第三节消费者行为理论

第三节消费者行为理论第一页，共四十七页，编辑于2023年，星期四（二）总效用、边际效用及边际效用递减法则

1、总效用（TU）：

某一消费者在特定期间内消费一定数量的某种商品所获取效用的总和。在政策情况下，所消费的商品数量越多，其总效用越大。2、边际效用（MU）：在某特定期间，消费者每增加1单位商品的消费所增加（或减少）的效用。或为总效用和消费数量的增量和举例说明第二页，共四十七页，编辑于2023年，星期四肚子有些胀了。喝饱了！真解喝呀！要吐了！第三页，共四十七页，编辑于2023年，星期四消费量（Q）总效用（TU）边际效用（MU）012345670101824283030281086420-2总效用与边际效用先递增后递减递减第四页，共四十七页，编辑于2023年，星期四3、边际效用递减规律：

假定消费者对其他商品的消费保持不变，则消费者从连续消费某一特定商品中所得到的满足程度将随着这种商品消费量的增加而递减。（1）代表性的，两种观点：a、商品具有多种用途且按重要程度排列b、效用为主观感受，重复刺激使效用递减（2）边际效用递减规律的特点a、边际效用的大小与欲望的强弱呈正比b、边际效用的大小与消费数量的多少呈反比c、边际效用是特定时间内的效用d、边际效用实际上永远是正值e、边际效用是决定产品价值的主观标准第五页，共四十七页，编辑于2023年，星期四4、效用的度量：

“满足程度”即效用的度量问题(1)基数效用：指能够以具体的数值来衡量消费者的满足的程度。基数效用论者认为，效用可以具体衡量并加总求和，而且具体的效用量之间的比较是有意义的。效用大小的计量单位为效用单位（即util）边际效用递减规律只能说明富翁和乞丐各自的情况，即最后的1元同样没有先前的1元值钱。效用是主观的，只能进行自我比较，不能进行人际间的比较。应用：（1）富翁和乞丐：1元钱意味着什么（2）为什么水比钻石便宜水是丰富的，消费数量大，边际效用很低，价格因而很低；钻石是稀缺的，消费数量不大，边际效用大因而价格高第六页，共四十七页，编辑于2023年，星期四(2)序数效用：

指效用的大小是无法具体衡量的，效用之间的比较只能通过顺序或等级来表示。序数效用论者认为，效用是一个有点类似于香、臭、美、丑那样的概念，以序数来度量效用的假定比以基数来度量效用的假定所受到的限制要少，它可以减少一些被认为是值得怀疑的心理假设。二、无差异曲线与边际技术替代率（一）消费者偏好及其理性假设1、消费者偏好：

是指消费者根据自己的意愿对其所消费的可能的商品组合所进行的喜好顺序的排列。序数效用论者认为，商品的效用是无法具体衡量的，商品的效用只能用顺序或等级来表示。用“消费者偏好”取代基数效用论者“效用单位”第七页，共四十七页，编辑于2023年，星期四序数效用论者指出：消费者对于各种不同的商品组合的偏好(即爱好)程度是有差别的，这种偏好程度的差别决定了不同商品组合的效用的大小顺序。例如：对于A、B两个商品组合，若某消费者对A组合的偏好程度大于对B组合的偏好程度，则可以说A组合的效用水平大于B组合，或者说，A组合给消费者带来的满足程度大于B组合。2、序数效用论者对消费者偏好的三个基本假设条件（1）完备性：指理性的消费者总是可以排列出其对商品的各种组合的偏好顺序。第八页，共四十七页，编辑于2023年，星期四假定任何两个商品组合A和B，消费者总是可以作出，而且也仅仅只能作出以下三种判断中的一种：（1）对A的偏好大于对B的偏好（2）对A的偏好小于对B的偏好（3）对A和B的偏好相同。对A和B具有相同的偏好，也被称为A和B是无差异的。（2）传递性：

指理性的消费者的消费行为逻辑必须一致。假定对于任何三个商品组合A、B和C，如果某消费者已经作出判断：对A的偏好大于(小于或等于)对B的偏好，对B的偏好大于(小于或等于)对C的偏好。那么，该消费者必须作出对A的偏好大于(小于或等于)对C的偏好的判断。第九页，共四十七页，编辑于2023年，星期四（3）无饱和性：

指理性的消费者总是喜欢更多的商品而不是更少的商品。如果两个商品组合的区别仅在于其中一种商品的数量的不同，那么，消费者总是偏好于含有这种商品数量较多的那个组合。这意味着，消费者对每一种商品的消费都处于饱和以前的状态即无饱和性。（二）无差异曲线及其特点依据消费者的三个理性假设，可以用图形的方式来描绘消费者的偏好，即无差异曲线。1、定义：

无差异曲线是指在特定的期间内，某消费者为维持一个相同的效用水平所消费的两种物品的各种不同组合所形成的点的轨迹

第十页，共四十七页，编辑于2023年，星期四

无差异曲线和偏好这一概念是联系在一起的，是用来表示消费者偏好相同的两种商品的不同数量的各种组合。或者说，它是表示能给消费者带来相同的效用水平或满足程度的两种商品的不同数量的各种组合。与无差异曲线相对应的效用函数为：U＝f(X1，X2)

（3.1）(3.1)式中，X1和X2分别为商品1和商品2的数量；

U为常数，表示某个效用水平。注：由于无差异曲线表示的是序数效用，所以U只须表示某一个效用水平，而非其具体数值的大小。有的西方学者称这种效用水平为效用指数。无差异曲线可以用表3—1和图3—1来说明。第十一页，共四十七页，编辑于2023年，星期四表3－1某消费者的无差异表商品组合表a（I1）表b（I2）表c（I3）x1x2x1x2x1x2A201303012050120B306040805590C404550636083D503560507070E603070448060F702780409054递增递减递增递增递减递减第十二页，共四十七页，编辑于2023年，星期四分析：

（1）表3—1是由某消费者关于商品1和商品2的一系列组合所构成的无差异表。（2）该表由三个子表即表a、表b和表c组成，每一张子表中有商品1和商品2的不同数量的6种组合。（3）每一张子表中的6种商品组合给该消费者所带来的效用水平被假设为是相等的。即消费者对于这6个消费组合的偏好程度是无差异的，他认为这6个组合各自给他所带来的满足程度是相同的（4）表a、表b和表c各自代表不相同的效用水平，且表a所代表的效用水平低于表b，表b又低于表c（5）消费者的偏好的程度是无限多的，因此，他有无穷多个无差异子表。表3—1所表示的不过是其中的3个第十三页，共四十七页，编辑于2023年，星期四图3－1某消费者的无差异曲线UA=UB=UC=UD=UE=UFI1<I2<I3AEDCB第十四页，共四十七页，编辑于2023年，星期四

（1）用横轴表示商品1的数量X1，纵轴表示商品2的数量X2，根据表3—1绘制无差异曲线如图3—1所示。I1、I2和I3分别代表与表a、表b和表c相对应的3条无差异曲线。（2）消费者具有无穷多个无差异子表，根据无差异子表而作出的无差异曲线也有无数条，图3－1所表示的不过是其中的3条。（3）图中的每一条无差异线曲线上的任何一点，如无差异曲线I1上的A，B，C，D，E和F点所代表的商品组合给消费者带来的效用水平都是相等的。（4）无差异曲线是消费者偏好相同的两种商品的各种不同组合的轨迹。每一条无差异曲线代表一个效用水平，不同的无差异曲线代表不同的效用水平。分析：第十五页，共四十七页，编辑于2023年，星期四2、无差异曲线的特征（1）无差异曲线向右下方倾斜，且各点切线的斜率均为负数。原因：一般情况下，只要两种物品的边际效用为正数，在保持总效用不变的条件下，增加一种物品的消费，必须同时减少另一种物品的消费。（2）在同一坐标平面上的任意两条无差异曲线不会相交。原因：消费者偏好的三个假定（3）离原点越近的无差异曲线代表的效用水平越低，离原点越远的无差异曲线代表的效用水平越高。原因：消费者偏好的无饱和性假定（4）无差异曲线是凸向原点的原因：商品的边际技术替代率递减规律第十六页，共四十七页，编辑于2023年，星期四图3－2违反偏好假定的无差异曲线由于X1C>X1B,X2C>X2B，根据假定的无饱和性，UB<UC，与UB=UC矛盾。所以同一坐标平面上的任意两条无差异曲线不会相交假设I1和I2相交于A点，且B点在I1上，C点在I2上，则UB=UA，UC=UA，根据假定的传递性有UB=UC；第十七页，共四十七页，编辑于2023年，星期四(三）商品的边际替代率及其递减规律

1、定义：

商品的边际技术替代率是指在维持效用水平或满足程度不变的条件下，消费者增加1单位某种商品的消费所必须放弃的另一种商品的消费数量。2、公式：

以MRSXY

(或RCS12)代表商品的边际替代率，则商品1对商品2的边际替代率（即增加1减少2）公式为：式中，△X1和△X2分别为商品1和商品2数量的变化量。注：由于△X1和△X2的符号肯定是相反的，为了使商品的边际替代率取正值以便于比较，所以，在公式中加了一个“－”号。（如图3-3所示）

第十八页，共四十七页，编辑于2023年，星期四图3－3商品的边际替代率由AB点，X1由X1’X1’’，X2相应地由X2’

X2’’。消费者愿意放弃X2‘X2“即△X2数量的商品2，以取得X1‘X1“即△X1数量的商品1。便是由A点到B点的商品1对商品2的边际替代率RCS12

。

两种商品的变化量之比的绝对值第十九页，共四十七页，编辑于2023年，星期四同理，表示商品2对商品1的边际替代率，即2增加，1减少，显然，与互为倒数假定商品数量的变化量趋于无穷小，即当△X1→0时，则商品的边际替代率的式(3.2)可以写为：无差异曲线上任何一点的商品的边际替代率等于无差异曲线在该点的斜率的绝对值。(3.3)第二十页，共四十七页，编辑于2023年，星期四若X1和X2的边际效用分别为即由于总效用TU不变，即△X1增加的效用△TU和△X2减少的效用△TU相等即第二十一页，共四十七页，编辑于2023年，星期四3、商品的边际替代率递减规律

是指在维持效用水平不变的前提下，随着一种商品消费数量的连续增加，消费者为得到每一单位的这种商品所需要放弃的另一种商品的消费数量是递减的。4、商品的边际替代率递减的原因：

消费者对数量较多商品的偏好小于较少商品的偏好5、特例：商品的边际替代率不是递减的，无差异曲线也不是凸向原点的互补品：

无差异曲线呈直角形状，与横轴平行的部分商品边际替代率等于零，与纵坐标平行的部分等于无穷大。完全替代品：

无差异曲线为一条斜率不变的直线，商品的边际替代率等于一个常数。第二十二页，共四十七页，编辑于2023年，星期四图3－3商品的边际替代率当消费者由A点经B、C、D点运动到E点时，假定消费者对商品1的消费量以△X1连续的等量的增加，则消费者为得到△X1的商品1所需放弃的商品2的消费量△X2递减。即递减第二十三页，共四十七页，编辑于2023年，星期四图3－3商品的边际替代率A点：X1较少而X2较多，消费者会由于拥有较少数量的商品1而对每一单位的商品1较为偏好，而对拥有较多数量的商品2每一单位的商品2的偏好程度较低。因而每一单位的商品1所能替代的商品2的数量是比较多的，即商品的边际替代率比较大。第二十四页，共四十七页，编辑于2023年，星期四0右镜片左镜片（a）互补品010元5元（b）完全替代品224

结论：从几何意义上讲，商品的边际替代率递减表示无差异曲线的斜率的绝对值是递减的。商品的边际替代率递减规律决定了无差异线的形状凸向原点。第二十五页，共四十七页，编辑于2023年，星期四任何消费者在购买商品时总要受到一定的收入水平的限制，因此，序数效用论者在分析消费者行为时又建立了消费者的预算线。（一）预算约束和预算线又称为预算约束线、消费可能线或价格线。表示在消费者收入和商品价格既定的条件下，消费者的全部收入所能购买的两种商品的不同数量组合的点的轨迹。1、定义：2、预算线图形假定某消费者有一笔收入为I=80元，全部用来购买商品1和商品2，P1=4元，P2=2元。全部收入都用来购买商品1X1=20单位，全部收入都用来购买商品2可得X2=40单位。由此作出的预算线为图3－4中的AB线段。三、消费者的最优选择第二十六页，共四十七页，编辑于2023年，星期四(1)预算线AB把平面坐标图划分为三个区域：全部收入不可能实现、全部收入还有剩余全部收入刚好花完(2)预算线方程

I＝P1X1+P2X2

(3.4)I表示消费者的既定收入P1和P2分别表示已知的商品1和商品2的价格X1和X2分别表示商品1和商品2的数量，其中：该式表示：消费者的全部收入I等于他购买商品1的支出与购买商品2的支出的总和。第二十七页，共四十七页，编辑于2023年，星期四图3－4预算线

不可能实现还有剩余刚好花完第二十八页，共四十七页，编辑于2023年，星期四由式(3.4)可得，消费者全部收入购买商品1的数量为，它是预算线在横轴的截距，即为图3－4中的OB。消费者全部收入购买商品2的数量为，它是预算线在纵轴的截距，即为图3－4中的OA。预算线的斜率为：

(3.5)

这说明预算线的斜率可以表示为两商品价格之比的负值。式(3.4)的预算线方程改写为：

(3.6)式中

为预算线的斜率，为预算线在纵轴上的截距。

第二十九页，共四十七页，编辑于2023年，星期四3、预算线的变动

消费者的收入I或商品价格P1、P2发生变化时，就会引起预算线的变动。预算线的变动可以归纳为以下四种情况：(1)当两种商品的价格不变，消费者的收入发生变化时，预算线的位置会发生平移

（图3—5(a)）原因：两种商品价格同比例同方向的变化并不影响预算线的斜率而只能引起预算线的截距和的变化

(2)当消费者的收人不变，两种商品的价格同比例同方向变化时，预算线的位置也会发生平移（图3—5(a)原因：商品的价格不变，则预算线的斜率不变。收入的变化只能引起预算线的截距和的变化第三十页，共四十七页，编辑于2023年，星期四图3－5预算线的变动P1下降，P2不变，则AB移至AB'。若P1提高，则AB移至AB"。P1不变，P2下降，则AB移至A'B。若P2提高，则AB移至A"B。支点支点P1、P2不变，I增加,则AB移至A'B';若I减少，则AB移至A"B"。P1、P2同比例增加,则AB移至A"B";同比例下降则AB移至A'B'

。第三十一页，共四十七页，编辑于2023年，星期四(3)当消费者的收人不变，一种商品的价格不变而另一种商品的价格发生变化时，预算线以价格不变的商品为支点上下旋转图3—5(b)图3—5(c)原因：预算线的斜率会发生变化，而且预算线的截距和也会发生变化(4)当消费者的收入和两种商品的价格都同比例同方向变化时，预算线不发生变化。原因：预算线的斜率不会发生变化，预算线的截距和也不会发生变化说明消费者的全部收入用来购买其中任何一种商品的数量都是不变的。第三十二页，共四十七页，编辑于2023年，星期四序数效用论者把无差异曲线和预算线结合在一起来说明消费者的均衡。1、定义：

是指在一定的收入和一定的价格条件下，消费者把自己的收入全部用于各种物品与劳务的消费，使其总效用达到最大值的状态。

(1)一个消费者关于任何两种商品的无差异曲线组合可以覆盖整个坐标平面；

(2)在收入既定和商品价格已知的条件下，一个消费者关于两种商品的预算线只能有一条；2、消费者均衡图已知:（二）消费者的最优选择（消费者均衡）第三十三页，共四十七页，编辑于2023年，星期四I1与AB相交，有两个交点、I2与AB相切，有一个切点；I3与AB既无交点也无切点(3)只有既定的预算线与其中一条无差异曲线的相切点，才是消费者获得最大效用水平或满足程度的均衡点

3、图形分析假定：图中AB线段表示在某消费者收入既定和商品价格已知条件下的预算线，I1、I2和I3曲线表示在该消费者无数条无差异曲线中具有代表性的3条。4、消费者效用最大化的均衡条件

“边际法则”：

最后一块钱用在1商品上所获得的边际效用等于此最后一块钱用在2商品上所获得的边际效用，（1）消费一种商品时的消费者均衡，即：消费一种商品时，均衡条件：货币的边际效用=MU/P第三十四页，共四十七页，编辑于2023年，星期四图3－6消费者的均衡

1、效用水平I1<I2<I32、UC=UD=I1<UE=I2；I3无法实现结论：在均衡点E上，消费者关于商品1和商品2的最优购买数量的组合为()。3、沿着AB线段由C点往右和由D点往左运动到E点，I不变，效用增加第三十五页，共四十七页，编辑于2023年，星期四消费品数量总效用边际效用123456711131414137

4

2

10-100-P=2，答：消费者选择的最优数量是购买3单位的该商品。货币的边际效用为1例均衡条件：货币的边际效用=MU/P第三十六页，共四十七页，编辑于2023年，星期四商品数量（Q）商品X边际效用商品Y边际效用

1

2

3

4

5

6

7811

10

9

8

7

6

5419

17

15

13

12

1086全部收入8元，Px=1，Py=1，最大效用的购买组合是什么？商品X=2单位；商品y=6单位；消费者获得107单位的最大总效用。（2）消费两种商品的消费者均衡，例1：第三十七页，共四十七页，编辑于2023年，星期四

例2：某消费者消费两种商品X、Y，Px=2、PY=1，消费者的收入为12元，全部用完，实现效用最大，应如何购买？Q12345678MUX161412108642MUY1110987654X=3，Y=6，U=93，符合均衡的约束条件和必要条件第三十八页，共四十七页，编辑于2023年，星期四结论：当MUx/Px>MUy/Py用X商品代替Y商品:

当MUx/Px<MUy/Py用Y商品代替商品当MUx/Px=MUy/Py无需替代例：已知某消费者每年用于商品X和商品Y的收入为540元，两商品的价格分别为Px=20元和Py=30元，该消费者的效用函数为U=3XY2，该消费者每年购买这两种商品的数量各应是多少？每年从中获得的总效用是多少？解：XPx+YPy=540MUX=3Y2MUY=6XYX=9,Y=12,U=3888第三十九页，共四十七页，编辑于2023年，星期四四、价格收入变动对消费者需求的影响

利用比较静态分析法着重分析收入和价格的变动对消费者均衡的影响，并推导出相应的需求曲线

（一）收入—消费线（ICC）与恩格尔曲线1、定义：在商品价格不变的条件下，与不同的收入水平相联系的最优商品购买组合点的轨迹。2、依据收入—消费线的走势判断商品的类型（1）收入—消费线向右上方倾斜，表明随着收入的增加，消费者对1、2两种商品的购买量也同时增加，因此1、2都为正常品。如图（a）第四十页，共四十七页，编辑于2023年，星期四X20X1A3A2A1B1B2B3E1E2E3U1U2U3ICCX20X1A3A2A1B1B2B3E1E2E3U1U2U3ICC（a）X1、X2为正常品（b）X1为劣等X2为正常品E1（）E2（）E3（）假定P1、P2不变第四十一页，共四十七页，编辑于2023年，星期四（2）随着收入的增加，消费者对2商品的购买量也同时增加，对1商品的消费量呈下降状态，因此1商品为劣等品，2商品为正常品。（如图（b））注：一种商品不可能永远都为劣等品或正常品。如图（b）所示，1商品在低收入为正常品，在高收入为劣等品3、从收入—消费线导出恩格尔曲线(1)定义：在其他条件不变的情况下，消费者的收入水平与某一商品的最优消费量之间关系的曲线。(2)恩格尔曲线图形第四十二页，共四十七页，编辑于2023年，星期四收入IX10I1I2I3ABC