互联网+市场监管解决方案

互联网+市场监管解决方案03实现场景介绍02系统总体框架01方案背景目录CONTENT商机获取【目标客户】：【客户痛点】：1、数据孤岛化：各市场监管部门的业务系统数据没有统一标准，数据形成孤岛

2、协同监管低效：缺乏统一的市场监管平台，实现协同监管的业务流转、数据融通

3、加强风险预警：市场监管工作需从事前、事中、事后的全方位进行监管，发现事件趋

势，提前预警风险广东省政务数据管理局，在优化营商环境的大命题下，建设针对市场环境监管工作的监管系统。以国家办公厅下发的指导意见作为建设依据，建设有广东特色的互联网+监管系统，并以地市作为系统节点，实现全省监管系统的标准化。切入用户【切入点】：

1、国务院办公厅给广东省提出市场监管的主要任务：2018年8月《国务院办公厅关于印发全国深化“放管服”改革转变政府职能电视电话会议重点任务分工方案的通知》（国办发【2018】79号）中提出构建“互联网+监管”系统的目标任务。为落实李克强总理和韩正副总理的重要批示指示精神和国办发【2018】79号文件的要求，国务院办公厅电子政务办公室组织编制了《国家“互联网+监管”系统建设方案》，并确保系统在2019年9月底前与国家政务服务平台同步上线运行。

2、增强省与地市之间的关系：地市作为系统节点，按照省级平台的标准进行建设3、各业务监管部门的关系：不改变现有业务监管系统，同时在业务流程层面和数据层面将业务系

统纳入到互联网+监管系统中【产品概述】：

该系统为领导同志提供监管综合信息服务和大数据决策支撑服务，同时，为地市和部

门协同监管、重点监管、风险预警等提供大数据支撑服务政策背景5政策背景和要求：《关于加快推进“互联网+政务服务”工作的指导意见》（国发〔2016〕55号国务院）

按照建设法治政府、创新政府、廉洁政府和服务型政府的要求，优化服务流程，创新服务方式，推进数据共享，打通信息孤岛，推行公开透明服务，降低制度性交易成本，持续改善营商环境，深入推进大众创业、万众创新，最大程度利企便民，让企业和群众少跑腿、好办事、不添堵，共享“互联网+政务服务”发展成果。《国务院办公厅关于运用大数据加强对市场主体服务和监管的若干意见》（国办发〔2015〕51号）“整合数据资源为社会、政府、企业提供服务。在工商登记、统计调查、质量监管、竞争执法、消费维权等领域率先开展大数据示范应用工程，实现大数据汇聚整合”。《工商总局关于新形势下推进监管方式改革创新的意见》（企监字〔2016〕185号

）加强大数据采集、开放、分析应用，及时掌握市场主体经营活动的规律与特征，发现违法违规线索，提高风险预判能力，实现有效监管。《关于优化广东省实体经济营商环境的专题调研报告》（广东省政协〔2017〕）坚持把深化营商环境综合改革作为新时代广东全面深化改革的系统集成工程和转变政府职能的重要抓手，加快建设服务效率最高、管理最规范、综合成本最低的营商环境高地03实现场景介绍02系统总体框架01方案背景目录CONTENT方案思路整体方案的建设思路（11227）：

1个监管目录清单1个大数据中心2个体系2个系统界面7个应用系统广东省政务云平台政务大数据平台

公共支撑平台应用支撑平台业务支撑平台政务民生开放平台业务应用平台三大应用平台广东政务服务网“粤省事”移动政务平台监管决策监管态势分析监管态势报告监管态势统计综合监管大屏幕安全和运维保障体系数据需求管理平台数据目录管理平台基础库人口库法人库电子证照库……监管主题库监管事项库监管对象库……监管对象库监管业务库X类主题库……网办数据库……资源库一体化服务平台大数据分析平台数据治理平台数据共享平台数据服务平台数据展示平台制度和标准规范体系协同办公平台“互联网+监管”平台类应用系统监管事项目录清单管理协同监管数据推送与反馈数据服务受理系统监管数据综合应用系统监管投诉举报系统监管大数据分析平台风险预警系统N类行业应用市场行为监管市场准入监管食品药品监管项目投资监管消费维权监管建设工程监管质量监管……3142AppWeb公众号小程序Web政务微信应用层效能评估评价NLP人工智能智慧监管能力平台监管知识图谱智能检索5监管事项目录清单查询监管工作投诉举报入口服务界面工作界面监管事项清单管理风险预警数据展示协同监管任务发起和跟踪监管数据受理服务投诉举报受理转办监督效能评估评价知识共享综合信息服务6整体逻辑架构

采用省市两级和省市垂直部门两种建设模式，其中，省市遵循统一的标准建设系统网络拓扑

通过在云平台中划分专门的“互联网+监管”专区，设置相应的公共区和互联网区，分别接入省电子政务外网和互联网。专有云计算需求配置

通过对省“互联网+监管”系统各个业务系统的需求，虚拟机需要126个，物理机需要34台。其中虚拟机配置CPU1056核，内存4224GB，磁盘66000GB。序号名称虚拟机资源配置物理机资源配置数量VCPU（核）内存（G）磁盘（G）

合计

（一）计算资源1056422466000

一监管事项清单目录管理系统401602500

二监管数据综合应用系统1365448500

三风险预警系统722884500

四协同监管数据推送与反馈系统481923000

五监管效能评估评价系统562243500

六监管投诉举报系统803205000

七数据服务受理系统1204807500

八大数据中心504201631500

8.1中心库

CPU：4路16核Intel6130Gold处理器内存：16*16G硬盘：3*800GSSDRaid548.2集群服务器

CPU类型：2路10核Intel4114Silver处理器；

内存：128GBDDR4RDIMM内存；

硬盘：3*600GBSAS盘(10000rpm)；网络：2*GE+2*10GE；Raid卡：支持RAID0/1/10/5/50/6/6030专有云存储需求配置

按照每年30%的数据增长量预估，存储的数据包含监管事项目录清单管理系统、监管数据综合应用系统、风险预警系统、协同监管数据推送与反馈系统、监管效能评估评价系统、监管投诉举报系统数据、服务受理系统和监管大数据中心产生的数据量。序号系统名称内容描述第1年SAN存储（GB）第1年NAS存储（GB）数据增长量5年后SAN存储（TB）5年后NAS存储（TB）1监管事项目录清单管理系统主要存储监管事项数据、日志数据、清单下载导出数据等592.6250约30%1.69250.7152监管数据综合应用系统主要存储查询统计分析及大屏展示结果数据、分析报告数据、相关日志数据等56250约30%0.160.7153风险预警系统主要存储风险预警专题数据，风险分析数据，风险线索数据，风险处置依据数据，风险处置结果数据，风险处置报告数据等69.51025约30%0.19752.92754协同监管数据推送与反馈系统主要存储监管任务库数据6.450约30%0.017505监管效能评估评价系统主要存储指标管理库，绩效评估库，评估结果跟踪库，数据抽取计算库，监管效能评估结果分析展示，评估结果跟踪库，数据抽取计算库等43356450约30%12.3818.42256监管投诉举报系统主要存储投诉、举报案件信息的数据，部门、地方案件办理结果的数据，为系统提供投诉举报的专用字典数据，进行可视化展示的数据，音频数据等1001412.5约30%0.2854.0357数据服务受理系统主要存储目录和资源数据，申请受理数据，日志数据，共享交换调用日志，网站内容数据，共享文件等375.334约30%1.07250.0125

合计

8大数据中心根据需求分析，每年存储需求量为328.5TB5534

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15.807526.822503实现场景介绍02系统总体框架01方案背景目录CONTENT成效：利用“互联网+监管”系统打击非法集资行为非法集资的定义：指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，并同时具备四个条件。承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传向社会公众即社会不特定对象吸收资金。风险特征规则建立构建企业全景画像风险特征行为识别风险综合评估相关的政府文件及文献金融监管事项清单已公示的风险特征违法企业行为特征多源信息整合：工商登记投诉举报资质荣誉交易信息知识产权部门处罚网络舆情知识图谱体系：投资关系人事关系担保关系集团关系技术关系方法一：利用已知信息的关联比对学习（知识库）：寻找风险特征点（效果好）企业多维风险评估模型：群体风险法规遵从经营行为族群关系负面舆情……《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）列举的典型风险特点：1.公司资质明显超出经营范围，尤其是无从事金融业务活动资格；2.许诺无风险超高收益率;3.以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息;4.通过短信、电话等通讯方式推销“投资项目”、“理财产品”…XX市金融局提供的违法企业典型行为特征，如：虚假宣传、虚增注册资本、大量招聘与经营范围不符合的理财产品推销人员等行为等。监管的成败关键是识别非法集资行为的特征：方法二：基于大量数据的异常点探测：挖掘离群信息点（效率较低）监管事项目录体系成效：利用“互联网+监管”系统打击非法集资行为金融局人行营管部证监局市场监管局企业服务产品价格行为……监管对象市场监管金融监管生态环境文化旅游交通运输卫生健康海关……监管领域广州深圳珠海佛山……监管区域公安局监管导向线索监管部门风险研判和预警系统互联网+监管大数据中心监管规则库风险特征库典型案例库知识库风险研判业务模型（聚类分析、波士顿矩阵分析、回归分析…）风险特征指标体系全景画像库监管投诉举报系统投诉举报互联网数据运营商数据舆情数据参考数据参考数据参考数据参考数据问题导向线索社会共治线索监管导向线索检查指标、违法指标、失信指标、生产经营指标、舆情指标、……风险指标部门、区域、机构、团体、……责任方判定危及人民群众生命安全、危及人民群众财产安全、危及市场经济运行秩序、……风险性质低风险高风险监管数据综合应用系统重点事件跟踪反馈统计分析查询检索可视化展示形成风险报告纳入典型案例库管理补充知识库全局展示风险问题发现、响应、处置、整改的全过程情况协同监管数据推送与反馈系统（任务、留痕）数据服务受理系统北向：至国家平台数据统一申请、受理南向：至地市、部门数据统一申请、受理重大风险问题，及时报送监管效能评估评价系统标签管理工具标签智能生成参考数据风险数据成效：利用“互联网+监管”系统打击非法集资行为应用背景：非法集资案件呈爆发式增长，大要案件高发。发案区域从东部向中西部扩散，波及全国31个省87%的市（地、州、盟）和港、澳、台地区。201X年X月，XX市政府全面启动打击非法集资专项整治行动，XX市金融局、人行营管部、证监局、市场监管局、公安局等组建打击非法集资专项整治工作组。经营合法合规性、经营稳定性、资金风险性、行为可疑性、风险扩散性参照国际权威风险评价模型，从身份特征、法规遵从、经营行为、族群关系、负面舆情五个维度全面评价主体基本信息、经营许可信息、违法违规信息、投资项