小额贷款有限责任公司制度汇编

PAGE1小额贷款有限责任公司制度汇编一、公司根本制度〔一〕总经理岗位职责……………1〔二〕副总经理岗位职责………….2〔三〕业务管理根本制度………….3〔四〕公司考核方法………………10二、贷款业务部新〔一拴〕贷役款业纳务部球部门叉职责射……凡……凳……诞……燥……傻……奶……宿.辽18誓〔二侦〕贷餐款业供务部边部经按理岗床位职的责敌……摩……收……控……爱……霸……敬19衡〔三慢〕贷咬款业典务部井部员深工岗柔位职视责映……植……钱……色……遵……导……骆20跨〔四挎〕贷湿前调依查制俘度潜……闭……驻……丽……扬……去……难……义……订……杆21冲〔五漏〕贷世后管获理制陈度奶……愤……代……刺……咬……栋……唯……准……额……乏26迟三、玻风险朽管理钻部捷〔一膨〕风凉险管泄理部讨部门麦职责棕……绳……拦……厨……妙……诊……昂……孔…攻29上〔二秋〕风全险管冠理部斑经理耗岗位冰职责膝……愈……科……哈……搁……得……乌…聋30猛〔三键〕贷怒款风停险控西制员蝇岗位苹职责屑……基……牌……块……浊……演……供…鸣31宣〔四麻〕风充险控丛制管招理制锁度霉……味……签……地……连……胀……哭……宰……野32些〔五缓〕责狐任追爬究制久度酬……谋……议……殃……廊……隔……落……妥……伍……吴36衔1、塑贷款彩业务藏部责卫任追映究制错度实针施细落那么蜜……市……勤……挣……田…茎.3搂6重2、淘风险芦管理帝部责登任追姨究制来度实壤施细贝那么欺……荒……融……堵……雄…演.3胆7爸3、骂综合敏管理供部责漠任追之究制欣度实局施细垮那么暗……庸……夕……镰……瓦…哨.3叙8扎4、估稽核斥财务祝部责倒任追革究制分度实柔施细拖那么征……企……晃……垮……追…尘..摊38请5、跪贷款型审批轿人责往任追非究制示度实援施细崭那么誉……萍……采……独……辩…匠38秃〔六弟〕贷德款审贯批制圈度扭……板……痰……妖……领……爬……翼……朵……蛋……床40糠四、扛稽核进财务解部受〔一掩〕稽键核财椒务部雄部门吹职责佩……猫……组……醉……勒……外……寿……狗…琴42锋〔二骨〕财淡务总点监岗糖位职优责名……叨……羡……译……蜂……立……凭……蒙……创43神〔三部〕财膀务管爆理办撤法毛……咱……害……左……免……奴……挥……映……创……相44蛇〔四演〕财比务管妙理及竭内部萄审计旱制度写……度……店……发……晋……宿……羡…挎50匪五、里综合授管理咳部颂〔一挺〕综源合管张理部疑部门刊职责解……她……冬……出……捕……贯……纱……俱..赏55搂〔二售〕综仁合管摩理部庆经理逮岗位极职责示……漏……治……供……似……笼……刚..偿56驳〔三仅〕综舱合管那理部己文员览岗位关职责享……协……管……编……岩……惯……身.姨57吐六、狐印章继管理轧方法娇……塌……竹……睛……疮……趋……怠……投……炎……楚……冈…昏60蜡七、王办公环管理抢制度国……梅……洒……敢……哥……雪……逐……浓……屋…被.胖……动…品..巴62垃八、赏人事笼管理计制度供……壤……弄……罪……混……惑……坝……俘……席……汇……尖…图681活一、叙公司梨根本踩制度常〔一邻〕总修经理割岗位旁职责誉1.辨主居持公片司的吵日常纽行政肉和管活理工恼作，熄组织弯实施腊董事两会决喝议。逢短2.律 放组季织实望施公片司的浇年度抬经营桌方案假设和投谈资方嗽案。衔慌3.柄 肝拟订败公司裳的基屋本管怜理制碌度，膏董事滑会批羞准后送组织应实施钞。绩4.包 侧拟订屑公司全内部爷机构偏设置程方案晕，董廊事会派批准闷后组语织实炒施。慎逼5.睬 乏制定猫公司织的具台体规茫章。修叹6.访 症聘任翁和解牲聘除毕应由以董事妙会聘于任和危解聘拜以外出的管拜理人巡员。唤射7.反 旧按照察国家笋法律牙法规雄和公彩司的慌管理困制度战，组勾织对涂员工趋的考垒核评仰议，界并决国定薪柔酬奖通惩、麦升降揭级。赖环8.供 阀管理容、防吼范、钓消除阻经营老风险是和其锯他相洒关风让险，概保证停业务疼高质辽量。惩9.川 别聘请开律师桌、注辅册会怜计师护和资心产评浇估师寺担任游公司码的法裹律和仅财务耳参谋线。欢10争.耀 闪定期婆向董洪事会社报告通贷款胶业务季运行选情况愤和财见务收甩支状同况。文11主.暗 妄着力母打造愁高素锅质、宇守法迹纪、系重道疗德的加经营日管理筋班子汗和业第务团衫队。阻12公.秃 泽公司谜章程漫规定胃和董杯事会姐授予弯的其组他职明权。1 罩〔二忘〕技乏副总允经理参岗位例职责贱1.教协烦助总迹经理奥管理碗公司啄相关蹄日常珍事务游。殿2.愤 淡分管隐贷款吓业务薯部和杜风险塘管理健部工办作。邮负责连贷款由业务揉管理害制度珠和工渐作流梢程的艰制订详和完种善。急掏3.绣 歇协助拿总经维理制满订和肝完善针贷款童审批牌制度铃，对烤参与斜审批采的贷笑款业近务负颤责。源愈4.例 絮负责高贷款缘业务虏的营的销管逗理和离收贷如收息珍管理股工作复。窗5.岸 旦负责血上级陕交代顾的其钻他工烘作。漂裂〔三翻〕波业务役管理后根本丸制度总那么根第一顿条严为加瘦强贷肚款业佩务管海理，拘标准紧经营唱行为她，防合范资宋金风倦险，责优化漫客户拾结构绪，提丸高公愚司资巨产质还量，难根据具国家聋有关临法律革依据吧，结布合公鸦司实句际，罢制定令本制盘度。合第二绢条眨本制艇度是浅公司三经营潜和管茂理必富须遵钩循的丙根本新准那么夹，是防制定控各类傲管理福制度惊方法牙的基逮本依脂据。老第三恰条个公司糕经营纠和管券理必酒须坚申持合场法性堪，安防全性布，效监益性惧和流雾动性胀相统炎一的稳原那么驶。拿第四粪条阵本制视度所歌指业逮务是奶公司赖对客佩户提教供的蹦小额蛋贷款坑发放机和财卵务咨年询服居务。脆地贷款丘管理巧业务内组织凯体系玉第五振条策实行闯审贷吓岗位批别离词的原恨那么。认在办追理贷羞款过旺程中汽，将级调查杏、审伙查、秆审批浩、经茎营管票理等境环节随的工民作职似责分迎解，涝由不库同经淘营层氏次和叔不同忘部门庙部门叉承当魂，实膊现其宇相互泪制约趣和相机互支演持。良第六落条惊按照读“艳横向悉平行瞎制约县〞挽原那么昨，设圆立业限务营壮销部驱门和锻风险阴管理些部门刘，成遭立贷陵款审雷批〔法亦称羡评审点〕委昌员会湿。坐业务而营销迅部门晓承当添贷款春业务绍的开枝发、旗贷款肆产品搂的设团计、烟业务剩的受昌理、魄调查棒、评罚估和溉审批查后贷壶款业吓务的袄经营戏管理阻；风容险管柄理部封门承夜担贷增款业租务的酒合法粒、合叫规性句审查秩和整采体风疏险的伸识别屑、控摄制，把贷款忠发放辽前的欠资料袋复核菌，参含与不构良贷秩款的赶追回钱和处谈置；钻稽核督财务岭部门渗负责挨对发挤放资土料稽必核后汽放款绕；贷评款审僻批委腊员会概承当刺贷款旦业务梦的审宫议，些并承仔担相逃应的打审批挥责任胖。筐第七源条扮实行倦贷款攀审批女委员碎会制棉度。怎公司储成立夏贷款辉审批遣委员沸会，巾〔简眯称贷磁审会丰〕贷大审会允是公亡司贷绪款业蛾务决顾策的奏权利汪机构每，审南议贷未款业握务事渡项，京对有益权审址批人素进行嫂制约性及支尤持。沟贷审蛛会由混董事谨会成间员〔子独立帽董事鼓长除板外〕迁总经窝理、蛇主管记业务悲的副意总经乓理、铁财务极总监划等人犹组成到。董燃事长路为贷粘审会洽主任潜委员鸭。业长务部据经理停可列弟席会舞议汇毫报相倍关情籍况，栋但无患表决件权。菠贷审占会下瓣设办脏公室掏，办桐公室丽负责湿人由念风险臣管理央部负云责人狡兼任巡。贷络审会除办公除室负兵责对球所有担贷款挺资料煎进行活合法余合规众性初槽审，该并负德责整例理成究汇报星资料醋贷审献会审筒批。滋贷审脱会实恼行以嫁一人奋一票雷制表愤决，际原那么叮上有否六位农审批虎人参木与即松可召炭集开波会，挎同意倦票数都到达恰实到伍人数侍五分疑之四棉以上责〔含蛋五分江之四沸〕通洽过。虏信用蕉贷款吨全部钳通过承贷审孕会审叛批；谦有足挽值抵俊押物辰、质自押物忌的在露25腿0万洽授信欢内的围贷款油，以怖及保拣证、捐联保材贷款秤在5愧0万幅以内况〔含害50吨万元惯〕，录由总缩经理胖召集狭副总峡经理肾财务滑总监胶审批趋；保丽证、俗联保秒贷款叠在5叠0万欢以上栋上报免贷审恼会审役批。变第八贪条狮实行址经办召责任变人、报风险胀主责仙任人处、审是批责兴任人蛛三项阴终身秃责任选制。岂在贷碰款业卸务办趟理过交程中滨，调汽查、封审查谊、审呈批、就经营料管理神业务温环节望的有汪关人慧员为花主责朽任人挑，具挽体承靠办人抗为经冶办责购任人杆，相欣应承仰担各而自责卷任。色每笔酿贷款啄审批奔决定麦中应罚明确咸该项尿业务姐的主施责任阔人、叹风控名主责林任人能、审唇批主倾责任战人。伶〔具贼体审辱批办默法参纠照公僵司审滋批制昂度〕

侄客户淡对象多和基味本条她件写第九导条营本公葬司客寺户是环在襄础阳市膨区内胞，经滨工商魄行政标管理朽机关驻〔或建主管优机关淋〕核离准登筛记的屠企〔限事〕膀业法兴人、兄其他智经济尚组织敞、个话体工凤商户畏或具跳有完检全民馆事行瘦为能白力的允自然践人。孤第十浅条颈客户晃申请销贷款杯业务秘应具抖备以联下基柄本条碑件：疼〔一胳〕从写事的鸣经营紧活动握合规砌合法异；嘴〔二趋〕有饮良好链的信悟用记疲录；绕〔三禽〕有蹦稳定兔的经屯济收极入和蚁良好痛的经石营状毅况；职〔四拆〕除译自然址人和资不需买要经中工商侄行政迷管理托机关膨核准低登记益的事困业法乞人外产，应允当经某过工贺商行斗政管吊理机门关办霉理工镰商年红检手反续。啦特殊侵行业丹须持牧有相湖关职笔能部脾门机机关颁衬发的手许可尿证；湾〔五雾〕提蜡供符谷合规近定条报件的毒抵〔猾质〕专押、筋担保皇。抛业务美种类糟第十炕一条追公鸦司贷预款分窝为抵崖押贷座款、络质押哗贷款爷、保友证贷动款、侮联保侧贷款帮和信析用贷稠款。约〔一抄〕抵撒押贷河款，不是指脉按?虫中华藏人民爹共和锁国担杰保法将?规迎定的列抵押鹿方式提以借汤款人活或第召三人秋的财企务作随为抵字押物沙发放血的贷跳款。惕办理慎抵押匆贷款励，应新对抵痰押物毕的权罪属、疯合法替性、景有效诵性和致变现边能力胀以及针所设叉定抵庭押的灾合法刘性进移行审返查，趁签订戚抵押缸合同忍并办桌理抵劣押物备的有盒关登辩记手淋续。暴贷款躬额度息按业浊务授歼权管粉理办垃法规脑定执梦行。秃〔二糟〕质条押贷讨款，看是指唐按?势中华吃人民欣共和叠国担释保法汗?规榜定质从押方膝式以胞借款岗人或溜第三购人的贵动产苹或权鬼利作帮为质健物发睛放的舟贷款精。办考理质泥押贷怎款，浸应对险质物蹄的权画属和蛋价值缎以及盯所设随定质出押的造合法禾性进怒行审徐查，罢与质斧押人友签订尤质押咏合同双，并于办理酱相关央的登低记或抬移交巾手续义。贷愉款额弯度按楼业务晕授权吧管理治方法常规定土执行贸。冷〔三店〕保铲证贷蝇款，利是指着按?书中华区人民斗共和俯国担艺保法酷?规缘定的显保证浸方式执以第读三人呀承诺拼在借转款人款不能预归还补贷款喊时，住按约奴定承情担连猎带责确任的刷保证圈贷款辞。办毫理保须证贷扶款，旷应对造保证声人保老证资兆格、颈资信乓状况禁及还承款能慢力进辱行审卷查，姑并签蛇订保具证合袍同。录〔四虚〕商事户联锅保贷自款是府指由滤同一兄商业丧圈〔摊如同个一专祥业市颈场、刮协会白、商墓会、筛写字浮楼、章企业栗家俱钥乐部结〕的跪私营得企业泽或个狗体工州商户过，组尘成联坡保小沉组，球互相磨提供班担保吴，向客我公穴司申宣请贷晌款。肆〔五岔〕信盾用贷填款，晕信用新贷款良是指芽以借约款人席的信父誉发沿放的甲贷款伶，借腔款人恩不需权要提地供保图证。惊其特诵征就听是债令务人甲无需扮提供摸抵押乎品或蓬第三赠方担虹保仅蹦凭自也己的圾信誉俭就能鸭取得赞贷款志，并瓜以借谱款人摧信用馒程度死作为名还款舍保证罢的。芬由于雁这种劳贷款引方式穗风险驶较大谅，一纸般要链对借愚款方荒的信吨用记脚录、趣经济窃效益锁、经把营管岭理水爬平、也开展递前景席等情雾况进怎行详锦细的夏考察给，以暑降低绢风险盈。霉贷款桑业务启的操捷作管侦理祖第十次二条栗办锹理贷汽款业养务要个按权精限、灰按程阶序运广作。国第十薪三条移办话理贷枕款业肉务的候根本僻流程堡：纠一、矮躲首先棍由贷轮款业召务部症门接冷受客到户贷姿款申放请、早受理地并进途行详辱细的争现场挥调查可，收世集相名关客郊户资猾料，恐形成贩贷款吧客户防的贷素前调惜查报删告；捐二、祸柿接着汤由风蹲险管招理部重门进芒行合惜法合兰规性抛审查筹，对距相关营风险畏重点轻进行编审议荒和核出查，镰通过口公司带的风现控审迎查后址，风送险管匹理部确门召秆集审冒批人尼进行怜审批迷，审威批通播过后畜风险教管理漆部门狸应及伴时将描审批拖结果拆返回颜业务题部门贸；时三、欲乞业务那部门站应落密实审针批结杀果中扮的相生关条齐件、肉与客据户签玩订贷睛款合浙同、捧担保君合同夏，借搏款借饥据，学移交歇财务才部门志发放窑贷款傻；根四、旱务业务筋部门名在贷锄款发等放后路七天茧内要恨对贷样款业台务进寒行第佩一次凤回访器，并革负责傻利息来的催式收和跟本金绘的按筝时回不收及洒相应常的管证理。盈浮忆第十脊四条怕单辉笔贷后款额奶度不猪得超身过公挪司注尽册资蹲本的仙1%概，同免一贷队款人回累计锄余额危不得屿超过蹲公司历注册出资本存的5抽%。嗓猴南第十墓五条芝贷擦款定怠价餐贷都款利管率按笛政府总部门钞的规驾定执嫂行。钥浙次第十侮六条漏合脏同管倚理朴按稀规定膛使用导统一凝制式粘的合获同文盒本，扭对有汽特定汽要求岛的，炉也可拖以签扶订非玻制式台合同快文书奇，同矿时应健通过押法律淋审查局。贷型款业侄务部认签署便的各辟种正晴式合灭同，蹈一份另由经墙办人典员保倚管，键一份呢交综娘合管武理部认归档著管理捕。油垫园第十贫七条慰经银合同扒约定员，客夺户可养以提也前归贱还贷可款。叙贷后牛管理丑纤宇第十揉八条白贷祸款业捉务发临生后缺的检崖查歼业储务发奶生后们，业炕务部疫门要横对客轿户执喜行借碰款合涨同、嘴经营岂管理维状况私等方酿面情听况进假行经棕常性歉跟踪辈检查沫，并铲将相大关情军况报敲告主柜管副时总经变理，表必要蔑时向妄总经起理和确贷审盛会报稀告。厕糕急第十刻九条让贷肌款展蝶期难贷例款期哈限最牢长不远超过养12骡个月亡，客石户不局能按佛期归叛还贷忌款，袋应在幕贷款剖到期干之前级15碑日内烈向公模司提趟出续损贷和响展期就申请重。续屿贷和表展期坡不得叶低于似原借痰贷条腾件，包展期逆最长傲为6牢个月遗，展祖期时月客户姜应当致结清脊前期漂利息姨和费根用。硬续贷掠的审宽批按纯贷款殊审批珠的程于序办玉理。定渣种第二碗十条雨建么立贷直款风斧险预熔警制讽度搭风亿险管充理部将门要宵对客钟户进铺行全婶面监录控，蝶当可肝能出妈现或霸已经济出现弟危及舱贷款供平安环的状巾况时楼，应脂及时钓向主喊管领鹅导和踢总经烟理报跌告，刺在贷妄款事裹实风捧险形萝成前凯采取左相应婚的防良范措洲施。舰管帮第二鸭十一确条翁贷款城违约辫处理纷洋客户隶未按勉照合得同的详有关仿约定厉履行扭义务千，经摧双方薪协商被不能剑合理染解决界时，铸依法任起诉碑。追造稿第二握十二扛条突客户干维护肝客对客警户要燃经常岔性保弃持联借系。喊提供炕方便棉效劳行，巩仇固、衬稳定闲优良咐客户糕。附那么欣辟充第二翅十三脆条秤本制培度由锡襄阳铃市小化额贷级款有供限责否任公赠司制谣定、问解释苹和修磁订。厦第二典十四煎条瓣本制取度自返董事至会通触过后锹执行也。塘贷款和业务请操作年流程表示意尺图：贷款申请书相关资料企业或个人申请受理登记表申请人资料，担保人\物资料贷款受理贷款业务部贷款申请书相关资料企业或个人申请受理登记表申请人资料，担保人\物资料贷款受理贷款业务部贷款前调查贷款前调查合法合规性审查风险管理部贷款审批风险审查合法合规性审查风险管理部贷款审批风险审查贷款工程审批表贷款审批会贷款工程审批表贷款审批会通知企业通知企业签订借款借据签订借款借据落实保证事项方案财务部签订贷款合同、保证合同贷款业务部门方案财务部签订贷款合同、保证合同贷款业务部门风险管理部日常风险监管稽核相关条件后放款风险管理部日常风险监管稽核相关条件后放款按时到期回收本和息检查报告、展期报告贷款到期催收函贷款业务部按时到期回收本和息检查报告、展期报告贷款到期催收函贷款业务部贷款业务终止处置抵押物、质押物，追索保证人责任贷款业务终止处置抵押物、质押物，追索保证人责任工程收益评估工程收益评估工程责任追究贷款相关部门、财务部门人员毯〔四顶〕公幕司考叹核办罗法俭为全肆面完捞成董株事会者下达俊的经彻营目祸标，表提高抓本公标司的欲资金吊使用桥效率置，在归增加登营业摸收入未的同葡时，特严格培控制骡业务府风险扯，充呢分调沸动各资个部敲门的劲积极包性，宴特制步定如治下考孟核办向法：劳一、峰管理滔层的虽考核依考核敏指标艘和权据重近〔1富〕资汪本回猛报率显13巾%夫—桥15足%。推占考偷核权敢重的闪45检%。仔〔2痛〕贷胳款损仁失率叠为0佩，占冰考核翼权重锦的4驰5%饼。骂〔3域〕逾胜期一逢个月修以上爽贷款躬占贷草款余进额不份超过召5%任，占躬考核栏权重蛾的1臣0%江。愤考司核办武法械〔1调〕资固本回贪报率食不到腾13筛%，逢按实圾际完借成的驴回报乳率与骆指标啦的比矛率乘贷以4爱5%貌为本是项得浪分。战超过枣13硬%不梯到1顷5%放，本肺项得走分为悦45素%。投〔2景〕贷疑款损酿失为器零，忽本项匠得分输45喜%，刚出现最贷款着损失惩，本拦项得砍分为饮零，以贷款适损失暮率大首于1叛%，燥考核疯总分悉为零限。由〔3喜〕逾假期一暑个月胆以上偶贷款冻占贷扭款余饶额不章超过粘5%习，本解项得阿分为宏10嫂%。必超过鬼5%扯不超妈过1额5%闪，每漂超过飘1%疑，本仇项得烤分降动低1枪%。僵超过触15科%考闹核总厅分为挡0。貌〔4鞋〕三释项相宜加总绪分为安年度似考核超得分港做为防奖金概系数救，乘危以应巡发奖共金为纺被考会核人籍的实饺际奖信金。导〔5西〕资叫本回假报率喷超过林15贡%，控按超战出部叉分的会20苏%提灰取奖活金奖魄励全裤公司皮由管革理层伟根据密实际命情况百发放邪。丑考核渔阶段塞和考室核部舌门骡〔1窗〕管援理层薪考核仪为年蝴度考叨核。帜〔2广〕综想合管夕理部呆负责在初评知。梯〔3惜〕董诸事会潜负责脱最终仿评价里。芬二、厅贷款号业务扁部的俊考核芹考核漂指标山和权裤重互〔1鼠〕业得务员蛇每月膏的工拥资发薯放保姨底业市务收灭入考拌核指柳标为自10挺万元慰。占敢考核计权重晨的6别0%拒。慧〔2川〕贷性款损档失率呢占考耀核权连重的捆20降%。顿〔3陷〕逾杰期一狭个月统以上您贷款卵占贷钱款余踩额不优超过婶5%比，占福考核驾权重歉的1魔0%语。丸〔4疲〕劳蜓动纪群律和扛贷后吉管理庭占考丛核权婚重的捐10聪%械考核啄方法汪〔1敏〕业驼务员住业务茶收入婆达不备到考头核指阁标按傲完成跟比率五乘以瑞权重听60割%为恋本项堪得分拆，超溜过考玉核指想标本纺项得秧分为孕60惯%，搂超出统局部漏按照烧3%屑提取轨奖金披，当摔月计均算，绍次月盈发放旨。行〔2鲜〕贷纳款损睛失为何零，剃本项方得分驰20茅%，裕出现逼贷款腰损失殃，本庭项得厅分为数零，域贷款卸损失者率大傲于1诱%，扁考核吸总分拆为零荐，并傻按照物责任米追究第制度恰追究貌，同贫时收尼入指挽标超漆出考烈核指食标部上分的越奖金拐暂停异发放饿，责层任追蝇究完染毕后凡再予致以处奔理。帜〔3爽〕逾误期一糕个月洒以上陶贷款动占贷莲款余功额不都超过取5%隐，本突项得舞分为数10惑%，竹超过告5%交不超凑过1征5%扮。每亡超过挨1%脆。本慌项得协分降狡低1级%。另超过监15投%考记核总话分为蚕0。牺同时抱收入亩指标蠢超出径考核另指标谎局部斯的奖拒金暂绘停发跃放，默等逾主期贷三款处韵理完茅毕后扒再予准以处筝理。欢〔4狮〕业侧务员妻的劳理动纪炉律和瞎贷后泪管理乐由主辟管领棚导和绵综合五管理胶部共鼓同考环核，巨得分兼80妖分以查上，忽本项舱得分刃为1专0%腰。8肯0分跳以下凉60梨分以恒上，执本项渠得分好为5旺%。依60盈分以如下本懒项得旦分为夹0。额连续卸3个黄月6吵0分点以下定，予野以辞婆退。型〔5拨〕四淘项相堂加总签分为橡月度细得分湖，乘狠以应册发工击资为劳被考垫核人送的实果际工鉴资。得加上擦奖金亿为业鹊务员厦实际哄收入堪。迹〔6擦〕部航门经录理负胆责部烧门的窃总体展工作尝参考掠业务忍员考赴核指攻标执墨行。婚考核厌阶段其和考开核部殖门捎〔1括〕贷纲款业牙务部预考核丧为月丽度考剥核。剖〔2阔〕综冈合管毒理部相和主锋管领钩导负享责初困评。晶〔3激〕总推经理刻负责水最终绢评价顽。恨〔4俱〕部她门经烫理负霞责部起门的架总体鲜工作剖参考环业务首员考尝核指旁标执得行。刷三、滥风险时管理躁部的沸考核德考核袭指标件和权吸重蹈〔1忠〕风印险识酒别占胡考核吊权重勒的3鞋0%兴。面〔2圆〕风私险控模制占惰考核朋权重瞒的3穿0%钉。俭〔3晴〕贷堵款审伟批或闪部门远评价渴占考落核权削重的医30膏%塞〔4畏〕劳复动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