历年证券从业资格考试-金融市场基础知识真题及答案

一、单选择题（本题共50题，每题，共50分。有一个项符合题目求）第1题证券登记结算制度实行证券（A.代持制B.实名制C.代理制D.经纪制第2题所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和过该上市公司股份总数的（A.20%B.10%C.40%D.30%第3题投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。A.上海证券交易所或深圳证券交易所B.中国证券业协会C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司D.证券经纪商第4题我国国有资产管理部门或其授权部门持有（行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。A.国有股B.法人股C.限售股D.流通股第5题在我国证券交易所的证券交易中，不受10%跌幅限制的是（A.已上市A股B.已上市B股C.首日上市的证券D.已上市基金第6题取得证券执业证书的人员，连续（）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。A.2B.4C.3D.5第7题金融债券是（依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A.银行及非银行金融机构B.大型国企C.上市公司D.地方政府第8题证券市场监管原则中要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。A.公开原则B.诚信原则C.公正原则D.公平原则第9题一行三会构成了中国金融业（）的格局。A.同业监管B.混业监管C.多重监管D.分业监管第10题金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。A.产品分级B.产品规模C.客户风险D.产品收益第11题以下不属于我国证券交易所场内市场的是（A.中小板B.创业板C.主板D.新三板第12题融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（A.融券保证金比例=证金/卖出证券数×卖出价格）×100%B.融券保证金比例保证金融券卖出证券数量×出价格）×100%C.融券保证金比例证金/融券卖出证券数量×券市价）×100%D.融券保证金比例证金（融券卖出证券数量收盘价）×100%第13题关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（A.全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联B.在一定程度上改变了金融监管方式C.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动D.大量资金可以轻松地在全球范围内流动

第14题投资机构通过（各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。A.自律管理B.科学管理C.廉洁自律D.规避监管第15题在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中C.保护原股东的权益及其对公司的控制权D.增强证券对投资者的吸引力，能比较低的本筹集到所需要的资金第16题股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（A.社会公众股B.国家股C.法人股D.外资股第17题国际货币基金组织总部位于（A.华盛顿B.巴黎C.纽约D.斯德哥尔摩第18题证券发行市场又称（A.二级市场B.次级市场C.流通市场D.一级市场第19题根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括（A.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交C.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价D.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，成交第题在西方货币政策传导机制理论中，用→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（A.股票价格B.货币价格

C.财富D.消费第21题我国中小企业板块市场设立在（业板市场设立在（A.上海证券交易所；深圳证券交易所B.深圳证券交易所；上海证券交易所C.深圳证券交易所；深圳证券交易所D.上海证券交易所；上海证券交易所第22题当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向（）提出监管处置建议。A.证券公司B.中国证券业协会C.证券交易所D.中国证监会第23题我国债券市场的主体部分是（A.固定收益债券市场B.全国银行间债券市场C.交易所市场D.企业债市场第24题证券业协会监事长由（A.监事会在当选的监事中选举产生B.会员单位推荐产生C.会员大会选举产生D.中国证监会指定第25题1988年之前，我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。A.发行时间和发行范围B.发行规模和发行方式C.发行规模和发行企业数量D.发行时间和发行方式第26题证券金融公司组织形式一般为（A.股份有限公司B.一般合伙公司C.有限合伙公司D.有限责任公司第27题证券无纸化发行初始登记行实物证券通过证券公司进A.资金募集和证券交付B.证券创设和证券交付

C.证券创设、资金募集和证券交付D.证券登记和资金募集第28题社会保险基金的结余额应全部用于购买（）和存入财政专户在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。A.企业债B.金融债C.股票D.国债第29题在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。A.1B.2C.3D.5第30题（）负责受理短期融资券的发行注册。A.中国银监会B.中国银行间市场交易商协会C.中国人民银行D.商务部第31题上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。A.成交额B.市值C.流通股本D.发行量第32题股票是一种资本证券，属于（A.真实资本B.实物资本C.虚拟资本D.风险资本第33题深圳证券交易所于（）正式营业。A.1990年8月3日B.1992年6月3日C.1989年5月3日D.1991年7月3日第34题资产证券化起源于（A.希腊B.英国

C.美国D.德国第35题（）需要金融中介参与，但不与金融中介形成债务关系。A.信贷融资B.直接融资C.间接融资D.境外融资第36题证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）披露。A.基本信息公开B.财务信息公开C.基本信息公示和财务信息公开D.所有内部信息公开第37题上市公司股权分置改革是通过非流通股和流通股之间利益（除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。A.平衡协商机制B.均分机制C.行政指令机制D.固定对价机制第38题股东会对公司特别决议事项需要经代表（）以上表决权的股东通过。A.1/3B.2/3C.1/2D.10%第39题当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。A.份额B.固定股息C.市值D.面值第40题世界上最早的证券交易所出现在（A.美国B.美国C.荷兰D.中国第41题下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为B.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构

C.证券发行人负责证券发行的主承销工作D.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义第42题我国证券公司的设立实行（A.报备制B.审批制C.注册制D.备案制第43题下列关于上海证券交易所的特点的描述错误的是（A.国内首家证券交易市场B.交易采用电脑自动撮合成交的方式C.上海证券交易所成立于1992年月26日【1990年11月26日】D.交易时间为每周一至周五第44题按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（A.债券基金、股票基金、货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基金第45题金融市场的主要参与者不包括（A.政府部门B.金融机构C.公益组织D.个人第46题下列关于政府机构的说法中，错误的是（A.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控D.政府可成立专门机构参与证券市场交易，少理性【非理性】的市场震荡第47题下列（）经济现象会引起股票市场的行情看涨。A.人民币汇率上升B.宏观经济发展数据低于预期C.央行宣布增发长期建设用国债D.财政部宣布提供资金用于基础设施建设第48题回购交易通常在（）交易中运用。A.远期B.现货C.债券

D.股票第49题证券投资基金筹集的资金主要投向（A.实业B.有价证券C.房地产D.第三产业第50题通过（）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。A.场外发行B.交易所发行C.网下发行D.证券交易所交易系统发行第51题

基金在任何交易日日终的出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的（）。A4B8C10D20第52题

基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利和义务在（）中会有详细约定。A基金份额上市交易公告书B招募说明书C基金合同D基金成立公告第53题目前，上市证券的集中交易主要采用的是（）方式。A总额结算B净额结算C差额结算D统一结算第54题（）股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。AB股BH股CN股DS股第55题在美国发行的外国证券称为（）。A武士债券B扬基债券C龙债券D熊猫债券第56题在日常监管中，证券公司监管工作以（）为监管重点。A净资本B负债总额C净利润

D资本充足第57题金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。A银行及非银行金融机构B大型国企C上市公司D地方政府第58题1988年之前，我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。A发行时间和发行范围B发行规模和发行方式C发行规模和发行企业数量D发行时间和发行方式第59题改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是（）。A自改革方案实施之日起在18个月内不得上市交易或转12个月内】B持有上市公司股份总数5％以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份售数量占该公司股份总股数的比例在12个月内不得超过5C持有上市公司股份总数3％以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份售数量占该公司股份总数的比例在6个月内不得超过5％D持有上市公司股份总数5％以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在个月内不得超过8％第60题所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（）缴纳证券投资者保护基金。A0．5％～5％B0．5％～3％C1％～5％D1％～3％第61题证券金融公司应当每（）个交易日结束后，公布转融资余额A1B2C3D4第62题票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（A零息债券B浮动利率债券C息票累积债券D附息债券第63题沪深300指数的基点为（）点。A100B500

C1000D1200第64题在国际市场上，（）的常见形式是国库券。A短期国债B中期国债C长期国债D无期国债第65题（）将记录在上海证券交易所的投资者与管证券公司托管关系的建立、变更等情况，并对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况加以记录。A中国证券登记结算有限责任公司B中国证券登记结算有限责任公司上海分公司C基金托管公司D证券交易所第66题（）需要金融中介参与，但不与金融中介形成债务关系A信贷融资B直接融资C间接融资D境外融资第67题基金参与股指期货交易的目的是（）。A套利B套期保值C投机D增强市场流动性第68题开放式基金所特有的风险是（）。A市场风险B管理能力风险C技术风险D巨额赎回风险第69题股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（）。A社会公众股B国家股C法人股D外资股第70题下列（）经济现象会引起股票市场的行情看涨。A人民币汇率上升B宏观经济发展数据低于预期C央行宣布增发长期建设用国债D财政部宣布提供资金用于基础设施建设第71题上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。A成交额B市值C流通股本D发行量

第72题（）一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。A恒生指数B恒生综合指数系列C恒生流通综合指数系列D恒生流通精选指数系列第73题下列关于证券公司融资融券业务试点的业务规则的说法中，错误的是（）。A证券公司以客户的名义【自己的名义】在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户B证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券C客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金客户融券卖出的应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券D客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前日交易第74题下列关于证券投资基金的说法中，不正确的是（）。A将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能B由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于【利于】证券市场的稳定和发展C基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高D基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种扩大了证券市场的交易规模起到了丰富和活跃证券市场的作用第75题基金管理费通常按照每个估值日基金（）的一定比率逐日提取。A总资产B净资产C总负债D净负债第76题下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法中，错误的是（）。A针对个人投资者，不向机构投资者发行B采用实名制，不可流通转让C收益安全稳定，由人民银行【财政部】负责还本付息，免缴利息税D采用电子方式记录债权第77题我国《公司法》规定有面额股票发行价格的最低界限是股票的（）。A账面价格B票面金额C清算价值D内在价值第78题基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。A基金负债

B证券基金的费用C各类证券的价值D基金应收的申购基金款第79题（）是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。A结构化金融衍生产品B嵌入型金融衍生品C综合化金融衍生产品D收益化金融衍生产品第80题券金融公司组织形式一般为（A股份有限公司B一般合伙公司C有限合伙公司D有限责任公司第81题证券公司债券的合格投资者要求注册资本在（）万元以上，或者经审计的净资产在2000万元以上。A1000B2000C3000D4000第82题（）负责受理短期融资券的发行注册。A中国银监会B中国银行间市场交易商协会C中国人民银行D商务部第83题投资者如不在委托单上特别注明，有效期均按（）处理。A当日有效B约定日有效C无效D撤销第84题由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为（）。A低风险债券B无风险债券C风险债券D高风险债券第85题通过（）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。A场外发行B交易所发行C网上发行D证券交易所交易系统发行第86题（）是股票最基本的特征。A风险性

B流动性C永久性D收益性第87题转托管数据确认后的（）交易日起，相应的证券托管才能转入证券营业部。A同1个B下1个C第3个D第4个第88题金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。A产品分级B产品规模C客户风险D产品收益第89题投资机构通过（），从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。A自律管理B科学管理C廉洁自律D规避监管第90题（）是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。A证券托管B证券存管C证券交付D证券交易第91题（）是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。ASPOBSPVCDHIDKII第92题配股的对象是（）。A原有股东B金融机构C政府D社会公众二组合型选择题第1金融期货的交易制度主要包括（）。Ⅰ.集中交易制度Ⅱ.大户报告制度Ⅲ.限仓制度

Ⅳ.每日价格波动限制及断路器规则第2基金招募说明书说明了基金的（）。Ⅰ.投资目标Ⅱ.销售渠道Ⅲ.申购和赎回方式Ⅳ.收益分配方式第3我国1981后发行的国债品种有（）。Ⅰ.储蓄国债Ⅱ.记账式国债Ⅲ.凭证式国债Ⅳ.人民胜利折实公债第4重要法律法规的变动，对金融市场的影响，属于（）。Ⅰ.宏观经济风险Ⅱ.系统性风险Ⅲ.流动性风险Ⅳ.信用风险第5我国发行的国际债券品种主要有（）。Ⅰ.政府债券Ⅱ.金融债券Ⅲ.可转换公司债券Ⅳ.熊猫债券第6金融衍生工具市场的作用包括（）。Ⅰ.促进了资本垄断的形成Ⅱ.促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高Ⅲ.完善了现代金融市场的组织体系Ⅳ.提供了抵抗金融风险的市场基础和手段第7作为国际支付手段的外汇应具备（）。Ⅰ.可支付性Ⅱ.可收益性Ⅲ.可获得性Ⅳ.可换性第8基金托管人的职责包括（）。Ⅰ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设置账户Ⅲ.安全保管基金财产Ⅳ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

第9金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产（）的交易。Ⅰ.所有权Ⅱ.占有权Ⅲ.使用权Ⅳ.收益权第10题独立衍生工具的特包括（）。Ⅰ.与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求较多较少】的初始净投资Ⅱ.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数或其他类似变量的变动而变动变量为非金融变量的该变量与合同的任一方不存在特定关系Ⅲ.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资Ⅳ.在未来某一日期结算第11题下列行为中，可能发操作风险的有（）。Ⅰ.员工操作失误Ⅱ.系统存在缺陷Ⅲ.物价水平波动Ⅳ.外部事件的影响第12题我国企业债券经历阶段包括（）。Ⅰ.萌芽期Ⅱ.发展期Ⅲ.整顿期Ⅳ.再度发展期第13题投资债券基金主要临的风险包括（）。Ⅰ.利率风险Ⅱ.操作风险Ⅲ.流动性风险Ⅳ.信用风险第14题金融期货交易与金现货交易的区别包括（）。Ⅰ.交易主体不同Ⅱ.交易方式不同Ⅲ.交易目的不同Ⅳ.结算方式不同第15题交易型开放式指数金ETF的特征包括（）。Ⅰ.被动投资的指数型基金Ⅱ.独特的实物申购、赎回机制

Ⅲ.独特的现金【实物】购、赎回机制Ⅳ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度第16题短期国库券的特点括（）。Ⅰ.违约风险极小Ⅱ.流动性强Ⅲ.违约风险大Ⅳ.流动性弱第17题下列关于荷兰式”与“美国式招标方式的说法中，正确的有（）。Ⅰ.荷兰式招标的标的为利率时，最高中标利率为当期国债的票面利率Ⅱ.荷兰式招标的标的为利差时，最高中标利差为当期国债的基本利差Ⅲ.美国式招标【荷兰式招标】标的为利差时，最高中标利差为当期国债的基本利差Ⅳ.美国式招标的标的为价格时，各中标机构按各自加权平均中标价格承销当期国债第18题金融期货与金融期的区别包括（）。Ⅰ.基础资产不同Ⅱ.现金流转不同Ⅲ.盈亏特点不同Ⅳ.履约保证不同第19题鉴于传统风险管理在的缺陷，现代风险管理强调采用以核心，其主要优势有（）。Ⅰ.VaR算简便Ⅱ.VaR虑了不同组合的风险分散效应Ⅲ.VaR额是动态的Ⅳ.VaR额结合了杠杆效应和头寸规模效应第20题下列关于10年期国债期货合约的说法中正确的是（）。Ⅰ.上市的10年期国债期货合约交易代码为TⅡ.实行到期实物交割Ⅲ.标的为面值1000万元人民币、票面利6%3%的名义长期国债Ⅳ.挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为第21题下列关于股票内在值与市场价格之间关系的说法，正确的是（）。Ⅰ.股票的内在价值决定股票的市场价格Ⅱ.股票的市场价格决定股票的内在价值Ⅲ.股票的市场价格总是围绕其内在价值波动Ⅳ.股票的内在价值总是围绕其市场价格波动第22题债券期限的影响因包括（）。

Ⅰ.资金使用方向Ⅱ.市场利率变化Ⅲ.债券的变现能力Ⅳ.筹资者的资信第23题下列行为，可以将险转移到其他主体的是（）。Ⅰ.投机套利Ⅱ.套期保值Ⅲ.购买保险Ⅳ.分散投资第24题可交换公司债券的保物是预备用于交换的股票及其孳息，其中孳息包括（）。Ⅰ.送股Ⅱ.分红Ⅲ.派息Ⅳ.资本公积转增股本第25题金融期权的基本功包括（）。Ⅰ.套期保值Ⅱ.投机Ⅲ.套利Ⅳ.价格转移第题西方货币传导机制理论中学派的货币政策传导机制为M→E→I→Y，其中，E、I别表示（）。M为货币供应量，为产出，I为投资，为国民收入Ⅰ.收入Ⅱ.货币供给Ⅲ.产出Ⅳ.投资第27题金融风险的特点包（）。Ⅰ.【不】确定性Ⅱ.周期性Ⅲ.可管理性Ⅳ.扩散性第28题普通股股东的权利括（）。Ⅰ.出席股东大会，参与公司重大决策Ⅱ.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，有权对公司的经营提出建议后者质询

Ⅲ.在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余财产Ⅳ.依法转让其所拥有的公司股份第29题信用违约互换中的考信用工具包括（）。Ⅰ.债券Ⅱ.按揭贷款Ⅲ.按揭支持证券Ⅳ.各国国债第30题证券投资基金所应付的费用包括（）。Ⅰ.基金销售服务费Ⅱ.基金托管费Ⅲ.基金交易费Ⅳ.基金管理费31题代表基金份10%以上的基金份额持有人就同一事项要召开基金份额持有人大会，而（）都不召集的，代表基金份额以上的基金份额持有有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金发起人Ⅲ.基金托管人Ⅳ.基金投资人第32题金融衍生工具的基特征包括（）。Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠杆性Ⅲ.联动性Ⅳ.低风险第33题国际债券的特征包（）。Ⅰ.存在汇率风险Ⅱ.资金来源广Ⅲ.以自由兑换货币作为计量货币Ⅳ.发行规模大第34题国际金融市场惯用参考利率中，除国债利率外，还包括（）。Ⅰ.伦敦银行间同业拆放利率Libor)Ⅱ.香港银行间同业拆放利率Hibor)Ⅲ.欧洲美元定期存款单利率Ⅳ.联邦基金利率第35题金融期权中，属于值期权的有（）。Ⅰ.看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格Ⅱ.看涨期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格

Ⅲ.看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格Ⅳ.看跌期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格第36题上海清算所托管的券全额结算方式有（）。Ⅰ.现券Ⅱ.质押式回购Ⅲ.开放式回购Ⅳ.债券借贷第37题企业集团财务公司行金融债券的条件包括（）。Ⅰ.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的，发行金融债券后，资本充足率不低于10%Ⅱ.财务公司设立2年【1年】以上，经营状况良好，申请前利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期Ⅲ.近3年无重大违法违规记录Ⅳ.申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足第38题根据《非金融企业务融资工具信用评级业务自律指引》，下列正确的是（）。Ⅰ.信用评级机构从业人员应遵守相关法律法规和职业规范，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则Ⅱ.对于1年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告Ⅲ.交易商协会应对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期【定期或不定期】的业务调查Ⅳ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息业务档案的保存期应不低于10年,不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年第39题公开发行公司债券可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在（）个月内完成首期发行，剩余数量应当在（）个月内发行完毕。Ⅰ.6Ⅱ.12Ⅲ.24Ⅳ.34第40题证券投资基金在投组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（）。Ⅰ.促进信息的有效利用和传播Ⅱ.市场合理定价Ⅲ.市场有效性的提高Ⅳ.资源的合理配置

第41题封闭式基金上市交应符合的条件有（）。Ⅰ.基金份额总额达到核准规模的以Ⅱ.基金合同期限为年【5】以上Ⅲ.基金募集金额不得低于亿元人民币Ⅳ.基金份额持有人不少于人第42题场外交易市场，即界所称的OTC场，它主要由（）组成。Ⅰ.柜台市场Ⅱ.第三市场Ⅲ.第四市场Ⅳ.二级市场第43题下列关于特殊类型金的说法中，正确的有（）。Ⅰ.QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金Ⅱ.分级基金又被称为“结构型基金”“可分离交易基金”Ⅲ.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制Ⅳ.LOF【不会】出现封闭式基金大幅度折价交易的现象第44题关于有面额股票和面额股票的说法中，正确的是（）。Ⅰ.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的Ⅱ.《中华人民共和国公司法》规定股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或【不低于】低于票面金额Ⅲ.无面额股票也称为比例股票Ⅳ.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例第45题下列关于国际债券说法中，正确的是（）。Ⅰ.外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销Ⅱ.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多Ⅲ.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在【存】差异Ⅳ.欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销第46题在不存在活跃市场情况下，基金估值可以（）。Ⅰ.采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值Ⅱ.运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格Ⅲ.采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性Ⅳ.由基金管理人主观随意估计第47题我国储蓄（电子式国债的特点包括（）。Ⅰ.针对机构【个人】资者Ⅱ.不记名【实名制】可以【不可以】流通

Ⅲ.采用电子方式记录债券Ⅳ.免缴利息税第48题股票发行的定价方有（）。Ⅰ.协商定价方式Ⅱ.上网竞价方式Ⅲ.询价方式Ⅳ.招标定价方式第49题下列行为，可以将险转移到其他主体的是（）。Ⅰ．投机套利Ⅱ．套期保值Ⅲ．购买保险Ⅳ．分散投资第50题按募集方式的不同可以将分级基金分为（）。Ⅰ．公募基金Ⅱ．私募基金Ⅲ．公司型基金Ⅳ．契约性基金第51题下列选项中属于我证券登记结算机构业务范围和职能的有（）。Ⅰ．接受上市申请，安排证券上市证券交易所的职能】Ⅱ．证券的存管和过户Ⅲ．证券持有人名册登记Ⅳ．受发行人的委托派发证券权益第52题下列关于证券公司自营业务的说法中，正确的是（）。Ⅰ．自营业务证券公司自主买卖证券，所以具有确【不确定】的收益Ⅱ．证券自营买卖的对象有股票、债券、权证等Ⅲ．证券自营业务有交易的风险性Ⅳ．自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券，通过买卖价差获利第53题下列选项中，（）属于金融危机的特征。Ⅰ．经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

Ⅱ．企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条Ⅲ．地区性【整个区域】债务危机凸显Ⅳ．整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值第54题下列关于交易商在定收益平台进行固定收益证券交易的说法中，正确的是（）。Ⅰ．一级交易商履行做市义务的，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券Ⅱ．当日被待交收处理的固定收益证券当【下一个交易日】可以卖出Ⅲ交易商申报卖出固定收益证券的数量不得超过其证券账户内可交易余额Ⅳ．交易商当日买入的固定收益证券当日可以卖出第55题下列关于债券票面值的说法中，错误的是（）。Ⅰ．在债券的票面价值中，只需要规定【先规定币种再规定】债券的票面金额Ⅱ．票面金额定得较小，发行成本也就较小【成本高】Ⅲ．票面金额定得较大，有利于小额【大额】投资者购买Ⅳ．债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑第56题下列关于全国性社保障基金的说法中，正确的是（）。Ⅰ．全国性社会保障基金主要投向国债市场Ⅱ．全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金Ⅲ．在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基【全国性社会保障基金和由企业定期向员工支付的基金】Ⅳ．全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线第57题目前，我国上海证交易所公布的指数包括（）。Ⅰ．上证50指数Ⅱ．国债指数Ⅲ．中小板综指Ⅳ．基金指数

第58题下列属于证券自营务内部控制内容的是（）。Ⅰ．建立“防火墙”制度Ⅱ．加强自营账户的集中管理和访问权限控制Ⅲ．建立完善的投资决策和投资操作档案管理制度Ⅳ．建立健全客户账户管理制度【经纪业务】第59题下列关于证券账户说法中，不正确的是（）。Ⅰ．人民币普通股票账户简称股【A股】账户Ⅱ．B股【A股】账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户Ⅲ．证券账户按交易场所划分为上海证券账户和深圳证券账户Ⅳ．基金账户只能用来买基金【还可以购买上市国债】第60题下列关于交易单元说法中，错误的是（）。Ⅰ．深圳证券交易所会员取得席位后，可根据业务需要向交易所申请设立1个或l个以上的交易单元Ⅱ．会员从事证券经纪、自营、融资融券等业务，可以用同一个【分别通过专用】交易单元进行Ⅲ．会员可以【不得】通过其他会员的网关进行交易申报Ⅳ．深圳证券交易所会员可以自由【经深圳证券交易所同意】将其设立的交易单元提供给证券投资基金管理公司保险资产管理公司等机构使用第61题在证券公司住所地请设立证券营业部的，应符合的条件有（）。Ⅰ上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司所在的辖区内证券公司的平均水平Ⅱ．最近一次证券公司分类评价类别在类以上(含C类)Ⅲ．上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前名Ⅳ上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20名第62题下列关于深圳证券易所交易单元的说法中，正确的有（）。

Ⅰ．会员使用交易单元从事证券交易业务时是不收取费用【需缴纳使用费、流速费、流量费】Ⅱ．会员可以根据需要向交易所申请设立个或1个以上的交易单元Ⅲ交易参与人应当通过在证券交易所申请开设的交易单元进行证券交易Ⅳ．交易所可以为交易单元设立大宗交易的交易权限第63题证券公司经纪业务特点是（）。Ⅰ．业务对象的广泛性Ⅱ．证券经纪商的中介性Ⅲ．客户指令的权威性Ⅳ．决策的自主性【自营业务的特点】第64题境外证券经营机构华代表处申请成为证券交易所特别会员的条件包括（）。Ⅰ．承认交易所章程和业务规则Ⅱ．其所属境外证券经营机构具有从事国际证券业务的经验Ⅲ．依法设立且满2年【1年】Ⅳ代表处及其所属境外证券经营机构最近1年无因重大违法违规行为受到处罚第65题下列关于上证50数的说法中，正确的是（）。Ⅰ．上证50指数是用派许加权综合价格指数公式计算的Ⅱ．上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前位的【180位】股票组成的样本Ⅲ指数以2003年12月31日为基日以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为点Ⅳ．当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性第66题证券投资基金在投组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（）。

Ⅰ．促进信息的有效利用和传播Ⅱ．市场合理定价Ⅲ．市场有效性的提高Ⅳ．资源的合理配置第67题国际债券的特征包（）。Ⅰ．存在汇率风险Ⅱ．资金来源广Ⅲ．以自由兑换货币作为计量货币Ⅳ．发行规模大第68题上海清算所托管的券全额结算方式有（）。Ⅰ．现券Ⅱ．质押式回购Ⅲ．开放式【买断式】回购Ⅳ．债券借贷第69题在投资品种存在活市场的情况下，下列关于基金资产估值原则的说法中，正确的有（）。Ⅰ．如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值Ⅱ．如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值Ⅲ．如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值Ⅳ．有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值第70题下列关于全国银行债券市场质押式回购交易的报价方式的说法中，正确的是（）。Ⅰ．参与者的自主报价分为公开报价和对话报价Ⅱ．公开报价包括单边报价与双边报价

Ⅲ．对话报【公开报价】指参与者为表明自身交易意向而面向市场做出的不可直接确认成交的报价第71题下列关于分红派息说法中，正确的是（）。Ⅰ．【没有强制要求】上市公司每年至少要进行一次分红派息Ⅱ．投资者领取红股、股息无需办理其他申领手续Ⅲ．B股现金红利的派发日程与股稍有不同Ⅳ．董事会根据公司盈利水平和股息政策确定分红派息方案第72题从事证券、期货投咨询业务要遵守的原则包括（）。Ⅰ．客观Ⅱ．公正Ⅲ．公开Ⅳ．诚实信用第73题下列关于交易商在定收益证券综合电子平台进行固定收益证券交易的说法中，正确的是（）。Ⅰ．固定收益平台主要进行固定收益证券的交易，包括交易商之间的交易和交易商与客户之间的交易两种Ⅱ．交易商之间的交易是交易商之间按照规定，通过报价或询价方式买卖在固定收益平台挂牌交易的固定收益证券Ⅲ交易商与客户之间的交易是具有经纪业务的交易商与客户之间通过报价或询价的方式【协议交易买卖在固定收益平台挂牌交易的固定收益证券Ⅳ．固定收益平台的交易时间为：30～11：30、13：00～：00第74题投资者对证券经纪发出的委托指令能以（）的形式出现。Ⅰ．口头传达Ⅱ．书面委托Ⅲ．电话自动委托Ⅳ．网上委托第75题下列关于证券投资金的说法中，正确的有（）。Ⅰ．基金管理人由依法设立的基金管理公司担任

Ⅱ．我国对基金管理公司实行市场准入管理Ⅲ．基金管理人是基金的组织者和管理者Ⅳ．基金持有人【基金管理人】是基金