“百万客户大走访”营销活动实施方案

“百万客户大走访”营销活动实施方案实施方案

为进一步做好邮政服务方式的转型升级，切实提高金融业务精准营销水平，深度挖掘优质客户资源，夯实金融业务发展基础，市局决定在全市范围内，开展以金融客户为主的“百万客户大走访”营销活动，结合我局实际情况，特出台此方案。一、走访目的

活动主题是“百万客户大走访，百万客户大拜年”。通过有针对性的客户走访，实施“一对一”的精准营销，宣传邮政金融业务，提高金融业务知名度，扩大客户群体，增强客户粘度，促进金融业务发展。二、组织领导

（一）县局成立领导小组。（二）市场部负责活动的总体策划、指导、协调、督导、支撑、跟进、通报和评估。各网点具体负责走访工作的实施和落实。三、参加单位

各支局、所

四、走访时间

2023年10月1日-2023年3月31日五、走访内容

（一）分步推进

走访活动具体分两个阶段：第一阶段为“客户大走访”，主要内容是业务宣传、信息采集，时间为2023年10月1日-2023年1月31日。第二阶段为“客户大拜年”，主要内容是业务促销、客户回访，时间为2015年2月1日-3月31日。在第一阶段的“客户大走访”分农村市场和城区市场。农村市场分两步进行实施：第一步，结合“携手杯”方案与台区员到各村、组进行宣传缴电费有礼活动，与客户建立初步印象。（让客户认识你）；第二步，与客户建立了初步印象之后，再进组进行精准走访，精准走访的对象：①请台区员勾选本村用电较多的客户；②从网点的客户信息中（包括储蓄、保险等）筛选客户信息，为精准走访作准备；③“十必访”原则：重点富裕户必访；村组主要干部必访；种养植户必访；个体经商户（小商超）必访；运输大户必访、“三外”（外出务工、外出经商、外出求学）人员必访；“三农服务站”（便民服务站）必访、现有网点万元以上及即将到期客户必访；保险满期给付客户必访；专业银行大户必访。城区市场：城区网点人员（负责人、营业员、理财经理等）要进行分析和筛选，提高走访的针对性和有效性。走访前要通过联系小区物业、单位联系人等发送宣传资料、赠送小礼品进行预热造势。（二）确定目标

以网点“日访20户”为目标，对精准走访的准备阶段所欠进度必须通过精准走访进行弥补，初步走访和精准走访交叉进行实施。走访的目的是有效采集客户信息，实现全县邮政金融潜力客户的开发，优质客户资源的提升。（三）规划线路

各网点根据“日访20户”的目标，以网点服务地图为依据，以周为单位划分时间段落，制定走访推进计划表。各单位严格按照走访计划表进行走访。六、访前准备

（一）制定方案

各网点要根据此方案要求，根据网点的服务范围，制定详细的走访计划，于9月30日前报市场部。（二）培训动员

方案确定后召开全局动员会并举行大走访培训，做到专题布置，明确目的，掌握方法，统一行动，气氛浓厚，人人皆知

（三）备足资料

1.走访资料：县局统一印制一批业务宣传资料、信息采集表、网点便民服务卡。2.促销用品：主要用于春节期间业务促销，县局将统一订制。（四）系统录入。各网点必须按要求每天将当天采集的信息直接录入客户信息资料。（五）精心组织。各网点成立走访营销小组，初步走访由支局长和投递员一同与台区员一起进行走访，精准走访时，网点周边5KM外的服务范围由支局长和投递员白天进行走访；网点周边

5KM的服务范围由支局长带领营业员在下午18：30-20：00进行走访。2.支局（网点）每天晨会盘点先天走访情况，并进行讲评，形成记录。县局每周从客户管理系统中抽取各网点走访情况，并进行通报。3.统一话术。——您好！我们是**邮政局或**邮政储蓄银行的客户经理**，今天到您家来拜访，听取一下您对邮政银行业务的意见。——我们正在开展**“积分有礼”活动，有多种礼品赠送，您来就留个电话给我们，顺便留下您的详细信息，我们好准备礼品给您！——您好！我是**邮政储蓄银行，您的客户经理**，那天到您家拜访了，明天我们网点***促销（庆典）活动，请问您明天什么时候来？我好准备礼品！您来就找我或打我电话！七、实施走访（一）进村入户农村市场：入户走访人员必须携带《金融客户走访信息采集表》、宣传资料、名片、礼品册，走访一个村组，要在村组留下宣传痕迹（不干胶粘贴、照片等，以备核查），同时要结合秋粮款揽收、代发工资、商易通等一系列重点项目开展综合营销，提高客户粘度，相关客户走访流程及营销话术。城区市场：走访人员要深入市场、深入客户，采取召开理财沙龙、走访及采集信息相结合的方式，了解客户情况及对绿卡、商易通等产品使用和需求情况，通过走访清楚掌握各类客户信息，加大二次营销力度。（三）发放资料走访人员尽量带足宣传资料，通用性的资料可每人发放一份，专题性的资料应分类发放。发放资料同时，务必向走访对象介绍资料的内容，尽量做到发放到位，宣传到位。海报、公告等资料务必在村民（居民）集居区、三农服务站、小商超等地方张贴。（四）现场营销着重推介邮政储蓄雄厚的实力以及邮政金融产品的优势，重点介绍邮政储蓄协议存款、绿卡业务以及理财产品、国债等收益率高的产品，吸引客户到网点办理业务。其他方式如：一是通过村组主要负责人统一组织返乡务工人员和准外出务工人员办理邮政储蓄业务，办理邮政绿卡发放手续。二是找准村里一位返乡外工人员，先办理邮政业务，然后现身说法，召集其他回乡务工人员使用邮政储蓄，办理邮政绿卡，细致的服务更容易拉近彼此的距离。（五）采集信息1.现场采集。走访时注意收集有效客户信息，并正确登记至《金融客户走访信息采集表》，其中客户姓名、联系电话、身份证号、家庭住址四栏为必填信息项，是评判有效信息的重要依据。支局每天将客户信息录入客户信息管理系统。2.事后采集。一是以行政村为单位，以邮路段道为基础，通过投递人员逐户上门走访进行采集；二是通过网点电子汇兑等业务进行采集；三是通过村、镇办公室对外出人员的统计信息进行采集；四是通过镇计生办（国策楼）对已婚人员的计划生育管理进行采集；五是通过县商务局的外出经商人员统计信息进行采集；六是通过县教育局对大学新生进行采集；七是通过邮政便民服务站、三农服务站等代办网点进行采集；八是通过“同乡会”、“老乡会”、商会、民间协会等形式采集。八、维护推广（一）直接维护向外出务工人员寄递邮政明信片，传递节日信息、温馨提示和邮政业务信息。提示内容包括政府政策内容、用卡须知和安全取款的有关知识。（二）间接维护联系村组主要负责人和在家成员，联合召开座谈会，下乡送电影等活动，面对面开展宣传及服务。（三）电话维护安排专人直接向外出人员打电话，用家乡话介绍邮政业务。通过电话、短信等形式，利用节假日、网点开业特别是春节等时机，以上门有奖、进门有礼等方式增加吸引力。（四）短信维护用短信群发形式向外出人员发送促销活动及业务宣传等情况。（五）友情维护节假日，对不能回家的外出人员，通过电话等形式了解到有需要帮助的，可采取代为家人购物、代为家里帮忙等形式，解决一些实际问题。（六）有偿维护可根据外出人员办理业务的多少，提供送火车票上门、免费上车站接送、为家里提供免费用车、送农资上门、为父母祝寿送一场电影等形式进行维护。（七）大客户联谊会组织辖区内大客户召开座谈会，宣介业务，交流情况，听取意见，如中小企业主联谊会、商户联谊会、种养植户联谊会、务工人员联谊会等。九、检查督导（一）分片包点县局包点人员每周不少于1次参与网点走访活动。（二）县局核查包括人员要每周核查各网点晨（夕）会记录、《金融客户走访信息采集表》、等有效登记情况。专业部门每周通报各支局走访对抗赛开展情况，并实地抽查是否存在走访痕迹，如不干胶张帖情况、宣传折页、名片发放情况，客户对金融产品知晓情况等。（三）市局核查数据通报：市代理金融局每天通报各县区局客户信息完整率情况，每周定期在《金融信息》上，对走访成功经验和案例在全市进行推广。定期抽查：市场经营部组织定期对各县区局走访活动开展情况进行抽查。十、评价考核1、奖励：对完成信息采集计划任务的网点，奖励网点负责人1000元，挂点督导人员1000元，并按0.2元/条对网点进行奖励，网点按个人实际采集数量进行奖励分配。2、考核：对于连续两天达不到“日访20户”目标的网点，网点负责人向局长说明原因，对于连续三天达不到要求的，将下发督办单，并按100元/天对网点负责人进行考核。活动结束后，未完成信息采集计划的，按每件0.1元处罚。同时分别考核网点负责人2023年四季度、2023年一季度业绩分各10分。检查过程中，如发现宣传区域内无任何宣传痕迹，或回访10名以上客户有超过50%反映未见支局人员走访宣传的，视为该支局未进行走访。首次检查发现未开展走访营销的支局，对该支局进行全市通报批评，第二次发现的，由县局主管局长带领支局长到市局说明原因。对《金融客户走访信息采集表》、《邮政金融客户大走访信息采集汇总表》客户信息登记不完整、敷衍了事的支局，市场部每月对相关责任人予以考核。为贯彻落实市委市政府关于《民情“大走访”活动实施方案》的工作要求，全面扎实做好2023年度提升群众满意度工作，进一步密切党群、干群关系，不断转变全镇党员干部工作作风，切实有效解决群众关心关注的热点和难点问题，决定今年7月至10月期间在全镇开展民情“大走访”活动。一、目标任务全镇各村(社区)、机关各办(室)集中4个月时间，扎实开展民情“大走访”活动，坚持边走访、边收集、边整改、边反馈的原则，强化“三个100%”的目标(入户走访率100%，意见诉求收集率100%，问题整改和反馈率100%)。广泛收集群众诉求和意见建议，推动解决落实一批突出矛盾和民生问题，切实促进干部职工工作作风转变，全力推动经济社会发展，进一步增强广大群众满意度。二、时间安排民情“大走访”活动开展时间为2023年7月至10月，分为动员部署、问题收集、整改反馈、督办回访四个阶段。(一)动员部署阶段(完成时限:7月10日前)组建民情“大走访”工作领导小组，由党群办制定具体实施方案，各村(社区)、机关各办(室)安排专人负责此项工作的具体落实。组织召开全镇干部职工动员会，统一思想认识，详细安排部署，加大宣传力度，提高群众对活动的知晓率。(二)问题收集阶段(完成时限:8月底前完成第一轮走访)1.收集问题方式。线下:采取入户走访、召开坝坝会、村民代表大会、座谈会等。线上:依托“为村”平台“书记信箱”，在“大同镇人民政府”微信公众号,上开设“大同民情大走访”板块，收集群众问题诉求。2.收集问题要求。各村(社区)入户走访、收集问题要实现全覆盖，问题台账要动态更新。各职能办(室)要结合职责，加强对群众关心关注、惠民利民政策落实、企业管理服务等问题的全面收集。3.收集问题时限。每周五12:00前村组走访组、商家企业走访组、信访工作组、线上工作组副组长将问题台账报党群办汇总。(三)整改反馈阶段(完成时限:9月30日)1.问题反馈要求。对收集的问题要分级负责处理，逐一进行整改对本单位能解决的问题要确定整改措施尽快予以解决;对本单位不能解决的问题，要积极与主管部门沟通，通过上下联动配合予以解决;对短期内不能解决的复杂问题，要向群众做好解释工作。问题实行销号管理，整改一项、销号一项，并及时向群众反馈整改情况。2.问题反馈时限。每周五12:00前每个责任单位将工作推进情况反馈至党群办汇总。(四)督办回访阶段(完成时限:10月31日)督办回访组在整改反馈工作结束后，通过电话、入户等方式，及时将已解决和交办的问题向反映问题企业、受访群众进行回访。对整改效果较好的，要注重发现经验做法;对整改效果欠佳、群众满意度较低的问题进行跟踪督办;对出现问题反弹反复、虚假整改的坚决追究问责。三、工作要求(一)提高思想认识各村(社区)、机关各办(室)要充分认识到开展民情“大走访”活动的重要性，务必高度重视，精心组织安排，要以此活动为此契机，扎实有力开展“大走访”活动，不断赢得广大群众理解信任。(二)细化目标任务各工作组要合理安排时间开展工作，对照群众意见诉求，认真分析自身存在的问题，建立台账，指定专人负责，确定整改时限并加强对台账动态管理，确保问题及时解决和回应。(三)强化工作纪律各党员干部要以此为契机，切实转变思想观念，改进工作作风，真心实意地帮助群众解决实际困难，坚决杜绝形式主义和官僚主义问题发生。镇纪委将加大监督检查力度，对敷衍塞责、作风漂浮等严肃追责问责。为全面巩固和提升群众满意度，更好地推进脱贫攻坚工作，顺利实现全县脱贫摘帽目标。根据宜办字〔2023〕48号文件精神，结合天塘镇实际，镇党委、政府研究决定，在“三走访三签字”“送政策、住农家、促帮扶”活动的基础上，全面动员和组织全镇广大干部职工集中开展“访民情、听民声、解民忧”大走访活动，及时了解和掌握群众生产生活中突出的问题，采取针对性的措施，进行有效帮扶，全力解决群众实际困难。为确保活动组织有序、开展有效，特制定如下方案。一、活动目标通过开展大走访活动，结合建档立卡贫困户动态调整，组织广大干部职工坚持带着感情勤走访、深入农家摸实情、真心实意解民忧，以进村入户谈心对话、一户一册规范资料的方式，广泛深入调查了解，掌握民情、精准施策、解决问题、帮扶发展，切实转变工作作风，创新工作思路，与群众建立良好、有效、长期的联系帮扶机制，保证农户走到位、政策讲到位、资料整到位、困难帮到位，达到干群沟通顺畅、增进互信，提升群众满意度目标。二、活动时间2023年7月1日至8月31日。三、活动对象天塘镇全体干部职工、结对帮扶责任人。四、活动安排（一）走访安排1.镇党委书记、镇长走访20户（除结对帮扶的4—5户贫困户外，再走访驻点村或辖区内15—16户非贫困户），其他党政领导走访其结对帮扶的贫困户，另每人走访15户非贫困户。2.驻村帮扶工作队队员走访所驻点村及“1+1”面上村的所有贫困户及非贫困户。3.结对帮扶责任人走访其结对帮扶的贫困户，另每人走访5户非贫困户。4.对所有村以上三种走访方式未安排走访的非贫困户，由支村两委及驻村干部负责全覆盖走访。（二）走访内容1.党政领导。要坚持以身作则、率先垂范，深入到各自驻点联系村开展入户走访，走访时间不少于20天，走访群众20户，针对群众实际困难，解决问题10个以上。2.驻村工作队队员。要统筹安排好队员分片分区域，实现常态化、全覆盖入户走访，走访时间不少于30天，走访覆盖所驻点村所有贫困户及非贫困户，收集整理走访发现的问题，及时与支村“两委”、镇党委及派出单位商议研究，并妥善处理。3.结对帮扶责任人。要按照《宜章县结对帮扶工作考核管理办法》和“送政策、住农家、促帮扶”活动要求，深入走访其结对帮扶的贫困户，以及安排走访的5户非贫困户，走访时间不少于10天，住宿农家不少于1晚，收集处理所结对帮扶贫困户的实际问题不少于4个（原则上贫困户每户不少于1个）。（三）走访要求1.健全组织机构。成立天塘镇精准扶贫走访问题收集处理领导小组，由镇党委书记欧云涛任组长，党委副书记、镇长李土荣、党委副书记黄敏任副组长，其他党政领导、镇党政办、镇扶贫办人员为成员，下设办公室，由党委副书记黄敏任办公室主任，负责收集处理问题的情况，对走访中收集到的、未处理的问题及时报送镇扶贫领导小组，并交办到相关镇直机关单位或村委会，督促限时处理到位。2.建立走访台账。镇主要负责人要亲自抓活动开展，镇党政办负责收集整理好走访情况资料（走访记录表见附件），并形成台账资料。走访记录要认真详实，要针对所走访群众的实际困难，采取分类施策进行有效帮扶，记录好具体帮扶措施和解决的问题。在走访过程中发现的问题、解决的困难以及提出的合理化建议分门别类详细汇总后报镇精准扶贫走访问题收集处理领导小组办公室。3.加强沟通对接。镇党委要主动对接驻点驻村工作队，及时安排好县级领导、部门主要负责人要走访的农户。各村委要统筹安排好走访对象，避免重复走访。走访区域重点覆盖地理位置偏远、通达度差、人均收入水平靠后的村组，实现走访全覆盖。走访对象重点安排为动态调整的贫困户、收入边缘户，以及思想情绪波动大的农户，及时掌握思想动态，针对性地讲解脱贫标准和相关扶贫政策。4.上报先进典型。对走访深入扎实、解决问题能力突出、帮扶群众效果良好、群众满意度高的先进典型，加大宣传力度，强化典型带动，引导广大干部职工向先进学习，促进“要我扶”到“我要扶”的思想转变。各村要认真收集走访帮扶先进典型信息，积极上报先进典型材料。五、活动步骤（一）宣传发动阶段（7月上旬）。制定下发《天塘镇“访民情、听民声、解民忧”大走访活动实施方案》（以下简称《实施方案》）。各村召开动员会议，及时动员和部署安排相关工作，并加大宣传，扩大活动声势和影响，营造良好的走访氛围。（二）全面实施阶段（7月中旬至8月下旬）。根据重新调整的驻村帮扶文件要求，全镇广大干部职工及时下到联系点和结对贫困户，深入开展