2021年广东省《金融市场基础知识》测试卷(第940套)

2021年广东省《金融市场基础知识》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。5、答案与解析在最后。姓名: 考号:得分评卷入一、单选题(共30题)1.股票分析中，量化分析方法可以应用于()。①证券估值②策略制定③绩效评估④风险计量A.①②③④B.②③④C.①②D.③④.下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是()。1、证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。2、证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面方式予以记载、保存3、证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵。4、证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例A.2、3B.2、4C.3、4D.2、3、4.现代意义上的公司治理可理解为关于()的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团(例如员工、客户、供货商、债权人、所在社区等)之间的关系。I.企业组织方式n.控制机制m.利益分配w.股权分配A.i、n、mB.n、mi、wc.i、n、wD.i、n、m、w.下列关于风险和收益的说法。错误的是()。A.任何金融产品是风险和收益的组合B.高收益往往代表着高风险，低风险往往代表着低收益C.投资是以风险换收益D.承担较高风险的投资应该获得相对较高风险而项目预期收益率更高的风险溢价.中小金融机构和非金融机构是( )的间接结算成员。A.网上交易市场B.商业银行柜台市场C.银行间债券市场D.交易所债券市场6.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。A.会计师事务所B.证券公司C.资产评估事务所D.投资咨询公司.股票投资的主要分析方法包括()。①基本分析法②定性分析法③技术分析法④量化分析法A.①②③.②③④C.①③④D.①②④.我国企业债券的发行期限一般为()年，以()年为主。A.1〜3；3B.3〜10；5C.3〜20；10D.10〜20；10.( )是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。A.存券银行B.托管银行C.中央存托公司D.投资银行10.下列自然人和法人中，()可以将证券交给登记结算机构保管。①资深股民王某②深圳证券交易所③互联网金融企业甲公司④证券公司乙公司A.①②③④B.①②④C.②④D.④11.股票代表着股东的( )，所以对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔()，股票的转让()。A.暂时性投资、不稳定的自有资本、将减少公司资本B.暂时性投资、稳定的自有资本、将减少公司资本C.永久性投资、稳定的自有资本、并不减少公司资本D.永久性投资、不稳定的自有资本、并不减少公司资本12.( )是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，也就是金融学中所谓的内部报酬率。A.债券的到期收益率B.真实无风险收益率C.预期通货膨胀率D.持有期收益率.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是()。A.申购B.认购C.购买D.赎回.信用评级程序包括( )。①评级准备，实地调查②初评阶段，评定等级③结果反馈与复评，结果发布④文件存档，跟踪评级A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④15.上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合()规定。I.募集资金数额不超过项目需要量且募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定II.除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司III.投资项目实施后，不会与控股股东或实际控制人产生同业竞争或影响公司生产经营的独立性W.建立募集资金专项存储制度，募集资金必须存放于公司监事会决定的专项账户A.n、m、wB.I、I、Ic.i、n、mi、wd.i、ii、w16.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循( )原则，对同一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性17.某公司拟上市发行股票，已知股票每股面额为1元，按照我国《公司法》要求，该公司的股票发行价格可以是( )。①20元②0.5元③1元④5.4元A.①④B.①③④C.①②④D.②③.当前IAIS主要在( )方面发挥着重要作用。I、制定国际保险监管规则II、发布国际保险最新动态III、提供国际保险界交流平台W、改善国际银行业务监管技术的有效性A.I、IIB.i、n、mc.i、m、wD.I、W.国际经验表明，增强经济金融结构弹性的重要举措之一是保持一个平衡，这个平衡是( )。①直接融资②间接融资③银行贷款④民间融资A.①②B.②④C.③④D.①④.( )是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。A.证券法律业务B.证券咨询业务C.证券监管业务D.法律服务业务.地方政府专项债券的规模()。A.自行决定B.不得超过财政部确定的本地区专项债券规模C.不得超过国务院确定的本地区专项债券规模D.不得超过国务院确定的本地区债券规模.下列属于货币市场的有()。①股票市场②银行间同业拆借市场③商业票据市场④大额可转让存单市场A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④23.金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为( )。儿每日价格波动限制及断路器规则B.保证金制度C.结算所和无负债结算制度D.集中交易制度24.金融衍生工具按交易场所可以分为()。I.交易所交易的衍生工具II.OTC交易的衍生工具m.独立衍生工具”.嵌入式衍生工具a.ii、wb.i、ic.i、n、m、wD.i、mi、w.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于( )的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。A.1年B.2年C.3年D.5年.下列描述符合衍生工具的定义的有( )。①以现货资产作为标的物②成交时需要立即交割③价格由基础资产决定④一般表现为合约A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④.( )年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。A.2008B.2009C.2010D.2011.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的()功能。A.资金融通B.价格发现C.风险管理D.提供流动性.交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行()交易模式，跨系统实行( )交易模式。A.T+0．T+0B.T+0，T-1C.T-0，T+1D.T+0，T+1.现券交易的交易和结算方式是()。A.净价交易、净价结算B.净价交易、全价结算C.全价交易、净价结算D.全价交易、全价结算单选题答案：1：A2：A3：A4：D5：C6：B7：C8：C9：C10：D11：C12：A13：A14：D15：B16：D17：B18：B19：A20：A21：C22：C23：C24：B25：C26：D27：A28：A29：D30：B相关解析：1：考点：考查量化分析方法的应用；如证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估和风险计量与风险投资等相关问题。2：注意审题，题目问的说法错误的是证券公司开展融资融券业务，证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。第2点少了电子方式，故第2点错误。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。故第3点错误。3：公司治理是一国社会经济活动中的企业制度安排，传统的公司治理是指在企业所有权和经营权分离的条件下，投资者和公司之间的利益分配和控制关系。现代意义上的公司治理可理解为关于企业组织方式、控制机制、利益分配的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团（例如员工、客户、供货商、债权人、所在社区等）之间的关系。4：任何金融产品是风险和收益的组合。风险是与收益相匹配的。高收益往往代表着高风险，低风险往往代表着低收益。投资是以风险换收益。承担较高风险的投资应该获得相对较低风险而项目预期收益率更高的风险溢价。5：银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。间接结算成员主要是中小金融机构和非金融机构。6：证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。7：股票投资分析方法主要有三大类：基本分析法、技术分析法、量化分析法。8：考点：考查我国企业债券的发行期限。企业债券的发行期限一般为3〜20年，以10年为主；公司债券的发行期限一般为3〜10年，以5年为主。9：参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括存券银行、托管银行和中央存托公司。中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。存券银行作为ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。10：考点：证券存管的定义；证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。11：股票代表着股东的永久性投资，所以对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本，股票的转让并不减少公司资本。12：债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，也就是金融学中所谓的内部报酬率。公式为：式中：P——债券价格；C——现金流金额；y——到期收益率；T——债券期限(期数)；t—现金流到达时间(期)。13：考点：考查基金认购和申购的概念区分。投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。14：信用评级的程序包括：1．评级准备；2．实地调查；3．初评阶段；4．评定等级；5．结果反馈与复评；6．结果发布；7．文件存档；8．跟踪评级15：口选项，募集资金必须存放于公司【董事会】决定的专项账户，故该选项错误。上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合下列规定：(1)募集资金数额不超过项目需要量。(2)募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定。(3)除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。(4)投资项目实施后，不会与控股股东或实际控制人产生同业竞争或影响公司生产经营的独立性。16：证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。17：考点：我国《公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。18：当前IAIS主要在三个方面发挥着重要作用：一是制定国际保险监管规则；二是发布国际保险最新动态；三是提供国际保险界交流平台。注：此知识为2019版官方教材新增内容。19：考点：国际经验表明，直接融资和间接融资平衡发展是增强经济金融结构弹性的重要举措。20：考点：证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。21：地点：地方政府专项债券的规模限制。省、自治区、直辖市政府(以下简称省级政府)发行的专项债券不得超过国务院确定的本地区专项债券规模。22：考点：本题主要考查货币市场。货币市场有银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。23：考点：考查金融期货的主要交易制度。结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。24：金融衍生工具按交易场所可以分为两类：交易所交易的衍生工具和场外交易市场（简称OTC）交易的衍生工具。25：考点：考查申购费用的后端收费方式。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。26：考点：本题主要考查衍生工具。衍生工具通常是指从标的资产或基础资产派生出来的新型金融工具，一般表现为一些合约，以相应的现货资产作为标的物，其价格由其基础资产的价格决定，成交时不需要立即交割，而可