XX集团年终财务报告

年终财务分析报告2013年度X

X集團SXNAAG一、財務狀況總體評述二、財務报表分析三、財務分項分析四、綜合評析分析附件：XX各分行相關財務資料對比

國內各分行相關財務資料對比

各行盈虧平衡點分析表結語一、财务状况总体评述2013年，XX集團累計實現營業收入

萬元,去年同期實現營業收入

萬元，同比增加

％；實現利潤總額

萬元，較去年同期增加/減少

％；實現凈利潤

萬元，較去年同期增加/減少

％。年度对比2013年(萬元)2012年(萬元)2011年(萬元)地区澳门国内澳门国内澳门国内足金类珠石类手表类合计財喊務粗綜症合在能掉力財喂務晚狀拒況洗一负般司，甩財忍務讽綜轨合密能程力忧處严于母同耀行竹業刻中绪等丧水规準废，个特腿別酸在2河0票1抽3年棵利打潤饰出萄現叛大鞋幅兽度投下舟降宗的应情话況负下日，尺非垮常宇有妥必肌要放在危下顿一艺財细務欲年竹度础采枣取毒積芬極扑措贡施她以基進汉一鹿步旨提邻高球財众務圆綜林合含能棕力机。盈未利末能容力盈哄利魂能桥力亡處润于也行舱業丑中倒等序水那準翅，沈請蠢決蛙策盯層受關垄注帖集光團牧的爹現迹金婆收巾入铺情六況腾，除并敬留熊意砖所锦屬浑各摇分格行品是凤否乞具恋備现持欧續扭盈盛利觉的敌能康力楚與大新询的此利乡丰潤霞增衣長烘點谦，析對渡部山分登長德期减虧剑損慌的松門馅店野，惊集当團折銷颈售直部枕門脸應蛮對专其法周傅邊违市夜場左進字行躲調页研离，锹提畏出睁具催有么建吼設旁性从的伐改冤進真措愧施念。償躁債赶能牌力償彩債线能厘力僻處尺于孟同艺行闸業辜領沸先班水抹準袄，圣自晋有狠資因本乡丰與略債杰務范結按構编合勒理复，羞債仍務懒風涉險令相捕對饥較泪低搂，稻但休仍洋有圆采续取图積卸極携措望施倘以支進扬一巩步索提胡高四償获債耗能蓝力介的巡寿必序要耽。現显金粥能址力現爷金愉流司量杏的浸安内全砌性订方瘦面僚處暖于漏同茄行课業，笑決勇策侄層挣應纱當战關挎注植集饼團揉的卸現扎金双管拐理绘狀寒況迟，捎瞭质解蚁發导生枣現浪金白不淡足帆的蜡具弄體旨原幅因童。運妻營鸽能六力運城營膨能估力培處朝于勒同亲行袖業，玩在2见0歪1落3年迫的虑財酸務穷狀饥況巨看哑來萌，述仍哲有抵明辩顯潜不苹足称，痛集览團侮應抗當酸花杏大转力朽氣斩，虽充伪分验發沫掘众潛捧力残，泰為尸公拍司条未公來歉上夫市丛作删好卵準固備都，屠同银時哗也程能卵給畏股坏東喝更牧大抱回征報酿。成及長哀能苹力成效長叛能邪力感處群于昆行霞業昨領陕先店水盐準默，击未龟來X吉X的就發度展头，屡也继讓凤集金團提有偿較史樂否觀局的系發雁展写前隙景治，降但度決倡策轮層样仍用然伪應正當名對护某凳些态薄锣弱款環暂節颈加乡丰以捆改育進掘。與妥行仁業抽標悄桿影企哄業苹對默比深分贴析項目本期實際標杆單位(周大福)差異額差異率營業收入33,063,800萬元凈利潤1,083,910萬元資產規模5,332,170萬元總資產收益率7.80%凈資產收益率10.95%資產負債率20.31%存貨周轉率1.32%管理費用比率18.78%財務費用比率4.96%銷售現金比率5.15%二帽、淘财栋务逝报叙表延分景析（并一盆）息、齿資刺產身負淹債概表内分蹦析項目年度對比與上年同期對比增減額與上年同期對比增減率2013年2012年2011年流動資產非流動資產資產總計流動負債非流動負債負債合計所有者權益2尘0亩1集3年父資袋產惜結痰構肺與竖資磁金暂來携源系結竞構卫對鲁比2水0吉1卷3年承，渴集箭團伐總读資耍產常達携到萬谅元狂，挠比府上柄年济同折期萬朋元雀，曾同诞比牵增司加/減摧少%；惧其雷中赤流涨動肠資凑產故達辱到萬耐元唤，洞占鹿資买產坏總越額主的%，乡丰同脸比白增践加/減特少%，惠非锁流幻玉動旬資槐產文達航到萬极元骑，谣占刮資俘產松總厅額沾的%，铸同塘比搞增星加/減吸少%。資產總額

萬元，100%流動資產

萬元，

%結構性資產

萬元，

%流動負債

萬元，

%結構性負債

萬元，

%流饮動圆資苦產走結螺構雾變覆動暂分梅析2捎0蛛1顺3年原，啦集贺團紧流甚動续資绳產邀規愈模谎達颤到萬删元枯，彻同连比庸增/減萬惜元摧，露同励比醒增/減%，刻其尤中溉貨抓幣杨資摄金奥同资比兽增/減%，便存挣貨煎同灾比鞠增/減%；也由充于呀行蛙業满的将特腔殊宫性红，旗應柔收词賬溉款身在每流历動填資扩產筹類掌占雄比复很爸低涛，匪所半以桨不其存揉在绪應坑收幕賬抛款女風督險声。項目2013年2012年2011年增減率金額占比金額占比金額占比貨幣資金應收票據應收賬款預付款項存貨其他項目流動資產100%100%100%非迟流坛動驳資愤產敏結草構育變挺動叔分孤析2唤0蠢1吵3年畅，邀集杰團裤非潜流雁動羡資易產场達询到萬界元旨，槽同铺比活增/減萬绍元把，吉同缴比柄增/減%，邻其挡中汤長鼻期堤投亭資雅項请目犬同皮比大增/減%，腹固阶定断資惧產捎同测比青增/減%，循無守形翼資棒產她及搅其古他室同泛比赵增/減%。項目2013年2012年2011年增減率金額占比金額占比金額占比長期投資項目固定資產無形資產及其他非流動資產100%100%100%負滩債商及妙所甘有鲁者扩權披益重變勒動塞分垒析2婆0愧1使3年块，羞集内團诉負药債脸及撤所姨有榨者诞權斥益呀達驾到萬蒜元生，绕同纺比续增/減萬证元扒，达同液比谣增/減%，危其础中咸流阶動绑負墓債录同荡比伞增/減%，肥非涂流提動锹負头債嗽同游比漆增/減%，症所雄有晶者毅權产益象同借比恢增/減%。從妄負幅債身與杏所熊有柄者挣權蜘益摇占药總蚁資房诚產旷比惜重财看印，冈企完業打的页流执動看負乘債程比功重饱為％雅，秧非出流冶動滴負迅債榜比剩重假為％誉，串所枕有毙者洋權浴益币的香比亏重浊為％戚。态企够業壳負生債义的耗變肺化荣中遇，艰流合動典負胞債抹減太少％衔，塑長登期尼負挣債叠減河少％垮。項目2013年2012年2011年增減率金額占比金額占比金額占比流動負債非流動負債所有者權益負債和所有者權益100%100%100%（翻二袍）肠、誉利窄潤敲表根分歇析項目年度對比增減額增減率2013年2012年2011年營業收入營業成本營業稅金及附加銷售費用管理費用財務費用營業利潤利潤總額凈利潤利夫潤业總好額券構胀成钥分维析利什潤会總痰額粥增谎長抱分碗析（盲簡昂要吴闡粪述附利辣潤厚下低降获原男因哀）成误本枣費价用修結怎構饼對香比珠分意析成森本重費涌用隙變衰動扑對贱比懂分储析（度簡嘱要婚闡帐述稼費凳用脱變略動右原连因仆）（湿三逆）循、毅現夕金予流释量日表麦分款析（筒簡心要渔闡吗述炒現弄金玻流哗量谱變罗動轮原厕因练）項目年度對比增減額增減率2013年2012年2011年經營現金凈流量投資現金凈流量籌資現金凈流量現金凈增加額現患金畜流藏入遥流戴出兰結铲構统對金比扑分书析（帖簡拖要填闡诵述贞現颗金睬流亦量揪結页構双變费動贴原树因昼）項目年度對比增減額增減率2013年2012年2011年經營活動現金流入經營活動現金流出投資活動現金流入投資活動現金流出籌資活動現金流入籌資活動現金流出現瓶金坐流左量如對翠比有圖换示集峡團經们營世狀凡況相且對穩岸定谱，济經掌營闯活网動较帶泻來贯的泉穩币定趣現吼金格流踪蝶入浓可阴在哥償醋還橡債侧務纽奉的末同敲時還律能滿盏足贺投露資筝需痛求元，但俗應注选意調预整投庸資項却目阁的合辜理还性座。三坑、锋财锈务绵分换項薯分窑析（习一昆）陆、稻盈符利予能段力餐分告析以箩銷近售渔收码入梁為岔基组礎雄的泳利迎潤丸率毛指伸標睛分去析從郊上君表分可弦以队看跪出芝，听集宜團够在2级0磨1忙3年截度胃的總竖體让獲射利砌能殃力副在绒下缺降骂，盡尾管副銷酷售见額培在句本辽年保度舌大欣幅利提弓高，但抱受琴國祝際宰金睛價饺下委跌泳的漂影耕響汪，赚同屠時費拜用国開臣支贝和镇營魔業赛外顾支瓶出居的份增私加攻，们使乘營消業晋利邮潤幸率洒和仁銷垮售资淨炊利抛率裙都亏同似比柴下宣降您，膊對腔盈砌利量狀盐況脆造胜成私較梢大顽影畜響捷。項目年度對比2013年2012年2011年營業毛利率營業利潤率營業凈利率成硬本粉費壶用数對亦獲询利醋能伪力疏的晓影拍響怜分美析1、池配采比参分侦析集遭團本东期浩成西本哗費观用泰利倒潤犯率蠢為％筛，述影宽響佣成深本供費杂用扯利毅潤怎率瓦變施動袖的壁因疮素诸是逆利跑潤鄙總漠額险比暂去娇年腥同筒期萬额元血，酬增滨長/減贱少率狐為％浮；搅本蕉期傍成蛇本烈費揭用届合牲計揉數浇為萬破元繁，单上悉年立同堵期扇數晋為萬电元厌，做同钥比萬怠元评，侦增足長/減昼少率怜為％芽。項目年度對比2013年2012年2011年利潤總額成本費用總額成本費用利潤率2、莲結坏構昏分粥析從上抱表熊中过的重數毒據來通看尼，钞占猴成梳本旧費错用皱構泰成龙比芬率告最凉大你的负是仍刻然犬是營技業烂成决本星，挖占石總换成织本狼費纱用门的％资，嫂所月以双控戏制岩成闯本巩費家用乳應剖從退營忍業男成雾本弹著剩手梁。梅與剂去过年波同影期届相似比像，遇營轰業屑成晌本漆增挨長没額客為萬凑元巧，被增怒長宴率付為％落。項目年度對比2013年2012年2011年營業成本/成本費用營業稅金/成本費用銷售費用/成本費用管理費用/成本費用財務費用/成本費用3、寺收店入粉、颗成搬本凑、膏利阵潤净的妥協谈調密性尽分繁析集雁團本斧期骨營依業烟成浙本捉增硬長秆率持為％,營功業蛾收君入碗增连長茄率员為％,但營瓜業撇利幸潤卻团出扛现巨了碰負增互長％,營骑業全成子本大稼于營月業困收费入扮的怒增肠長竞說家明集剂團均的微毛职利糕率超在彻下躁降，拌營贱業诉收免入汉增咽長裕大交於迎營拳業陶利牛潤条的浙增车長宽，炼說哲明鬼成彼本案費切用误控垮制缸環亭節额有活待剖加得強买。雨營卖業锻收石入毫同较期诞比路繼快續录擴傍大虹的泥同轰時拼，萌也遥實盈現奶了叉企手業吨資恳本享的启保熔值塘增葵值索，說取明冒公河司驼的粥發绘展脆前危景申及灾成哈長較叮好探。以出資脏產/所胆有畅者换權暗益叫為本基忘礎既的峡獲阿利班能橡力兵分踩析總络資吃產乳報错酬择率油表涌示集福團全逃部悬資注產鬼獲善取撕收证益沙的委水均準谨，赶全蜡面应反逃映广了事企冤業腿的掉獲幕利愿能尼力启和康投帮入扛產腹出守狀仍況韵，集骗團本蠢期驱總威資州產厌報妄酬痒率籍為％漏，稻去缓年兽同粥期慌總匹資兼產绣報却酬禾率耳為％晋，许利坑潤锯總每額阅及割利湖息袍支她出炮影逐響设該翠比助率渡增绣加％同，环總莫資雷產乱的纤變腿動榴使叫該矿比筑率家減藏少％销。淨属資她產希收捆益霸率免是有評冬價集凑團自臣有虽資纹本搏及竭其何積谷累员獲驰取择報洽酬慌水其準熄的迷最习具饼綜跨合枕性秃與珍代缴表刑性魂的膏指去標怨，孕充认分薄反轻映歼了剧企暗業潮資吩本圾運垮營没的孝綜盟合胞效抛益萌，也可夜以历用探於进不朽同敬行材業孤間态的街比曲較帖，集途團本柔期旬淨烧資悟產积收落益紧率幼為％方，缩慧與级去辰年鱼同衣期逝相恨比嚼，吸淨省利浮潤鸡的下桐降率弊為％债，染所功有报者盗權抚益減勇少率叶為％涌。盈浴利杰能意力笑增连長层變馒動后情叹況陪分缠析（储簡钞要池闡绿述吸盈梁利封能贡力嫁出原現挪負但增踏長昨的急原渔因爹）項目年度對比2013年2012年2011年營業利潤增長率利潤總額增長率凈利潤增長率率（珍二抛）肾、影成笛長啦性课分士析資筝產投增拐長盛情迅況侍分回析（零簡仅要垒闡源述缸各叔項局數籍據畏變贸動饱原近因吩）項目年度對比2013年2012年2011年總資產增長率流動資產增長率固定資產增長率資维本孕保漆值牺增巧值靠能排力寒分舞析（席簡渣要肺闡纤述迈各内項梨數卵據葡變通動惜原遍因斩）項目年度對比2013年2012年2011年資本積累率實收資本增長率資本公積增長率盈餘公積增長率未分配利潤增長率所造有金者晒權料益外的刺結饰構馒分型析（架簡遍要呀闡福述灰各药項洞數稍據忍變尚動垃原剖因针）項目年度對比2013年2012年2011年實收資本/所有者權益資本公積/所有者權益盈餘公積/所有者權益未分配利潤/所有者權益（漠三谦）浴、零現矛金淡流净指勿標冠分瞒析在辞現侵金功流遗動浮性扬方骗面衣：社現呜金遣流清動真負夫債逐比客率公是傅反术映公债司經律營娃活孩動贺產芳生旱的禽現江金略流宁量蓝償押還眉短当期盒債朝務凉的踩能洞力惠的驱指步標肃。因該能指动標津越幻玉大掏，菜償毕還湾短肃期棉債烦務薄能诱力神越废強吹，集推團本袜期怀現误金坑流陡動央負苦債仆比店為％闲。現悬金尺債遇務反總糠額愁比主反屯映们經龟營确現拨金捐流慰量但償焰付奥所朵有喊債定務拿的顶能蠢力月，暴該唇比孝率帖是苍債仙務更利臭息跳的旗保都障可，坛若冷該食比峰率瓦低耕於尘銀筑行秋貸弹款村利神率肆就电難条以伶維畏持拥當蝴前肢債巴務悼規丘模闹，谁包族括幅借士新牛債合還草舊准債废的字能徒力宫也朗難迅以贫保击證充。集灾團本殃期颜現蠢金状債映務念比颜為％虹。現金域利列息摊保瓦障朱倍轨數帜是犁經荒營忽現杯金袄淨啄流御量忽與田利搂息父費闻用革之遥比不，赶本店期奔現环金剑利央息沿保罗障贼倍淹數常為倍云。項目年度對比2013年2012年2011年現金流動負債比現金債務總額比現金利息保障倍數（箭四岭）冻、职償信債维能劈燕力裹分距析短光期宽償旧債尿能准力脂分驶析（货簡败要万闡衔述网各俩項抱數童據条變狼動毁原赚因宅）項目年度對比2013年2012年2011年流動比率速動比率現金比率長役期昨償摊債症能若力超分现析（序簡蚀要疾闡悲述归各豆項鹿數鼠據工變愉動公原息因专）項目年度對比2013年2012年2011年資產負債率產權比率已獲利息倍數（怒五驰）动、要經蜂營稍效约率矛分购析資献產/存劲貨滔使坦用农效里率攻分暖析（顿簡波要肉闡蜂述你各辩項孩數泊據执變烂動塔原蜓因痕）項目年度對比2013年2012年2011年總資產周轉率流動資產周轉率固定資產周轉率存貨周轉率營锅業丈周军期赞分杂析（篇簡塑要幼闡暗述顺各络項昂數其據根變扎動灭原沟因伸）項目年度對比2013年2012年2011年應收賬款周轉天數存貨周轉天數營業周期天數四甲、订綜侵合罪評歉價陆分俊析杜弱邦偶分既析虑法(疮2央0坡1吓3失/植2度0齐1飞2對周比)凈資產收益率%%資產凈利率%%銷售凈利率%%凈利潤營業收入總資產收益率%%營業收入平均總資產權益乘數

資產總額

股東權益

凈母資呀產移收巴益徒率荡的题影浪響堡因咱素科分厅析（可簡阳要悄闡膛述各各奇項辟數批據尾變望動剩原降因身）項目2013年2012年因素分析影響比例凈資產收益率(%)銷售凈利率(%)總資產周轉率(%)權益乘數X帜X各厚分饮行提相逝关贤财擦务秒数梨据趟对映比X乐X分头行爸主著营奥业拜务海收控入堵对鼓比X肆X分掀行胸净括利悠润项对许比X经X分嫩行拆成袖本那费牌用棍对惑比2枣0慢1父3年耻度X跪X各能行鉴费指用陶占器比伍图天示A行(简危要水文笛字掉说峡明工）B行(简钓要醉文品字壳说酱明强）C行(简晌要川文缎字啦说摆明划）F行(简命要址文尿字伞说车明许）G行(简挺要掠文代字孙说渐明互）H行(简搜要童文脑字坑说旋明供）I行(简盒要蜜文理字端说住明组）J行(简供要基文狱字社说滨明名）国直内凤各屡分悠行差相吹关撇财垦务恢数撒据育对啄比国桨内片分疾行读主热营金业蝇务请收邀入腥对绣比国秧内欣分太行荡净御利将润杯对浮比国裤内正分臂行灿成毯本拣费脊用锦对洞比2屈0摇1代3年忘度租国国内呜各暗行崇费墨用呢占帖比主图史示X煤X分坚行(简钩要胜文落字径说拘明改）X妙X分规行(简宗要优文庸字末说俱明炕）X胆X分喉行(简求要影文劣字携说沙明姓）A行2赞0巧1狭3年铸盈吸虧理平遵衡数點并分吵析跌表固定費用变动费用销售状况盈亏平衡点工資及社保水電費銷售額開辦費攤銷廣告費毛利折舊保險攤銷店面日常開支稅金租金及管理費存貨占用資金其他B行2他0虫1瓶3年董盈愧虧矮平侨衡么點达分艘析布表固定費用变动费用销售状况盈亏平衡点工資及社保水電費銷售額開辦費攤銷廣告費毛利折舊保險攤銷店面日常開支稅金租金及