大额现金支付说明

大额现金支付说明篇一：大额现金支付管理制度

大额现金支付管理方法

为进一步标准大额现金支付管理，严控不合理大额现金支出，逐步加强现金管理，全力维护结算纪律，根据建通函

【2022】41号、长银发【2022】188号文件精神，结合我行实际情况，特制定本方法。

一、我行将同一开户单位一次或一日累计支取10万元〔含〕以上现金的行为规定为大额现金支付行为，包括现金汇兑〔通过应解汇款支取现金〕、现金银行汇票、现金银行本票结算方式。

二、大额现金支付要严格执行三级审批制度，即1万元以下的现金支取由现金管理员直接审批；1万元〔含〕至10万元以下的现金支取由现金管理员、会计主管共同审批；10万元〔含〕以上的现金支取由现金管理员、会计主管、主管行长三人共同审批。另外，签发现金银行汇票、银行本票金额超过30万元〔不含〕或一日内为同一开户单位签发两张〔不含〕以上同一收款人的现金银行汇票、银行本票，须经上级行批准。

三、大额现金支付要严格执行登记备案制度，即除工资性支出、主渠道粮食企业在当地收购粮食现金支出和银行及非银行金融机构支取的备用金外，其他用途的大额现金支付都要由现金管理员实时填写?大额现金支付登记备案表?，

并于每月10日内将加盖业务用公章和经会计主管、主管行长签字确认的?备案表?向人民银行货币金银科进展报备；须经上级行批准方能签发的现金银行汇票、银行本票，必须及时报人民银行备案；居民个人一次或一日累计支取50万元〔含〕以上的大额现金，必须由当班所〔柜〕负责人单独登记，并于次日将加盖业务用公章的?备案表?通过同城交换员及时备案到人民银行；100万元〔含〕以上的异常现金支取活动要进展登记备案，并对符合可疑支付交易条件的交易，经办员要在亲密关注的根底上，及时向本部门的反洗钱详细管理人员报告，立即启动反洗钱监控程序，有效防范洗钱风险。

四、继续严格执行“严禁公款私存〞的相关规定，对单位支付给个人的小额劳务报酬等，除附有完税证明，允许将款项转入其个人储蓄账户，否那么坚决不予办理。

五、单位卡账户的资金一律从其根本存款账户转账存入，不得缴存和支取现金；对转入单位卡中的转账支票，其收款人必须填写收款单位的账户名称；个人卡账户资金只限于本人持有的现金存入或以其工资性款项及属于个人的其他合法收入转账存入，严禁将单位的款项存入个人卡账户。

六、未开立账户的收款人收到的信、电汇款项，未注明“现金〞字样而需要支取现金的，可以按照国家现金管理的相关规定支付局部现金，剩余的应采取转账形式支取。转账

支付的款项只能转入单位或个体工商户的存款账户，严禁转入储蓄和银行卡账户。

七、开户单位要通过根本存款账户办理日常转账结算和现金收付〔工资、奖金等现金支取〕；一般存款账户只能办理现金缴存和转账结算，严禁支取现金；临时存款账户可以办理转账结算并按照国家现金管理规定支取局部现金；除基建、社会保障资金等特殊性质的专用账户经人民银行批准允许办理现金支取业务外，其他专用存款账户不能支取现金。另外，支取单位定期存款只能以转账方式将本息转入单位的根本存款账户，严禁将单位定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金。

八、现金管理人员要尽职尽责，坚决抵抗成心化整为零、逃避监视套取现金的违规行为，对支取现金用途的合理性、真实性负初审责任，并对大额现金支付的登记、备案工作实行个人负责制，对现金管理岗位实行轮岗制度。

九、大额现金支付登记备案资料要由现金管理员专夹保管，按年装订，保管期限为三年。

十、本方法由城建支行财会部负责修改解释。

篇二：大额现金支取审批表

附件1

大额现金支取审批表

开户银行：年月日

说明：1、开户单位单笔或单日累计提如今5万元(含5万)以上的均需填制本表

2、本表应作为支票等支付凭证的附件

篇三：人民币大额现金支付登记备案管理施行细那么

人民币大额现金支付登记备案管理施行细那么

根据?人民币大额现金支付业务管理规定的通知?有关规定，结合我行实际，特制订本施行细那么。

一、适用范围

辖属各营业网点人民币大额现金支付业务均适用本方法。

二、职责分工

〔一〕分行运营科技部为分行人民币大额现金的管理部门。

〔二〕分行运营科技部装备人员负责现金管理的详细施行，对开户单位支取、使用现金进展监视管理，对重大涉嫌事项要报告总行运营管理部及当地人民银行，对开户单位违犯规定提取大额现金、逃避监管的要根据?金融违法行为处分方法?、?现金管理暂行条例?等有关法规给予相应的制裁。

〔三〕各营业网点负责按照方法详细执行大额现金的登记备案工作。

三、审批程序

〔一〕登记备案范围：机关、团体、企业、事业单位、其他经济组织和个体工商户以及外国驻华机构〔以下简称开户单位〕、居民个人储蓄的大额现金支取；开户单位的工资性现金支出除外。

〔二〕支取现金范围：

1、职工工资、各种工资性津贴；

2、个人劳务报酬，包括稿费和讲课费及其他专门工作报酬；

3、支付给个人的各种资金，包括根据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；

4、各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他现金支出；

5、收购单位向个人农副产品和其他物资支付的价款；

6、出差人员必须随身携带的差旅费；

7、结算起点以下的零星支出；

8、因采购地点不确定、交通不便、抢险救灾以及其他特殊情况，办理转账结算不够方便，必须使用现金的开户单位，应提出申请，根据其实际需要按审批权限审查批准后，予以支付现金。

〔三〕各营业网点必须严格执行大额现金支付三级审批制度，开户单位提取大额现金，需填写大额现金支取登记备案审批表，并登记单位大额现金支取登记备案台账。

〔四〕各营业网点对本机构签发的现金银行汇票、现金银行本票、小额及同城跨行通兑现金支取业务、凭证式国债现金支取业务、现金银行汇票及现金银行本票的现金兑付业务、柜面通现金支取业务，均视同大额现金支付。

四、管理规定

〔一〕根据中国人民银行有关账户管理的规定，存款账户共分为根本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户四种。根本存款账户是开户单位办理日常转账结算和现金收付的账户，大额现金支取只能通过根本存款账户办理，一般存款账户不得办理现金支取，临时存款账户、专用存款账户确需支取现金的，需经中国人民银行当地分〔支〕行批准后，按照现金管理有关规定办理现金支付。

〔二〕严格按照?银行卡业务管理方法?对银行卡进展管理，认真执行有关银行卡管理制度，单位卡资金必须从其根本存款账户转账转入，不得存取现金，销户时单位卡资金应转入根本存款账户，不得提取现金。

〔三〕对异常大额现金支取进展监视管理。所谓异常大额现金指柜台发生的以下现金支

取活动：

1、开户单位提取的大额现**显超过其实际需求；

2、开户单位提取大额现金的时间出现异常变化；

3、开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化；

4、开户银行认为的其他异常大额现金支取情况〔如突发性的集中提现等〕；

对柜台发生的异常大额现金支取应及时向分行现金管理部门报告。开户银行应亲密配合国家有关职能部门对发生的异常大额现金支付行为进展调查。

〔四〕对非银行金融机构大额现金支取按中国人民银行当地分〔支〕行相关要求执行。

五、审批权限

各营业网点必须严格执行大额现金支付三级审批制度。详细执行情况如下：

〔一〕分行审批权限

1、开户单位当天单笔或累计5万元以下的现金支付业务，由营业网点经办柜员负责审批并支付；

2、开户单位当天单笔或累计5万元〔含〕－30万元的现金支付业务，由营业网点营业室主任负责审批。

3、开户单位当天单笔或累计30万元〔含〕－50万元的现金支付业务由营业网点营业室主任、营业网点负责人、分行运营科技部现金管理员负责逐级审批。

4、开户单位当天单笔或累计50万元〔含〕－100万元的现金支付业务由营业网点负责人、运营科技部现金管理员、运营科技部责人逐级审批。

5、开户单位当天单笔或累计100万元〔含〕以上的现金支付业务由运营科技部现金管理员、运营科技部负责人、分管行长逐级审批。

〔二〕支行审批权限

1、开户单位当天单笔或累计5万元以下的现金支付业务，由营业网点经办柜员负责审批并支付；

2、开户单位当天单笔或累计5万元〔含〕－20万元的现金支付业务，由营业网点营业室主任负责审批。

3、开户单位当天单笔或累计20万元〔含〕－50万元的现金支付业务由营业网点营业室主任、分管行长负责逐级审批。

4、开户单位当天单笔或累计50万元〔含〕以上的现金支付业务由营业网点营业室主任、分管行长、支行行长负责逐级审批。

〔三〕大额现金支付登记、审批、备案程序

1、营业网点开户单位需要提取大额现金时，应提早预约申请，单笔或累计20万元以上〔含〕的大额现金支取应同时填写大额现金支取登记备案审批表。

2、各营业网点接到开户单位大额现金支取登记备案审批表后，应根据?现金管理暂行条例?的有关规定严格审查现金支取用途的合规性，对于符合规定，属于正常支付的，在相应权限内审批支出，对于不符合规定的，应及时向开户单位说明原因，不予现金支付。

3、各级审批人员审核后在现金支票反面签字确认，不得以盖章代替。

4、各级有权审批人外出的，确实无法及时审批的可由其B角或上一级审批人员履行审批职责。

〔四〕检查制度

1、分行现金管理部门负责对所辖网点的大额现金支付执行情况进展检查,对不按规定执行有以下情形之一的，要给予责令改正、通报批评、警告、罚款等处分，情节严重的要根据有关规定严肃处理，构成犯罪行为的移交司法机关追究其刑事责任。

1、不按规定建立大额现金支付电子登记台账的；

2、不按期向中国人民银行当地分〔支〕行备案的；

3、大