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文档简介

银行承兑汇票贴现协议协议背景银行承兑汇票是信用证付款方式中常见的一种。当出口商（Beneficiary）按照信用证的要求提供了货物和单据，承兑汇票作为支付方式被提交给银行进行承兑，并最终将货款结算给出口商。然而，由于承兑汇票是一项长期账户，可能存在财务上的流动性困难。因此，一般结合信用证付款方式和商业银行的贴现业务。银行通过支付所获收益的方式，通过银行承兑的汇票进行“回收”。协议内容本协议出现的“贴现人”指的是承兑汇票持有人，也称为“持票人”，“贴现利率”指的是贴现人获取承兑汇票结算款项的回报率。贴现要求贴现人向银行申请贴现，需提交承兑汇票，并对承兑人进行风险评估，银行确认贴现人的资信情况后，可以进行贴现。贴现金额贴现的金额为承兑汇票面值减去贴现费用后的金额。贴现费用包括贴现利率、手续费和税费等。到期时间承兑汇票到期前，贴现人可以根据贴现协议中约定的到期时间要求银行支付相应金额。担保要求银行对贴现人的资信情况进行评估后，可以要求贴现人提供担保，包括但不限于保证金、质押物或第三方担保等。逾期处罚如果贴现人未按时支付贴现款项，将会被视为逾期。逾期的时限应由贴现协议中规定，在逾期情况下，贴现人应支付逾期利息和滞纳金等费用。贴现利率贴现利率是贴现人从贴现中获得的回报率，由银行确定，根据贴现人的资信情况、承兑汇票的质量和市场利率等因素进行决定。协议文件本协议下的文件包括但不限于质押物证明、担保文件、财务报表等。以上文件需要在签订协议前提供给银行。贴现人应确保提供的文件真实、准确、完整，如提供的文件不符合要求，银行有权拒绝贴现请求。协议终止协议期限届满贴现人提前终止协议，需要提前90天通知银行银行对贴现人的资信情况进行评估后，认为贴现风险增加，可以提前终止贴现协议。协议效力本协议经过签订的有效，贴现人和银行应当遵守本协议及相关法律法规。本协议未约定的事项，可根据需求进行适当协商。结语银行承兑汇票贴现协议是保障出口商的资金流

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