2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习考试卷A卷附答案

2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习考试卷A卷附答案

单选题（共57题）1、（2016年真题）中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.10；6B.20；6C.10；15D.20；15【答案】B2、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A.持有至到期投资B.贷款和应收款项C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D.可供出售的金融资产【答案】C3、（2016年真题）基金销售人员的禁止性规范不包括（）。A.不得进行虚假或误导性陈述B.不得片面夸大过往业绩C.不得预测所推介基金的未来业绩D.不限制以个人名义接受投资者的款项【答案】D4、(2017年)申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全D.有明确、合法的投资方向【答案】A5、关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，以下表述错误的是（）。A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一C.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用D.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范【答案】A6、一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众所诟病，这说明了道德与法律（）。A.调整范围不同B.表现形式不同C.内容结构不同D.调整手段不同【答案】A7、（2020年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证券投资基金协会的职责，以下说法错误的是（）。A.收集整理证券业务相关信息，为会员提供服务B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规C.监督、检查会员及其从业人员的执业行为D.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解【答案】A8、某些国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的（）。A.兑付功能B.支付功能C.流通功能D.储蓄功能【答案】B9、（2017年真题）监管机构对基金机构检查的主要内容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A10、《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为()A.向基金管理人出资B.从事承担无限责任的投资C.承销证券D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券【答案】D11、基金托管人职责终止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格【答案】D12、基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C.普通投资者的获利情况D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排【答案】C13、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如()，实现投资组合价值的保本与增值。A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金【答案】C14、QDⅡ基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】C15、基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月B.每季度C.每半年D.每年【答案】B16、（2017年真题）采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（）。A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变D.基金资产总值在合同期限内固定不变【答案】C17、（）我国最早的两只联接基金——华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。A.2009年9月B.2010年9月C.2011年10月D.2012年10月【答案】A18、以下关于证券基金的分类介绍，错误的是（）。A.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标B.目前我国的公募证券投资基金全部是契约型基金C.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变D.混合基金对股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限【答案】D19、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】B20、下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00点前办完基金申购手续D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金【答案】D21、债券基金与单一债券的区别不包括（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金有确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.投资风险不同【答案】B22、（2017年真题）关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A23、(2016年)关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.不可以进行套利交易D.会出现折价或溢价交易【答案】C24、(2016年)在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B.承诺通过财务处理降低收费标准C.承诺及时地将公开的信息与其沟通D.承诺定期提供详尽的投资策略报告【答案】B25、（）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。A.信息管理平台应用系统B.前台业务系统C.后台管理系统D.监管系统信息报送【答案】B26、(2017年)基金销售机构应当具备的准入条件不包括（）。A.完善的内部控制B.完善的风险管理制度C.有效的投资研究团队D.健全的治理结构【答案】C27、（2019年真题）关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查【答案】B28、股票、债券和基金的区别是（）。A.股票、债券和基金都是一种直接投资工具B.股票、债券和基金都是一种间接投资工具C.股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具D.股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品【答案】C29、不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%【答案】D30、具有对外扩张能力的基金是（）。A.ETF基金B.货币市场基金C.避险策略基金D.伞形基金【答案】D31、目前，我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D32、（2016年真题）根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。A.管理日志B.信息披露制度C.投资管理制度D.信息技术制度【答案】A33、（2016年真题）据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。A.基金会计、公司出纳B.基金经理、行政经理C.人事经理、客服坐席D.资金清算、基金销售【答案】D34、2003年10月，《证券投资基金法》颂布，于（）实施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】A35、合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（）。A.立法机关和证监会发布的基本法律规则B.公司章程所制定的各种法规C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例【答案】B36、下列关于分级基金份额的上市交易、申购和赎回的表述，错误的是（）。A.仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回B.分级基金较普通基金复杂，风险更大C.登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回D.自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购／申购金额不得低于5万元【答案】C37、中国证券投资基金业协会于（）正式成立。A.2011年7月B.2011年1月C.2012年8月D.2012年6月【答案】D38、以下属于基金托管人职责的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A39、风险承受能力最低的投资者是指（）中含风险承受能力最低类别。A.C1B.C2C.C3D.C4【答案】A40、（2021年真题）某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为，风险管理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（）。A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误B.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确C.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误D.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确【答案】D41、根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？（）A.上市交易的股票B.上市交易的债券C.中国证监会规定的其他证券D.向基金管理人、基金托管人出资【答案】D42、下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是（）。A.目的一致B.内容交叉C.表现形式相同D.相互促进【答案】C43、下列关于QDII基金的说法，错误的是（）。A.QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同B.QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同C.QDII基金申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似D.QDII基金巨额赎回的处理办法与一般开放式基金完全不同【答案】D44、“公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务”体现的是（）。A.人员敬业原则B.经营运作公开、透明原则C.制衡原则D.基金份额持有人利益优先原则【答案】B45、基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则不包括（）。A.自愿B.公平C.公开D.诚实信用【答案】C46、行政监管机构的监管具有强制性，下列不属于行政机构监管权的是（）。A.行政处罚权B.禁止权C.审判权D.审批权【答案】C47、(2017年)基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（）发生改变的，应当予以特别说明。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B48、不属于基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求的是。（）A.细化分类和管理义务B.优先推介高收益产品C.特别告知义务D.举证责任倒置原则【答案】B49、（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。A.证券投资基金B.风险投资基金C.对冲基金D.另类投资基金【答案】B50、（2017年真题）基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是（）。A.基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理人发行的其他产品中B.以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C.在基金募集期限届满后60天内返还投资者已缴纳的款项D.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利息【答案】B51、基金管理人应当设立督察长对（）负责。A.董事会B.股东大会C.中国证监会D.监事会【答案】A52、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。A.商业银行均可以销售基金B.基金管理公司可以开展直销业务C.保险公司只