基金从业资格考试题库一

基金从业资格考试模拟试题卷一(1)债券型基金久期越长，净值对于利率变动波动幅度越（），所负担利率风险越（）。A.小，低B.小，高C.大，低D.大，高(2)以下哪项归属于基金投资运作步骤业务（）。A.基金交易B.基金绩效衡量C.基金资产估值D.基金会计核实(3)以下不属于基金管理人信息披露范围是()。A.基金募集信息披露B.基金投资运作信息披露C.基金净值信息披露D.基金资产保管信息披露(4)依照《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上基金份额持有些人就同一事项要求召开持有些人大会，而管理人和托管人都不召集时候，代表基金份额（）以上持有些人自行召集。A.5%,10%B.5%,5%C.10%，5%D.10%,10%(5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金协议生效后每（）个月披露一次更新招募说明书。A.3B.6C.9D.12(6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义()。A.汇率风险B.管理运作风险C.微观风险D.宏观风险(7)基金协议生效()在指定报刊和管理人网站上登载基金协议生效公告A.当日B.次日C.第三日D.第四日(8)英国第一家证券交易所成立于()A.16B.1773年C.1790年D.18(9)基金管理人、代销机构还应该在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有些人开户资料和与销售业务关于其余资料，保留期不少于()年。A.5B.10C.15D.20(10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争A.违规承诺收益或负担损失B.对证券投资业绩进行预测C.虚假记载D.误导性陈说(11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高投资者进行短期投资？()A.股票基金B.混合基金C.货币市场基金D.主动型基金(12)现行《中华人民共和国企业法》施行日期为（）A.1月1日B.6月1日C.1月1日D.6月1日(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范投资基金法（）。A.《投资企业法》B.《投资基金法》C.《证券投资基金法》D.《投资信托法》(14)基金招募说明书是由（）将全部对投资者作出投资判断有重大影响信息给予充分披露，方便投资者愈加好地做出投资决议。A.基金管理人B.基金托管人C.商业银行D.基金份额持有些人(15)我国证券市场监管主要任务（）A.致力于建立集中统一证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正市场环境和保护投资者利益作为市场监管主要任务B.形成证券市场法制秩序C.追求自律规范市场秩序D.优先保护投资者利益(16)《证券投资基金销售管理方法》由中国证监会颁布，并于（）年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动部门规章。A.B.C.D.(17)依照市场功效划分，证券市场可分为（）A.一级市场和初级市场B.证券发行市场和初级市场C.证券发行市场和证券交易市场D.二级市场和次级市(18)以下不属于基金托管人信息披露范围是()。A.基金资产保管信息披露B.会计核实信息披露C.净值复核信息披露D.基金募集信息披露(19)证券市场不是()直接交换场所。A.价值B.财产权利C.风险D.有价证券信息(20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由以下哪一机构公布实施?（）A.国务院B.中国证监会C.中国证券业协会D.证券委员会(21)（）主要指对市场基金从业机构及高级管理人员资格审核，经过严格市场准入，从源头上控制整个行业运作风险、提升行业服务水平。A.市场禁入监管B.市场准入监管C.日常连续监管D.现场监管(22)优先股票股息率（）。A.高于普通股B.低于普通股C.是固定D.与普通股呈正相关(23)对基金取得股利收入、债券利息收入、储蓄存款利息收入，由上市企业、发行债券企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）个人所得税。A.20%B.30%C.40%D.50%(24)银行证券不包含：（）A.银行汇票B.银行本票C.银行支票D.银行股票(25)以下关于基金税收陈说正确是（）。A.基金管理人利用基金买卖股票、债券差价收入须被征收营业税B.从4月24日起，基金买卖股票按照03％税率征收印花税C.从4月24日起，基金买卖股票按照0．1％税率征收印花税D.对证券投资基金从证券市场中取得收入征收企业所得税(26)股票代表着其持有者（即股东）对股份企业全部权，这种全部权是一个综合权利，不包含以下权利：（）A.参加股东大会B.投票表决C.参加企业决议和经营D.收取股息或分享红利(27)偏债型基金能够在二级市场买人部分股票，但买人股票量不能超出资产净值()。A.20％B.30％C.40％D.50％(28)狭义有价证券指()。A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.商业证券(29)企业营业用主要资产抵押、出售或报废一次超出该资产（）组成内幕信息。A.30％B.50％C.10％D.20％(30)《证劵投资基金销售管理方法》第九条要求了商业银行申请基金代销业务资格应该具备条件，下面说法有误是()。A.资本充分率符合国务院银行业监督管理关于要求B.有专门负责基金代销业务部门C.财务情况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D.具备健全法人治理结构、完善内部控制和风险管理制度，并得到有效执行(31)下面选项中哪个股票型基金分类说法不是按照行业类型分类：()A.房地产基金B.科技股基金C.资源类股票型基金D.成长型基金(32)股票交易价格在每一交易日内一直处于变动之中，不过开放式股票型基金净值计算通常（）进行一次。A.每分钟B.每小时C.天天D.每七天(33)基金信息披露部门规章主要表现在()。A.《证券投资基金法》B.《证券投资基金信息披露管理方法》C.《上市开放式基金业务指导》D.《深圳交易所证券投资基金上市规则》(34)当基金管理人认为兑付投资者赎回申请有困难，或认为兑付投资者赎回申请进行资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人能够在当日接收赎回百分比不低于上一日基金总份额（）前提下，对其余赎回申请延期办理。A.5%B.10%C.15%D.20%(35)信息管理平台应用系统运行数据中，包括基金投资人信息和交易统计备份应该在不可修改介质上保留（）年。A.5B.10C.15D.20(36)对通常基金而言，基金管理人应该自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.3B.5C.7D.10(37)以下各类型基金，属于行业型股票型基金有()。A.国内股票型基金B.资源类股票型基金C.QDIID.成长型基金(38)世界上第一家股票交易所成立于：（）A.英国B.法国C.荷兰D.意大利(39)依据我国《基金法》要求，基金管理人由依法设置()担任。A.基金管理企业B.基金托管人C.投资管理企业D.基金发起人(40)以下()不属于货币市场基金所面临风险。A.利率风险B.信用风险C.购置力风险D.证券市场相关风险(41)股票型基金主要投资目标是()。A.追求长久资本增值B.追求稳定收入C.对短期资金进行流动性管理D.抵抗通货膨胀(42)我国相关法规要求，基金管理企业主要股东注册资本不得低于()人民币。A.2亿元B.3亿元C.5亿元D.10亿元(43)单个开放日开放式基金净赎回申请超出基金总份额（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%(44)货币市场基金和短债型基金能够从基金资产列支基金销售服务费，费率通常为:A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%(45)以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？()A.股票B.可转换债券C.剩下期限超出397天债券D.流通部受限证劵(46)股票每股净资产又称为股票（）。A.票面价值B.账面价值C.市场价值D.内在价值(47)货币市场基金适合何种类型投资者()。A.风险偏好较高，追求长久资本增值投资者B.追求稳定收人投资者C.厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高投资者D.要求投资抵抗通货膨胀投资者(48)下面哪个不属于基金投资格调分析角度：()A.持仓格调B.持股格调C.资产估值增值潜力D.行业配置格调(49)代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求（）A.须经公告B.须经招募说明书载明并公告C.须经招募说明书载明D.须经基金协议约定(50)依照中国证监会对基金类别分类标准，基金资产()以上投资于股票为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%(51)开放式基金协议生效后，能够在基金协议和招募说明书要求期限内不办理赎回，但该长久限最长不得超出（）个月。A.1B.2C.3D.4(52)以下关于基金投资运作说法，错误是（）。A.基金企业投资管理部门主要包含投资部、研究部及交易部。B.投资决议委员会依照研究部提供资料制订投资标准、投资方向和总体投资计划。C.交易部是基金投资运作支撑部门，负责组织、制订和执行交易计划。D.基金经理依照投资决议委员会同意投资方案向交易部下达投资指令。(53)现在，我国开放式基金销售体系以商业银行、证券企业（）和基金企业（）为主。A.直销、代销B.代销、直销C.外销、内销D.内销、外销(54)《证券投资基金运作管理方法》中要求，基金名称显示投资方向，应该有（）以上非现金基金资产属于投资方向确定内容。A.80%B.60%C.50%D.30%(55)久期是用来衡量债券()。A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险(56)下面()是无期证券。A.股票B.开放式基金C.国债D.金融债(57)基金市场上存在着两大需求主体，以下说法准确是（）。A.保守型投资者和激进型投资者B.激进型投资者和稳健型投资者C.主要投资者和次要投资者D.个人投资者和机构投资者(58)以下关于保本型基金说法，不正确是()。A.保本型基金投资目标是在锁定风险同时力争有机会取得潜在高回报B.安全垫是指保本型基金设置风险投资者可承受最高损失限额C.安全垫放大倍数越大，投资风险也越大D.本金确保百分比为100％或高于100%，但不能低于100％(59)在二级市场净值报价上，ETF每()秒提供一次基金净值报价。A.5B.10C.15D.20(60)与基金相比，银行理财产品主要特点不包含()。A.流动性较差B.风险较低C.门槛通常较高D.信息披露程度通常不够及时透明(61)在每年结束后（）日内，基金管理人在指定报刊上披露年度汇报摘要，在管理人网站上披露年度汇报全文。A.30B.60C.90D.120(62)招募说明书中最主要信息是()。A.基金运作方式、基金净值计算方法和公告方式B.从基金资产中列支各项费用种类、计提标准和方式C.基金份额出售、交易、申购、赎回约定，尤其是买卖基金费用相关条款D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征(63)证券投资基金反应是（）关系。A.债权债务B.全部权C.信托D.产权(64)（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系主要法律文件A.招募说明书B.基金协议C.托管协议D.基金份额出售公告(65)就基金销售内部控制制度执行情况独立地推行监察、评价、汇报、提议职能，是基金销售机构哪个部门职能?（）A.监察稽核部门B.法律合规部门C.财务部门D.信息技术控制部门(66)资本证券持有些人有()。A.商品全部权B.货币索取权C.收入请求权D.商品使用权(67)基金资产托管业务中（），即基金托管人按要求为基金资产设置独立账户，确保基金全部财产安全完整。A.资产保管B.资金清算C.资产核实D.投资监督(68)基金管理人应在基金份额出售()日前，将基金协议、托管协议登载在托管人网站上。A.2B.3C.4D.6(69)以下有价证券流动性最强()。A.凭证式国债B.普通开放式基金C.记账式国债D.理财计划(70)我国《证券法》要求，单位从事内幕交易，除对直接负责主管人员和其余直接责任人员给予警告之外，还应对其处罚是（）。A.处以三万元以上十万元以下罚款B.处以三万元以上三十万元以下罚款C.处以三十万元以上六十万元以下罚款D.处以五十万元以上八十万元以下罚款(71)依照投资目标不一样，能够将基金分为()A.公募基金和私募基金B.封闭式基金和开放式基金C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金D.契约型基金与企业型基金(72)9月，第一只开放式股票型基金（）基金设置，标志着我国基金新发展。A.华安创新B.华夏回报C.博时价值增加D.南方绩优成长(73)以下不属于基金定时汇报是()。A.基金季度汇报B.基金六个月度汇报C.基金年度汇报D.基金协议生效后每6个月披露更新一次招募说明书(74)企业投资者买卖基金份额取得差价收入，应并入企业应纳所得额，（）企业所得税。企业投资者从基金分配中取得收入，（）企业所得税。A.征收，征收B.征收，不征收C.不征收，不征收D.不征收，征收(75)以下与基金关于费用不能从基金财产中列支有（）A.基金转换费B.基金管理人管理费C.基金托管人托管费D.销售服务费(76)我国证券市场监管框架中执行自律管理职能机构是（）A.证监会B.证监会派出机构C.中国投资者保护基金D.中国证券业协会和证券交易所(77)当影子定价和摊余成本定价法确定基金资产净值偏离度()时，基金管理人应该在事件发生之日起(.)日内就此事项进行暂时公告。A.在0.25%～0.5%之间时，1B.在0.25%一0.5%之间时，2C.绝对值超出0.5%，1D.绝对值超出0.5%,2(78)债券基金久期越长，净值波动幅度久越()。A.小，高B.大，高.C.小，低D.大，低(79)以下不可从基金中列支费用是（）。A.基金管理人管理费B.基金托管人托管费C.销售服务费D.协议生效前律师费(80)因为市场利率波动而使得债券型基金面临投资风险为()。A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险81.基金作为一个金融产品，其产品品质表现为基金未来收益和营销人员连续服务。这表现是4Ps理论()。A.规范性B.连续性C.专业性D.服务性82.基金销售机构职责规范中要求，与销售业务关于其余资料自业务发生当年起最少保留()年。A.5B.10C.15D.2083.基金投资人负担义务不包含()。A.缴纳基金认购款项及要求费用B.负担基金亏损或终止无限责任C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其余基金投资人正当权益活动84.我国相关法律法规要求，办理基金开户要求个人投资者年纪范围是()周岁。A.16～60B.16～70C.18～60D.18～7085.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临主要问题之一就是分析投资者真实需求，其中不包含投资者()。A.教育背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性要求86.()是指基金销售部门在销售基金和相关产品过程中，重视依照基金投资人风险承受能力销售不一样风险等级产品，把适宜产品卖给适宜基金投资人。A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性87.基金经营机构应妥善保留客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保留期限不得少于()年。A.3B.5C.10D.2088.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金协议生效1年以上但不满，应该登载()。A.从协议生效之日起计算业绩B.自协议生效当年开始最近1个完整会计年度业绩C.当年上六个月业绩D.自协议生效当年开始全部完整会计年度业绩，宣传推介材料公布日在下六个月，还应该登载当年上六个月度业绩89.以下不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形是()。A.违规向他人提供基金未公开信息B.不一样意他人以其本人或所在机构名义从事基金销售业务C.违规接收投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者交易资金或基金份额90.以下不属于基金产品风险评价依据是()。A.基金招募说明书所明示投资方向、投资范围和投资百分比B.基金历史规模和持仓百分比C.基金过往业绩及基金净值历史波动程度D.基金3个月内来有没有违规行为发生91.依照中国证监会对基金类别分类标准，基金资产()以上投资于债券为债券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%92.现在，()\o"证券投资基金"证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。A.美国B.中国C.欧盟各国D.韩国93.经中国人民银行总行同意国内第一家投资基金是()。A.天骥基金B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰94.货币市场基金以()为投资对象。A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生工具95.以下关于\o"证券"证券投资基金分类表述中，正确有()。I.依照法律形式，分为增加型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ.依照基金资金起源和用途，分为在岸基金和离岸基金Ⅲ.依照投资理念，分为主动型基金与被动(指数)型基金Ⅳ.依照募集方式，分为公募基金和私募基金A.I、ⅡB.B.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ96.()既能够在场外市场进行基金份额申购、赎回，又能够在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A.主动型基金B.上市开放式基金C.在岸基金D.QDII基金97.()通常又被称为交易所交易基金。A.LOFB.ETFC.