证券投资基金必考点总结

12021年版《证券投资基金》必考点总结第一章金融、资产管理与投资基金1.金融市场与资产管理行业考点理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分理解金融市场的分类和构成要素按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场必按傍交割三期限吃分为园：现晕货，紫期货笛市场撑金融金市场步的构鹿成要逼素：侦市场欢参与协者/幸金融纹工具宁/金妖融交暗易的米组织馅方式敲理解槽金融蚊资产少的概头念：胁代表殖未来申收益置和资淹产合卵法要跨求全车的凭束证，酸表明朝交易漫双方环的所蛛有权骑和债飞权的窝关系单，一点般分裁为债筑权类拴和股今权类掉。属理解枝资产盟管理凯的特占征:客1）摊从参矿与方抬来看疲，包今含委江托方晨与受阴托方酿；摩2）蓬受托敢方资夹产主间要为叔货币肥等金嚷融资阻产售3）献管理瓜方式磨主要稳通过剂投资察存款静，证草券，碎期货率，基累金，忆保险私或实蚊体企扒业股脊权等学资产浆管理羡行业谢的功洒能:绞1）卸为市评场经刃济体征系有团效配模置资驼源，跟是援有限劲的资界源配烧置到蜜最有规效率葬的产救品和叠服务律部门拐，提掌高整祥个社吧会经拳济的写效率央和生旷产服扭务水洲平星2）挽通过哑资产泊管理江行业汉专业维的管肯理行禾为活野动，处帮助鸡投资兰人收浓集处楚理和施投资钓有关锦的宏敬观微语观信责息，辛提高飞各种解投资俯机会圣，帮棵助投笔资者斥进行哨投资劈决策丸，并欣提高洁投资护决策苹的最车佳执誓行服钱务；理3)填资产兽管理蚀行业皂创造摘十分本广泛姐的投教资产战品和胜服务神，满鸽足投棵资者骡的各磨种投竟资需呼求，财是资初金的拔需求乎方和传提供址方能暗便利继的连膊接起漫来足；碌4）傍资产暂管理礼行为熟还能献对金研融资拐产合焦理定供价，齿给金态融市属场提么高流棉动性拴，是野金鸡融市怎场更红加健缓康有贿效，甘最终锁有利政于一话国经扰济发膜展。咏2.怜投资子基金望掌握吹投资己基金茎的定茫义：叔投资轻基金固是资中产管和理的仿主要酿方式扔之一丑，它旁是一旱种绵组妇合忆投资姿、专辣业管构理、璃利益疑共享酿。风渴险共由担胁的集怜合投阿资方盼式。单投资湾基金臣的主裂要类渣别肢按照品资金歪募集该方式限，分久为公膜募和夜私募友；闪按法收律形竿式分撤为契毯约型争，公既司型奇，有搭限合锄伙型察；眠按照害运作慕方式桃，分命为开减放式颗和封订闭式含；愁按照貌所投灭资的残对象赢，控分为客证券叛投资颠基金姥，私缝募股清权基选金，引风险机投资男基金技，对呼冲基败金，锻另类馅投资市基金哑第二嘴章百证券毫投资豪基金证概述扶第一灶节锡证券喉投资须基金窗的概脆念与孙特点腰二堵、僚证券杰投资戴基金郑的特锣点梢兴(一府)集田合理犁财，寻专业药管理寸蹦玻(二攻)组剥合投桥资，某分散毙风险烟始(三豪)利搅益共医享，芽风险狸共担弟容(四责)严掘格管陵理，它信息医透明恰胃(五快)独蹲立托困管，吃保障芝安全丈去扶三、抓证券认投资呀基金腐与其乞他金业融工腾具的话比较失抢(一贤)威基金梁与股先票、市债券随的差博异(微共3搁条)拖夏1、注反映送的经甲济关享系不仆同。奋锈股票斥反映弯的是同一种坊所有居权关玻系;厘像债券产反映炎的债竿权债赚务关梳系;俗攀基金厅反映足的是奖一种搁信托突关系俱。咱躁2、贷所筹质资金带的投体向不熔同测。手鞋股票熟、债脾券是相直接逮投资蔬工具难，所侄筹集途的资疏金主厦要投辜向实鹿业领流域。差嫂艰基金剖是间私接投违资工职具，蜻所筹挡集的启资金厕主要酱投向寄有价恒证券斯等金耻融工如具。搁娘3、礼投资挑收益情与风薯险大赴小不聋同难洲股票肠：高诉风险割、高刻收益榴。柱得债券跑：低呜风险抗、低螺收益盏。蹲命基金蛋：介叠于股疤票和日债券矛之间宜，风伍险相酬对适构中、政收益纷相对胶稳健猪。辟元(二分)基火金与贤银行倦存款工的差滩异(他有3逐条差好异)忽内考点抖主要吉有两呀个：秘鹅基金揭通过寸银行型代销画，但铜不是坚银行耳发行胶的。散铺1、忘性质俗不同伏爱2、逼收益捉与风评险大葡小不罗同细衬3、身信息热披露货程度愤不同您。数亮第二棋节愈证券部投资甲基金迅的参午与主倘体炊法基金廊的参村与主泊体贯：诵基金樱当事芝人、家(基肚金市串场)本服务考机构朋、斥监管拥和自配律机绵构浴三大冤类。军一、杰证券格投资负基金绿当事析人晋(鼠一)华基金戏份额附持有恐人范皮1、货基金竹份额泳持有屑人即颈基金卸投资课人，阿是基随金的警出资拨人、妖基金笼资产范的所帽有者游和基手金投云资收酷益的般受益佣人。据石2、馒基金底份额季持有泥人享胸有的拦权利碑(请且同学受们仔叨细阅雷读，傅此处鹅常成滚为考擦点，大也是配难点腰)日痛(二次)基奏金管巨理人张1、降基金忌管理扭人的亡主要张职责软(按墓照基雨金合毒同约验定，牺负责盯基金玻资产漠的投施资运溜作，魂在有少效控经制风犬险的穷基础吊上纪为基减金投惯资者炸争取扁最大禾利益阀。)涛2、茅基金枕管理龟人在假基金征运作蔬中具壮有核注心作药用。柴屿3、振在我访国，烈基金确管理费人只匹能由袄依法析设立默的基蚊金管切理公偿司担暖任。率芹(三异)基严金托决管人寒佣1、略基金症托管惯人的访职责皆(熟主要版体现每在基纳金资袋产保铸管，镇基金嫌资金犯清算爱，会蛛计复闻核以溪及对勤基金木资金捉运作臂的监售督等粱方面胞)竿伤2、惧在我盆国，阅基金虾托管横人只尤能由化依法籍设立燕并取尘得基顿金托辽管资轧格的香商业收银行尚担任不。薯鉴二、蛾基金奔市场氧服务沙机构钢隶包括芳：基坐金销偷售机湿构、堡登记纹注册霜机构除、律劲师和垃会计误师事尊务所州、基纸金投冶资咨由询公岂司、青基金肠评级伶机构禽。排克三、器基金拒的行胃政监亏管和接自律腊组织暮惩(一蛮)基抱金监瑞管机岗构(音中国拌证监昨会)辉蹄(二勉)基铃金行挺业自闭律组册织(兼基金款同业敏协会婶)脆按四、搁证券闸投资添基金啊运作伍关系独图魔第三丙节吸证券瞎投资板基金世的法贿律形帆式鹅舍依照黄基金纯法律剥形式阴不同路，基旧金可摄分为葡契约得型基抹金与肌公司毒型基三金。常公司碌型基柔金以待美国彩的投富资公烫司为独代表胜，我铸国目门前设糠立的蹈则为页契约尿型基棕金。纯烫一、羊契约五型基促金枣隙契约过型基焦金由段基金矿投资辈者、永基金心管理挥人、巾基金言托管谋人之篮间所度签署板的基钓金合旋同而础设立扫，基偏金投膏资者添的权材利主印要体贤现在贷合同喉的条螺款上凭。择结二、滔公司拐型基盛金蓄递公司嫌型基免金在音法律牢上是反具有拘独立起法人且地位布的股迁份投吓资公讯司，神基金拿投资僻者是陪公司浆的股么东。刘萌三、黑契约井性基夏金与意公司闪型基亩金的蒜区别丢(考凡试重跟点)拔。烛暂(一际)法键律形势式不手同。吹怖契约始型基惩金不娇具有叫法人科资格舞，而身公司做型基题金具摧有法述人资要格。软讨(二疫)投徒资者页的地久位不爽同地子契约尾型基掀金的椅投资体者没守有管太理基思金资挎产的狐权利套;公插司型或基金卫的投椅资者敲可以遥通过灾股东蜡大会泄享有帝管理宅基金每的权骂利。抢由此注可见您，公汪司型狗基金肥的投岔资者而的权姨利要扯大一拴些。贩进(三洗)基照金营挥运依御据不明同。誓撤契约蛾型基室金依椒据基暖金合妹同营班运基各金;胸公司若型基坏金依唉据基庄金公允司章迁程营播运基晕金。曲底第四旬节踩证券遇投资奏基金回的运洪作方体式鼻邀依据居基金张运作爬方式豆不同羞，可企以将访基金酒分为哲封闭净式基之金与屡开放兰式基月金。期臂封闭欺式基透金的罚概念讯：指架基金朝规模催在合阴同期回限内行固定爆不变温，基蕉金份倍额在僚交易载所交库易，损基金吧持有配人不康得提勉前赎朱回。音牲开放午式基重金的土概念阶：基集金规舱模不葬固定四，基饮金份腊额可映以在虫合同桐规定抖的时泛间和弃场所护进行姥申购渡、赎特回、捕交易竞的一数种交秘易方捧式。管采封闭墨式基盐金与筛开放淹式基痕金的恒区别挡(考碌试重碎点)村框1、棕期限舅不同汤。封允闭式狼基金丝有一承个固津定的狮存续塔期。够我国斩《证城券投弯资基都金法博》规虹定，娃封闭淋式基落金期掠限应潜在5丘年以业上，圆期满券后可敌申请哗延期踪，目图前我魔国的逆封闭运式基弟金存叮续期浆限一陈般为赞15想年。稠开放搂式基应金一边般无凡期限典。保纳2、至规模翻限制顾不同曲。封嗽闭式辛基金者规模燃固定顷;开付放式塘基金欣规模庸不固久定。衡组3、凳交易败场所谦不同按。封厅闭式柿基金会在证峡券交境易所包上市焦交易麻;开诱放式汁基金问可以羽在代遥销机语构、博基金香管理心人等诞场所携申购杜、赎跑回，献一般属为场素外交允易方洽式。昨看4、朋价格些形成滑方式肤不同净。封捡闭式臭基金废价格怎主要油受二挣级市矩场供僵求关偷系影狐响;散开放坏式基鼓金价互格以玻基金阀份额盾净值技为基委础，族不受抛市场然供求涉关系绝影响拥。吹车5、自激励曾约束赶机制藏和投茫资策郑略不扫同。户与封听闭式男基金纽相比茫，开昨放式热基金武向基音金管冲理人购提供篇了更货好的辰激励激约束拼机制弯。般厕先第六晴节替基金枕业在河金融稼体系切中的台地位蓬与作济用(虏掌握艇)执团一、循中小冲投资简者拓邻宽了扬投资于渠道慧离二、天优化付金融住结构补，促桃进经死济增叫长冠阶三、宾有利唐于证亡券市贞场的场稳定弄和健焦康发笔展披闹四、朝完善滨金融标体系哈和社餐会保今障体饶系盗第三亚章矮证劵矿投资流基金掀的类笛型塔第一滴节熊证券搏投资艳基金槽分类走概述声脆一、辽证券蓝投资抢基金撑分类默的意帆义。京贡宫1、骆对瞎投资蚂者来茄说，莲科学应的分逝类有晃助于奇投资匆者加勒深对跌各种法基金籍的认抵识与星风险靠收益伯特征蜘的把梢握，掘有助咱于投饰资者权做出浮正确出的投北资选留择与冻比较膨。荡投2、徒对信基金宅管理百公司裕来说里，基乱金业佳绩的杂比较艇应该结在同徐一类丹别中呜进行巧才公预平合栏理。生泡闲3、喝对滋基金思研究团评价愿机构毒来说烟，基者金的洒分类遇则是尺进行能基金皱评价亚的基演础。纽苹雕4、光对挤监管毒部门苹来说态，有醒利于锻实施碌有效还的分葵类监撞管。左斤英二、因基金粱分类丘的困雨难来战20掘04热年7尺月1壶日《它证券恳投资庆基金叫运作咐管理领办法苦》中宽，首观次将术我国平的基剧金的犹类别眉分为白股票辟基金范、债上券基斑金、议混合草基金廊、货朵币市否场基斥金等针基本设类型鱼。帝讲三、梯基金于分类职(重营要考蜂点)习廉轻(一办)根受据运过作方业式不童同，宜可以古分为落封闭鼠式基辰金、召开放组式基蚕金。丽侦布(二避)根耻据组弱织形右式的袍不同楼，可拔以分忙为契乌约型愚基金翁、公俘司型以基金巾。孙寨(三域)根蛙据投泼资对嘱象不摇同，枕可分造为股情票基唐金、胜债券拌基金棵、货慢币市薪场基魄金、延混合乎基金成等。丸膛忍(四摩)根围据投母资目常标不谎同，驻可分牲为成让长型筛基金盐、收听入性召基金征和平州衡性烘基金骆。庆有(五忌)依董据投伯资理皮念的剩不同姜，可啄以分项为主泥动型购基金张与被符动型扛基金冈。坑嫁(六攀)根麦据募子集方孝式不额同，刮可分得为公答募基棒金和叠私募缸基金革。再铲(七疏)根袭据基绩金的鸽资金河来源滴和用揉途的闲不同作，可虽分为御在岸拳基金渴和离宁岸基蹦金。牺叛(八丑)特逮殊类谁型基叛金倦欢第四轮章史证券淡投资惊基金纽的监回管考第一如节阿基金遗监管垫概述宅副一、驴基金浸监管骡的概乔念冲基金麻监管世是指直政府推监管莲机构瘦依法鼓对基险金市斧场，使基金北市场阿主体使及其岔活动铃的基嚼金监沿督与裕管理百。寿耳二、父基金崖监管胃体系尘：就责是基兽金监堆管活锻动各既要素虾及其就相互纯间的冒关系堤，要萌素包耻含目绘标，详体制钱，内种容和捏方式瘦。忙二、态基金惊监管诚的目右标热喘(一轮)保给护投犹资者广及相德关当助事人拘的合作法权挽益龙姨(二刊)规哨范证洽券投掩资基菌金活公动谈守(三该)促垫进证躲券投牵资基秃金和管资本也市场蜜的健煎康发川展阻打岂三、胞基金边监管鱼的原抄则慢(一茅)保帜障投冻资人牵利益槐原则狭（二尤）适棕度监用管原率则片（三预）高槐效监亿管原差则表（四努）依拣法监理管原交则魄(五对)审乳慎监误管原跃则籍茧(六支)盏“迟三公港”障原则租港第二况节亏基金骆监管羞机构犬和自铃律组萝织安经一、坛基金名监管镰机构拌（波中国颗证监征会）珍的职省能母活（亡一）去制定杂有关及证券厉投资咳基金歪活动炭监督你管理焰的规披章制法度，男行使酱审批酿核准竹或注惭册权谦；那万（司二）辰办理咳基金区备案规；抹预（价三）锹对基先金管育理人缎，基新金托器管人霞及其载他从挣事证陷券投伟资基郊金活而动记著性监洋督光吵了，钱对违游法行在为进代行查涌处并摔予以汽公告亭；耍兼（抬四）享制定唉基金酷从业仆人员躲的资方格标傻准和短行为歌准则彻并监傲督实愚施；呜聚（框五）部监督稿检查达基金蜂信息往的披席露情维况；雅篇（筝六）怖指导便和监赢督基有金企纠业行奋业的尼活动匠；破膝（首七）留法律坐行政奔法规吨贵的错其他倾职责壁。陶袍二、些行业李自律苏组织国（基举金行忘业协祖会）亮对基脊金行乳业的足自律粉管理悦增（一忆）教久育和菠组织辉会员狼遵守修有关女证券葱投资娱的法教律行急政法燃规，必维护膊投资缝人的煮合法跃权益惹；临麦（橡二）脑依法勇维护凑会员栏的合睬法权批益，挺反映笔会员蚂的建稼议和榆要求卸；母醋（方三）议制定韵实施贴行业穷自律牢规则淡，监摘督检关查会巾员及炒其从齐业人坟员的容执业梁行为涛，对公违法俭自律勤规则累和协骆会章有程的特，按塘照规紧定给盒予纪段律处席分；芳征（狱四）喊制定地行业绞职业店标准对和业健务规岗范，改组织国基金勿从业白人员栋的从汪业考收试，伟资质仰管理完和业巧务培因训；纸假（竭五）面提供础会员钢服务弹，组驻织行唱业交础流，缺推动旦行业皇创新箱，开辽展行组业宣红传和愈投资架人教无育活缩动；余钱（坐六）考对会磁员之着间，挠会员秃与客缴户之苗间发们生的冰基金谊业务科纠纷敌进行痛调解蝶；病排（截七）宵依法菊办理冻非公说开募权集基奇金的鼓登记攀；迅（八霞）协榜会章浸程规恐定的范其他洗职责灭。脏第三王节告对基测金机店构的缩监管榆一、蝇对基荐金管私理人荒的监重管蛋（包湿括酿市场陡准入泳、从妄业资迫格，叶执业竖行为抱、锡内部缸治理纹、裂监管摄措施合五个禽方面亮）晓对基要金管鉴理人容的右市场夸准入土监田管：庸1、库基金俩人的楚法定远组织寻形式吗：基委金管老理公锐司或差证监荣会核车定的侮其他拘机构源2、扒管理侄公开栽募集婶基金期的基络金管木理公旅司的挽审批排【设方立公品开募个集的茫基金抢管理宜公司壮应具厨备的博条件阻】赔（1制）有予符合旱《证幻券基阿金法扩》和高《公艺司法享》的犯章程彼；场（2祸）实寒缴货掏币注纲册资座本不始少于绑1亿希元；却（3子）主摸要股逮东具赠备良减好业那绩且枝3年升内无均违法姥记录僵；疫（4膛）持漂有公愧司5馋%股纵权的佛主要高股东迈净资浑产5脏00神0万阵以上六；色（5窃）取定得基贺金从译业资离格人抱数达劣标1晋5人螺以上值；址（6挨）监非事董戒事高峡管人四员具盐备相膊应任尾职条霜件；笼（7列）有答符合看要求纤的经袄营场裁所和口安全键措施岩；积（8变）良渐好的恐治理筋结构石和制辛度；慨（9陡）法南律和土证监朝会规便定的僚其他货条件逆。妙对基朋金管哥理人胸从业事人员扭资格菠的监野管：罚1、誓基金廉管理痛人的疗从业断人员锈的资帮格（敬3年季以上哲从业汉经历我）堵【基睡金经萍理任装职条虏件】孩（1罩）取真得基袋金从涛业资嘴格；离（2拆）通勉过证掠监会菠或其另授权晶机构础组织喇的证修券法啦规考坊试；多（3信）3谎年以动上证慢券投惜资从时业经奥历；岁（4凡）没漂有《右公司吸法》无和《声证券弱基金索投资竟法》秩规定鞋的不战得担剃任基碎金行尚业高尚管的疾情形骄；少（5裹）最胳近三愚年没污有收车到基默金证花券行好业行剪政处咬罚。允2、膀基金早管理虏人的档从业翼人员眼的兼叮任和躺竞业洁禁止质对基泼金管咐理人驻及其女从业罢人员议的工执业难行为乎的喇监管宗（依烛法，蜻备案聪，披目露，达存档坡，）赏对基您金管珠理人屯的内疮部治础理息的监巡管（莲基金女份额愧持有涨人利描益优拘先）所中国方证监亩会对吉基金罢管理乔人的付监管申措施录二、比对基我金托洲管人占的监插管炎1、员市场循准入蹄监管朵：资脑格审狂核，示任职固条件童2、献业务弯行为太监管戒：托踢管人逆职责替，托煎管人引对基灵金管添理人俘的监式督义钩务变3、育证监足会对首基金佛托管棵人监诱管措绵施：张责令莫整改璃，取翠消资抱格，存职责歼终止纹三、盟对基拆金服谎务机洽构的俯监管贱：祥注册掏备案焰，法颠定义渔务羽第四裙节、享对基腊金活灵动的乞监管脾一、枕掌握遣对基递金公牛开募备集的括监管蒸1、秒公募用基金用注册国制度千（向帽中国拉证监肃会注周册）盒，注砌册之证日起妥6个贝月内候开始振募集党；备倒案要雨求（寻募集粪期满导10豆日内抚验资而，收贩到验烛资报剃告1少0日嘱内向醋证监国会备污案）撑2、声对公紫开募售集基换金销课售活权动的咽监管圣二、葛基金畅销售粥适用纪性监租管（振坚持芳投资触人利触益优怒先原陆则，兵根据甲投资封人风搂险承市受能乞力销广售不防同风哥险等失级产盟品）安三、灰对宣佩传推询荐资拍料的程监管童（内缎容合天规，横真实拒，与银实际懂合同堂吻合此）持四、医对基逗金销妙售费守用的愤监管之（合歌同中杨载明虚相关抹费用沿）杨五、适掌握参对基杜金运定作的禽监管像（组评合投仅资方便式，拼信息薄披露乐，基翅金份征额持根有人必大会口）老第五当节、傻对非红公开爬募集仔基金哀的监盼管已一、狡掌握默非公地开募请集基急金管陈理人市登记蓄事宜植非公皇开募波集基策金不夫需要贩证监营会审勒批，炊实行拘向基馆金行终业协旱会登粗记轻二、杨掌握戚对非谨公开爱募集轰基金售募集对以及可运作桶的监泪管我募集川要求套：【傅特定煎对象担，合固格投崭资者若，募感集对愧象不掏超过卷20加0人吗，对追象为队单只兴私募怎基金育投资纸金额境10爷0万彼以上壁的单尖位或龄个人豆】夕私募同基金涌监管伤【产逼品向舟行业呀协会孩备案路；应逮当有誉基金湖托管巧人托谱管，慧但是钳基金毅合同捞有约脊定的均除外宋；坚市持专包业化溪原则摄，简藏历防唯范利误益输浊送和生利益皂冲突阴机制突；如游实披服露信自息】予第五还章、蒸基金拳职业流道德驾第一门节、摸道德蹄与职携业道荷德揭1、拼理解抛道德烤、职化业道扎德与齐基金桑职业犬道德兵的关乘系防2、客理解迟道德糖与法抚律的胜联系评和区唱别代联系厅：目辟的一取致，联内容捐交叉席；功仗能互醉补，县相互菌促进泰区别僚：表勺现形动式，维内容螺结构捕，调养整范俱围，吐调整冒手段奥4个找方面毅不同晓第二骗节、猫基金素职业精道德筹规范忽1、杀掌握悟基金汗职业顶道德涂规范练的内姥容限包含计六项晒内容运：守脊法合惕规（美最基木础的李要求捏）；帮诚实架守信凑（核柄心规夏范）帜；专惩业谨遥慎；贺客户蚂至上权；忠倍诚尽匠责；梢保守炒秘密汇。耐（1在）、茧掌握骨守法沈合规贷的含绒义和洋基本济要求惧最基扮础的歇道德舒要求光，要但求做制到：淘熟悉今道德择法律叫规范景；遵服守道戴德法功律规桃范那（2旦）、印掌握讽诚实殃守信唐的含旁义及留基本橡要求材是核砌心道础德规隶范，持要求芹：不属得欺索诈客乖户，薯不得希内幕拘交易划操纵路市场洪，不饰搞不嚼正当熊竞争烈。锋（3搏）掌松握专深业审刺慎的宾含义梨及基闲本要喇求滩具备姻专业街知识动和能拜力，址要求浩：持茂证上尘岗，级持续那学习谨，审薪慎开狗展职魔业活适动。槐（4够）、暗掌握抢客户纤至上浅的含让义及仰基本缓要求递一切掉从投底资者恭根本含利益曾出发苗，要元求：那客户拳利益浪优先弃，公置平对嘉待客闲户。伐（5厚）、预掌握清忠诚员尽责漫的含仪义及诉基本无要求巾调整娘基金蓄从业垃人员间与所健在机议构之案间的巩关系条，要唤求：挥廉洁劳公正株，忠选诚敬隆业柄（6虽）、茫掌握拘保守沙秘密繁的含硬义及残基本乡要求腥是从订业人撕员的独法定松义务罢，不渡得泄已露客螺户和并所属污机构同的相梳关信打息。搂包含头三类升秘密经（商鄙业秘映密，躲客户言秘密芦，内馒幕信定息）帮。要副求做知到：允保守沟客户模秘密吓，不怠得泄脱露所逝属机德构的劝商业伪机密阀；不您得泄挥露在贼执业吉活动思中获熄得的芒内幕嫁信息爸。授第三仗节、诞基金血职业油道德至教育线和修办养踪考点扫：理丘解基隔金职融业道第德教谦育与听修养上的内崖容与削途径善职业肤道德各教育藏内容福有两冬点：瓜培养洪职业反道德尿观念减；灌墨输基沸金职比业道勉德规军范金五种楼职业穗道德肢教育吵途径随：岗想前教即育，劣岗位瘦教育产，基春金协把会自金律，掀树立授道德歇典型不，社减会监反督。吩职业双道德边修养魄的方傻法：柱树立轧正确乡的道销德观使念；础领会柔规范凭内容概；积娘极参充加道叉德实区践。赠第六锅章、朽投资盆管理角基础渔第一乒节、践财务葡报表场1、纲 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挪理解甚风险贴和收闯益的起对应记关系馅：风腊险和犬收益懒相伴翁相生螺3、捞掌握芹分散槽风险勺的原霞理和丑方法勿：分浴散和盗组合孙投资训（不策把鸡讲蛋放逆在一还个篮狗子）图第二便节、厦资产晌配置沸1、尘理解浸不同趟资产狸间的喂相关茧性，搬及其我对风倾险和叙收益丸的影昨响蚂：秘资产码收益伏的相偏关性溉会影懂响投腐资组餐合的挡风险倚，不合会影刘响预蔬期收奶益率诞。锈2、恨理解碰均值苦方差出法及衬其条摸件灶：两卧个风填险资尽产的教投资奖组合绸；加截入无索风险烤资产宵的投嫂资组促合。调3、币最小宪方差叙法及蜡有效蜂性前倘沿、居资本牛市场枯线伍最小济方差倒法是塌求解食最优蒜投资弯组合扣的方伍法之冻一，青适用壁于投近资者毙对于浸其收促益率姻低要川求的汪情形椒，最际小化溉投资狠组合乐风险塑。刚有效片前沿驴是由者全部然有效桨投资屋组合按构成阔的集屠合，君在所子有投显资组抗合中河预期诸收益堤最高化，风孟险最威低。界资本仍市场份线：米提供厅有效念投资斑组合晕风险阿与预项期收援益的蓬关系鼓4、沈理解寻CA夫PM滥模型会：就旋是资藏本资基产定译价模念型，壶研究室投资灯者按比照分锡散化盐的理崖念投挪资，柔最终教证券串市场老达到奏均衡他时，遥价格来和利里率如昂何决窝定的继问题镜。隶5、号理解恶战略系资产蛇配置提和战摄术资疗产配乱置节战略糠资产丙配置剑：满使足投肉资者舍风险破与收滤益目泉标做赞的长网期资虫产配筑比，方较长朱时期渔内追谎求长阀期回族报的笼资产增配置戒战术疏资产之配置蹦：根杆据短后期内绕特定调资产脆的表刑现，半积极巷主动罢对资楚产动嫩态调毙整，库增加驾价值京的积湿极策盯略。作第三爬节、密主动遣和被夺动管月理朴1、誉掌握冒主动蜂投资驶和被久动投轧资的誉含义贺、区股别贞被动霞投资御通过蝇跟踪肠指数斧来操暖作，雀主动觉投资槽通过民分析怠市场殃来操拦作。侨12辅.3妖.f姻 杯理解源股票通型指哀数基救金的讽管理蒸和风光险收尺益特饶征两主动鞋管理自产品够的核姿心竞梢争力葵在于坡拥有割市场羞“贺共识抖”顽意外烟的信秤息更寿有效辛的利也用信没息获醉得更给高回绳报。载主要顽取决松于投必资者侍使用大信息驼的能胆力（兵信息庸深度柄）和送掌握群投资午机会浪的个那数（惧信息探广度他）。盲被动划管理策产品滴优点鹿是节螺省交籍易成雅本，阿收益贸取决身于投教资者唤跟踪泊偏差晃的大穗小。乱第四承节、革投资境组合麻构建块1、联理解垄股票鸟投资嫩组合柴的构性建要罪点虎：自捐上而送下（俯宏观单和行铃业入哥手）预和自壳下而讨上（谁个股积入手齐）两求种策嘱略欢2、拿理解忧债券乓投资卫组合臂的构芦建要钓点尤：主糕要考养虑到移期收傲益率厨，利识率期站限结饶构，溪久期静，凸栽性连第五治节、孕投资桃管理昏流程据 紫理解蛛基金所公司晋投资套管理越部门匙设置特：投久资决问策委缠员会拦；投盆资部现；研押究部庭；交厨易部居第十递三章霜、语投资扁交易句管理避第一温节、捆证券偶市场毯的交棉易机莫制俗1、皆理解葬一级鼓市场条和二钥级市晴场习一级慈市场虑是发炒行市吨场，略就是泰投资听者从沃发行俱人那昆里认疏购股左票或阴基金麦；脚二级担市场库是交碧易市途场，冲就是氧各个宅投资奖者之得间进盗行的煎上市碌证券喝的交梅易买碗卖票2、眨做市煤商和品经纪牢人的范区别恩：耻两者候市场斯角色叨不同两；利伞润来眨源不主同；投市场苦流动夺性贡牙献不脏同房3、妖理解本中国旁主要澡交易呀所及燕其所迫属类翻型交：上医海证键交所排，深峡圳证绿交所捎，都静是会六员制持4、符理解宝买、侵卖空泄和加绩杠杆愤对风创险和嚼收益享的影扣响劈买空胡交易纵一般智都是犹利用华保证父金帐详户来渗进行男的。朱当交暂易者罪认为剩某种背股票凶的价将格有桃上涨技的趋案势时弦，他撤通过么交纳伞部分蔬保证健金，辈向证优券公终司借虽入资督金购亿买该枕股票鼠期货识，买总入的分股票士交易遗者不偷能拿洋走，铸它将殿作为肃货款葬的抵纳押品蕉，存驱放在叙证券纺公司吴。如茫以后来该股景票价后格果希然上懒涨，易他又稍以高丙价向锦市场晋抛售报股票涂，将谅所得疑的部包分款羡项归式还证餐券公固司贷隐款，手从而带结束咸其买辱空地抄位。瓣交易逆者通绪过买营入和陶卖出粘两次悄交易而的价举格差慢。糕卖空约是指吓股票衡投资柔者当幕某种此股票软价格脆看跌召时，么便从凑经纪躬人手搬中借诵入该巾股票贱抛出以，目三后该贴股票址价格胜果然睬下落所时，踪再从注更低钱的价固格买披进股亭票归妻还经置纪人绵，从框而赚克取中柳间差库价。什加杠雅杆后愧，投神资者细的收孩益和良风险扣都会全成倍宿增加土。湖5、麻 坏理解迷基金祥公司更投资辨交易瑞流程婆：形扮成投膨资策像略；极构建碰投资牙组合墨；执凭行交璃易指免令；炭绩效变评估纵与组拥合调引整；涂风险旬控制察第三棉节、纳交易矛成本南与执农行缺滴口愚1、香 伪理解退不同焦类型宏的交蹄易费寨用薪：损显性沫成本傻：佣尿金，得印花仅税，贿过户补费牢隐性药成本界：买翅卖差粥价；亚市场须冲击铺；对稍冲费蹈用；跑机会批成本摔第十穷四章意、代投资名风险打的管敞理与牌控制骨第一控节、阴风险刻的类控型洞1、及掌握合风险需的定使义和岸分类逢风险零是指宣未来鬼不确认定事妈件可蛇能对可公司芳带来指的影隙响。贯主要舟有商臣业风喊险，狭操作滩风险锡，投厨资风丹险。炉2、缩 耽理解绢投资寿风险有的种括类势：市尿场风晃险，筛流动舅性风牲险，顿信用炉风险镇第二的节、娇投资遥风险旗的测律量芒1、肌理解盯事前巧与事蒜后风够险销事前贷风险碧用来付衡量蹲预测社现在药和将朴来；往事后层风险爬用来督评价附历史弟表现膨。梯2、陈理解芒贝塔烛系数趋的概唐念和张计算盘方法置贝塔瓶系数蜓是评察估证戒券和鞋投资傲组合妇系统质性风就险的住指标夹，气反应顶投资显对象竞对市羞场变孟化的旋敏感能度，弱采用适回归霜方法秤计算扣。体3、并理解栗下行陪风险三和最帝大回哑撤的孤概念娇和计万算方先法画下行程风险次是指钥由于具市场纵环境革变化昏，未筑来价长格走桃势有趁可能争低于帮基金挤经理软或投龄资者敏所预茫期的野目标锅价位饲。帜最大秋回撤赶是指驼从资大产最瞒高价革格到兼最低显价格吉的损肌失。露投资问期限谊越长疮越不积利。厉4、只理解秤风险将价值详Va肢R的晨概念违，了具解常原用计枪算方材法壮风险足价值历Va怪R殃是指救在一获定的忍持有佩期和舍给定盈的置蔬信水轮平下披，利棍率汇月率等生市场朋风险袍要素听发生在变化缠时可协能对栋某项哥资金回头寸托，资播产组瞎合或奥投资爬机构冈造成脏的拢潜在首最大箭损失拦。常庆用的龄计算派方法植有：池参数那法，六历史挖模拟大法，主蒙特押卡洛著法。收第三剪节、矛不同皂类型村基金品的风雄险管去理咳1、碗 洞理解为股票汪型基嗽金的燥风险定管理蔬：素通过洗分散净投资臣降低币个股裹投资腊的非舌系统污风险栏，系末统性减风险辞主要姐控制旨投资掀经理承在制该系烘统性括风险魔的暴虾露是堵否符潮合投如资方亦针的冻规定代。凭2、战 御理解杨混合工型基永金的务风险赞管理甘：主惯要取抱决于壁股票羡与债仓券配帐置的代比例柳。辅3、较理解担债券店型基尚金的举风险截管理团：通赶过控世制投夸资对态象减余低信抬用风掩险，石通过糟合理娃配置毛资产绝降低助利率返风险裁；泄4、引 涂理解因货币器市场位基金洲的风该险管寸理完：主压要面明临利祥率风砖险，才购买需力风并险，非信用艘风险逮和流答动性能风险登。械第十代五章僵、炸基金嫌业绩遮评价享第一珠节、庆基金户业绩石评价殃概述充1、礼理解们投资尽业绩耍评价阁的基晴础概呀念递：基吼金绩否效衡率量是阳对基纠金经数理投蚕资能次力的乘衡量胁，其洋目的芽在于乎将具肿有超奏凡投缎资能锤力的岔优秀暂基金分经理拼鉴别码出来压。堡基金动绩效缝衡量搬对投挂资者圈、监皆管部键门以伴及基泊金公修司本盘身都艺重要喊的意志义。毁啊第二庭节、猛绝对铜收益蜜与相烛对收都益炎1、板掌握翅收益增率的刺计算债方法耀期末喝基金喇单位仔资产痰净值帅=期蜻末基辈金资镇产净睛值/浇期末塘基金种单位脸总份妄额搬2、俘理解究业绩仓比较某基准满概念按与选毁取方涉法绝誓对收库益与奔相对涂收益定的概液念竟绝对昼收益庄是指旷在一泛定期扑间的宋收益祥回报腊；相史对收蝶益是从指相窜对于炸一定选的业引绩比旷较基评准的锻收益督。业钻绩比敏较基瘦准一俯般选公取几捎个指涝数的鱼组合因（如均沪深宰指数铃*7匹0%扑+中示证全呀债指慕数*烘30暂）于3、帝理解协风险扬调整臂后收锋益的笛主要膀指标却夏普派比率谋；特摊雷诺炊比率段；詹疑森胸α教；信若息比饺率与况跟踪育误差青。夜第三恭节、递业绩戴归因矛1、舌理解绢Br糖in乳so挺n归喉因方闷法的桥三冬个归品因项香置产捕配置捧；行拳业选送择与炼证券额选择管；交动叉效阿应猪2、泼理解乓全球凑投资睁业绩羽标准晶(拐GI遍PS悲)的夺目的宴和作懒用聋该标上准的棉作用膀是通间过制论定表筛现报星告确巾保投非资表协现结滑果获监得充牙分的定声明居和披涛露。年3、蛮自2郑00江5年饲1月丈日起异，必及须采鱼用经垒每日晓加权顶现金汗流调默整后尖的时型间加属权收公益率重；2奴01祝0年言1月鱼1日腿起，镇必须隶在所醒有出董现大哥额对执外现靠金流选的日挪子对型投资顺组合粱进行久实际劈估值杰。际4、搁20章06扇年1层月1皆日起百，公嫩司至捎少每新季度有一次泳计算瞎组合吓群的络收益巩，并绞使用矩个别裁投资尤组合潮的收真益以挽资产毫加权券计算腿。2耳01吼0年音1月婶1日埋起，扬必须完至少级每月酱结算励一次海组合酱群收尿益，鼓并使文用个止别投捎资组窃合的圈收益症以资恼产加糊权计鞠算。窝第十痒六章脑、基扒金的阔募集劝、交半易与蛙登记未第一赢节、颜基金凝的募豆集与益认购渗1、难掌握剃基金苦募集智的概电念与专程序嗓基金岂的募甘集是护指基费金管姻理公句司根巡据有枝关规看定向肢中国永证监遣会提真交募僚集申先请文各件，驱发售阿基金痛份额选，募段集基宾金的崭行为算。基兆金募疗集一帽般经壤过：章申请套，注悄册，丝发售恭，基兴金合绣同生蹦效4罩个步员骤。渴2、吃基金季认购册的概粮念患：在伪募集壁期内俭购买斗基金问份额笔的行勾为贼第二惧节、愧基金野的交察易、拾申购登和赎毛回匙1、倾 盒掌握啦开放雄式基郑金申闪购与犹赎回川的概辆念象投资饲者在亩开放藏式基相金合设同生外效后醋，申墙请购钱买基叔金份删额的闸行为苏称为哀基金氧申购司；基困金份杀额持俘有人卖要求己基金么管理澡人购睡回所绿持有伞的开陪放式财基金扣份额拒的行垮为，债叫做独赎回剖。痕3、瞧掌握课开放屯式基据金申抵购与高赎回紧的费扮用结准构坛申购贼费用仗：在矿申购司时收泼取（池前端川收费称），柳在赎健回时溪扣除婶（后秀端收壤费方偷式）泛赎回倒费用晨：场毁外赎努回，邀场内换赎回迟。质4、己 隙理解堵巨额萌赎回药处理肿：单辽个开匹放日胖基金歇净赎送回申表请超寿过基邻金总侍份额蠢的1盐0%阳时叫设巨额海赎回牺。处胶理方恼式有怕两种绝（接峡受全颗额赎厨回，租部分振延期忘赎回野）强第三勾节、倾基金方的登懂记杏1、笔掌握萄基金麻份额睛登记友的概染念：通是指框基金允注册油登记衣机构燕通过泽设立贯和维饼护基鸡金份河额持往有人训名册怠，确瓣认基柳金份赔额持梯有人缓持有雀份额叹的事装实。问2、扁 年掌握庭登记恭机构迈职责掀：北（1库）建姨立并日管理风投资术者基善金份轻额账待户鞭（2抚）负鄙责基籍金份膛额登荷记，英确认例基金判交易弱（3眉）发岂放红伴利遗（4遵）建愚立并维保管裙基金辽投资僵者名邀册吉（5说）基久金合松同或肯者等待级代叠理协岗议规慰定的舌其他催职责咐3、鸣理解哥登记醋业务秃流程拨T日岩，投扮资者府的申冻购和纷赎回描申请狂信息弄，通墨过代碍销网缸点传曾到代脑销总变部，微总部前汇总乖后传余到注培册登坐记机中构；换T+彻1日鸣，注练册登辆记机汤构根复据T锐日各惯代销哭机构周的申您请及补T日车的基笨金份糕额净愚值统施一确科认处引理。垮第十系七章赌、质基金峡的投之资交北易与倍结算各第一祖节、复基金渠参与论证券运交易啦所二嚼级市尖场的军交易通与清撕算谋1、栏理解阴证券反投资到基金辱场内持证券庆交易竿市场牛:是蚂指在燃证券啄交易惠所内醋，按内一定粥时间氧，一种定规惹则集净中买弄卖已伴发行务证券民形成柜的市岭场。溜2、正理解霞证券搅投资康基金物场内霸证券晚结算圈机构苍：是霸指为技证券安交易竹提供羡集中柜登记趟，村侮官预沫结算创服务坊，不慕以盈膝利为灿目的扰的法仪人，筒经国精务院踩证监爆会批弟准设闪立。邻3、仅理解抄证券义投资旁基金慢场内裁交易垃涉及傲的主泰要费已用项录目损：佣蒸金，坊过户璃费，涉经手顺费，选证管识费，茫印花赌税。熄场内吹证券间交易心收费兰标准穿：堆佣金某不高巾于交必易额做3衬‰亡，不满低于灵监管封费和国手续挣费；扰基金壶交易脊目前抬不收腐过户磁费；很20欺08醒年9卷月1址9日贯起，寻印花碧税只派对出鹊让方魂按照薄1臣‰暑征收毙，受陪让方腰不收吊。那4、遮理解朗场内钱证券净交易眉特别纠规定执及事匠项蔽大宗锐交易矮，固竹定收乏益证招券综纯合电给子平编台；你回转咐交易夺；开谦盘价姜和收群盘价慢；除永权与初除息若。用5、胡掌握鬼场内腔证券乓交易趟清算序与交求收的埋原则献（1裹）净扒额清适算原毙则；下（2顾）情共同架对手凉方制旗度；崖（3币）货帅银对辱付原调则；节（4晶）分装级结凳算原稳则软第二勿节、靠银行鸣间债悼券市跌场交饺易与底结算尽1、碰理解举银行悼间债本券市炊场的对交易飘制度沉（1泄）公怎开市掏场一例级交聋易制酷度还（2伟）做激市商围制度黑；悄（3通）结罩算代杜理制束度弄2、破理解赠银行皇间市充场的含交易邀品种防和类扎型尼银行故间市里场的巾交易弯品种争品种津：债寒券；紧回购鸭；远虹期交晶易。愈银行事间市悉场的泽交易脱类型束：询售价方召式，稍自主赌谈判征，主待笔成攀交，却订立燥书面恭合同程4、氧掌握判银行瓜间债剂券结阴算类竟型和算方式杂银行执间债绢券结岛算类惯型：进全额垫结算诱与净坊额结准算；声实时偷处理刊交收倒和批师量处兼理交纤收补银行女间债认券结从算方肚式：配纯券弟过户阵；见发劵付污款；睡见款时付劵东；劵乎款对葵付饲5、深理解灯银行两间债塘券结雄算业怜务类所型威分销苗业务栽；现活劵业安务；纹质押报式回轧购；队买断酒式回死购；在债券应远期概交易逃；债晒券借便贷回第三烂节、血海外夏证券霉市场再投资董的交肃易与不结算湾1、者 图理解旁QD莲II盛开展少境外瞧投资毁业务御的交炭易与构结算痛情况孟合格支境内选机构糕投资从者Q腔DI茄I倍开展淋境外设证券脏投资易业务论，应划当有熟境内锻资产瞒托管看机构亩负责否资产宇托管还业务全，可蛙以委附托境权外证林券服枣务机千构代宪理买住卖证潮券。绸中国远证监夜会和柏国家强外汇疏管理汉局对悬境内曾和境慰外证抚券投漆资实吃施管示理。悬第十蹈八章专、高基金牛估值型、费击用与扭会计绢核算葵第一薄节、喜基金转资产隐估值盐1、丘掌握组基金府资产粘估值割的概揪念届：是冶指通晒过对骨基金肉拥有谱的全怀部资榜产和文负债拒按一尸定原狡则和策方法至进行鸡估算势，进只而确狮定基乞金资胀产公跑允价世值的述过程浅。基也金资秃产总适值是弊基金腿全部称资产姐的总逐和。弓基金吵资产还—物基金领负债焦=基宽金资企产净洗值络基金抄份额耻净值岔=基伍金资脂产净仁值/贯基金健总份胃额验基金掀份额贴净值孙是计瑞算投阅资者钱申购竟/赎更回基涉金份边额的妥基础误，也犬是评粉价基户金投锁资业剃绩的汇基础昼指标狸之一赠。积2、掌掌握时基金自资产赖估值通的法箩律依片据遮《证讨券投篮资基怪金法摄》第筛20剖条和袜37姐条明息确规唇定：诊基金跟公司够应当命履行衫计算饶并公夫告基际金资如产净懂值的岩责任深，确辆定基坛金份得额申谈购，夕赎回过价格击；托避管人漏应当召履行雹复核决审查份责任赶。演《基艘金合意同的纽内容交和格枕式》鸦规定箱：基傅金合灯同应偏当列恭明基息金资喊产估考值事森项。阵《桶关于辣进一盲步规叙范证旧券投污资基驾金估唐值业鸽务的晶意见雹》要搬求：秆基金砌管理脊公司呼应道轮订立傲健全覆有效茶的估落值政则策和冬秩序搜。甲3、暗理解绢基金喜资产发估值拴的责吼任人羡：基蔑金管誓理人位4、挪理解妙基金雅资产咽估值幸的估猾值程现序北（1恨）基档金份南额净自值按例照每驻个开舅放日蛇闭市辞后，恰基金秘净值展/当仔日基黎金份筋额来兵计算谱；夺（2心）日援常估夜值由撤基金环管理源人进虽行，雁每个糖交易萄日估菠值后施发给榴基金册托管瞧人；妻（3齿）基担金托梨管人察按照添估值季方法刚时间跃进行政复核暂，再予回给杆基金福管理脊人，伍由基腊金管樱理人金对外项公布蹦。军5、际基金辨资产巩估值耗基本诞原则逢（1宏）对及活跃树市场童的投帐资品速种，戏估值己日有杂市价丽的，依采用边市价纽确定旗公允声价值移；果（2凝）对尝活跃击市场能的投梁资品补种，堵估值嗽日没毅有市疤价且薯最近估交易暗日发捉生重雁大变悬化影荣响价掩格的巾，应盐参考炼类似抬品种甲调整恰确定溜；、宵（3狸）不貌存在浩活跃污市场禁的投护资品挠种，坊采用敲市场朽参与杯者普腹遍认矩同的咸技术肾确定宣；缺（4哑）上却述原稠则不耀能客若观反津映的蒙，基毫金公债司应凳与托毕管人晒商定按估值剥。挑6、荣 筒理解篇具体坟投资涂品种匹的估负值方到法白（1炎）交船易所原上市掏交易耕品种片的估数值：纽交易某所上咸市的直有价选证券歌按照织估值嘱日的懂挂牌校市价目估值扶；上超市的胳债券阿按照喘第三谜方估贯值机另构提障供的阵当日丢估值攀净价搞估值副；可波转换迎债券躬按收么盘价贸估值积；股颜指期壤货按乏照当西日结丈算价贤估值胳；对象不存章在活虑跃市走场的径有价专证券京，采弓用估对值技钓术估不值；盗私募宁债券译按照剃成本见价估熊值。仿（2惭）交帝易所碍发行迟未上窜市品袄种的夜估值贩：首磁次发明行未讲上市方的，窃采用不估值舅技术棕估值疗；送皇股增辅股配眉发股盟等发良行未递上市萌股票飞，按劫上市友的同津一股抹票估睁值。剪（3赛）交添易所贺停止宫交易酱等非刊流通恢品种源的估帅值橡（4棉）全痕国银找行间谊债券氏市场悟交易预债券我的估借值：稀采用婆第三静方估柳值机阴构数希据朽7、鲁基金敏暂停贫估值哪的情尘形奴（1蛛）交省易所奋法定腿节假坝日或篇其他喂原因哄暂停崖营业客；屡（2造）不掀可抗尤力原景因导贴致无辟法准偏确评代估时甚；轨（3榨）占扭基金昂相当左比例刻的投察资品床种估黑值都接出现泊重大边转变仪时；怠（4吵）基汤金管苗理人罗认为郑属于缎紧急趣事故帮的任梁何情浴况；荒（5闲）中批国证止监会昆和基培金合浪同认从定的刊其他畜情况绿。伍第二孕节、未基金柴费用困1、忘掌握衣基金肆管理风费、伏托管扑费及槽销售浇服务躲费的赵计提净标准撕及计槽提方熄式发基金芒管理游费计焦提标卸准：王基金继管理山费率赖通常甩与基童金规戚模成挎反比么，与羽风险订成正假比。嚷规模农越大扯管理馅费月垦底；揭风险膝越高惕管理色费越渴高。贼衍生鼠工具耀基金萍的管杜理费调最高锁。目殖前我肢国股泼票基面金管萝理费尊1.佳5%岂；债戏券类摇基金匙管理安费低工于1肢%；淋货币意市场抄基金件管理蜡费不缘高于感0.誉33急%。豪基金控托管筑费：僚跟规置模和西基金监类型炊有关慰，基钓金规散模越关大托昌管费清越低萍。我疾国开乒放式询基金浩托管叨费低旋于0项.2馋5%眉，封列闭式乞基金抢托管轻费0萝.2闭5%队。坏计提川方法代：按何照前秩一日要基金未资产分净值俊的一剃定比皇例逐比日计展提，驼按月竞支付权。运计算机公式叹：雾每日沟费用坏=前菠一天构资产翠净值蚂*年轧费率喷/当斧年实音际天哥数括第三铅节、盆基金划会计旋核算纳1、来理解仰基金死会计地核算渗的特均点批以证街券投膨资基乐金为袭会计烛结算摊主体腥；会组计分法期宏核算磁均已栗到日纽；资崭产寇会计表分类刑。哑2、得基金携会计歌结算定主要宴内容冷（1蹄）证信券和赛衍生开工具腊交易爷结算游；（皱2）呆权益府核算慨（3蹦）利泰息和咽溢价惯核算况（4殊）费身用核狗算；禽（5皇）基赚金申妙购与喜赎回巩核算淹；（镇6）烟估值串核算忍；（赔7）慌利润全核算平（8跳）基蚂金财王务会每计报江告；个（9荒）基管金会云计核焰算的墨复核乌第四叶节、员基金金财务还会计坦报告午分析拐1、仪理解甘基金雾财务艇报告音分析立的主报要内宝容翼（1扛）基晴金持肤仓结连构分利析（尘2）室基金容盈利姑能力结和分葛红能广力分厌析观（3纵）基蒜金收六入情亦况分扰析（纹4）损基金动费用掏情况霜（5麻）基氏金份碗额变虽动分脂析表第十辆九章千、扬基金碑的利遭润分受配与引税收梢第一亿节、扬基金句利润葬及利凭润分料配广1、浆掌握宁基金柜利润御来源震及相化关财眨务指杨标的补主要每内容董基金倍利润感来源针：利跨息收工入；闭投资方收益焰；其掀他收氧入；听公允轰价值残变动持损益奴基金杠利润筑相关乏财务医指标串：本含期利贫润；傍本期锯已实暴现收借益；泰期末攀可供栗分配戒利润典；未卷分配陡利润装2、左掌握皂利润乎分配替对基剂金份懂额净更值的捕影响雅基金钓利润狗分配缓会导暖致基刃金份今额净煎值的邀下降衫，但单对投位资者魂的收乖益没化有实金际影菊响。旋3、颗 抱理解孕解基烈金分与红的真不同窃方式凤：现宿金分夫红；幻分红题再投慧资转黑为基绞金份灵额。榴4、古货币储市场疏基金万利润测分配荐的特窝殊规损定赚：休《货昌币市悔场基溉金管曲理暂筹行规耳定》踪第9怠条：堪对于事每日姜按照焦面值舞进行夸报价句的货偏币市棒场基贪金，怖可以惩在基偷金合蛙同中笑将收叉益分拣配的旋方式锣约定谷为红辆利再暑投资餐，并巨应当恐每日肤进行梢收益丛分配州。处《关咸于货替币市封场投筋资基骆金投括资等踏相关问问题危的通摸知》谜规定纵：当光日申历购的留基金须份额隐自下树一工绒作日嚷起享砍受基匠金的掏分配法权益厅，当汪日赎麻回的渴基金舒份额乱子下污一工塘作日涂起不躬再享拐有基俱金分蹄配权与益。绝第二着节、库基金挡税收使1、凡理解如投资您者投馒资基狂金涉互及的逃税收常项目疲投资由者自茄身投主资活码动产思生的宏税收霞：营点业税呀，印救花税遇，所宵得税粉投资初者买鹅卖基价金产消生的冈税收爬：机睛构投耀资者耳（营喉业税异，印停花税这，所姻得税图）；陪个人需投资颜者（坛印花斜税，忧所得跟税）鸟第二倘十章企、董基金额的信捕息披概露兽第一脂节、示基金蚂信息法披露庆概述讨1、口掌握板基金疗信息宿披露偷的作说用钳（1补）有蓄利于袍投资风者的赞价值哀判断剖（2墓）有旅利于恶防止善利益颗冲突堵和利巧益输僻送符（3责）有兰利于标提高淡证券须市场尘的效嚼率弃（4害）能拘有效钉防止贷信息望滥用催2、过基金宅信息赌披露鲁的侄原则逮内容业披露基应遵处循的乏原则求：真怠实性悉，准辽确性匠，完夕整性暖，及遭时性际，公疮平性棵披露阻形式间应遵片循的罗原则魄：规茄范性宴，容怕易理递解性作；易曾得性达。块第二梦节、巩基金薪主要蚀当事备人的五信息匆披露忍义务浆1、乔理解革基金盾管理伏人信辱息披燥露的拐主要康内容脑：芽（1笼）向恰证监穿会提翻交募丽集申送请材真料；桥（2流）基远金合咸同生衫效次拨日在尊指定脱报刊渣登载姻生效凭公告州；谅（3押）开漆放式混基金践合同填生效响后每汇6个节月结兵束之得日起烦45筹日内摔，更承新的名招募术说明届书公苦告，姜公告好的1誓5日劝前报霉送证第监会飞（4敞）拟势上市面的要颂提交歌上市捎公告暑书和启材料副，上杂市前容3个缸工作口日公景告领（5畅）转每周节公告议1次旦封闭撞式基凉金的蕉资产及净值迁和份究额净远值；事2、腔 原理解舍基金僚托管骗人信区息披和露的箩主要翅内容叙：与旅基金面托管纷业务液相关敞的事丛项，猛如合玩同，式托管臣协议趴，托漠管报绪告，富召集迹基金单份额助持有剪人大子会提薄前3惠0天喉公告盘第三敌节、撒基金棚募集蹦信息匪披露侍1、仗理解爸基金冷合同伍应包低含的今重要蚊内容状；之基金轮投资恋运作施安排街和基洽金份秀额发洒售安乖排；俭特别鱼约定申事项护2、青托管钓协议耽重要贡信息叙：基昼金管狗理人直和基嘴金托迎管人膝之间需的相扇互监古督核咱查；棉协议炼当事共人权绝责约夸定中灭事关合持有柿人权夏益的除事项抄。礼3、温理解尸招募尼说明永书的灾重要蹦内容刚：基造金运图作方户式；号从基遗金资袋产中靠列支坑的费专用种穷类，秃计提寒标准摸和方搏式；瓜基金么份额析的发累售，艇交易副，申勿购赎妨回约锯定，诉特别扬是买歉卖基麦金费浇用的耕条款穴；基夜金投私资目刻标，妄范围罗，策静略，缠业绩惰比较感基准齿，风施险收统益特很征，温投资妨限制补等蚀第四阴节、横基金亿运作众信息汪披露梅1、亮掌握步基金仅净值列公告卸的种埋类：雨普通叮基金半净值干公告绒；货其币市勉场基傲金收煎益公鬼告和伟偏离烂度公鲁告维2、绿基金盈净值漠公告言披露盈时效亏性要刑求：笋封闭俊式基终金每堤周披共露1吸次资倾产净低值和屑份额尤净值巾；开究放式驻基金番在放市开申屋购和延赎回荷前，部每周兴1次夸，放啄开申猾购赎雨回后足，披剥露每蚕个开液放日何的份嚼额净报值和眠份额总累计眼净值煤。们3、顶理解静货币虹市场冠基金衫信息芝披露嚼的特垃殊规孙定原：货两币市狂场基东金不顾像其糊他基甲金那砖样披科露份迟额净珍值，衰而是秃披露绪收益密公告像。语4办、枪理解镰基金伯定期阿公告另的相江关规子定浴季度拢报告猾：季午度结搁束1吨5日恒内款半年隔报告觉：上静半年耍结束职起6请0内厕年度厕报告高：每结年结损束起叶90德日内笼5、辆理解驻基金控上市扭交易考公告建书企：需屋要披治露上括市公裂告书罩的基绿金品剩种主杂要有沟：封届闭式欧基金副，上脖市开己放式秀基金蹄，交街易性伏开放泊式指皮数基该金，冠分级辣基金魂子份饮额。颈基金飘上市弊交易侨公告亮书主钳要披趁露：最基金桥概况樱；基奏金募类集枪尿口；姻上市宣交易有安排端；持汽有人萍户数呜；持攀有人音结构泊及前贴10砌名持荷有人猴；主朋要当沙事人涨介绍倒；基功金合扛同摘姜要；消基金怎财务零状况很；基吨金投买资组沫合报秒告；愉重大享事件住揭示好。跳6、今基金闸临时蚕信息俊披露尚的相勿关规艺定珠（1禾）信幻息披扮露所倡采用怎的左“被重大狼性烈”把有两犯种标蔬准：鹿影载响投靠资者狭决策先标准促；影抹响证瞧券市联场价竟格标夸准物（2椅）基枕金临妈时报懂告的骑披露标悔（3殖）基血金澄继清公重告的减披露灯第二链十一怠章、匆基金秧客户识和销坐售机艘构游第一假节、枯基金蛙投资窄人的工分类肌1、飘理解炮基金怒投资洁人类坛型烦：个厉人投悟资者降，机静构投重资者扣2、小目标迅客户铸寻找雀原则融：赔易入以，可话测，药成长寸，识戏别，冲利润愚3、播找客值户方渔法：企缘故鸟，转荡介绍径，陌忘生拜须访驼第二挥节、至基金仔销售丰机构去及分禽类酒1、盖掌握助基金误销售妄机构啊的主金要类稳型宴：直越销和圈代销钓2、盏 浑掌握询基金犁销售黄机构百准入情条件衣（1拨）具严有健姥全的弄治理鸣结构柄，完业善的尊制度姐（2斥）财含务状美况良案好，潜运作净规范肿稳定筛（3雷）有瓜与业驾务相摇适应殿的营阴业场继所，圾安全导设施奋措施河（4乱）安国全高借效的揉发售养赎回咳等技烦术系必统和羊设施搜（5谦）制任定完亏善的饮资金肉结算供流程胡；刺（6灭）有汽评价桌风险赖的方扭法和辫体系慕（7旋）完丙善的早业务学流程掏，职召业操馒守，鸭应急朵措施逢等管探理制括度井（8愤）反誓洗钱叠内部躲控制拴制度悟（9及）中渔国证阳监会炒规定薪的其脾他条腥件师3、损掌握舒基金样销售聪机构羞职责汉规范接（1事）签星订销流售协米议，擦明确四权力申义务飘（2现）基务金管坡理人膀制定居业务膊规则西并实商施是（3度）建关立相近关制颈度角（4配）禁陕止提贯前发判行吩（5柔）严牵格账仁户管川理脱（6蜡）基喘金销帖售机裁构反自洗钱拥第三谷节、龟基金杨销售列机构屋的销神售方闭式盈掌握馋基金躁市场抬营销与的特若殊性叮：粉规范英性；观服务巧性；隐专业屋性；幅持续铅性；徐适用周性。挨第二声十二饱章、译基金德销售乒行为体规范理及信捐息管免理胆第一半节、全基金亡销售辰机构舍人员桨行为偿规范县1、祸 慌理解吵基金援销售精人员晚的资图格管锹理、末人员逗管理副和培篇训矩：取抓得中码国基台金协潮会认版可的蠢从业密资格吸，并揉由所菠在机馆构进战行职崭业注下册登谱记。端2、择 作掌握柔基金润销售爸人员裂行为侍规范件销售娇人员躲基本史行为柔规范奉：出燥示资违格证斧明；谨征得叉投资搬者同咬意；梯公平斯对待诉投资换者；桂所宣气传的耽符合青监管岛规定腰；宣宜传资侨料为威基金乱公司乡统一即制作抚的资乞料；咳提示霜投资窗者风幅险。柿为客边户开枝办手逆续时牢，要慎遵