合规反洗钱试题及答案

合规反洗钱题目（仅供参考）一、单项选择题（共45题，每题分1分，总45分）金融机构应当按照规定向（）提交大额交易和可疑交易报告。（d）A.中国人民银行反洗钱局B.公安部C.中国人民银行调查统计司D.中国反洗钱监测分析中心能够作为实名证件使用的有（）.（a）A.法定身份证的原件B.学生证C.介绍信D.法定身份证件的复印件以下哪个不能够判断为可疑交易（）（c）A.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系的C.通过第三人支付自然人保险费，并且能够合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。D.购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（）（c）A.公安部B.国务院C.中国人民银行D.财政部金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。（d）A.反洗钱主管机关B.第三方C.行业监管机关D.该金融机构TOC\o"1-5"\h\z《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。 （a）A.5B.10C.15D.20国家反洗钱行政主管部门是指（）。 （a）A.中国人民银行B.公安部C.中国工商银行D.中国证券管理委员会负责反洗钱资金监测的机构是（）。 （b）A.中国人民银行反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.公安部D.最高人民检察院任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（）或者其他身份证明文件。（b）A.工作证B.身份证件C.驾驶证D.身份证复印件金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。（d）A.认识你的客户B.熟悉你的客户C.见过你的客户D.了解你的客户以下（）活动可能存在洗钱行为。（d）A.地下钱庄B.购买保险立即退保C.成立空壳公司D,以上都是以下不属于“黑钱”来源的是（）。（d）A.毒品交易所得B.敲诈勒索所得C.走私收入D.诚实守法经营所得《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。（a）A.5B.10C.15D.20既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。（c）A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.合并提交大额可疑交易报告我司银行保险部委托其他金融机构代理销售产品时，应在（）中明确双方在识别客户身份方面的职责，确保第三方能够按照我司要求履行客户身份识别义务。（d）A.合作协议B.代收代付协议C.银保通协议D.委托代理协议金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息O（a）A.应当予以保密；非依法律规定不得向任何单位和个人提供B.可以任意散布C.不需保密D.可以向领导提供金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，（） （a）A.受法律保护B.不受法律保护C.看领导准不准与D.依据领导的意见中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书。（a）A.2B.3C.4D.5对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款（）。（a）A.不产生效力B.失效C.停效D,复效根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法（试行）》规定，问责对象发生相关问责事项，造成的损失不易量化，但社会影响特别恶劣，或造成系统性风险的重大违法违规行为，给予该问责事项的直接责任人（）处分。（b）A.降职B.解除劳动合同C.降级D.减薪《广东人身保险客户信息资料真实性管理办法》规定，营销员、银保专管员以及代理机构应当引导客户如实完整地填写联系地址电话等信息。严禁以本人、本机构（或机构员工）、亲属等的地址和电话替代客户个人资料,或通过其他方式提供客户不实资料，严禁O行为（c）A.回访B.陌拜C.代签名D.要求客户体检保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，（）采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付。（d）A.不必B.可以C.不得D.应当保险公司对新型产品投保人的回访应当在（）成。（d）A.复效期B.等待期C.观察期D.犹豫期保险公司应对产品说明会的举办实行审批制度，产品说明会应经保险公司（）机构批准。（b）A.省级或省级以上B.地市级或地市级以上C.县区级或县区级以上D.总部产品说明会上所散发和使用的各类与公司或产品相关的宣传资料应由保险公司（）机构统一印制。（a）A.省级或以上B.地市级或以上C.县区级或以上D.总部公文应当由总经理或经授权的（）其他领导签发，未经签发时，任何人不得擅自印发公文。（a）A.总经理室B.发文部门C.上级机构D.本机构保险公司不得委托没有取得（）的商业银行网点开展代理保险业务。（c）A.保险代理从业人员资格证书B.保险营销员展业证C.经营保险代理业务许可证D.保险经纪从证书根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法》，问责事项相关责任人已经离开公司的，仍应追究其相关责任，并将处理决定通知其（）；对不能通知的，公司将处理决定予以公告。（d）A.主管机关B.上级机关C.行业协会D.现工作的单位（）保险营销员个人及其聘用人员随机拨打电话约访陌生客户，或者假借公司电话营销中心名义电话约访客户。（a）A.禁止B.鼓励C.允许D.限制有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。 （d）A.只能是金融机构工作人员B.只能是金融机构C.只能是金融机构工作人员或金融机构D.可以是任何单位和个人根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》的规定，在犹豫期内，投保人可以无条件解除保险合同，保险公司除扣除不超过10元的成本费以外，应退还全部保费，并（）收取其他任何费用。（b）A.可以另行B.不得对此C.应该另行D,可选择根据《太平人寿保险有限公司广东分公司可疑交易管理办法》，公司已建立可疑交易报告系统，同时将不断完善可疑交易的抽取条件。系统可以自动生成可疑交易清单的，应当经（）后上报。（b）A.系统再次抽取B.人工判断审核C.系统判断审核D.人工再次抽取根据《广东分公司可疑交易管理办法（2011版）》，分公司（）负责审核系统上报的可疑交易并报送总公司。（d）A.办公室B.人力资源部C.财务部D.企划部保险合同是（）与保险人约定保险权利义务关系的协议。（a）A.投保人B.被保险人C.受益人D.保险人人身保险的投保人在（）时，对被保险人应当具有保险利益。（b）A.保险事故发生时B.保险合同订立时C.保全变更时D.（）是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。（c）A.被保险人B.投保人C.受益人D.继承人采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效：（一）（）保险人依法应承担的义务或者（）投保人、被保险人责任的；（二）（）投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。（a）A,免除、排除、加重B.排除、免除、加重C.加重、免除、排除D.加重、排除、免除保险人按照合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当（）通知投保人、被保险人或者受益人补充提供。（b）A.一次性B.及时一次性C.及时D.对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后（）内，履行赔偿或者给付保险金义务。（d）A.5B.3C.7D.10未发生保险事故，被保险人或者受益人谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权（）（a）A.解除合同，并不退还保险费。B.不予赔付C.解除保险合同，拒赔D.投保人不得为（）投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，保险人也不得承保。（c）A.未成年人B.25周岁以下的人员C.无民事行为能力人D.合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过（）未支付当期保险费，或者超过约定的期限六十日未支付当期保险费的，合同效力（），或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。（a）A.30日中止B.60日中止C.30日终止D.60日终止合同效力依照本法第三十六条规定中止的，经保险人与投保人协商并达成协议，在投保人补交保险费后，合同效力恢复。但是，自合同效力中止之日起满二年双方未达成协议的，保险人有权（）。（b）A.不承担保险责任B.解除保险合同C.催缴保险费D.受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定（）死亡在先。（b）A.被保险人B.受益人C.D.保险人对保险合同中的保险责任免除条款未向投保人明确说明的，产生下列哪一后果？（b）A.保险合同无效B.该条款不产生效力C.对该条款作不利于保险人的解释D.可以减少投保人的保险费二、多项选择题（共25题，每题分2分，总50分）《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（a,b,c,d）A.恐怖活动犯罪B.贪污贿赂犯罪C.破坏金融管理秩序犯罪D.金融诈骗犯罪E.F.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）和（）报告。（c,d）A.司法机关B.检察机关C.中国人民银行当地分支行D.当地公安机关E.F.广东保监局下发的《关于进一步规范我省人身保险市场行为的通知》，将2011年全省开展人身保险市场整治工作分为（）四个部分。（a,b,c,d）A.落实保险公司高管人员责任B.强化费用资金管理C.完善现炀检查工作机制D.加强行业自律工作E.F.金融机构除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。（a,b,c,d）A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B.回访客户C.实地查访D.向公安、工商行政管理部门核实E.F.当出现（）情况时，金融机构应当重新识别客户。（a,b,c,d）A.客户要求变更姓名或者名称B.客户行为或者交易情况出现异常C.金融机构获得的客户信息与原掌握的信息不一致的D.先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点的E.F.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效：（）保险人依法应承担的义务或者（）投保人、被保险人责任的；（）投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。（a,b,c）A.免除B.加重C.排除D,减轻E.F.保险销售人员不得有下列何种行为（）（a,b,c,d）A.代签名B.代体检C.伪造客户回访记录D.伪造客户信息E.F.对一年内被投诉并经查实有销售误导行为（）次及以上的营销员、银保专管员或代理杌构,保险公司应对其销售的保单客户资料进行核查,必要时进行客户再次（）,防止客户资料不实及销售误导问题（a,c）A.2B.3C.回访D.识别E.F.保险公司应加强宣传,引导客户主动提供个人资料,建立国定电话移动电话和电子邮箱等多种联系方式。充分利用（）以及举办客户关怀活动等方式,核对客户关键信息资料,并提醒客户及时办理信息变更。（a,b,c,d）A.电话回访B.客户咨询C.保单保全D.给付理赔E.F.中国太平保险集团合规经营红线制度规定合规经营红线作为经营管理的警戒线，规定了各公司经营管理中涉及的性质恶劣、对公司经营管理有重大影响的违法违规行为，包括（）等。（a,b,c,d）A.业务、财务数据造假B.违规开设机构C.私设小金库D.违规计提准备金E.F.保险公司应加强产品说明会档案资料的管理，归档资料包括（）（a,b,c,d）A.产品说明会使用的宣传单张B.推介产品所用的书面或电子演示、讲解资料C.客户签到表D.录像视频资料E.F.保险公司处理信访事项过程中有下列情形之一的，监管部门可责令改造成严重后果，违反监管法规的，由监管部门依法给予行政处罚：（a,b,c）A.对收到的信访事项不按规定登记和处理的；B.推诿、敷衍、拖延信访事项办理弄虚作假或者未在规定期限内办结信访事项并报保险监管部门的；C.在处理信访事项中，作风粗暴，激化矛盾并造成严重后果的；D.对信访人所有信访投诉请求未予支持的。E.F.保险营销员在展业过程中应当客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息，应当向客户明确说明保险合同中（）等重要信息。（a,b,c,d）A.责任免除B.犹豫期C.健康保险产品等待期D.退保E.F.银保销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中不得将保险产品与（）等混淆。（a,b）A.储蓄存款B.银行理财产品C.存款收益D.国债收益E.F.根据《太平人寿保险有限公司违规问责暂行办法》规定，责任人有下列行为之一的，应加重责任追究：（a,b,c,d）A.伪造、销毁、藏匿证据的；B.对检举人、证人、办案人打击报复的；C.对查处案件有意制造障碍的；D.在作出责任追究决定前，发现有多项违规行为的。E.F.根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法》，问责事项追究方式包括O（a,b,c）A.纪律处分B.组织处理C.经济处分D.治安处罚E.F.保险营销员不得接受投保人委托（）、不得接受被保险人或受益人委托（）。（a,c,d）A.代缴保险费B.代办保全C.代领退保金D.代领保险金E.F.根据《人身保险业务基本服务规定》保险公司应当建立保护投保人、被保险人和受益人（）和（）的制度。未经投保人、被保险人和受益人同意，保险公司不得泄露其（）和（。）（a,b）A.个人隐私B.商业秘密C.收益D.保单号E.F.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：（）（a,b,c,d）A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。E.F.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽义务主有（）。（b,c,d）A.参与调查义务B.配合调查义务C.如实提供信息义务D.不得拒绝和阻碍义务E.F.中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（） （a,b,c,d）A.电话询问B.走访金融机构C.书面询问