关于“理财经理”建设方案

绵阳邮政公司客户经理建设实施方案客户经理作为网点与客户沟通的桥梁和纽带，在“以客户为中心，以目标为导向”的经营理念下，为推动绵阳邮政金融网点的管理与服务创新，提升网点产能效益，增加市场竞争力，因此客户经理的配备与固化已燃眉之急。为建成一批专业实力强，职业素养优良的客户经理，市公司特制定本实施方案。一、建成目标 全市建成专兼职客户经理100个。二、岗位准入（一）良好的个人品质和职业道德，遵纪遵守法律，无不良行为和业务违规纪律；（二）具有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满意客户的服务或要求。严守银行与客户的隐私。（三）身体健康，乐观主动向上，热忱、开朗，有较强的攻关和协调实力。（四）进入邮政工作半年以上，有相应的专业阅历和历史业绩；具备邮政理财销售资格证；（五）获专科以上文凭，具备肯定的经济和金融学问。三、职责要求（一）负责所在网点客户关系的建立和维护，负责收集客户信息及客户维护管理；（二）负责进行客户需求挖掘，资产配置和规划，向客户供应各项金融产品和售前售后服务；（三）负责网点产品营销，组织网点其他人员协同完成本网点各项业务销售指标；（四）负责组织开展市、县公司的活动及网点的全部活动；（五）负责客户资源拓展，开展市场排查和片区开发工作；（六）负责网点其他人员的营销技能培训工作；（七）负责市场探讨分析，驾驭市场改变，为网点负责人决策供应详实的参考依据。四、等级评定等级业绩要求（所在网点）从业年限（客户经理岗位）资格要求初级客户经理0-1年中级客户经理年新增总资产2000万元以上1年-2年保险、理财销售资格证高级客户经理年新增总资产2500万元以上2年-3年证券、保险、理财销售资格证资深客户经理年新增总资产3000万元以上3年证券、保险、理财销售资格证五、培训要求二是建立多位一体的客户经理队伍。临汾分行本着“强化建设、培训先行”的原则，明确客户经理的培训项目、时间和要求，对全辖客户经理进行定期和不定期的分层培训。通过专业培训、集中轮训、跟班作业、现场指导、技能训练、实战演练、外聘师资和典型阅历传授等形式，提升客户经理队伍的营销管理、组织协调、综合分析、科学决策和市场反应等实力，使客户经理队伍达到多位一体，能征善战。同时要求各支行结合自身实际，对客户经理重点从个人、对公、电子银行等业务方面，开展相应培训工作，确保客户经理队伍在推动业务经营中发挥先进带头和模范榜样的作用。五、薪酬管理1、初级专职客户经理：每月100元。2、中级专职客户经理：每月200元。3、高级专职客户经理：每月300元。4、兼职客户经理：每月补贴100元。客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应主动主动并常常地与客户保持联系，发觉客户的需求，引导客户的需求，并刚好赐予满意，为客户供应“一站式”(one-stop)服务。(2)开发客户对现有的客户，客户经理与之保持常常的联系，而对潜在的客户，客户经理要主动地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发;二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发觉某些金融需求，急待引导。(3)营销产品依据银行的经营原则、经营安排和对客户经理的工作要求，对市场进行深化探讨，并提出自己的营销方向、工作目标和作业安排;在与客户的交往中，客户经理要主动推销银行产品。另外还要擅长发觉客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和举荐适用的产品。对客户的新需求，要刚好向有关部门报告，探究为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣扬金融产品，面对重点客户宣扬金融产品，市场公关和产品推销。(4)内部协调客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。因此，客户经理"握住"的每笔业务都是银行的财宝，须要全部相关部门的全力帮助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、精确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调;(2)各专业部门之间的协调;(3)上下级部门之间的协调;(4)经营资源安排的协调。内部协调可以采纳建立特地工作小组、健全一体化服务体系、刚好反馈相关信息等方式进行。建行淄博分行高度重视对公客户经理队伍建设，近日，结合实际，制定出台了《淄博分行对公客户经理队伍建设方案》，该方案对分行对公客户经理人员队伍进行了初始化，明确了岗位准入、等级确认、等级调整、