2019公司财务部年终工作总结范文

精品文档精心整理精品文档可编辑的精品文档2019公司财务部年终工作总结范文2019公司财务部年终工作总结范文【一】

回顾2019年，财务部在公司领导的正确指导和各部门的合作下，以成本管理和资金管理为重点，以务实、高效的工作作风，有序地完成了各项财务工作，有力地推动了财务管理在企业管理中的核心作用。为使财务工作进一步得到提高，现将2019年的工作做如下简要回顾和总结。

一、认真做好了常规性财务工作

1、公司财务部每月承担着大量的资金支付、费用报销、记账、票据审核等工作。同时还要配合公司的投标工作;做好大量的会计报表资料、银行资料、社保资料等工作;每月还要办理员工社保申报和增减工作。面对平常而繁琐的工作，财务部能够根据待办事项的轻重缓急，妥善处理各项工作。及时为各项经济活动提供有力的支持和配合，基本上满足了各部门对我部的财务要求。

2、对日常的财务工作流程熟练掌握，能够做到有条不紊、条理清晰、账实相符。从原始发票的取得到填制凭证，从会计报表编制到凭证的装订和保存，从经济合同的归档到各种基础财务资料的收集，都达到了正规化、标准化。收集、整理、装订、归档，一律按照财务档案管理制度执行，使得财务部成为公司的信息库。

二、积极筹措资金，保证了现金流的正常化

按照公司的统一布署，有计划、合理的安排使用资金，做到了合理调配资金，保证了工程施工过程中对各项用款的支付;保证了项目投标所需资金的使用等。对工程应收款及其他应收款做到心中有数，及时跟进，积极催要。

三、配合、协助其他部门的工作

去年在公司办公室人员空缺的情况下，主动完成了2019年公司营业执照等相关证照的年检工作。按公司领导的统一部署，配合相关部门完成项目投标工作。

为了提高本部门的综合业务能力，我们在工作之余，安排学习企业会计制度，税务制度，大家互相交流，取长补短。有效的提高了本部门的业务能力。

四、存在问题及应对方法

1、财务人员财务知识、税务知识有待提高。针对专业知识方面应加强培训：包括税务知识、银行知识、会计业务以及如何与税务官员交流的技巧并安排专门时间进行内部学习、讨论。进行部门建设，将财务人员培养成不仅能够做好资金收付工作，还能够充分发挥财务管理职能，增强独立解决问题的能力。

2、制度管理方面，加大监督力度，定期对现金进行盘点，做到防患于未然。人性管理方面：加强财务人员素质教育、职业道德教育。

2019年财务部的工作在各位领导的支持和帮助下，在各部门的配合下，取得了较好的成绩。2019年度，财务部全体人员在繁忙的工作中都表现出非常的努力和敬业。虽然我们做了很多工作，但是，2019年的任务会更重，压力会更大，还有很多事情等待着我们，我们将继续努力，以务实、积极的态度去迎接新的挑战，积极进取，开拓创新，充分发挥财务管理在企业管理中的核心作用，为公司的发展再创辉煌!

2019公司财务部年终工作总结范文【二】

财务部紧紧围绕集团公司的发展方向，在为全公司提供服务的同时，认真组织会计核算，规范各项财务基础工作。站在财务管理和战略管理的角度，以成本为中心、资金为纽带，不断提高财务服务质量。在2019年做了大量细致的工作：

一、严格遵守了财务管理制度和税收法规，认真履行了职责，组织会计核算

财务部的主要职责是做好财务核算，进行会计监督。财务部全体人员一直严格遵守国家财务会计制度、税收法规、集团总公司的财务制度及国家其他财经法律法规，认真履行了财务部的工作职责。从收费到出纳各项原始收支的操作;从地磅到统计各项基础数据的录入、统计报表的编制;从审核原始凭证、会计记账凭证的录入，到编制财务会计报表;从各项税费的计提到纳税申报、上缴;从资金计划的安排，到各项资金的统一调拨、支付等等，每位财务人员都勤勤恳恳、任劳任怨、努力做好本职工作，认真执行企业会计制度，实现了会计信息收集、处理和传递的及时性、准确性。

二、以实施__软件为契机，规范各项财务基础工作用

在经过__项目的筹建和准备工作后，财务部按新企业会计制度的要求、结合集团公司实际情况着手进行了___项目销售管理、采购管理、合同管理、库存管理各模块的初始化工作。对供应商、客户、存货、部门等基础资料的设置均根据实际的业务流程，并针对平时统计和销售时发现的问题和不足进行了改进和完善。如：设置“存货调价单”，使油品的销售价格按照即定的流程规范操作;设置普通采购订单和特殊采购订单，规范普通采购业务和特殊采购业务的操作流程;在配合资产部实物管理部门对所有实物资产进行全面清理的基础上，将各项实物资产分为9大类，并在此基础上，完成了___系统库存管理模块的初始化工作。在_月初正式运行___系统，并于10月初结束了原统计软件同时运行的局面。目前已将财务会计模块升级到___系统中并且运行良好。

三、制订财务成本核算体系，严格控制成本费用

根据集团年初下达的企业经济责任指标，财务部对相关经济责任指标进行了分解，制订了成本核算方案，合理确认各项收入额，统一了成本和费用支出的核算标准，进行了医院的科室成本核算工作，对科室进行了绩效考核。在财务执行过程中，严格控制费用。财务部每月度汇总收入、成本与费用的执行情况，每月中旬到各责任单位分析经营情况和指标的完成情况，协助各责任单位负责人加强经营管理，提高经济效益。

四、资金调控有序，合理控制集团总体资金规模

由于原材料市场的价格不稳定，销售市场也变化不定，在油品生产与销售方面需要占用大量的资金。为此，财务部一方面及时与客户对账，加强销售货款的及时回笼，在资金安排上，做到公正、透明，先急后缓;另一方面，根据集团公司经营方针与计划，合理地配合资金部安排融资进度与额度，通过以资金为纽带的综合调控，促进了整个集团生产经营发展的有序进行。

五、加强财务管理制度建设，提高财务信息质量

财务部根据公司原制定的《财务收支管理细则》的实际执行情况，为进一步规范本集团的财务工作、提高会计信息的质量，财务部比较全面的制定了财务管理制度体系，包括：财务部组织机构和岗位职责、财务核算制度、内部控制制度、___管理制度、预算管理制度。通过对财务人员的职责分工，对各公司的会计核算到会计报表从报送时间及时性、数据准确性、报表格式规范化、完整性等方面做了比较系统的规定，从而逐步提高会计信息的质量，为领导决策和管理者进行财务分析提供了可靠、有用的信息。平时财务部通过开展定期或不定期的交流会，解决前期工作中出现的问题，布置后期的主要工作，逐步规范各项财务行为，使财务工作的各个环节按一定的财务规则、程序有效地运行和控制。

六、开展了以涉税业务和执行企业会计制度、会计法及其他财经法律、法规的自查活动

为了规范财务行为，配合年终与明年年初的汇算清缴的稽查与审计工作，财务部组织了在本集团公司内的20__年年终财务决算的财务自查活动，在年终决算之前清理了关联企业的往来款项，检查在建工程未作处理的项目，对已支付的财务利息费用及时追踪开具了发票等等一系列的财务自查活动。骋请了税务师事务所对20__年的帐务处理做了预审，对审计和自查中发现的问题及时地进行了整改，降低了涉税风险。

七、组织财务人员培训，提高团队凝聚力

财务部组织了两批财务人员培训与经验交流会，对整个财务系统做了工作总结和预期的工作计划展望，将财务人员分成会计、出纳和统计、收费两组进行了分组讨论，及时解决实际工作中存的问题。通过南峰会计师事务所对内部控制和税务风险的专题讲座，丰富了财务人员税务知识。邀请了审计部、资金部、资产部和财务人员做了深入的交流。增强了整个财务链各部门工作的协作性，强化了各岗位会计人员的责任感，促进了各岗位的交流、合作与团结。

八、提出了全面预算管理方案，建立集团公司全面预算管理模式

根据20__年经营目标和各项成本核算指标的实现情况，财务部提出了全面预算管理的方案，全面预算管理按照企业制定的经营目标、发展目标，层层分解于企业各个经济责任单位，以一系列预算、控制、协调、考核为内容建立起一整套科学完整的指标管理控制系统。

2019年，为实现本集团公司的全面预算管理和总体发展目标，财务部的工作任重而道远。为此，需要在以下几个方面继续做好工作：

1、做好上半年和第一季度的所得税汇算清缴工作，合理地降低各项税务风险。

2、根据全面预算管理制度和预算管理指标跟踪预算的执行情况，监控预算费用的执行和超预算费用的初步审核，按月准确及时地提供预算执行情况的汇总分析，为实现本集团和各单位的预算指标提出可行性措施或建议。

2019公司财务部年终工作总结范文【三】

2019年，是我公司各项改革迅速发展的一年，管理工作有条不紊的开展，为我们搞好财务工作提供了有力保证。财务部在公司领导及全体员工的支持下，以求真务实的工作作风，较好地完成了各项工作任务，现就2019年度财务部工作简要总结如下：

一、基础建设

1.参与制定了公司材料管理/资金管理及相关规章管理的若干项，为公司进一步规范目标化管理、提高经营绩效、统筹及高效地运用资金，规范经济行为，铺下了良好的基础。使财务工作进一步走向法制化、制度化和规范化。

2.在公司各项规章制度改革的同时，进一步明确财务工作人员的职责和权限。使财务工作的内部监督职能进一步得到体现，可以更好的为领导决策提供依据。

3.调整人员的知识和年龄结构，经验丰富的老同志和积极上进的年经人相互交流、相互学习，以老带新、新老结合，形成了一支知识结构和年龄结构较为合理的，充满生机和活力的财务队伍。

二、具体财务工作

1.单位预算是公司完成各项工作任务，实现企业盈利的重要保证，也是单位财务工作的基本依据。在现有条件下，在国家政策允许范围内，挖掘潜力，多渠道积极筹措资金，本着“以收定支，量入为出，保证重点，兼顾一般”的原则，建立了成本费用明细分类目录，使预算更加切合实际，利于操作，使成本费用核算、预算合同管理，有了统一归口的依据。在实际执行中，严格按照预算执行，不得随意调整预算，确因特殊情况，需经公司领导者研究决定，充分发挥了资金的使用效益，确保了公司各项业务的顺利完成。

核算工作是本部门大量的基础工作，资金的结算与安排、费用的稽核与报销、会计核算与结转、会计报表的编制、税务申报等各项工作开展都能有序进行、按时完成。

2.重视日常财务收支管理

收支管理是一个公司财务管理工作的基础，加强收支管理，既是缓解资金供需矛盾，发展公司业务的需要，也是贯彻勤俭办事的体现。为了加强这一管理，财务部建立健全了各项财务制度，这样财务日常工作就可以做到有法可依，有章可循，实现管理的规范化、制度化。对一切开支严格按财务制度办理，对一些创收积极进行催收。通过财务部认真落实执行，收效非常明显，在经费相当吃紧的形势下，既保证了公司正常业务活动和财务收支的顺利开展，又使各项收支的安排使用符合公司发展的要求，极大地提高了资金的使用效益，达到了增收节支的目的。

3.积极做好对应收款的清理工作(应收帐款：___元)。

应收款主要是员工出差和购物所借款项，这部分借款如不及时进行清理，就不能够真实反映经济活动和经费支出，甚至会出现不必要的损失，为此我们采取积极措施加以管理和清算。一是要控制应收款的资金额度。二是要缩短应收款的占用时间。三是要及时对应收款进行清理、结算。针对一些一直拖欠的员工，采取见面打招呼，让其及时结账清算。若仍不能进行清还，则每月从工资中扣还一部分，直至把借款清完。虽然这样做，有些同志不太理解，但对于工作，我们是尽职尽责的。由于采取了这些有力措施，应收款的清算工作还是有成绩的。

4.加强对流动资产的管理(材料管理)

流动资产是公司开展业务及其它活动的重要物质条件，其种类繁多，规格不一。在这一管理上，很多人长期不重视，存在着重钱轻物，重采购轻管理的思想。为加强这方面管理，财务部在平时的报销工作中，对那些该记入固定资产而没办理固定资产入库手续的，督促经办人及时进行固定资产登记，并定期与校产科进行核对，确保帐实相符。通过清查盘点能够及时发现和堵塞管理中的漏洞，妥善处理和解决管理中出现的各种问题，制定出相应的改进措施，确保了固定资产的安全和完整。

材料(存库商品)占销售成本比重较大，同时也是保证产品质量的重要因素之一。有时为了确保业务顺利进行，配合销售部门调整采购结算方式，由原来的先收款后提货改为先提货后收款。

5.对20__年养老保险进行清算，一方面增加公司员工的福利待遇，另一方面提高公司员工的凝聚力，主要还是有利于接受税务与社保的检查。

6.认真做好年终决算工作。对会计报表进行梳理、格式作相应的调整，制订了会计报表管理办法。使会计报表更趋于管理的需要。

年终决算是一项比较复杂和繁重的工作任务，主要是进行结清旧账，年终转账和记入新账，编制会计报表等。财务报表是反映公司财务状况和收支情况的书面文书，是财政部门和公司领导了解情况，掌握政策，指导预算执行工作的重要资料，也是编制下年度公司财务收支计划的基础。所以财务部非常重视这项工作，认真细致地搞好年终决算和编制各种会计报表。对一年来的收支活动进行分析和研究，做出正确的评价，通过分析，总结出管理中的经验，揭示出存在的问题，以便改进财务管理工作，提高管理水平，也为领导的决策提供了依据。

三、自身建设

1.不定期举办财务知识普及，提高员工综合素质和能力

对非财务人员，财务部针对高新技术企业的新形势和出现的许多新情况、新问题，为了提高公司员工的协调合作，不定期举行了财务基础知识普及，通过财务基础知识普及，可以提高了大家的综合素质和理论水平，增强分析问题和解决问题的能力。

2.会计知识的研讨及培训

对于专业财务人员我们从三方面考虑培训内容，一是《会计法》，要了解会计知识，首先要了解这方面的法律知识;二是会计基础知识，专业人员学习这方面知识的目的要明确，帐务清楚明晰，基础是关键;三是财务数据分析，这是会计知识培训的重点。并每年安排财务人员进行再继续教育培训。

总之，本年度全体财务人员在繁忙的工作中都表现出非常的努力和敬业。虽然做了很多工作，还有很多事情等待着我们。在新的一年里，我们将更加努力工作，发扬成绩，改正不足，以勤奋务实、开拓进取的工作态度，为公司的建设和发展贡献我们的力量。

2019公司财务部年终工作总结范文【四】

回顾过去一年：公司经营走过了艰难的历程，作为财务部主要负责人，没将财务工作进行到位，没有充分有效地去进行财务部管理及协调财务部整体工作，没有充分发挥财务部门在公司管理中的作用，本人深感愧疚，愧对公司领导给予的平台及同事们的热忱支持。深深体会到财务部门作为公司的一个主要职能监督部门，当好家、理好财，更好地服务企业是财务部门应尽的职责，在公司加强管理、规范经济行为、提高企业竞争力等等方面负有很大的义务与责任。现就部门工作总结如下：

一、过去的一年中，财务部认真的完成了总经办交办的各项事宜，比如融资手续的办理，公司证照的变更、年检、办理，与各大厂商的业务资料等及临时交办的各项事宜，但由于事务烦多，往往重视了这头却忽视了那头，没能全方位地进行管理，虽然事务能完成，但总体上未能及时给总经办带来有用的可支配的各种信息，使得总经办的抉择总是迟后于发生的现实问题。

二、在上年的税务工作中财务部克服了许多困难，通过积极参加银行、财政、税务等各大部门举办的纳税、会计教育培训以及查阅税务资料，探索税收稽核的重点等，顺利通过了20__年增值税缴纳工作。通过学习培训，提高了每月纳税申报工作的质量，并且熟练掌握了统计局、财政局、税务局、商务局、经贸局、外管局等各项报表的填制工作。

三、分公司财务工作：分公司日常经营活动通过分公司上传的日报表进行分析控制，日常费用开支趋于正常，各项费用开支均能先核批后支付。分公司财务活动在大的方向有序地进行，分公司财务人员也能积极配合财务工作，但在分公司的控制上没有实地进行过内审，下一步的工作中将安排定期到分公司进行全面账务审查。

四、在实际工作过程中，我们部门时时与销售部__进行沟通，销售部门都完全配合做好当中存在的问题，财务也完全配合了销售部做好了财务部门应做和不应做的，使两部门之前的衔接越来越紧密。销售部门，特别是销售员在开具销售单上出现了好几次严重错误，将销售价款少写，后来查账时财务部出纳已将全款收回，未给企业带来损失。在__的认真学习下，使装饰部财务核算及财务管理正常地开展，装饰部的众多小商品核算也能清晰、明确，各往来业务，成本费用均能准确核算，但在今后的实际工作中还有待加强财务部与装饰部的沟通，使工作更能有序地开展。

五、财务部主要现状

1、业务经验不足、业务不够熟练，都是初涉或非专业人员，另外就是本身的事务烦多，这无疑是对加强全面财务管理工作的弊端。

2、对日常办公应用软件各功能不掌握。

3、专业胜任力不强。

4、但能积极配合处理各方面财务工作及财务部其他事项。

5、对于公司债权债务的清理催收力度不够大。

6、未及时进行财务核算，不能及时提供公司经营成果及财务状况，未定期或不定期组织对公司经营活动业绩进行的分析评价会议，未深入开展公司财务的分析评价、发现经营活动过程中的弊端。

7、公司财务管理的首位是加强对公司资产的管理，特别是流动性的货币资金，但在过去一年里没有对公司的资产进行严格的管理，没有专门的制度进行约束，形成了一种随意性的做法，但商品车辆财务部门指定由何媛媛全面进行管理，监督公司商品车收发数量的完整性、完好性，另外：公司应指定专门人员对公司的商品车负责。

9、公司各种档案未能健全地进行管理。

六、“一份耕耘，一份收获”

针对存在的问题，特别是公司出纳现金帐的账款不符，严重影响了整个报表的真实性、准确性，让我切切实实看到了财务管理的许多薄弱之处，作为财务部的主要责任人，我负有不可推卸的责任。2019年工作重点将放在加强货币资金、资产管理、财务分析上，使财务工作及时、准确、有效、有用地完成，工作计划如下：

(1)争对过去一年存在的问题制定一系列措施、完善财务部管理制度，并在实际工作过程中有力地执行;部门职责明确分工，加强责任考核，做到奖罚分明，另一方面对财务人员工作重新组合搭配，进行高效有序的组织;

(2)针对出纳帐账款不符的事宜，继续加强业务交流力度与检查监督力度，并制定公司货币资金管理制度，全方位全过程进行监督管理;

(3)加强团队建设，充分发挥财务职能部门的作用;

(4)加强核算与各大项费用控制的力度，充分发挥财务的核算、监督公司经营活动与抉择信息的功能;

(5)搞好财务分析，为领导提供有效的参考依据，为企业决策和管理提供有力的财务信息支持;

(6)加强债权债务的管理力度，加强应收账款及垫付款项的清理催收工作，缩短资金占用时间，减少公司资金占用成本，合理应用预收客户资金及应付供应商资金参与公司资金营运活动;

(7)充分开展财务交流会议，随时清理工作过程中存在的问题及管理弊端并快速加以改进，努力影响财务部职员积极参与公司经营管理活动并对公司经营活动业绩参与分析评价;

(9)继续并充分与各部门、分公司财务部交流学习，使整个财务工作的开展更加紧密有序进行。

七、思路决定出路，行动决定结果

今后财务部开展工作的思路是：以发展的理念进行工作，根据公司的具体情况及公司领导将公司在整个市场中的定位变化，不断学习、不断更新思路、不断创新思维来适应工作需要及开展财务部工作。

2019财务新人年终工作总结(五)

光阴如梭，作为新人的我进入公司财务部已经一年了，从一开始对工作的不适应到现在适应了这个团体，懂得了大家如果团结合作，共同应对遇到的困难和挫折，我觉得这是我这一年来学到的最有价值的部分。

财务是一个单位的核心部门，同时她也是一根引线贯穿与企业的角角落落。作为财务人员，我的工作职责主要是商场销售部分的财务处理，纳税申报，财务管理等工作。在工作中，由于区别于原来单位的商品种类、商品进货渠道，对商品的进货渠道，结算方式，货品出入库管理等的认知是我一开始的主要的工作重点。

随着认知程度的深入及对账务处理熟练程度的提高，已经完成了以前账务的登帐工作，进一步理顺了财务的连续性。为提高工作效率，使会计核算从原始的计算和登记工作中解脱出来。在姚总的组织下5月份进行了会计电算化的初始化进程，经过一段时间的数据初始化，我们都基本掌握了用友财务软件的应用与操作，财务核算过渡到会计电算化已经进入一个阶段。这为可以为我们节约了时间，还大大提高了数据的查询功能，为财务分析打下了良好的基础，使财务工作上了一个新的台阶。

搞好财务分析，主要是商品销售分析，商场在营业过程中的费用分析，资金流动情况等，这些可以为商场销售产品订货的准确性，及时性，资金占比情况都是一个很好的参考依据，是企业管理和决策水平提高的重要途径，为企业决策和管理提供有力的财务信息支持，并将使我们的工作事半功倍，这也是我该努力学习和不断提高的部分。

工作是一个相互学习的过程，工作考验了我，我也得到了学习，主要体现在我对进出口业务财务处理的了解，这让我非常幸喜。“活到老，学到老”很好的一句时刻提醒我们学习的话。

在这里也非常感谢领导对我们工作的支持。在以后的工作中，我也会继续努力，和我们的单位一起成长!一起进步!

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20__年，我所在的城市出现大量河南人开的投资公司跑路，导致本地很多大爷大妈中雷，损失巨大，到处维权，叫天天不应，叫地地不灵，在家里受儿女指责，出门被亲戚朋友数落，甚至会上网的去天涯和微博发帖，都被网友骂活该。财富遭受损失的同时，心灵也承受了巨大的创伤。

这些大爷大妈，很多都是拿出了棺材本投资，极端的甚至是卖掉了一套房子全部投入进去，而他们当时能获得收益是多少呢?大部分都是20%而已。看到这个收益，估计投资网贷的都几乎笑出来了，这不就是个中息平台的收益水平嘛。是的，这就是个中息平台的收益，一些排行榜里大把这种收益的平台。所以说信息不对称真的很可怕，大爷大妈们如果把资金分散去投20%年化的网贷，要亏掉老本还真挺难的。

无独有偶，p2p行业也遭遇了自出现以来最大的跑路倒闭潮，抛开纯诈骗平台和无知名度的小平台不谈，但就知名平台，就有至少十几雷之多。就得易贷统计的：中汇在线(跑路)、恒融财富(跑路)、积储在线(刑拘)、my标客(清盘)、快速贷(活雷)、上咸bank(跑路不成被刑拘)、金豪利(限提)，曾经多么的风光，用抢标难，难于上青天都不为过。而且各种名人和评级团队，都对这些平台给与了很高的评级，比如碧水评级上，这些平台几乎都是BBB级，积储在线甚至是A级，与各种拿到风投的高大上并列其中，果真是屌丝逆袭吊炸天的节奏。

得易贷专家提醒：有段时间被p2p的大好形势冲昏头脑，做起了和小姐一样在家躺着都能把钱赚了的美梦，也在以上雷掉的平台中投了一些钱。虽然不多，但这个几千，那个一万，加起来也有六七万，虽然没亏损到本金，但吃掉了差不多三分之一的收益。

众平台雷掉后，抽空也加了几个维权群，看到很多投资者在那些平台上竟然也几十万，十几万的投，真的是令人唏嘘，得多大的勇气，才敢在那些平台上重仓投入自己的身家。痛定思痛，决定写篇帖子，从几个角度聊聊投资，兼而聊聊P2P，顺便反省一下自己的错误。

收益率和亏损率得易贷听房地产行业中有一句至理名言叫——地段、地段、还是地段，套用到投资这事上，同样有句至理名言——本金、本金、还是本金，不管做什么投资，保住本金才是王道，就是炒股，也是要严格按照投资纪律严格止损的，不然只怕连内裤都要亏掉。

投资这种事情，收益固然越高越好，但要看到的是，收益率越高，成功概率越低，也就是亏损率越高。

通过收益率和亏损率，得易贷将投资大体分成五类

第一类、成功概率很高、成功后收益率中等，失败概率很低，失败后亏损率很低第二类、成功概率很低、成功后收益率很高，失败概率很高、失败后亏损率很高第三类、成功概率中等、成功后收益率很高，失败概率中等，失败后亏损率很高。第四类、成功概率中等、成功后收益率很高，失败概率中等、失败后亏损率很低第五类、成功概率很高、成功后收益率很高，失败概率很低、失败后亏损率很低实际收益=收益率_概率。

大部分人看到的永远是收益率，而忽略概率，或者亏损率，所以这也是导致亏损的主要原因。当一旦开始追求高收益，其实就是已经在进行第二类投资。具体到产品上，又可以按照风险程度将常见投资产品做个排列：无风险：银行存款、保险、国债、货币基金低风险：银行理财中风险：信托

中高风险：类信托(资管、有限合伙)、P2P(那种10~12%年化的航母高大上平台)

高风险：股票、股基、PE(私募股权投资)超高风险：期货、VC(风险投资)

同样可以看出，随着风险度的提高，收益率也越来越高，同样亏损率也越来越高。如果不做杠杆，亏损率最高为100%，但收益率却无上限，听起来是不是很美好，但一旦失败一次，收益就会彻底归零，这个喜欢赌的朋友可能最有体会。比如风投，亏损率是100%，收益率却可能有200%、300%，甚至更高(参见京东、百度、阿里等风投的收益率)，但风投如果不分散投资，也早就倾家荡产了，所以风投喜欢遍地开花，各行各业都投一些，广撒网，力求多捕鱼。

本文开头提到的大妈将棺材本都悉数投到河南人开的诈骗投资公司，导致血本无归，其实就是最典型的亏损率100%案例。按照概率和收益率可以概括为：成功概率中等、成功后收益率中等，失败概率很高，失败后亏损率很高。典型的收益率和亏损率失衡。资产的分配

按照国际上比较流行的4321理财法则，家庭资产应该按照4：3：2：1的比例分成四份，然后按照不同的风险承受程度进行具体投资分配。

比如稳健型：40%资金投资于银行存款、国债等无风险产品，30%资金投资于银行理财;20%资金投资于股票、基金;10%资金投资于货币基金(各种宝)留做日常生活和应急。当然这个要视资产规模而定，如果是高净值人群(可投资资金>100万美元)，那么完全可以将40%资金投资于信托、房产;30%资金投资于股票、基金;20%投资于定存、国债;10%依旧留作备用。

一般敢投资P2P的都是激进型投资者，所以按照4321法则，将40%资金投资于P2P已经是最高的比例了，再高就纯粹是赌徒风格了。

p2p理财经理工作总结篇二

年之计在于春，一天之计在于晨。每个辛勤工作者都忙碌在工作岗位第一线，投资理财也不能甘于落后。对于理财行业，是赶早不赶晚的，每次P2P理财新标一出，争当投标就成为了投友最大的乐趣。与笔者熟识的一位P2P理财经理的一天从忙碌开始。

以下是投资理财经理一天的作息时间：

早上7：00理财经理忙碌的一天即将开始。

每天叫醒的不是闹钟而是梦想，这是一种多么美好的感觉。梦想就是成为一名出色的金融从业人员。简单的穿戴洗漱开始。

7：15准备出门，迎着朝阳开始新生活。

犹如P2P行业的前景，朝阳行业，充满希望。明媚的阳光给这个清晨带来一丝暖意。

8：30到达公司

9：05开始早会全员已经整齐地站在公司会议室里，每天会议开始口号响起，忙碌的一天正式开启。

9：30本着公平、公正、客观的工作理念，开始一天新的挑战，投资理财工作开始。

他在一家P2P投资理财公司从事理财经理的工作。未来是互联网金融的黄金10年，选择这个行业，给自己选择一个美好的未来。投资理财的工作内容比较流程化，需要我保持一个客观公平的工作态度，海量开拓客户，发单，电销，小区展业成了主要拓客方式。

公司主要客户是小企业和个人的抵质押借款，经过多重严格的审核，才能生成一份信审报告，才能给客户推荐债权!

面对面的与客户进行沟通，并根据个人的基本情况，判定其需求与风险承受能力，并给出合理的理财规划，这个结果是决定客户出借金额的重要因素。

打电话可能会引来客户的拒绝与抱怨，甚至怒火，无论客户给出什么样的反应，都要冷静处理，客观判断。工作需要很细致，也有很大的压力。但是跟不同的行业客户接触，总会学到不一样的投资理财知识，这更加坚定了当初的选择。工作需要，还要了解很多同行的产品。

不论是酷热还是严寒，行走在车水马龙的马路上，穿梭在熙熙攘攘的人群中。所以的一切只是为更多的理财人创造更安全的收益。不同的客户处在不同的行业，这需要对各个行业有比较专业的认知，不断给自己充电。

各部门工作环环相扣，需要我们迅速做出判断，高效完成规定的工作任务，干净利落，不留瑕疵。

中午12点简单的吃几口盒饭，立马又要投入的接下来的工作中。

饿，但很有成就感。

忙，但很充实。

累，但充满干劲。

每天都有新的收获，新的感悟，新的改变。也许这就是工作的意义。从一名新员工到专业的理财顾问，到团队经理!这应该就是成长。

17：30下班时间。有时候手头上的事情还没有处理完，同事们都陆陆续续下班了，只有更上进的人依旧埋头在整理当天的工作汇报。

19：00走出办公楼，抬头发现天空已有点点星光。

忙碌的一天暂时划上休止符，回家的路同样匆忙。遇到上下班的高峰期，很堵，与其浪费时间，不如在车上拿出手机，听听广播，看看书。

21：00回到家中。简单的吃个饭，打开电脑，开始给自己充电，学习。经济类的、金融类的、制造业、小企业的运营等等，各行各业都要用业余时间进行了解，从皮毛的知识到专业，只要付出了努力就一定有回报。金融类的知识很广泛。例如：P2P投资理财，一个前景如朝阳的行业，在互联网金融的笼罩下，P2P网贷平台如雨后春笋般生长。一个前景不错的平台，本着“做强不做大”的办事理念，为P2P投资理财行业带来朝阳。

23：00——07：00休息

休憩好了准备迎接下一个充满挑战的一天，忙碌的一天终于换来的满意的24小时。期待明天继续充满阳光，梦想照进现实，需要付出很多的努力，如果成功是100分。成功，是由99%汗水和1%泪水组成。

p2p理财经理工作总结篇三

20__年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将20__上半年的工作情况总结如下：