实验二、汇入汇款

实验二：汇入汇款一、实验材料收报行收到境外来电，电文内容如下:SAFEReference:0123456789Receivedfrom:ABOCCNBJMESSAGETYPEAGRICULTURALBANKOFCHINA,THE:MT103CustomerTransferDate:Oct152007:20:STRE07101200380:23B:CRED:32A:071011USD37115,50:50K:/302154545LEGENDELECTRONICSMANUFACTURINGCOLTD.ADD:20/F.,MOKSTOWER30-34WONGCHUKHANGROAD,HONGKONG.:57D:GUANGZHOUZHUJIANGBRANCH:59:/201665656GUANGZHOUFREEBIRDFILMSCOLTDNO.125,WESTHUANSHIROAD,GUANGZHOU,P.R.C.:70:PAYMENTOFINVOICENO.123ANDADVANCEPAYMENTUSD37125,50:71A:SHA:72:/INS/SCBKHKHHTTAA123456/ACC/BNF’SWITHAGRITULCURAL//BANKOFCHINA（可参见实验教程P218）二、实验内容1、汇入行收到上述电文后，根据外汇管理局的有关政策和规定为客户办理汇入汇款解付（注意：汇入资料的审核）2、收款人到银行办理汇入汇款手续，并将将该笔款项结汇。当日美元对人民币的外汇牌价为：现汇买入价749.86；现钞买入价743.85；卖出价752.86（注意:汇款人办理业务时需要向银行提交哪些资料）3、假设收款人由于无法向银行提供外汇管理局要求的相关文件，在收到汇款到账通知后，收款人主动提出退汇。4、汇入行草拟退汇电文。5、假设电文中提及的受益人名称与在账户行的开户名称不一致，请汇入行草拟查询电文，向汇出行进行查询。（参见实验教程P219的实例）附件涉外收入申报单卖出外汇申请书汇入汇款退汇申请书出口商业发票贴现协议涉外收入申报单REPORTINGFORMFORRECEIPTSFROMABORD根据《国际收支统计申报办法》(1995年8月30日经国务院批准)，特制发本申报单。ThisReportingFormisDistributedAccordingtoTheRegulationsofBalanceofPaymentsStatistics(ApprovedbyTheStateCouncilonAug.30,1995)国家外汇管理局和有关银行将为您的具体申报内容保密。TheStateAdministrationofForeignExchange(TheSAFE)andTheBanksConcernedWouldKeepWhatYouReportedCondifidential.请按填报说明(见第三联背面)填写。制表机关：国家外汇管理局PleaseReportAccordingtoTheInstructionsOverleaf.Authority:TheSAFE申报号码BopReporting□□□□口口口口□□□□□□□□□□□□□□No.收款人名称Payee广州自由鸟电影有限公司□对一公Unit组织机构代码UnitCode□□□□□□□□一口口对私Individual个人身份证件号码IDNumber□中国居民ResidentIndividual□非中国居民Non-residentIndividual结算方式PaymentMethod匚信信用证L/C□托收口保函CollectionL/GJ电汇□票汇T/TD/D□信汇□M/T其他Others收入款币种及金额Currency&AmountofReceiptsUSD37115,50结汇汇率ExchangeRate749.86其结汇金额AmountofSaleUSD37115,50账号/银行卡号AccountNo./CreditCardNo.201665656中of现汇金额AmountinFX账号/银行卡号AccountNo./CreditCardNo.which其他金额AmountofOthers账号/银行卡号AccountNo./CreditCardNo.国内银行扣费币种及金额Bank’sChargesinsideChina国外银行扣费币种及金额Bank’sChargesoutsideChinaUSD10,00付款人名称PayerLEGENDELECTRONICSMANUFACTURINGCOLTD付款人常驻国家（地区）名称及代码Country/RegionofPayer&Code□□□申报日期ReportingDate20071015如果本笔款项为预收货款或退款，请选择IfAdvanceReceipts/Refund,PleaseChoose丁预收货款--AdvanceReceipts□退款Refund本笔款项是否为出口核销项下收汇J是□否如果本笔款项为外债提款，请填写外债编号交易编码BOPTransac口口口□相应币种及金额Currency&AmountUSD37115,50交易附言Transac.RemarkPAYMENTOFINVOICENO.123ANDADVANCEPAYMENTCode□□□□填报人签章SignatureofStampofReporter广州自由鸟电影有限公司卢填报人电话PhoneNo.ofReporter652138收款人章"卢StampofPayee银行经办人签章SignatureofBankTeller"银行业务编号BankTransactionRef.No.

卖出外汇申请书—中国农业—银行―分/支行：我司现按国家外汇管理局有关规定向贵行提出卖汇申请，并随附有关凭证，请审核并按当日牌价办理结汇。单位姓名广州自由鸟电影有限公司人民币账户201665656外汇账户结汇金额（大小写USD37115,50当日汇率749.86折合人民币（大小写RMB278314.2883卖出外汇性质经常项目J资本项目备注申请人栏银行专用栏申请单位：广州自由鸟电影有限公司（盖章）联系人：卢电话：6521382007年10月15日银行审批意见：经办：复核：审批：年月日

汇入汇款退汇申请书致：中国农业银行广州珠江分/支行:本公司/本人于2007年10月11日收到下述汇入汇款，现因无法向银行提供外汇管理局要求的相关文件原因，特授权贵行将该笔款项退回原汇款人，本公司/本人承诺承担由此引起的一切责任。申请人账户号码201665656原汇款人LEGENDELECTRONICSMANUFACTURINGCOLTD原汇出行SCBKHKHH原账户行AGRICULTURALBANKOFCHINA,GUANGZHOUZHUJIANGBRANCH原汇款编号/汇票号码STRE07101200380币种金额USD37115,50原汇款用途支付申请人签章：广州自由鸟电影有限公司卢2007年10月15日银行审核意见：经办：复核：审批：本申请书一式三联，第一、二联银行留存，第三联申请人留存。退汇电文TO：TTAA123456SCBKHKHHFROM：AGRICULTURALBANKOFCHINAMT199TEST：DATE：071015:20：180IQ081190001:21：0123456789:79：ATTN：REMITTANCEDEPT.REYRMT103REFNO.0123456789VALUE071011FORUSD37115.50F/OLINHONGPLSBEADVDTHATTHEPAYEECAN’TPROVIDEUSTHEDOCUMENTSWHICHTHEFOREIGNEXCHANGEADMINISTRATIONREQUIRED.PLSINVERSTIGATEANDREPLYTOUSASAP.IFNOFURTHERINSTRUCTIONISRECEIVEDFROMYOUWITHINFIFTEENBANDINGDAYS,WESHALLRETURNTHEA/MAFUNDSTOYOUWITHOUTANYLIABILITYONOURPART.BESTRGDS.查询电文:TO:TTAA123456SCBKHKHHFROM：AGRICULTURALBANKOFCHINAMT199TEST:DATE：071015:20：180IQ081190001:21：0123456789：79：ATTN：REMITTANCEDEPT.REYRMT103REFNO.0123456789VALUE071011FORUSD37115.50F/OLINHONG.PLSBEADVDTHATTHENAMEOFTHEBENEFICIARYANDTHEBANKACCOUNTNAMEISNOTCONSISTENT.PLSINVERSTIGATEANDREPLYTOUSASAP.IFNOFURTHERINSTRUCTIONISRECEIVEDFROMYOUWITHINFIFTEENBANDINGDAYS,WESHALLRETURNTHEA/MAFUNDSTOYOUWITHOUTANYLIABILITYONOURPART.BESTRGDS.出口商业发票贴现协议编号：鉴于公司（以下简称“出口商”）拟采用信用销售方式出口货物，并拟利用中国银行分行（以下简称“保理商”）提供的国际保理中的出口商业发票贴现业务，为保证此项业务的顺利进行，出口商与保理商于年—月—日特签署本协议。总则第一条自签署本协议之日起，出口商保证协助保理商遵循国家有关法律法规及中国银行有关规章制度办理相关业务。第二条本协议某些重要术语的定义如下：1、出口商业发票贴现服务：是指在保理商与出口商之间存在一种契约，根据该契约，出口商将现在或将来的基于出口商与进口商订立的出口销售合同所产生的应收账款转让给保理商，由保理商提供贸易融资、应收账款催收、销售分户账管理的一种综合性金融服务。2、发票：即商业发票，是由出口商出具给债务人的一份债权单据。它列明所发运货物的详情以及债务人应付的金额。3、合格应收账款：因出口商采用信用方式销售规定货物而产生的且债务人尚未清偿的债权。该笔应收账款不存在可被抵销、留置或做其他扣减的负担。该应收账款在出口商提请保理商贴现时：未过期，且到期日天以内；在出口商正常贸易中产生；属出口商所有；可以转让；未被质押或抵押给任何第三方。4、贴现额度：是保理商应出口商的申请为其核定的合格应收账款最高贴现额度，在额度内，出口商的合格应收账款由保理商承诺收购。贴现额度的生效第三条自本协议生效之日起，保理商为出口商核准的贴现额度开始生效。有关额度细节如下：核准贴现额度额度有效期业务费率贴现率按照办理贴现当日中国银行有关贸易融资利率执行注业务费率为保理商叙做该业务向出口商收取手续费的比率。第四条在贴现额度的有效期内，出口商向保理商提示要求贴现的合格应收账款余额在任何时点都不应超过保理商核准的贴现额度。保理商承诺将在核定的贴现额度内为出口商提交的合格应收账款办理贴现。出口商对应收账款及其转让的保证与陈述第五条出口商保证自本协议生效之日起应将随后产生的对债务人的合格应收账款全部转让给保理商。第六条出口商保证向保理商提交的每笔应收账款均代表一笔在正常业务过程中产生的真实善意的货物销售，据以向保理商转让的应收账款所涉及的货物销售符合基础交易合同规定的内容。该笔应收账款未被用作任何形式的担保。第七条出口商保证无条件享有向保理商转让的每笔应收账款的全部所有权，包括与该应收账款有关并可向债务人收取的利息和其他费用的权利。该笔应收账款不能用来抵销、反诉、赔偿损失、对销账目、留置或做其他扣减等。第八条出口商保证对已经转让给保理商的应收账款未经保理商允许，不再进行处理、转让、赠送等，也不再向债务人追索。未经保理商的书面同意，出口商不得转让该保理协议。第九条出口商保证作为应收账款受让人的保理商享有与被转让的应收账款有关的一切权利，包括强制收款权、起诉权、留置权、停运权、对流通票据的背书权和对该应收账款的再转让权以及未收货款的出口商对可能拒收或退回的货物所拥有的所有其他权利。第十条出口商同意保理商有权以自己的名义或在自己认为适当的时候要求与出口商联名采取诉讼和其他强行收款措施，并有权以出口商名义对债务人的汇票背书托收。出口商保证在保理商对债务人的诉讼或采取其他收款措施中给予必要的配合，包括作为诉讼主体参加诉讼，并承担保理商因向债务人追索欠款而实际支出的各类费用。第十一条出口商有义务通知债务人已将应收账款进行了转让，指示进口商将相应的款项支付给保理商。贴现第十二条出口商向保理商申请贴现，应向保理商提交《出口商业发票贴现申请书》、发票、运输单据副本及其他保理商要求的相关商业文件及单据。第十三条保理商在收到出口商提交的（出口商业发票贴现申请书）及有关文件、单据后三个工作日内为出口商办理贴现，同时收取手续费。第十四条贴现利息的计收采取以下双方协定方式：口预收方式：保理商按照约定的利率于办理贴现日扣收贴现息，扣息天数按贴现日至到期日的实际天数加天计算。口后收方式：保理商按照约定的利率于融资款归还日收取利息。账务设立及核对第十五条保理商有权根据自己的需要，采用自己认为适合的记账方式及时记录每笔业务的发生情况，并定期同出口商核对有关账目。第十六条出口商应建立相应账目，以便同保理商做好对账工作。出口商在收到保理商的对账单后的七天之内未提出任何异议，即可认为该对账单是准确无误的。应收账款的催收与贴现款的追偿第十七条保理商对出口商已转让应收账款可于到期日前采取自认为适合的方法向债务人催收。保理商亦