经开应收账款投资集合资金信托计划说明书

陆家嘴信托·宿迁经开应收账款投资集合资金信托计划信托计划说明书PAGEPAGE10信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担；信托公司违背本信托合同、处理信托事务不当使信托财产受到损失，由信托公司以固有财产赔偿。不足赔偿时，由投资者自担。信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担；信托公司违背本信托合同、处理信托事务不当使信托财产受到损失，由信托公司以固有财产赔偿。不足赔偿时，由投资者自担。陆家嘴XXX信托·宿迁XX经开应收账款投资集合资金信托计划说明书

摘要信托计划名称：陆家嘴XXX信托·宿迁XX经开应收账款投资集合资金信托计划。信托计划投资范围：委托人基于对受托人的信任，以其合法拥有的资金认购信托单位，加入信托计划。受托人依据信托合同之约定以自己的名义集合运用信托财产，将信托资金用于受让宿迁XX市经济开发总公司（以下简称“转让方”）因代建发展大道工程项目而享有的对宿迁XX经济技术开发区管理委员会（以下简称“宿迁XX管委会”或“债务人”）的金额为37,200万元应收账款债权（以下简称“标的应收账款”）。受托人以管理、运用或处分信托财产形成的收入作为信托利益的来源，为投资者获取投资收益。信托计划的规模：信托计划项下信托单位总份数不超过30,000万份。受托人有权对信托单位总份数进行调整。委托人资格：符合信托文件规定条件的合格投资者。信托计划期限：24个月，按照信托文件规定可以提前终止或延期。信托单位认购价格：人民币1元。信托计划推介期：自202120**年5月27日至202120**年7月26日止。受托人：陆家嘴XXX国际信托保管人：南京XX银行股份上海XX分行推介机构：陆家嘴XXX国际信托

目录TOC\o"1-3"\h\z一、绪言 3二、受托人的基本情况 3三、信托执行经理 3四、信托计划的服务机构 4五、信托计划的基本情况 4（一）信托计划名称 4（二）信托计划目的 4（三）信托计划的规模 5（四）信托计划的期限 5六、信托单位的认购条件和方式 5（一）委托人资格 5（二）委托人的陈述与保证 5（三）委托人与受益人 6（四）信托单位的认购 6七、信托计划的推介与成立 6（一）信托计划的推介 6（二）信托计划的成立 6八、信托合同内容摘要 7（一）信托资金的运用 7（二）信托财产承担的费用 7（三）信托利益的计算和分配 8（四）信托计划的信息披露 8（五）信托计划的终止、清算与信托财产的归属 8（六）信托单位的登记与转让 8（七）委托人与受益人的权利义务 9（八）受托人的权利义务 9（九）受益人大会 9（十）受托人的更换条件与程序 9（十一）违约责任 9（十二）其他事项 10九、风险警示 10十、法律意见书 10十一、信托文件的效力、解释和说明 10十二、备查文件 11一、绪言信托计划说明书依据《中华人民共和国信托法》和其他有关法律法规的规定，以及信托合同编写。信托计划说明书阐述了陆家嘴XXX信托·宿迁XX经开应收账款投资集合资金信托计划的基本情况、受托人和保管人的基本情况、信托合同摘要、风险警示等信息，投资者在做出认购信托单位的决定前应仔细阅读信托计划说明书。受托人承诺信托计划说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述和重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。受托人没有委托或授权任何其他人提供未在信托计划说明书中载明的信息，或对信托计划说明书作任何解释或者说明。受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证信托财产的运用无风险，也不保证最低收益。信托计划说明书依据信托合同编写。信托合同是约定信托当事人之间权利义务的法律文件。信托计划说明书主要向投资者披露与信托计划相关事项的信息。投资者按照《中华人民共和国信托法》、信托合同及其它有关法律法规的规定享有权利，承担义务。投资者欲了解信托当事人的权利和义务，应详细阅读信托合同。除非上下文另有解释或文义另有所指，信托文件中所用的同一词语均具有相同含义。各词语的具体释义详见信托合同第二条。二、受托人的基本情况名称：陆家嘴XXX国际信托注册地址：青岛市崂山区梅岭路29号综合办公楼1号818室法定代表人：常宏注册资本：人民币拾亿陆仟捌佰叁拾肆万陆仟贰佰元存续期间：持续经营三、信托执行经理1、受托人指定邱勇俊、陈懿良为信托计划的信托经理，其具体情况如下：邱勇俊，信托计划信托经理。现担任陆家嘴XXX国际信托房地产信托部总经理。在加入陆家嘴XXX信托前，邱勇俊先生曾先后任职于金地（集团）股份、万科企业股份和稳盛投资管理，先后担任首席投资师、副总经理等职务，拥有丰富的房地产投融资及金融行业从业经验。邱勇俊先生毕业于上海XX交通大学（硕士）和同济大学（本科），同时通过了中国注册房地产估价师考试。联系方式：yj@陈懿良，信托计划信托经理。具有律师从业资格，曾就职于虹桥正瀚律师事务所、中融信托以及华澳信托，在境内外证券市场、公司投融资领域以及信托产品设计方面较为丰富的实务经验。联系方式：yl@2、信托计划存续期间，受托人可以更换信托计划的信托执行经理，但应于更换后10个工作日内按照信托合同第十二条规定向受益人披露。四、信托计划的服务机构（一）信托计划的推介机构信托计划的推介机构：陆家嘴XXX国际信托。（二）保管人受托人聘请南京XX银行股份上海XX分行担任信托计划的保管人，保管信托资金。保管人的基本情况、具体职责详见受托人与保管人签订的信托资金保管合同。五、信托计划的基本情况（一）信托计划名称陆家嘴XXX信托·宿迁XX经开应收账款投资集合资金信托计划。（二）信托计划目的委托人基于对受托人的信任，以其合法拥有的资金认购信托单位，加入信托计划。受托人依据信托合同之约定以自己的名义集合运用信托财产，将信托资金用于受让转让方持有的标的应收账款。受托人以管理、运用或处分信托财产形成的收入作为信托利益的来源，为投资者获取投资收益。（三）信托计划的规模信托计划项下信托单位总份数不超过30,000万份。受托人有权对信托单位总份数进行调整。（四）信托计划的期限本信托期限为24个月，自信托成立日起计算。受托人根据信托文件的规定可提前终止本信托或延长本信托期限。六、信托单位的认购条件和方式（一）委托人资格委托人应当是符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的合格投资者：=1\*GB3①认购信托单位的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；=2\*GB3②个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；=3\*GB3③个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。合格投资者可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织。其中自然人人数不超过50人，单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和机构投资者人数不受限制。（二）委托人的陈述与保证全体委托人在认购信托单位时做出如下陈述与保证：1、符合信托文件规定的合格投资者资格。2、认购资金不是银行信贷资金、借贷资金或其他负债资金，认购信托单位未损害债权人合法利益；认购资金是其合法所有的具有完全支配权的财产。3、对金融风险包括信托风险等有较高的认知度和承受能力，并根据其自己独立的审核以及其认为适当的专业意见，已经确定：a.认购信托单位完全符合其财务需求、目标和条件；b.认购信托单位遵守并完全符合所适用于其的投资政策、指引和限制；c.认购信托单位对其而言是合理、恰当而且适宜的投资，尽管投资本身存在风险。4、特别确认：信托计划终止时，如无特别需要，受托人可以提交未经审计的清算报告。5、保证向受托人提供的所有资料及以上陈述与保证均为真实有效。（三）委托人与受益人信托计划成立时，本信托项下受益人与委托人是同一人。（四）信托单位的认购1、认购主体合格投资者。2、认购价格和份数每份信托单位的面值为人民币1元，认购价格人民币1元。认购信托单位份数＝认购金额÷认购价格信托单位的认购详见信托合同第五条。七、信托计划的推介与成立（一）信托计划的推介信托计划推介期为202120**年5月27日至202120**年7月26日。为了保护投资人的利益，受托人有权提前终止或延长推介期，但应提前公告。（二）信托计划的成立在满足以下全部条件的情况下，受托人有权宣布信托计划成立：1、推介期内，委托人认购的信托单位达到30,000万份；或推介期结束，委托人认购的信托单位不低于10,000万份；2、《应收账款转让协议》已签署生效；3、《保证合同》已签署生效；4、《最高额抵押合同》已签署生效，且抵押登记手续已办理完毕；5、受托人要求的其他文件已经取得。受托人将本着诚实、信用的原则发行信托计划，但受托人未对发行成功与否作出过任何陈述或承诺。八、信托合同内容摘要（一）信托资金的运用1、信托计划项下的信托资金用于受让转让方因代建发展大道工程项目而享有的对宿迁XX管委会的金额为37,200万元的应收账款，即标的应收账款。2、标的应收账款转让价款金额不超过人民币30,000万元，最终转让价款以信托计划实际募集的资金金额为准。3、受让方受让标的应收账款后，债务人按《应收账款转让协议》约定向受让方偿付标的应收账款。发生《应收账款转让协议》约定的情况的，受让方有权要求债务人提前偿还标的应收账款。4、为确保债务人偿还标的应收账款，转让方、宿迁XX市新农村建设投资提供连带责任保证担保。5、为确保债务人偿还标的应收账款，宿迁XX市开源置业以其合法所有的“宿迁XX软件园呼叫中心”房屋及对应的土地使用权提供抵押担保。信托财产运用的具体情况以《应收账款转让协议》、《保证合同》、《最高额抵押合同》、《资金监管协议》等的约定为准。（二）信托财产承担的费用受托人管理信托财产时发生的以下费用由信托财产承担：1、信托财产管理、运用及处分过程中发生的税赋及费用；2、文件或账册制作、印刷费用、宣传费用、会务费用、差旅费用；3、信托披露费用；4、因信托事务聘用会计师和律师等中介机构的费用；5、信托终止时的清算费用；6、银行结算和账户管理费；7、信托报酬；8、保管费；9、金融机构代理收付费；10、财务顾问费、咨询服务费11、为解决因信托财产及处理信托事务发生的纠纷而发生的诉讼费、仲裁费、律师费等费用，但因受托人违背管理职责或者处理信托事务不当产生的纠纷而发生的费用除外；12、其他按照有关法律法规及信托文件的规定可以列入的费用。受托人因处理信托事务发生的费用由信托财产承担。受托人以其固有财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿的权利。上述费用的计算和支付详见信托合同第九条。（三）信托利益的计算和分配1、受托人以全部信托财产扣除信托费用（浮动信托报酬除外）后的余额为限向受益人分配信托利益。2、受托人以资金形式向受益人分配信托利益；3、根据委托人的单笔认购资金的不同，信托单位的类别和预期收益率如下：信托单位类别单笔认购资金金额预期收益率A100万元（含）至300万元（不含）9%/年B300万元（含）以上9.5%/年信托单位的预期收益率不因受益人转让信托单位等原因发生变动。预期收益率仅为计算信托单位的信托利益方便而设，并不代表受托人或任何第三方保证受益人的最低收益。信托利益的计算和分配详见信托合同第十条。（四）信托计划的信息披露信托的信息披露分为定期信息披露和临时信息披露。受托人根据信托合同约定的方式向受益人进行信息披露，详见信托合同第十二条。（五）信托计划的终止、清算与信托财产的归属1、除信托文件另有规定外，信托计划期限届满，信托计划终止。根据信托合同约定，受托人有权提前终止信托计划或延长信托计划期限。2、信托终止时，受托人应当负责信托财产的保管、清理、变现、确认和分配。信托计划的终止、清算与信托财产的归属详见信托合同第十三条。（六）信托单位的登记与转让信托单位可以依照信托文件的规定转让。信托单位的登记与转让详见信托合同第十四条。（七）委托人与受益人的权利义务委托人与受益人的权利主要有：按照信托文件的规定了解信托财产的管理、运用、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明；查询、抄录或者复制与信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件等。委托人与受益人的权利详见信托合同第十五条第（一）款。委托人与受益人的义务主要有：按信托文件的规定及时交付认购资金，并保证资金来源的合法性；保证其享有签署信托文件的权利，并且就签署行为已经履行必要的批准授权手续等，详见信托合同第十五条第（二）款。（八）受托人的权利义务受托人的权利主要有：管理、运用和处分信托财产；信托计划成立后，以受托人名义开立信托财产专户，并享有包括根据信托文件处置账户内现金、资金划拨、销户等一切账户名义所有人的权利；根据信托文件的规定足额收取受托人报酬等。受托人的权利详见信托合同第十六条第（一）款。受托人的义务主要有：处理信托事务；管理信托财产；以信托财产扣除信托费用（浮动信托报酬除外）后的余额为限向受益人分配信托利益等。受托人的义务详见信托合同第十六条第（二）款。（九）受益人大会信托计划的受益人大会由全体受益人按照信托文件的规定组成。受益人大会的组成、召开事由、会议召集方式、通知、召开方式、召开条件、议事内容和程序、表决、受益人大会决议的效力、会议费用等详见信托合同第十七条。（十）受托人的更换条件与程序受托人依法终止其职责的，新受托人由受益人大会选任。受托人职责终止的情形和新受托人的选任详见信托合同第十八条。（十一）违约责任1、信托文件各方应严格遵守信托文件的约定，任何一方违反文件的部分或全部约定，均应向守约方承担违约责任，并赔偿因其违约给守约方（含信托计划）造成的损失。2、违约方应赔偿因其违约而给守约方造成的全部损失，包括合同履行后可以获得的利益，但不得超过违反合同一方订立合同时可以预见或应当预见的因违反合同可能造成的损失。（十二）其他事项信托计划说明书、认购风险申明书与信托合同共同组成信托文件，与信托合同具有同等法律效力。信托合同未规定的，以信托计划说明书和认购风险申明书为准；如果信托合同与信托计划说明书和认购风险申明书所规定的内容冲突，优先适用信托合同。九、风险警示投资有风险，请谨慎选择。投资者在认购信托单位前，应特别认真地考虑信托计划存在的法律政策风险、市场风险、信用风险、担保措施风险、流动性风险、提前终止风险、管理风险、保管人风险、操作风险和其他风险等各项风险因素。认购信托单位前，应当仔细阅读信托合同和认购风险申明书。受托人不保证本信托一定盈利，也不保证本信托的最低收益。 “信托利益”、“预期信托利益”、“预期收益率”等表述并不代表受托人承诺最低收益，亦不代表受托人承诺信托财产不受损失。十、法律意见书北京市大成律师事务所上海XX分所作为受托人聘请的专项法律顾问，对信托计划的合法合规性出具了法律意见书。信托计划的法律意见书摘要如下：受托人具备发行信托计划的主体资格；信托文件在形式上符合法律要求；信托文件内容上不违反法律和行政法规的强制性规定，也未发现存在违反中国银监会正式公布并施行的有关部门规章和规范性文件的情形。十一、信托文件的效力、解释和说明1、受托人在信托计划说明书中加盖单位公章之日起，受托人受信托计划说明书约束；委托人签署认购风险申明书，即表明其愿意承担信托计划的各项风险，同意受信托计划说明书约束。信托文件的解释和说明以国家相关法律法规为准，对于法律法规没有进行约定的，如条款描述等，最终解释和说明权归受托人。未经受托人明确书面同意，委托人不得在任何文件中使用受托人的名称或与之相似的任何名称作为文件的一部分内容，除非法律法规另有规定。2、信托计划说明书经受托人公布，构成对信托各方当事人的法律约定，委托人签署信托合同参与信托计划即代表已经仔细阅读并充分理解信托计划说明书的约定内容。十二、备查文件1、《陆家嘴XXX信托·宿迁XX经开应收账款投资集合资金信托计划信托合同》（编号：LJZXT[202120**]-J-ZXHZ字第11号-01）2、《陆家嘴XXX信托·宿迁XX经开应收账款投资集合资金信托计划认购（申购）风险申明书》3、《应收账款转让协议》（编号：LJZXT[202120**]-J-ZXHZ字第11号-02）4、《保证合同》（编号：LJZXT[202120**]-J-ZXHZ字第11号-04）5、《保证合同》（编号：LJZXT[202120**]-J-ZXHZ字第11号-05）6、《最高额抵押合同》（编号：LJZXT[202120**]-J-ZXHZ字第11号-09）7、《保管合同》（编号：LJZXT[202120**]-J-ZXHZ字第11号-06）8、《关于陆家嘴XXX信托·宿迁XX经开应收账款投资集合资金信托计划之法律意见书》陆家嘴XXX国际信托（公章）二〇一三年五月

生产车间工作流程一、目的1）更好的使生产车间员工及新员工了解工作，熟悉工作内容。2）确保产品符合规定要求的同时能准时完成各项工程。3）规范生产车间工作及人员配置。二、适用范围适用于本公司生产车间三、定义1）加工流程：生产车间接到生