔有效的法人治理构造要求还有较大间隔，而我邮储银行刚成立不久，还未上市，其实力与治理经历比起其它上市国有银行又有很大差距。首先是总行与分支行间垂直的监管和报告机制有待进一步完善。目前我邮储银行采用的是行长负责制，各级行的职能部门只对本级行长负责，内部机构流程再造后，垂直的监管和报告机制有待进一步完善。其次是内部机构协调尚不到位。邮储银行的内设机构长期以来所形成的行政管理色彩仍影响着日常管理，部门间畅通的沟通渠道还没有建立;合规部门的详细职能定位还不明晰，合规部门与审计部门、法律事务部门在职能上还存在着许多重叠和穿插，没有明确的界限，这种内部体制在我邮储银行中还大量存在，进而无法有效地推进合规风险机制的完善。2、流程银行尚未建立，制度的建立没有表达流程控制，可执行性差(1)流程银行未建立表达在部门银行、部门制度现象突出。国有控股商业银行自建立以来，均已建立了一整套比拟全面的规章制度，但是各项制度的建立大多是以银行内部各职能部门为依托分权设置的，导致了内控制度的部门性特征非常突出，且国有控股商业银行的部门职责更新完善的手段和方法都较滞后，职责的重叠和脱节并存，部门间沟通协调不到位。随着新兴业务的不断推出，在需要多个部门共同管理的情况下，制度边缘化问题显得尤为突出。一些操作环节因涉及多个部门，出现诸多管理不到位问题及风险隐患。(2)制度缺乏流程控制。邮储银行还是沿袭了过去行政机关的制度范式，制度的制定、传达没有结合银行运作理论予以细化，更缺乏及时地修订和系统化梳理，由此形成的制度没有做到详细化和体系化，制度可执行性较差。一方面，导致有效传承银行风险管理经历的机制缺失，银行长期运作中积累的风险管理经历，以及付出昂贵学费得来的风险教训没能传承和转化为具有执行力的政策和程序。另一方面，在详细风险管理经历的积累和延续上没有详细的制度和程序，因此银行各层面详细的风险管理做法缺乏标准化和标准化，且无法作为员工考核评价和责任追究的根据，导致鼓励和约束机制无法有效落实。这是导致银行简单、低层次风险案件不断被复制，不断重复发生的关键所在。3、合规文化缺失，合规风险管理理念尚未确立银行员工诚信与正直的道德行为观念不强，银行内部缺乏有效的自律和他律机制;银行上下级机构之间以及管理层与员工之间存在互相博弈的文化，制约了银行政策和程序的制定及其执行的效力;银行不同部门间沟通交流和协调配合不够，缺乏配合默契的合作文化;合规的鼓励约束机制扭曲，对做的好没有奖励，对做的不好的没有惩罚，问责制难以有效落实;受以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律等不良文化的影响较深。4，在邮储银行刚创办的新业务中，合规显得更尤为重要与急迫。以前邮储银行只存不贷，现今成立邮储银行后，开通贷款，很多东西都是摸着石头过河，深一脚浅一脚，很难把握尺度与分寸。而贷款业务却是各大银行利润最大的一块业务，假如贷款的规模与质量上不去，那么这个银行的效益是很难保证的。合规应该注意的几个方面1，合规不能规的太紧，也不能规的太松。太死容易束缚手脚，停滞不前。太松容易产生破绽，让人钻空子。太死容易消除人的积极性，太松又容易使人胆大妄为。要处理好太紧与太松的问题。2，从理论中总结理论，理论效劳理论，不断修正与完善。如信贷业务，面临着理论经历缺乏或不合适现今的开展情势，还有理论经历毫无的情况。那么只有靠一步一步的探究总结，从理论中得出最合适当前开展的合规经历，来指导下一步的工作，而后根据不断出现的问题来修正。3，把握好质与量的关系。质是指合规制定要指握大方向，绝不能产生质变，也可以说制定合规要搞清事情的本质，为何要制定合规制度，如何制定合规制度，哪项制度针对哪个方面，防范哪个风险，量是指小方面，小方面可以灵敏些，但不能太灵敏，灵敏到产生质变，那么就会失去合规的效力。质与量的关系很重要，既是一个古老的哲学辨证关系，也是任何一个企业经营不能不认真考虑与对待的问题。4，合规是为收益效劳。一个银行经营，以利益为重。天下熙熙皆为利来，天下攘攘皆为利往。银行的风险有事前防范，事中控制，事后处理。而合规就是让风险大局部在事前防范和及时处理，以免风险扩大。三、邮储银行合规机制建立的总体思路1、通过完善公司治理强化合规风险管理(1)强调合规从高银行高层做起，设定鼓励合规的基调。银行的董事会和高级管理层应制定和核准符合自身特点且行之有效的合规政策，至少应包括以下内容：银行倡导的合规文化;董事会和高级管理层的合规责任;银行合规风险管理框架;合规部门的地位和职责;全行上下用以识别和管理合规风险的主要程序等。合规政策应明确指出业务部门对于合规风险管理负直接责任，董事会、高级管理层对合规风险管理负最终责任。(2)要建立有效的合规风险管理组织体系，确保合规部门实在履行自身的合规职责。要按照独立性、权威性、全面性原那么组建合规部门，并装备相应的人力资：在总行、分行设立独立或相对独立的合规风险管理部门，在支行及以下机构设立合规岗位;明确合规管理部门与稽核部门的职责边界：合规全面风险管理报告(篇3)一、20**年度全面风险管理工作回忆(一)全面风险管理工作情况1、强化组织领导，完善管理制度。根据20**年度全面风险管理实际需求，对内部控制与风险管理领导小组进展了调整，明确了各部门职责分工，在机关本级建立了内控与风险管理联络员制度，在所属各子、分公司和直管工程部明确了风险管理主责部门，实在加强了风险管理工作的组织领导，完善了信息沟通机制。同时，进一步完善风险管理相关制度，结合自身实际，制定了《XXX公司重大风险事件分析^p报告制度》、《XXX公司风险信息搜集管理方法》、《XXX公司风险评估施行细那么》等规章制度，标准了风险信息搜集、风险评估、重大风险分析^p报告的工作程序和方法。2、全面推进内控与风险管理体系建立。为进一步加强内部控制与风险管理工作，进步公司治理程度和风险管理才能，集团公司全面启动了以全面风险管理为导向的内部控制体系建立，制定了《施行方案》，聘请外部咨询机构专家进展专业指导，组织机关各部门对集团公司业务流程和规章制度进展全面梳理，对流程进展了优化，对制度进展了完善，编制了《内部控制管理手册》和《制度手册》。针对近150个业务流程开展了业务层面的风险评估，搜集和分析^p相关风险信息，制定了合理、有效的风险管理方案及内部控制措施，保证了体系的完好性和有效性。3、深化开展风险内控宣贯工作。坚持多渠道、多形式、多场合开展风险内控学习和宣传教育工作，分别于6月份和11月份举办了两期培训班，对内控和风险管理相关知识和业务进展了培训和宣贯。同时，将工作重心下移，集团公司分管领导亲自带队，组织人员深化各子公司和直管工程部，对内控与风险管理工作进展现场指导，通过上下联动共同推进和完善风险管理工作。通过培训和辅导，营造了风险管理的气氛，提升了全员风险意识，也大大进步了各部门、各单位参与风险内控工作的主动性和积极性，推动了内部控制与风险管理各项工作的有序开展。4、加大对重大、重要风险的管控力度。针对20**年度集团公司重大、重要风险组织制订了详细管控方案和整改方案，明确了整改责任部门、责任人员、时间节点、整改方案和措施等，对企业开展运营中存在的风险、问题和短板进展整改和完善，实在加强重大、重要风险的管控。5、全面风险管理专项提升获得显著成效。集团公司以开展管理提升活动为契机，全力推进全面风险管理专项提升。在健全和完善内部控制与风险管理组织体系、编制《内部控制手册》、抓好风险内控业务培训及风险评估等工作的根底上，重点以风险为导向，开展了重大、重要风险与业务流程的对接，明确了各部门应完善的重点业务流程和管理制度，指导各部门梳理业务流程，编制权限指引表，确保了内控风险各项工作的实用性。同时，建立信息沟通平台，持续搜集风险信息，不断完善内外部风险信息的报告制度、预警体系、应对处理机制以及内部监视体系等，保证了风险管理工作的实效性和全面性。(二)20**年度重大、重要风险管控情况通过对20**年度重大、重要风险评估情况进展统计分析^p，集团公司确定了本年度重点管控的8项风险分别为平安风险、财务风险、工程管理风险、人力资风险、法律风险、价格风险、竞争风险、本钱费用风险，并制定了管控施行方案，明确了相关责任部门，对风险管控和整改情况进展了全程监控，确保了重大、重要风险管控工作在集团上下得到有效落实。1、平安风险。20**年国内重大平安事故频发，平安形势严峻，集团公司对平安风险重点加强防控。一是全面深化平安教育，提升全员平安意识。于3月份召开了平安消费培训视频会议，邀请了铁道部安监司及股份公司安质部领导现场授课，明确了年度平安工作目的，确定了重点监管工程，提出通过抓三基(根本、根底、基层)，提升全员平安的行为才能、各级领导干部的履职才能和平安事故的防范才能，培育良好的企业平安文化，为企业持续稳定开展保驾护航。二是强化平安管理干部业务培训，打造专家型平安管理队伍。6月份与XXX铁路职业技术学院结合举办了平安管理干部培训班，邀请专家教授讲课，培训各级平安管理干部人员54人，提升了集团平安管理队伍的整体素质。三是深化开展平安大检查。为应对严峻的平安消费形势，集团公司下发了全面排查整治工程建立隐患的紧急通知，在全集团部署为期3个月的平安大检查工作，成立了11个检查组，由集团公司领导带队，深化施工一线，查平安意识、查平安管理、查现场平安，全面排查各类平安隐患，做到了不留死角，不留盲区，确保了集团公司施工平安持续稳定。2、财务风险。重点从全面预算管理和资金管控两个方面加大风险防控力度。预算管理方面，一是坚持开节流、多收缓支的原那么，严格做到预算与本钱费用控制相匹配，与资金收支相统一。二是采取自下而上、逐级审核，自上而下、细化分类的措施，统一编制规那么，统一表单格式，统一数据口径。三是应用信息系统业务事项申请占用预算、网上审批刚性控制等功能，强化事前预测、过程控制、动态监测、分析^p预警等。四是解决了预算编制数据不准确、编报不及时、业务量大的问题，进步了预算编制质量和效率。资金管控方面，一是强力推进清欠清收，以工程款回收为头，紧盯四类款项(合同预付款及进度款、尾工款及质保金、其他应收款、逾期债权),施行五定措施，狠抓催收，确保早收、多收、快收;于九月底召开了清欠收款专题会议，对当前企业经济运行中存在的债权债务风险进展了深化分析^p，研究部署了四季度清欠清收工作，在全集团发起大干90天、收款65亿元的攻坚战。二是优化资金运作，推行个人信誉卡先支付后报销，施行报销款强迫归还备用金等措施，加大备用金、周转金、保证金、往来款等清理力度，压减无效占用。三是优化备用金、劳务款、材料款、经费、其他款项等五项资金支付流程，固化植入系统，降低了货币资金占用。四是上收大额资金支付审批权限，集团公司上收直管工程单笔支付资金500万元以上审批权限，工程公司上收工程单笔支付资金10万元以上审批权限。3、工程管理风险。重点防控因工程管理不科学、过程监控不到位带来的一系列风险，包括工程进度延误、平安和质量事故、本钱失控、大面积亏损等。集团公司通过一工程一考核，一考核一兑现，对工程管理进展全过程监控，坚持标准化管理，以科学的技术、管理、作业标准为根底，以完善的制度体系为抓手，精心组织，精心施工，确保所有工程工程实现闭环管理，有序可控。通过超前谋划方案，合理调配资，重点布控关键环节，确保完成节点工期等措施来防控工期延误风险。通过加大培训力度，深化开展平安和质量大检查活动，防控平安质量风险，确保工程平稳有序运行。通过加强本钱管理，加大对工程违规外包、设备违规租赁、物资管理混乱等惩办力度，防控本钱失控、大面积亏损的风险。通过加强信誉评价工作，打造良好的企业品牌形象，防范企业信誉风险。4、人力资风险。随着集团公司经营规模不断扩张，经营领域不断延伸，对人才的需求更加多元，因此，公司更加注重优化人才队伍的构造，预防因人才构造性短缺或失衡带来的风险，不仅做好人才数量上的平衡，更从质上从严要求。一是树立正确的用人导向，突出业绩和才能因素，提拔重用自我要求严格、管理才能突出、群众评议良好的干部，对那些阿谀奉承、不说实话、不干实事的干部形成导向压力，做到宁缺毋滥。二是着力加快人才培养，坚持眼睛向内，围绕铁路四电及相关专业，做好人才开展规划，强化人才培养;注重培养那些能干事、干成事的全面管理人才，给他们压成才成长的担子、搭展现才华的舞台，增强责任意识，进步管理才能;以一线作业班组建立为重点，强化各专业一线实作人员培养工作，开展壮大技能人才队伍。三是积极营造良好的人才开展环境，突出德才兼备、以德为先的用人标准和五湖四海、任人唯贤的用人原那么，不断完善和改良以业绩和才能为导向的考核评价机制、干部考评方法和用人程序，探究建立符合企业长远开展的人才建立渠道。5、法律风险。主要通过创新风险防范机制，严格五项法律审核，提升企业防范法律风险才能。一是建立了重大合同法律风险告知制度，对重大合同中存在的法律风险问题，由法律事务部门以法律风险告知书的形式告知履约单位，通过沟通协商加以解决。二是建立了合同风险交底制度，对集团公司新中标工程合同中存在的法律风险问题进展梳理分类，确定合同风险把控单位和把控部门，面对面与工程进展交底，共同商讨应对措施。三是建立了知识产权保护和研发配套管理机制，成立了知识产权保护领导小组，对知识产权加强保护，在处理软件侵权诈骗案件中发挥了积极作用，如在处理西门子XXX公司与集团公司共同拥有的高速铁路列控系统地面应答器专利技术主体转让有关事项会谈过程中，有效躲避了西门子XXX公司企图将专利技术转让给西门子公司背后的陷阱，维护了企业利益。四是健全了涉外合同评审机制，选派4人参加了股份公司组织的涉外法律和英语培训，充实了涉外法律人才队伍，并在乌兹别克斯坦铁路、坦桑尼亚电力成套工程、乌干达输电线路、智利圣地亚哥地铁3号线和6号线、尼日利亚等海外工程施组和合同评审中发挥了作用。五是认真做好规章制度、经济合同、重要决策、受权委托、合同专用章使用等法律审核工作，做到严谨化、程序化和标准化，20**年集团全面五项法律审核率到达100%，审核规章制度76个、审核合同文本1786份、审核合同用印34826个、办理法人受权委托书157份，均无一过失，全年没有发生法律审核不严而产生的诉讼案件。6、价格风险。主要从工程投标报价及物资集中采购两方面预防价格波动风险。首先是工程定价方面，坚持以效益为核心，对投标工程进展严格把关，针对工程定价，制定了严格的评审程序和方法，投标前充分评估工程报价风险，严控因定价不合理造成的效益不佳、赔本赚吆喝的风险，甚至给企业带来声誉上的损失。其次，在物资采购方面，一是坚决落实集中采购各项规章制度，全面运用内部商务平台，以完善的供给网络和信息网络，形成批量价格优势，并不断强化监视考核力度，确保工程的预期效益。二是推行法人一套帐管理形式，确立集团公司、工程公司法人(承包人)的采购责任主体地位，搭建由工程公司、指挥部、工程部共同参与的两级物资设备集中采购平台，固化采购流程，落实集采责任，明确采购权限、采购范围，提升集采效能，把消费要素集中管控落到实处，实现降本增效的目的。三是发挥物资分公司招投标代理、采购效劳、统购统销、剩余物资回收利用、设备维修职能和采购平台的作用，实现物资集中采购工作的制度化、标准化、常态化。7、竞争风险。面对竞争剧烈的市场环境，通过积极推进产业构造调整，加快转型晋级，不断增强企业竞争才能。一是稳固优势市场，不断进步公司在铁路、公路两大市场的占有率，坚持把铁路经营作为集团公司经营承揽的重中之重，保持铁路市场的优势竞争地位。二是注重细分市场，强化公司在城市轨道交通、市政、房建、机场码头、水利电力等领域的经营力度。三是不断进步设计咨询、物流、工业和房地产业