证券公司金融产品引入常见问题解答模版VIP

/金融产品引入-常见问题解答哪些部门可进行产品推荐，推荐产品以何种形式上报请示？产品推荐部门以公文形式发起产品推荐的请示。推荐部门可为分公司、营业部,零售交易业务总部，财富管理中心以及公司其他业务部门。产品推荐部门需提交哪些评估材料？请参照《代销金融产品评估-评估基础材料清单》，清单主要分为发行人、投顾(若有）、产品材料三方面。清单中所有评估材料并非均需提供,推荐部门需依据关于不同的产品类型、代销实际情形等进行提供,并附在申请公文中。详尽要求请详见指引。产品协议等关于资料文件资料资料文件资料文件资料未定稿，是否可提供?请务必提供定稿的产品协议、产品说明书、要素表等全套资料文件资料资料文件资料文件资料。请推荐部门在产品协议定稿后,再提出推荐请示；若产品最终稿协议与推荐请示中的协议与存在差异,或者产品要素发生变化(如:产品投资范围、投资限制、期限、封闭期、投资经理等等要素变化）,推荐部门需及时通知评估小组。产品评估需建立在评估材料齐备的基础上。因此请产品推荐部门提交申请前，先参照指引核对所有材料。我司是否有产品发行人准入的白名单？我司设有代销金融产品发行人的黑名单与白名单。黑、白名单每半年更新一次，更新结果报评委会审议通过后实施。白名单:在未发生重大事件对发行人资信构成重大影响时，可免除发行人评估。黑名单:列入黑名单的产品发行人其产品不予推荐、引入。查询路径:公司OＡ－财富管理中心－金融产品部-产品与发行人信息。哪些产品适合推荐？1）选择拟合作的金融产品发行人标准包括（（但不限于））:持有关于证照；固定收益信贷类金融产品:已发行、存续产品中没有出现未及时兑付本息的情形;权益类金融产品且涉及第三方投资咨询咨询顾问:发行人未出现通道方的风控失效致使产品无法正常运作的情形,投资咨询咨询顾问已发行、存续产品中未出现产品亏损严重致使清盘的情形;公司不存在重大未决诉讼等事项；符合行业监管要求，最近三年内没有重大违法、违规行为。2)拟代销产品的推荐标准包括：资金有明确的投资安排；风险监控、增信措施完备、有效（主要适用于固定收益信贷融类产品);风险收益特征清晰；产品发行符合法律法规的要求;拟发行产品已经经过发行人内部评估流程通过。整个产品引入至评估通过大约需要多长时间？产品引入整体分为两大板块，分别是:由零售交易业务总部组织开展的商务立项;由财富管理中心组织开展的产品评估。其中商务立项的时间节点由零售总部监控。财富中心的产品评估环节,以公文受理给予受理号当天标记为Ｔ日，预计T＋10日（工作日)履行评估,准予销售。产品受理后，从哪里可以查询到产品受理进度?查询路径:公司OＡ-财富管理中心-金融产品部－产品受理。由此路径可查询目前每只产品受理后的进度情形。例如受理号为56－＊０6１0－01，其中*061０表示该产品于*年＊*月10日受理。评委会评估通过后，是否意味着已同意代销？依据关于我司代销金融产品的关于管理办法,评委会审议通过的金融产品,需由财富管理中心上行引入请示公文。公文经公司各部门（如法律合规部、计划财务部、风险管理部等等）会签,报公司领导同意后,零售交易业务总部才能组织产品培训、销售、适当性管理以及回访等工作。上行公文时间包含在T+１０日内。在公司没有通知产品发售前,是否能进行宣传？未能。其他产品关于信息查询已建立合作关系的发行人可查询已与我司建立代销关系的机构列表。查询路径:公司OＡ-财富管理中心-金融产品部－产品与发行人信息。已代销产品的业绩情形查询对于较难查询业绩的非公募产品，财富管理中心编制了财