设立担保公司项目策划及商业计划书

设立担保公司项目策划及商业计划书重庆华尔帝财务咨询有限公司公司地址：重庆市渝中区得意世界A座19楼客户电话：公司传真：第一页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书公司简介重庆华尔帝投资咨询有限公司成立于2005年1月，注册资本人民币五十万元，其中郑有钢投资三十万元占60%，郑茂投资十万元占20%，谭颖投资十万元占20%，郑有钢任董事长、总经理。郑有钢1979年开始从事金融业务，至今已有28年，先后在工商银行重庆分行江北支行任会计员、信贷员、分行商业信贷处任主任科员、分行国际业务部业务科长、副处长；中国光大银行重庆分行国际业务部副总经理（主持工作）、沙坪坝支行行长；深圳发展银行重庆分行营业部总经理；上海证券重庆营业部总经理，具有较深的金融理论知识和金融实践经验，熟悉国内外金融实务和资本运作。第二页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书公司简介公司专业从事个人或企业融资技术咨询、融资代理、企业合并收购、上市策划咨询代理、企业财务咨询代理、创业投资咨询代理、项目投资咨询代理、证券投资理财咨询、企业信用调查、企业信用评估咨询代理的公司。公司拥有一批曾在银行、证券公司担任过高管的资深专业技术人员，熟悉各种金融投资政策及法规和广泛的资金.融通渠道，可以为重庆市内需要融入资金的单位和个人以及需要融出资金的单位和个人提供最专业化、个性化、高效化的技术服务。

公司主要经营：投融资网站经营、投资咨询代理、贷款咨询代理、企业并购咨询代理、企业上市咨询代理、企业信用调查评估，公司自成立以来累计为50余家企业与个人成功融资六亿元人民币，实现营业额600万元，利润240万元。第三页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书公司简介公司网站已有注册会员个，平均日浏览人次上千，最高日浏览人次达10126，目前网站集合了上千个项目，并形成了由数十家海外财团和国内知名投资公司组成的投资团队。“华尔帝投融资网”已成为全国知名网站。西部第一投融资网。第四页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书方案提出的背景中国是当今世界上最大的发展中国家,也是世界上发展最快的国家,中国每年以8—9%的GDP增长速度名列世界前茅。经济的高速增长也带来了对资源的巨大需求，特别是对资金的巨大需求。截止2005年末，中国全部金融机构（含外资金融机构）本外币各项存款余额30.02万亿元，同比增长１５．7％；余额比年初增加4.7万亿元；各项贷款余额20.68万亿元同比增长8.6%余额比同期增加1.82万亿元，这还不包括民间的借贷资金，巨大的资金需求也为金融业的发展带来了前所未有的大好时机。2004银监会最新公布的数据显示，我国四大国有独资商业银行前三季度赢利1363.06亿元，创历年最高水准。9月份我国银行业机构总体实现赢利661亿元，比去年同期增长62.4%。担保公司作为金融业的分支同样具有巨大的发展空间和收益空间，由于中国的担保行业还是一个新兴的行业国家尚未纳入金融企业来规范管理。目前均由各地政府审批成立。因此全国到底有多少担保公司，注册资本有多少担保金多少，没有一个权威的统计数据。根据推算每个大城市有10--15家的担保公司，注册资本一般都在几千万，大的上亿元。

第五页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书方案提出的背景重庆作为西部最大的城市和直辖市金融业十分发达。截止2004年全市本外币存款额就达4105.1亿元,比同期增长16.9%,贷款3309.1亿元。比同期增长17.4%。目前除了广州发展银行，所有的政策性银行，国有商业银行和全国性股份制商业银行在重庆均设有分行。加上两家城市商业银行和农村信用联社共有19家中资银行在重庆设有总部和分之机构。重庆目前共有担保公司十几家注册资本小的1—2000万元，最大的二亿元。这些公司的资本利润率每年在10%—20%左右，因此伴随中国金融业的发展担保公司也有很大的成长空间和利润空间。第六页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书设立担保公司的宗旨和基本条件公司宗旨：建立中国西部最大的投融资网和实力最雄厚的投资担保公司，为快速成长、效益良好、管理规范、信誉卓著、具有反担保实力的中，小企业融资提供担保。严格控制风险，建立安全、高效、低风险、可持续发展的公司治理体制和经营体制。基本条件：1：注册资本金3亿元

2：经营场地500平米

3：聘请从事银行信贷管理10年以上的工作人员10人以上高级管理人员必须有担任支行行长信贷部总经理三年以上的从业经验。其他辅助人员若干名。第七页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书4：与三到五家银行建立战略合作关系5：与三到五家拍卖公司建立战略合作关系

6：与三到五家海外财团建立战略合作关系7：由“华尔帝投融资网”集合的庞大的项目库和广泛的高质量的客户群

经营策略及思路

公司以先进的互联网技术为支撑，建立全国性的投融资网站为信息平台，集合众多银行和海外财团为资金平台，公司本身为操作平台，证交所、产交所、拍卖公司为资金退出平台，从而形成完整的资金循环链，并确保在循环过程中不断的保值增值，使资金效益最大化。经营策略及思路第八页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书经营策略及思路公司的业务经营范围为担保业务，投资业务，融资代理，咨询业务，网站经营并最终创造条件成为上市公司。担保业务公司的总投资中，除购置办公场地交通工具和少量开办费用外，公司投资1.5-2亿资金以中，长期存款、金融债、国债、无风险资产形式，作为公司对外的担保基金。这些资产能获取一个社会平均化的资本收益，一般可以达到年3%--5%，在特殊情况下也可以投资变现能力强和增值空间大的土地和房产以获取最大的资本收益。第九页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书经营策略及思路同时按照担保金额可以放大到资本金的5—10倍的行规。按最低的估计，开业一年及达到对外担保金额平均10亿元。按平均5%的收益每年可获得5000万元的担保收入，同时按被担保人提供200%以上的房产和其他权益，公司将拥有20亿元以上的担保债权和资产处置权。

同时为了保障公司的资金安全，最大限度的降低经营风险，公司在对外签定担保合同时同时再与被担保人签定反担保合同和附加条件生效的反担保资产低债合同。即当担保人到期不履行偿还银行贷款的义务，即先由公司向银行履行债务。同时反担保资产抵债合同生效（其生效条件是被担保人不履行债务）公司由债权人，变为反担保资产的所有权人。

第十页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书经营策略及思路并立即委托拍卖行以低于市价的20—30%的价格变卖资产。在最短的时间内转换成现金以填充担保基金。变卖资产获取价款高于担保金额及拍卖费用的作为公司收入。这种经营策略和经营模式最大限度的从法律上，制度上保障了公司的利益和公司股东的利益，使公司不断成长，长久保持活力，实现可以持续发展。第十一页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书投资业务：

为了使公司的资产不断的保值增值，公司还应拿出1亿元对能源、矿产、高新技术、医药、环保、旅游等产业进行直接投资，一方面可以通过这些投资获取长期的稳定的和较高的收益；另方面可以运用财务杠杆原理，吸收更多的银行资金，使公司实际控制的资产更大，创造更高的收益；还可以通过资本运作和上市融资，使资本收益最大化。投资业务第十二页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书融资代理

融资代理是公司的传统业务，也是投入少低风险高收益的业务，公司将长期致力于发展和弘扬这一业务，我们将利用公司与银行和海外财团深厚的业务合作关系以及“华尔帝投融资网”集合的大量客户群体和优秀项目大力开展融资代理业务，按前两年我公司的融资规模每年可实现代理融资额5亿元，可实现代理收入1000万元左右。和1000万以上的股权收入。融资代理第十三页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书网站经营

“华尔帝投融资网”已经营运2年了，目前已积累了上千家企业和项目，也在全国有了一定的知名度。根据已经取得的经验，我们计划投资3000万元在北京、上海、深圳等区域中心城市建立10个分网站，使“华尔帝投融资网”迅速在全国形成强大的投融资信息聚合效应，和对国内金融业的影响力和渗透力。在此基础上再在全国各大中城市发展50—100家连锁加盟网站，每个加盟商收取30万元加盟费，即可收回1500万----3000万的投资，此外网站还可获取广告收入和会员费收入1000万元/年网站经营第十四页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书项目注册资本金3亿人民币项目经济效益分析项目前期支出：公司办公用房每平方米X4500元=225万元购置交通工具小车5辆X15万元=75万元家具及电脑15万元装修25万元广告20万元其他不可预见费5万元网站建设3000万元

合计3365万元

第十五页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书项目收入：1：担保基金资产收入15000万元X3%=675万元2：担保费收入75000万元X5%=3750万元3：其他咨询费收入1000万元4：网站经营收入1000万元5：投资收入3000万元合计9425万元

项目经济效益分析第十六页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书项目支出1：工资120万元2：管理费用60万元3：折旧38万元（可用于还本金及利息）4：广告宣传费用120万元5：水电费用12万元6：通讯费12万元7：风险储备金1500万元（四）税前利润7563万元（五）所得税(按现行政策免营业税)2495万元（六）税后利润5068万元项目经济效益分析第十七页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书项目经济效益分析可用于支付利息及本金的盈余1：税后利润5068万元2：风险储备金1500万元3：折旧38万元合计6606万元（五）项目收益率（年）22.02%第十八页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书公司组织架构及管理公司组织架构及管理（1）公司设立股东代表大会为公司最高权利机构其职权:1：决定公司的发展战略2：批准公司的年度经营计划3：批准公司的利润分配计划和财务计划4：决定公司高层薪酬分配5：单笔5000万以上的对外担保,1000万元以上对外投资的审批6：依照合同和章程任命总经理7：推选执行董事（即公司法定代表人）和监事（2）执行董事为公司法定代表人,代表公司处理公司对外事务负责召集股东代表大会并代行处理股东大会的日常事务。第十九页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书公司组织架构及管理公司组织架构及管理（3）总经理1：受股东会委托和任命全权负责公司的日常经营和管理负责制定公司的年度经营计划、财务计划和利润分配计划报股东会审批。2：负责招聘公司副总经理、总经理助理和各部门经理以及其他工作人员的招聘。3：执行各项股东会的决议并负责实施公司的各项经营计划、财务计划和利润计划并努力使各项计划得以全面实施4：对1000万以下的对外担保和200万元以下的对外投资具有审批权。第二十页，共二十四页。设立担保公司项目策划及商业计划书公司组织架构及管理公司组织架构及管理（4）公司下设总经理办公室，（负责对外联络、人事、行政）、担保部、投资部、咨询部、财务部和公司决策