2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷980

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》□课程试卷（含答案）□ 学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟 年级专业 学号 姓名 1、单选题（49分，每题1分）1.基金客户服务的流程包含下列（）内容。.服务宣传与推介.投资咨询与基金咨询.受理投诉W.投资跟踪与评价V.客户档案管理与保密口i、ni、w、v口i、n、ni、Mn、ni、w、vi、n、ni、w、v答案：D解析：基金客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。某投资者赎回5万份开放式基金，其对应的赎回费为0.5%，赎回日基金份额净值为1.025元，赎回费为（）元。A．245B．246.25C．256.25D．25答案：C解析：赎回费用二赎回总额X赎回费率=50000x1.025x0.5%=256.25（元）。关于ETF上市后的信息披露，下列说法正确的是（ ）。口A．每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单B.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）口C．每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单D.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）口答案：A解析：ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值（IOPV）。关于商业银行销售基金，以下说法错误的是（）。A．基金管理人应对拟销售其产品的商业银行进行资格审查B．取得销售资格的商业银行可以销售市场上的任何基金产品，无需再与基金管理人确认C．基金管理人在取得销售资格的商业银行销售其管理的基金产品，需经该银行同意D．商业银行销售基金必须取得基金销售资格答案：B口解析：根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第十五条，基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。对于职业道德中忠诚廉洁的基本要求，以下行为错误的是（ ）。A．不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B．尊重客户，迎合客户的所有要求C．不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动D．不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己牟取非法利益答案：B口解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：①应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动；②应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失；③应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程；④不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等；⑤不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益；⑥不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益；⑦不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产；⑧不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货；⑨不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则不包括（ ）。A．适时性原则B．及时性原则C．授权清晰原则D．相互制约和不相容职责分离原则答案：B口解析：组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学，合理设置业务体系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控，风险频发。基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则包括相互制约和不相容职责分离原则、授权清晰原则和适时性原则。按交易性质，金融市场可以分为（）。A．货币市场、股票市场和债券市场货币市场和资本市场C．现货市场和期货市场D．发行市场和流通市场答案：D解析：金融市场按交易性质可分为发行市场和流通市场；按交割期限分为现货市场和期货市场；按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场；按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是（ ）。A．向投资人做出保证最低收益的承诺B．向投资人做出投资不受损失的承诺C．妥善保管交易数据D．交易结束后损毁交易数据答案：C解析：基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。A．公开、公平、公正监管原则B．适度监管原则C．审慎监管原则D．依法监管原则答案：D解析：依法监管是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，政府基金监管必须坚持依法监管原则。下列关于证券投资基金能够发挥专业理财优势的表述，错误的是（）。A．倡导理性的投资文化B．能够给投资者带来超额收益C．推动市场价值判断体系的形成D．防止市场的过度投机答案：B口解析：证券投资基金发挥专业理财优势、推动市场价值判断体系的形成、倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。B项，证券投资基金只是给投资者提供广泛选择：不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金，并不能保证带来超额收益。一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（）起赎回该部分基金份额。T+3日口T日口T+1日口T+2日口答案：D解析：基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。口监管机构对基金机构检查的主要内容包括（）。.合规监管.风险管理.内部稽核W.行为规范口a.i、n、ni、MB.I、Ii、n、ni口i、ni口答案：答案：A答案：答案：A解析：中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查。开放式基金合同生效需满足的条件是（）。A．募集份额总额不少于5亿份，基金募集金额不少于5亿元人民币B．募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币C．募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币D．募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币答案：D解析：开放式基金合同生效需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。根据基金从业人员职业道德规范“专业审慎”要求，基金从业人员的以下做法中正确的是（）。A．在研究调查的基础上进行投资决策，但特别情况时仅根据市场消息进行判断B．可以主动向客户销售略高于其风险承受能力的产品C．完成规定的后续职业培训D．取得基金从业资格，自行或通过所在机构向中国证券投资基金业协会申请执业注册答案：C解析：A项，基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性。坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。B项，基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。D项，持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。关于风险管理部的风险管理职能和汇报路径，下列说法错误的是（）。A．风险管理部对业务进行定性和定量评估B．为统一管理，风险管理部可以与投资部门汇报路径一样，向投资总监报告C．风险管理部对风险管理承担独立评估、监控、检查和报告职责D．风险管理部对新产品、新业务进行独立监测和评估答案：B口解析：B项，风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控，根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径。监管部门为加强对基金销售机构人员的管理及规范基金销售行为，而颁布的规章制度有（）。.《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》.《基金从业人员后续职业培训大纲》□a.i、iii口I、Ii、I、II、I答案：B口解析：为了加强基金销售人员的管理，规范基金销售机构人员的销售行为，提高基金销售机构人员的职业水准，中国证监会先后颁布了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》和《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，基金业协会发布了《中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则》，对基金销售机构人员行为规范做出了明确的规定。下列关于公募证券投资基金的投资对象，说法正确的是（ ）。货币市场基金仅投资于货币市场工具债券基金仅投资于债券基金中的基金仅投资于不同基金份额股票基金仅投资于股票答案：答案：A答案：答案：A解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（）。A．建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系B．识别潜在客户，找到市场机会C．综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段D．鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量答案：D解析：规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：①对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏。②陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。③应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。关于公募基金的募集，以下描述正确的是（）。A．封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上，方可办理基金备案手续B．基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集C．基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用D．基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资答案：C解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资；封闭式基金募集规模达到准予注册规模的80%以上，方可办理基金备案手续；基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。银行大堂经理陆经理在进行产品销售前，先对客户李先生进行风险评估，再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售（）要求。适用性风控性持续性专业性答案：A解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合管理规模标准和合规经营目标，可以申请成为普通会员。A．2B．3C．半D．1答案：D解析：私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。关于证券交易所的法律地位和职责，以下表述错误的是（ ）。A．证券交易所既是证券市场的组织者和管理者，也作为特殊的市场主体，接受中国证监会的监管B．证券交易所对基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控C．证券交易所享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容D．证券交易所对所有基金的信息披露进行自律性监管答案：答案：D答案：答案：D解析：依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作。以下私募基金的推介行为，错误的是（）。A．可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金B．应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人C．可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益D．自行销售的，不得公开推介，委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介答案：C解析：c项，依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。中国证监会对该资产管理有限公司现场检查发现的事实中，属于内控管理缺陷的是（）。1、11口n、ni、叫i、ni、叫i、n、叫解析：工项，个人合格投资者要求金融资产不低于300万元。n项，产品的风险等级与投资者风险承受能力不匹配，稳健型投资者只能接受中等风险以下的产品。IV项，基金管理公司应将合规风控负责人离职信息及时反馈给中国证券投资基金业协会。关于基金行政监管的特征，以下表述正确的是（）。I.监管活动具有强制性H.监管权限具有法定性in.监管主体具有行业自律性W.监管内容具有限定性口I、II口n、w口i、n、n、Mi、n、叫答案：A解析：行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性。②监管对象具有广泛性。③监管时间具有连续性。④监管主体及其权限具有法定性。⑤监管活动具有强制性。结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（）。A.推出后端收费模式28.28.封闭式基金披露资产净值和份额净值频率是（）。 □B．投放平面广告C．新增银行代销机构D．派发宣传材料答案：A解析：在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式。根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。价格调节手段包括认购（申购）客户的费用折扣、后端收费模式、对同一基金设计不同的收费结构和结算模式、设计费用优惠政策等。综合投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括（）。I.投资决策教育n.资产配置教育in.权益保护教育w.收益预测教育口a.I、n、n、wI、nII、n、n答案：D解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育的内容主要包括：①投资决策教育。②资产配置教育。③权益保护教育。口A．至少每周一次B．至少每周两次C．至少每个开放日一次D．至少每月一次答案：A解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（）。A．运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券B．向基金管理人出资C．从事承担无限责任的投资D．承销证券答案：A解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券。②违反规定向他人贷款或者提供担保。③从事承担无限责任的投资。④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外。⑤向基金管理人、基金托管人出资。⑥34. 34. 下列关于基金赎回的计算公式，错误的是（ ）。 □从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。ETF基金应当在（ ）公布份额参考净值。口A．基金管理人指定时点B．每日休市后C．每日开市前D．交易时间内实时答案：D解析：证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。口某基金管理人拟聘请某专业人士在视频网站对公募证券投资基金进行推荐，对于此种做法，以下表述正确的是（）。A．对基金进行推荐的主体，必须是监管机构或行业协会指定的机构或个人B．此类推荐违反法规，属于禁止性行为C．对基金进行推荐的主体，必须是基金的真实持有人D．广告内容可以采取“祝贺基金净值又创新高”的措辞答案：B口解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。甲是基金管理公司基金经理，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询，该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息，关于甲的行为，以下表述错误的是（）。A．在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务B．甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范C．甲的行为不符合廉洁奉公规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则D．甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突，应主动回避答案：A解析：甲的行为不符合忠诚尽责规范的要求。甲没有遵循竞业禁止规则，其到私募机构兼职，损害了原基金管理公司的利益。债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。A．较小B．较大C．大小无法确定D．相同答案：A解析：债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.赎回金额=赎回总金额一赎回费用口B.赎回费用=赎回总金额X赎回费率口C赎回总金额=赎回数量X赎回日基金份额净值口D.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额口答案：D解析：D项，投资者在办理开放式基金申购时,一般需要缴纳申购费,和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式，不存在两次收费。赎回金额的计算公式如下：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值，赎回费用二赎回总额X赎回费率。□关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列表述错误的是（ ）。A．不得预测基金的投资业绩B．不得登载专业人士的推荐性文字C．不得有选择性披露重大信息D．不得和基金招募说明书同时刊登答案：D解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得预测基金的投资业绩，不得登载单位或者个人的推荐性文字等情形。在勤勉尽责方面，基金从业人员应当做到（）。A．不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B．应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同C．防止所在机构资产损坏、丢失D．应当严格遵守所在机构的授权制度答案：D解析：ABC三项属于忠诚廉洁的要求。口某基金管理公司的销售人员，离职后将公司的客户清单储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，对该行为，以下表述错误的是（）。A．如果该销售人员向他人泄露了相关信息，则违反了保守秘密的职业道德要求B．如果该销售人员未向他人泄露了相关信息，则不违反保守秘密的职业道德要求C．该销售人员的行为未经公司同意，侵害公司的利益，违反了忠诚尽责的职业道德要求D．即使该销售人员未向他人泄露该信息，也违反保守秘密的职业道德要求答案：D解析：如果该销售人员未向他人泄露或者公开披露这些信息，则不违反保守秘密规范的要求。但是，因为客户清单和文件等都属于公司的资产，所以，该销售人员在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。下列关于申请注册基金销售业务资格应当具备的条件，说法错误的是（）。A．销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求B．财务状况良好，运作规范稳定C．制定了完善的资金清算流程、业务流程D．有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系答案：A解析：申请注册基金销售业务资格应当具备下列条件：①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；②财务状况良好，运作规范稳定；③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；⑨中国证监会规定的其他条件。口甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是（）。A．根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请B．甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败C．优先全额确认了其哥哥的赎回申请D．甲劝其哥哥取消赎回申请答案：A解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（ ）。A．协助相关培训部门对员工进行合规培训B．持续关注法律、法规的最新发展，提出合规建议C．制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划D．审核评价基金管理人各项政策的合规性答案：C解析：c项，合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。甲资产管理有限公司以非公开方式向投资者募集资金设立三只私募基金，其组织形式分别为契约型、公司型和有限合伙型，均委托托管机构托管。三只私募基金募集完成后向中国证券投资基金业协会报送的基本信息中，相同的内容包括（）。.主要投资方向及基金类别.基金的工商登记和营业执照.基金合同W.托管协议口a.i、ni、叫B.I、Ic.i、w口D.i、I、I答案：A解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。关于基金公司研究业务控制，以下表述错误的是（）。A.应当保持研究工作独立、客观，因此基金经理不得进行调研工作B．应当建立严密的研究工作业务流程，形成科学有效的研究方法C．应当建立投资对象备选库制度D．应当建立研究报告质量评价体系答案：A解析：研究业务控制的主要内容：①研究工作应保持独立、客观。②建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。③建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。④建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。⑤建立研究报告质量评价体系。口甲是A基金公司法律部总监，一项业务按规定需要督察长审批，由于督察长休假，甲代督察长签字审批，并未告知督察长。请问，甲的行为违反了勤勉尽责的（）行为要求。A．提高工作效率，不推诿扯皮贻误工作B．服从领导，认真执行上级规定C．严格遵守授权制度，在授权范围内履行职责D．相互支持，团结协作答案：C解析：勤勉尽责要求基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。某公募基金的基金合同约定“本基金80%以上的基金资产投资于债券，剩余资产不参与股票交易，但可以适当参与股票发行申购”。由此判断，该基金的类别是（）。A．混合基金B．二级债基C．一级债基D．纯债基金答案：C解析：普通债券型基金是指主要进行债券投资（80%以上基金资产），但也投资于股票市场的基金。这类基金在我国市场上占主要部分。实践中可再细分为两类：以债券投资策略为主，可适当参与新股申购和股票增发等称为“一级债基”；以债券投资策略为主，同时可适当参与新股申购和股票增发、二级市场股票等权益资产投资的称为“二级债基”。按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。A．基金评价机构B．基金投资顾问机构C．基金份额登记机构D．基金销售支付机构答案：D解析：基金销售支付机构是指从事基金销售支付