中外宝电话营销理财产品话术范本

中外宝营销理财产品话术范本篇一：理财产品营销话术

北冰洋城市广场营销中心营销团队营销话术

第一通：

您好，先生/女士

我这边是北冰洋城市广场营销中心，我姓*，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。

如今有一个短期的理财产品，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。。。。。。

是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的平均年化收益是12%，跟您打个比方，假设投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个法律合同来保障您的利益。

假设说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，理解一下。

我们公司在武汉市东西湖区东吴大道与三秀路交汇处北冰洋城市广场营销中心，您知道这个地方吗？。。。。离您那远吗？。。。。

行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下

这边我就不打搅您了。祝您工作愉快。

问题：

1没兴趣

我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司理解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比拟吸引人，年化平均收益12%,投资期限是半年至五年。您可以花点时间到我们公司理解一下，理解完后，假设觉得适宜您的话您可以考虑投资一下，假设感觉不适宜可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多理解一个投资品种对吧？〔敲定时间〕

2、我忙，没时间

我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，平均年化收益12%,而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，投资期限是半年至五年，我个人认为蛮不错的，您可以理解理解。

3、要不你里面给我讲一讲吧

是这样的先生，我很愿意在里给您讲，但是有的东西在里面可能说不详细，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比拟详细的理解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？〔敲定时间〕

4、我不投资，怕风险，没时间投我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。像我们做的这种投资，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，而且就跟存银行一样，平时不要花时间，我觉得应该蛮适宜您的。而且如今物价这么高，通货膨胀这么严重，我相信没人不用投资的。您可以花点时间到我们公司理解一下，理解完后假设觉得这款产品适宜您的话您可以考虑投资一下，假设感觉不适宜可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也可以多理解一个投资品种对吧？〔敲定时间〕

5、我自己存银行，炒股，买过基金

您之前做过这么多投资呢！是这样的，我们如今做的产品和您以前做的都不同，我们的产品平均年化收益12%,而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，投资期限是半年至五年，您可以到我们公司来看看，假设觉得这个产品适宜您的话您可以考虑投资一下，假设感觉不适宜可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多理解一个投资品种对吧？〔敲定时间〕

6、有没有资料？你把资料寄给我

有资料，但是不能寄给您，为什么呢？因为资料比拟多，寄给您之后您有很多地方肯定看不明白。不如您来我们公司，您可以边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比拟详细的理解，更方便您全方位考虑，适宜的话您就投，不适宜就当多理解了一种投资方式，您说对吧？〔敲定时间〕7、我没钱

先生/女士，我们这个产品正是帮您赚钱，而不是花钱的。我们就是把生活中闲钱拿来做点投资，也是防止财富的贬值，您说是吧？况且我们的理财产品是5万元起步，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，就跟存银行一样，您可以来我们公司详细看看，假设觉得这个产品适宜您的话您可以考虑一下，假设不适宜可以再看看公司的其他产品，对您没有任何损失，只是花点时间而已，而且也可以多理解一种投资方式对吧？〔敲定时间〕

8，我朋友买过理财产品,我也买过

您可以来我们公司看看，我们的产品平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，您可以看看，假设手上还有闲钱的话可以在我们公司也买一份嘛。〔敲定时间〕

〔敲定时间：您看什么时候可以来一下呢？今天还是明天。。。是上午还是下午，上午下午大概几点。。。。〕

第二通：

您好先生/女士：

我是昨天给您打的，北冰洋城市广场营销中心的**，您还记得吧？是这样的，我昨天给您发的短信收到了吗？感觉怎么样？建议您及时过来理解，您明天上午或下午几点可以到我们公司来看看，过来理解理解。

提示：产品一定要等来的时候再说。

注意回归主题邀约客户来公司详谈。

1.请教您是什么样的思路？要不这样吧，您还是到我们公司来看看。

2.我们老总今天也在这里，您可以和他当面谈一谈。

3.创造一个积极、良好的思想：我们的产品是多么的好，有稳定的收益，我们有北冰洋城市广场的产权商铺作为抵押，肯定不会错的，肯定是没有问题的。股市行情不好，一定别再错过这个时机，您股票赔了，关键是市场多变，不能怪您，如今我们还有一个非常好，非常简单，平均年化收益12%的投资时机，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，就是：“北冰洋城市广场产权商铺租赁收益权〞理财产品，一定别再错过时机。

销售人员一定要有良好、积极、乐观、豁达的心态，每天不停的学习和进步，再总结和归零，加以升华和浓缩，灵敏运用之。设置好各个时期的开展目的。不停的刷新和优化。不仅是为了自己的将来和人惹事业而努力、进取、拼博，同样也为了家人的幸福，担负这份责任。

投资理财-营销常用话术(1)

1.客户：不做投资。

参谋：是吗？请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财，还是基金、股票呢？

如今把钱存银行，一年才5个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的。

如今很多家庭对投资产品都不是很理解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过理财产品，但是，一旦理解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。很多客户都有自己买股票，我们自己也有做。但是，股票投资毕竟风险比拟大，而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资我们的理财产品……

2.客户：都放在银行！

参谋：您资金都放在银行，最主要是因为银行平安吧。其实，一些理财产品，比方我们的理财产品，也是非常平安的，我们所有的理财产品都有确定的高收益。我们北冰洋集团是武汉市的知名企业，有我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，也不收取您的手续费。合同是受法律的保护，资金平安有保障。

如今物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵抗一下通货膨胀。

3.客户：理财产品是什么东东？

参谋：理财产品，一般都是投资于房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的产品，看市场行情和操作程度，没有平安保障措施。我们的理财产品都有严格的风险控制措施，用工程的收益进展保障。即使真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承当，本金和收益都是有平安的。经营公司根本都是受政府严格监控的大公司。

〔完毕〕

投资理财-营销常用话术(2)

客户的回绝，如何答复：

1.忙，不方便A.好的，那您先忙，我改天再联络您，您看您什么时候比拟方便。我一会会先将信息发送到您里

B.那打搅了，祝您工作愉快，我改天再联络您，您看您什么时候比拟方便？

2.没钱，没兴趣？

A.其实投资理财并不是有钱人的专利，面对通货膨胀，谁都不愿意放在银行里面贬值，相信您也是一样希望增长财富，而且我和您沟通也不会占用您太多时间，也不收您任何费用，您就相当于多了一个平台去理解而已。

B.那请问您平时是怎么打理您生活之外的资金呢？是做银行理财还是基金、股票呢？/请问您对哪种理财产品有兴趣呢,是固定类还是浮动类收益的呢？

3.没需求

A.那请问一下您，您在哪些方面有理财的需求。作为一名理财投资参谋，也许我可以给您一下理财建议，可以帮到您。

B.我非常理解您，因为并不是每一个人在不理解产品的时候就说需要的，您需要一个理解的过程，待您理解后再决定需求也可以的呀！

4.不懂，不理解!

确实，如今很多家庭对投资产品都不是很理解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过理财产品，但是，一旦理解了，都觉得收益率比银行要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。

5.暂时没做投资，以后再考虑吧

没关系，我们可以提供一些好的理财信息供您参考。您提早多做些理解，有哪些理财产品适宜您，市场行情怎样，以后决定投资理财时，就非常便利了。

6.主要朋友在做

请问您做投资，是为了照顾朋友，还是赚钱呢？我想您肯定是赚钱优先，朋友兼顾。但有时候，并不能两全齐美。朋友那里不一定总是市场上最好的产品。我们这是最好的理财产品之一，您可以多一些好的选项，毕竟做投资，赚钱还是第一位的嘛。备注：

电销团队成员10月18日至30日，14天，去掉一天休息是13天，任务每人30

万。平均每天打200个，按12天算，每人应打2400个准客户推广，预估成交3个客户，平均每人投资10万，成功率为千分之1.25。有的人的成功率会远远超过这个数，我也相信有人会达成100万销售额〔提成为5000元，也就是14天赚5000元，还不包含工资〕，而且可能会在10天之内。这个人是你吗？全力以赴，可能就是你！

篇二：营销话术--理财产品

XX总，您好！我是恒昌财富的。我们专为客户提供理财咨询的，请问您最近有做投资理财吗？我们公司是专业的第三方理财机构，主要做一些固定收益类理财产品〔我们的工程主要有P2P，信托，有限合伙基金，债券投资基金等〕。

抗拒客户

嗯，好的，那您先忙，我改天再联络您，我一会会将我们公司的信息发送到您上面。其实理财并不是有钱人的专利，相信您也一样希望财富增长，而且我和您沟通也不会占用您太多时间，您就相当于多一个平台理解而已。

议。

解后再决定也可以呀。

没关系的，我们可以提供一些好的理财信息供您参考。您提早做一些理解，有哪些理财产品适宜您，市场行情怎么样，以后决定投资理财时，就非常便利了。

请问您做投资，是为了照顾朋友，还是赚钱呢？我想您肯定是赚钱优先，朋友兼顾。但有时候，并不能两全其美。朋友那里不一定总是市场上最好的产品。我们这精选的根本上都是好的理财产品，您可以多一些好的选择地，毕竟做投资，赚钱还是第一位的嘛。

愿意聊的客户

愿意聊，客户经理就会问：

客户答复类型：

1银行：如今把钱存银行，一年才两个点左右的利率，收益太低了。

2炒楼：国家如今对楼盘的调控政策一直没有松动的迹象

3炒股：我们这里的很多客户也有在做股票。但是，股票毕竟风险比拟大，而且还要投入较多的时间及精力，长期的收益很难持续保持。我们需要做合理的理财规划，您不妨试着理解一下我们的理财形式。如今很多家庭对投资产品都不是很理解，一般只知道炒楼，炒股，买基金。我们这里许多客户也是这样的，之前都没听说过，但是，一旦理解了，都觉得收益率比银行存款要高出许多，而且是按期支付收益，是非常有保障的。

4信托是什么东西？

信托产品，一般都是投资于政府根底设备，房地产，实体实业等，有抵押，担保，质押等收益保障手段的。不像一些证券，黄金，期货类理财，看市场行情和操作程度，没有平安保障措施。信托产品都是有严格的风险控制措施，用工程的收益进展保障。退一万步讲，即使工程真的出现了之前所不能预见的风险时，还有那些抵押物，担保人来承当，本金和收益都是有平安的。信托公司根本都是政府控投的金融机构，管理的资产一般有几百个亿人民币。

投资者购置信托产品后，在产品到期前假设想要将资金撤出，也不太容易。银行人士表示，面对市场中的各种信托产品，市民在选购时要关注三个问题：第一，银行代销的是哪家信托公司的产品？资金实力强、诚信度高的信托公司，拿到好工程的时机也比拟大。第二，信

托产品的资金投向是哪里？信托工程支持的企业是否具有市场竞争力，其所处的行业是否具有开展前景，都关系到投资者能否如期收回本金和收益。第三，信托产品是否具有可靠的担保？有银行或者其他实力强大的企业提供担保，信托产品会大大降低投资风险，但同时收益也可能相对低一些。

5P2P风险还款金从哪里出？由谁管？

答：风险还款金是从公司效劳费中提取2%，由“德勤会计师事务所〞审核，每三个月会披露一次

6P2P坏财率是多少？风险还款金能否覆盖？

P2P业务自公司成立以来坏财率一直保持在1%以上，并且风险还款金覆盖坏财率一直设置在两倍以上。

7P2P财户的管理费是多少？基金和信托又是多少？

我们公司P2P业务是为客户免管理费的。

基金和信托的管理费根据发行机构以及产品种类不同而不同，一般在2%以下。

8投资收益是税前还是税后/是不是净收益呢？

我们公司所说的预期收益都是净收益，投资解除后由客户自行报税。

9我什么时候会拿到财单？

P2P每月15和30号为账单日，对于资金的每一笔款项都有明晰说明，请尽量防止于这两日划扣资金

10我投资信托的话，有没有信息披露？

在信托工程募集完毕后一两个月内会发给客户一个确认函〔类似成立公告〕，每家信托公司每个季度都会有信托信息披露。

您看今天下午还是明天上午？您过来还是我过去？

恒昌的风险控制措施

〔1〕“双向打散〞形式具有天然的低风险性

出借人的资金被分散借给多个优质借款人，风险也被分散，比方50万的资金很可能被分散借给比方30个人，同时借款人的资金也分散来自不同的出借人，这样出借人的风险几率降低。

〔2〕还款风险金账户为出借资金提供双保险，即使出现个别还款人不还款，平台还设立了还款风险金机制，即平台从效劳费中预先提取一定的专用资金，用于弥补借款人违约可能带来的损失。

还款风险金的提取比例按恒昌根据借款人的整体违约状况进展设定，并有权进展适当的调整，还款风险金提取比例目前是借款总额的2%。

〔3〕最新引进世界商业风险决策管理指导者FICO〔费埃哲〕体系，精准把握借款人的信誉情况，确保每一位借款人客户都是经过科学的信审系统评分确定的优质信誉客户，对其还款意愿和还款才能进展过充分的考察强大的贷前贷中贷后管理保证了风险可控

另：恒昌按季度为周期向出借人披露还款风险金专用账户整体信息情况。假设出借人在披露期内得到还款风险金专用账户的补偿，将披露出借人的详细受偿情况

恒昌财富是恒昌公司旗下企业，总部位于北京。恒昌财富以客户的理财需求为根底，根据客户的风险偏好、财务状况、家庭构造等因素量身定制理财规划，帮助客户实现稳定、平安的财富增值。

篇三：理财产品话术

文本预览：

话术

第一通：

您好，先生/女士

我这边是夏泰资产理财中心，我姓***，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。

如今有一个短期的理财产品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。。。。。。

是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的年化收益是12%，跟您打个比方，假设投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。

假设说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，理解一下。我们公司在*****，您知道这个地方吗？。。。。离您那远吗？。。。。行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下

这边我就不打搅您了。祝您工作愉快。

问题：

1没兴趣

我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司理解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比拟吸引人，年化收益12%,投资期限是一年。您可以花点时间

到我们公司理解一下，理解完后，假设觉得适宜您的话您可以考虑投资一下，假设感觉不适宜可以在看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多理解一个投资品种对吧？〔敲定时间〕

2、我忙，没时间

我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，年化收益12%,投资期限是一年，我个人认为蛮不错的，您可以理解理解。

3、要不你里面给我讲一讲吧

是这样的先生，我很愿意在里给您讲，但是有的东西在里面可能说不详细，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比拟详细的理解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？〔敲定时间〕

4、我不投资，怕风险，没时间投我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。像我们做的这种投资，年化收益12%，周期一年，而且就跟存银行一样，平时不要花时间，我觉得应该蛮适宜您的。而且如今物价这么高，通货膨胀这么严重，我相信没人不用投资的。您可以花点时间到我们公司理解一下，理解完后假设觉得这款产品适宜您的话您可以考虑投资一下，假设感觉不适宜可以再看看公司的其他产品，

对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也可以多理解一个投资品种对吧？〔敲定时间〕

5、我自己存银行，炒股，买过基金

您之前做过这么多投资呢！是这样的，我们如今做的产品和您以前做的都不同，我们的产品年化收益12%,投资期限是一年，您可以到我们公司来看看，假设觉得这个产品适宜您的话您可以考虑投资一下，假设感觉不适宜可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多理解一个投资品种对吧？〔敲定时间〕

6、有没有资料？你把资料寄给我

有资料，但是不能寄给您，为什么呢？因为资料比拟多，寄给您之后您有很多地方肯定看不明白。不如您来我们公司，您可以边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比拟详细的理解，更方便您全方位考虑，适宜的话您就投，不适宜就当多理解了一种投资方式，您说对吧？〔敲定时间〕

7、我没钱

先生/女士，我们这个产品正是帮您赚钱，而不是花钱的。我们就是把生活中闲钱拿来做点投资，也是防止财富的贬值，您说是吧？况且我们的理财产品是5万元起步，年化收益12%，周期也只有一年，就跟存银行一样，您可以来我们公司详细看看，假设觉得这个产品适宜您的话您可以考虑一下，假设不适宜可以再看看公司的其他产品，对您没有任何损失，只是花点时间而已，而且也可以多理解一种投资方式对吧？〔敲定时间〕

8，我朋友买过理财产品,我也买过

您可以来我们公司看看，我们的产品年化收益12%，周期一年，您可以看看，假设手上还有闲钱的话可以在我们公司也买一份嘛。〔敲定时间〕

〔敲定时间：您看什么时候可以来一下呢？今天还是明天。。。是上午还是下午，上午下午大概几点。。。。〕

第二通：

您好先生/女士：

我是昨天给您打的，夏泰资产理财中心的**，您还记得吧？是这样的，我昨天给您发的短信收到了吗？感觉怎么样？建议您及时过来理解，您明天上午或下午几点可以到我们公司来看看，过来理解理解。

提示：产品一定要等来的时候再说。

注意回归主题邀约客户来公司详谈。

1.您到底是怎么想的呢？要不这样吧，您还是到我们公司来看看。

2.我们老总今天也在这里，您可以和他当面谈一谈。

3.创造一个积极、良好的思想：P2P这个市场