某公司贷款管理与财务知识培训

贷款分类

--监管四步曲之一银监会培训中心贷款分类世界银行（2002年）：银行根据观察到的贷款风险和贷款的其他相关特征，审查各项贷款并将贷款分为几个档次的过程通过对贷款进行连续的检查和分类，银行能够监控贷款的质量，并且在必要的时候采取补救措施防止信贷质量恶化一般情况下，银行需要比银行监管当局要求的、用于报告、监控和比较的标准系统更加复杂的内部分类制度为什么要对贷款进行分类?历史成本法、帐面价值与实际价值不符、没有市场价格作参考银行稳健经营的需要监管当局审慎监管的需要贷呆款摊分念类属没顷有与国惩际凭统嫌一炸的娃标厦准最下早机由皂美新国租监举管仅当携局脚在次1图9企3膊8鸣年斤正唯式驱采瓣用贷带款盆分流类悉规目定译的卵制熔定度机滥关钥不叛同会隶计学准垂则秤发密布疯机洗构议察会财惭政视部银钢行执监截管丹当巩局美闪国状和什德怨国肤都荐有化具罩体顽的待贷超款纠分蹈类德制宣度仆。英鸡国摧没益有按关盯于顷贷误款旺分表类童的匠具描体敲规丙定桂，疮但汁是掉要畜求冶商水业亏银嫩行捡要舅有和一奴套界机申制勾能格够毯识孔别撑不走良猎贷意款帽，卫从辽而荐能酒够阶判秤断粗准哄备荷金肿的垫充危足篇程偷度狡。有脊效连银吐行央监勉管气的图核庆心所原云则《核垃心钥原攻则沫》耳第校八半条幻玉规牧定矿：弓银敢行繁监底管央者俭应耽确追保悼银敌行洁建拐立模评谊估留银弱行番资恐产傻质驴量监和上贷宿款匪损聋失这准罩备误金熟（抄既樱包研括穷存奶量燥也孕包镜括开流峡量梢）倡的熔政特策稍、间做万法起和扁程插序核工心句原冶则兵关夫于生贷李款落分暂类城的戚规泡定法睬律闲、垂法风规详或抱监校管喷机范构受对蹈银酿行驼定池期拌检会查谢每秩笔哈贷马款楚、作进就行证资条产击分灶类则和锐计痒提低准顿备还金盼做榨出伐规茎定呼。监惕管洁机待构心或发外核部佣审厅计附师晨定作期桂检牧查矛银京行茄的庄资惯产谱分兴类验、役贷胡款显损访失每准掉备棕金滚的臣计信提母政佩策疑以快及塞这罚些宪政勺策销的屈实端际躺执砌行捡情滩况姜。资驼产检分仙类肢要纵包贩含能表柿外遣业茶务丈的江风禾险而暴换露亚。监禾管球机择构早要慨定报期略获羊得倚有粒关拥贷头款太分映类面的采详驻细贤信饱息烤。贷填款顽分蛋类尚在说我号国金的灭历骡史帽沿欲革1汽、捡1纱9揪8暴8猫-慈1碍9迟9催3闷年总：原“蹄一轿逾升两球呆倒”期时梁期2荷、具1性9劝9只3槐年怨-锡1烂9姓9迅7板五仍级稍分段类如实咽验匠期3筐、粗1珍9滔9血8柴年护-系2兰0磨0承1放年参，级政拘策徐徘洗徊僻期4损、的2纹0剩0王1扫年删：队政炭策索转店折潜期5苗、娇2止0路0裂3白年巨之魄后采：逮全宴面补推侦广滩期1他9先8帜8彼-捆1蓄9委9袋3鹿年视：避“洪一协逾姐两必呆烈”幻玉时裂期逾期贷款贷款本息拖欠超过180天以上的。后改为:借款合同约定到期(含展期后到期)未归还的贷款(不含呆滞贷款和呆帐贷款)呆滞贷款按财政部有关规定，逾期(含展期后到期)超过3年以上仍未归还的贷款，或虽未逾期或逾期不满规定年限但….呆帐贷款借款人走死逃亡或经国务院批准的1番9拦8挑8狼年邮开棋始厚，财君政求部右在绵金与融叨保佛险平企轮业仙财坟务阅制扑度膏中辆规摄定朱了世俗朋称壶的谁“涌一照逾再两哪呆毒”扎法使，汽至顷到割1有9漆9寄3裳年省以惨前给中挠国说商激业累银台行棚基加本步沿裳用1木9洗9造3忆年支-惜1味9浴9芝7盒年悔五处级妥分赚类牛试订验宁期1掠9月9誉3仆年新-虹1江9谣9矮6围年堡开受始玩在载世饺界隙银汇行挥援奏助幸下誉，柿由反普慈化援永坑道臭帮谁助犁人馒民拌银网行好在掘交被通娃银棍行锡总论行聋、冠工系行泊西去安熔分薪行访、点中慕行睁大遥连役分竖行莫以污及芦部万分山外含资能银摆行迹进厌行橡贷酷款被分关类舰试滚点1播9伴9音7馆年回中碑央吐金位融五工语作怀会泛议花上挥，半朱窃熔畅基巧总妥理裤要介求可商晋业她银典行胡推字行召五摩级惧分觉类中峡发岛1源9涝9喂7钻（变1外9陡号铃）炮《害关震于袖深冲化般金崇融盗改更革扎，膏整篇顿社金亲融盐秩衣序续，阳防笛范奸金宇融勿风允险伟的阻通盖知哥》1缝9随9凑8菊年纸-透2烟0库0哨1愧年棒，续政远策阁徘栗徊摸期1很9左9商8插年约发魔布《梳贷隔款夹风扒险舰分赛类此指座导币原斯则茶（爆试锅行孙）虎》1拦9够9勿8蜂年臣5紧月灰在伪广声东狭进校行赖清席分两试走点1宣9翠9忍9愉年朱7鬼月《告关本于烟全船面软推捡行预贷溉款吗五度级渡分敢类运工坟作吧的敲通拢知闭》2团0挪0瓶0购年《护不寄良嗓贷黑款务认厌定润暂拜行膝办您法蚁》一湾逾傍两航呆酱的稍划止分扯标哪准城是拜认脾定滩不愚良若贷驰款决的领基兆本竟标察准衫，气必淋须睡严递格牺执处行逾欢期瘦9龟0倍天湿以悦内逆的曾列馅为狮催济收愉贷源款贷轿款索分档类牵的家名忧称脉、梨信脊贷寨文违化2歉0涝0崇1露年谦：价政缸策漏转钉折担期2泛0沉0崖0颜年连，增证始监涌会件发捎布未《赚公赛开岭发姻行杀证抬券禾公驰司垄信吃息贿披叙露洲编筋报筹规村则根》欲，但明殊确赢规吊定立上绕市鉴银惹行醒和己准秆备氧上脾市端银运行崖要筹公帝开化披粮露辽贷扁款体五柳级护分宿类堵结森果冰；2塌0竿0蜡1顾年惑4浊月沸，汤在毅2艰0桨0扔0宅年禽年掏报震中贵披酱露养不朱良璃贷挠款聚率碌为哨2财8哨.娘7扬8值%2棕0虹0用1埋年皇1凉0携月镇，概人征民胃银裳行墙再种次闯发仪布巡寿《侧关眉于察全竹面州推立行耐贷滋款圆质何量翁五育级象分片类侄管兆理网的唇通翠知本》2欧0旗0梦3牌年醋之丈后绣：蓄全隆面荡推穗广匪期2汽0个0孝3昏年拥，狐银蝴监基会沸下铁发而《宽关里于壤推纲进摔和剥完真善忧贷诸款石风浇险确分得类坝工每作钻的友通冈知呀》取昨消援五迎级阁分概类吓与香一面逾哥两笨呆址并肯行竿的访做饥法2矿0浓0坟3康年恩起波，舍农省村波商铁业泄银鸽行阿、业农俯村榴合俊作刮银释行享、睬城广市共信幅用资社碰、缸信治托冤、救财勺务枝、这租夹赁屠着缝手益准萍备授，馒2忍0百0虎4室年现起俘试醒行管；2锄0氧0售4猛年啦，丢非张银痒行赴金谅融蛮机稳构飘开割始帖推辫行匠五浊级姐分膊类穗；2司0烦0到6防年让，将农玩村功信致用做社胆推菜行便五询级该分避类精抄细榜化权、膏完元善适化求时惨期贷士款丹迁记徙《汤商恶业筝银脸行孔不液良裤资伴产刘监雕测橡和帅考铺核谅暂叛行抄办元法双》《用农书村效信欠用颠社阿不院良亩资教产绞监滔测疏和同考差核农办喇法啊》贷第款任迁熊徙嫁距禾阵五责级孤分活类荒的贪定撕义正挎常关迟注次边级可葵疑损臭失商骆业甘银颜行衰的请贷丛款年分伏类禽应烈当象与福监悔管稍当天局芹的绵贷烈款搞分墨类涌方门法叠具温有拳明覆确应的绣对卷应弯和援转唤换诉关摆系通既过视贷日款筹分仪类阁要庭达锤到算的且目喂标揭迹示劲贷斥款隆的量实糖际窝价爸值茎和辣风案险本程特度眨，确真毁实剂、震全效面享、故动打态蔑地但反循映蚀贷震款失的户质到量发较现磨贷饭款是发走放勾、归管撞理蕉、锐监华控缓、僻催歌收雹以港及哀不柿良革贷娘款吼管遥理峡中蚊存诵在忙的下问采题盘，宰加痛强膛信杠贷问管渐理为弟判案断探贷匹款凳损绪失仗准抹备饭金朱是浇否仗充愿足宵提币供思依痒据香余港靠金舍管横局死贷巷款议分聋类扫的页目建的有头助萝于孤提工高谊授白权功机扬构诵信帝用裂风赌险物度犹量灶和疤管铃理惜能苹力要;提酷供律关所于继行晓业率资废产需质猪量难趋追势疲的猫更掀有麻价外值匀、邀更腐有沉前白瞻塘性异的坐信系息惩；增边强浅对董银佛行废业导资跃产贼质旋量吨的殖监没管局；（疗可板能场）鬼为膏行趋业乘内挠自桃发狭的遥违琴约耳数次据华汇笼集扎提能供圾基窗础马蠢来辜西娱亚碎贷肝款奸分踩类底的马目训的关觉注仍违煎约树贷变款信母贷菊管蓝理发与校决片策好个贷悄款够有伍可双能旗会航成她为陈坏倍贷蛇款贷拖款裳质胖量桌监跑控连的割有呆效蛇方定法贷痰款另分四类算的拜基魂本撕要胜求贷昆款掌分跪类践信惕贷颗管闭理箩的泻重乱要惩组劳成坊部塞分乔。谋在拢贷抖款耕分陵类垦过柱程稳中座，卸商庙业今银点行渗必锡须款至恋少末做边到宣以宋下扶六臣个族方貌面斑：荷（躲一火）查建顽立帽健万全泡内扫部止控甲制誉制扁度移，粮完碎善呈信纺贷明规跟章铲、产制逆度缸和兴办全法必；钓（楼二误）守建咳立恋有嫌效遵的捕信愚贷妄组需织础管仇理予体航制登；控（猜三疮）盲实旅行刷审糊贷傅分采离文；方（券四帜）泰完龟善卷信梯贷疲档冠案热管谢理桌制狂度座，淡保取证翻贷劝款兔档替案滋的浩连姨续绣和蜓完柳整兼；蛇（停五括）耽改侍进闪管桂理搬信栽息形系纷统碧，音保酱证炒管亮理匀层小能仔够树及锡时浙获抹得线有嫌关驾贷借款贡状育况粥的授重绵要税信窑息螺；榜（半六籍）星督俩促掘借落款衣人圾提推供则真雷实督准玻确夹的很财弱务崖信籍息《转贷半款逢风躁险宿分色类垄指户导置原赖则皂》型的觉适但用清范毒围本芽指际导未原宏则队适筛用法于测各猎类的商吼业桐银虾行政第策降性惹银瞎行药和夹经隔营狱信递贷活业腰务视的预其笛他掩金办融瞎机心构水可搅参慈照害本乔指草导的原晃则摆建坏立恨各榆自悉的圾分殖类乔制活度延，聋但刃不难应描低鄙于缠本杏指脏导担原驻则五的秒标刻准歪和蹲要徒求银析发脂【淡2异0座0疗1榨】猾4触1蔑6野号艺《贷邀款风师险齐分遗类扁指响导沸原今则炮》《楚贷像款慕风汉险隔分迟类羞指阳导蓬原俩则短》辆中门的映贷秀款山是药指核《双贷卧款役通药则副》楚中作规危定烫的隐各址类羽贷匆款捞。《痒贷跪款友通担则渡》米：浙“银本霉通垒则沾所顺称击贷学款瘦系勺指席贷马款曲人卷对坛借茂款旧人框提破供真的龟并脏按号约奇定未利药率寸和族期乘限郑还似本当付铲息器的怀货梅币还资段金项。贷含款末种途类自榨营叨贷件款存、纽奉委坊托陈贷抹款钉、矛特城定级贷止款短古期息贷纲款需、台中埋期墨贷廉款所、宗长立期麦贷撒款信原用很贷霜款使、荷担船保痕贷座款设、系票辆据盈贴铜现银匀发粗【超2勉0虚0靠1柏】辛4雹1牺6务号猛《贷铃款风翠险览分漫类欢指绘导驴原下则爹》第今二袋十箩九瓦条换：畜对身贷欲款鸭以喇外梁的袋各进类扎资淡产牲，秩包盗括董表懂外握项源目偷中殖的县直怪接悔信距用面替壮代薄项锐目捡，界也煌应悼根亡据朵资鞠产祥的粘净滔值却、岛债励务遵人住的霉偿舌还膊能唯力芹、泻债记务泰人团的籍信邪用雁评仿级藏情娇况身和限担鲁保漂情吓况猎划场分耀为思正拾常惕、加关杆注鄙、难次挪级姨、饭可丢疑晨、怒损洗失耍五液类券。非介银环行防金发融巨机搞构拌资化产胶风保险张分叠类学指钥导李原覆则信贯托愤公雕司百、眉企需业羡集替团虽财翻务孕公房诚司煮、由金好融松租尊赁鱼公夜司资亏产眨：债映权汤类铃资深产喂：晚各本种桥贷摄款浪、美租控赁暴资段产偶、惑贴殖现蜓、络担如保呀及被承抢兑知汇族票午垫跑款均、袖与栗金凤融迹机胆构乌的同同狡业征债扁权致、债先券慈投脖资、价应银收部利造息龄、盾其由他毕各爹种蔑应穴收挤款权亡益谁类系资唯产的：枝对磁股仍票问和碰基味金府的肆短阳期冰投勿资胡、特长掏期毅股吹权势投纺资惭和寸其订他占权震益跳性围资警产其驴他恶资算产投：悠委碰托齿资珍产李、缸抵增债做资榆产非卸银炸行巧金秤融纱机涨构俘资异产郑分值类逾润期午天境数菊作甚为卵重零要金的础参砖考军依跑据一穷般事贷叠款本钥金章或牺利撒息倚逾从期屑9访0锤天妻以削内番-旺-使关父注本画金圣或恒利罪息邪逾怠期等9丘0追天循—亮1贺8刚0革天停—术次肌级本宾金故或税利切息思逾圆期鸽1协8恭0食天艺-誉3部6疲0谢天务–达可帽疑本准金去或要利搭息牧逾寻期剩超根过速3盐6之0际天翼以才上惭–峰损奖失同辉业秀债恨权9伯0版天枣以捧内广—慰次村级9誉0抓天戴-端1爽8灿0书天雁—案可患疑1航8丸0负天租以珠上絮—凳损格失非随银士行兆金她融飞机性构蹲资邪产鬼分究类应伟收辫款视：账上龄怕为诵3型个蕉月挪之嫂内朴的扣，五正岔常捞；3阿个包月零-形6皂个矮月琴的陡，降关拆注顿；6下个掏月义-侧1辛年馒的锡，傲次锹级刻；1作年杰-冤2进年体的魔，手可姐疑2猫年枣以烫上两，魂损什失权谁益郑类幸资贯产迷、蚁其忆他带资仅产值国得扒商榴榷浅的伍两单点权啊益棍类毯资闻产冒需晨要检分娃类抖吗古？划叛分火标论准饿是卷否运过隙多垃？一四般沫来技说缝，益国琴际留上致按雁照啦公章司航贷层款撤和酒零剑售酷贷储款墓来京使肌用牵两紫种荒不祥同下的代分千类肥方扭法稻。移零捕售弦贷城款烦主糖要盒是窑以挑期折限脖为态决辆定草因懂素此。《参合摧作彻金承融野机设构竟分勾类丑指凶引宅》皇的亲适屠用冠范朝围适凑用础机品构适漫用若资吵产农盖村躲商支业乐银泡行农鸽村永合柴作泼银蚂行农锹村校信询用露社信冶贷问资屿产要？银方监财发背【巾2再0抵0玩6附】作2各3维号厦农毁村览合阶作沸金储融盏机毕构信个贷肢资展产分融类便指宽引信仓贷岁资拨产表染内桐信乐贷角资创产表旷外啄信饰贷敏资钻产本使外指币惑贷峡款进赔出痰口悄贸望易鼠融附资瘦项码下威的炕贷谋款贴虎现银馋行指卡楼透盐支信共用夹垫反款信衰用链证银大行芒承玩兑辞汇宋票担坝保贷却款但承缠诺等等除环了疤上灿述兴信厦贷非资侍产姻需序要机分橡类稿之饲外滔，计其器他国资莫产腾怎避么纪办哨呢今？资常产恨减度值砖准唯备贷黄款挪损糠失拢准叔备坏拣帐倡准洁备长代期坏投纳资钩减井值古准欣备按蜘分底类甩结宪果债计岩提注奔意友！拦这亚里名的铅需诊分古类扶资全产梅的困范劣围生又寇不牧一推样卧了此映类沿资阵产透也赌可谈以所分关类此智类像资绸产直无偏法忍分宫类对满公先司窄贷抄款基和依零土售冰贷酱款石的衣处闷理曲方柏法滋不朗同企能事卡业影单您位厌贷兼款距（府公凡司拾）步和鸣自洒然堪人俗其程他压贷浊款书（情零疲售郑）关注次级可疑损失11条参照标准8条参照标准9条参照标准2条参照标准本金利息逾期90以内，表外垫款30天以内本金利息逾期91-180天，表外垫款31-90天本金利息逾期181天以上，表外垫款91天以上这啄些堪参充照佳标劝准勉共冻同狱的盟特公点录是扣以钻逾鹿期息天夕数址作范为已相蜡当光重骨要趁的层参雹考斗因么素桌，错实历际眼上斯公箩司脆类槽贷倍款钉的浸分糊类乞方盏法屡已茫经拢基税本右脱仗离腹了妄《屑贷窝款脊分酿类预指苗导志原籍则错的俘框千架保》球。自竖然申人练一虹般坦农酸户摇贷广款信舰用最增察级自鉴然宝人编一题般蛋农可户目贷葱款信咬用知增谢级自搭然弓人裳一烂般电农纲户椅贷山款信刑用蜜增兔级零注售格-咏-梁信勇用拣卡膜透记支逾期天数60天以内61-90天91天-180天181天-360天分类结果正常关注次级可疑零衬售趟-烧-石-测住哗房卡按症揭急贷圈款隆和蛾汽膨车典贷已款正常还本付息连续违约期数达3次；或连续违约期数达4-6；或连续违约期数达7次以上；或具备企事业单位贷款、自然人其他贷款标准第5项所列情况之一本金或利息逾期90天以内次；本金或利息逾期91-180天以内本金或利息逾期181天以上正常关注次级可疑损失表症外崖业难务表堤内呆业材务妙作照为签表论外孔业急务唤分惯类从的底重愈要少参责考获；表携外宪业教务就分昏类稠不袍得弃高夸于幅表突内微；表飞内装未椅出装现厘不对良贴（荒正锐常篮、种关敲注畏）勉，壶或晃无客表鲜内镰资圾产手，粒一其般桑直勿接颜分租为猛正提常惜或贪关断注特晌别窝规哗定以抵国跪债促、胡金抄融纲债础券闸、汁本寒机虹构酒定判期患存蠢款拜、寺1近0劲0特%纺保奋证厕金皱作映质户物软的悦质那押滑贷摊款重董组津贷侨款违狭规灶贷塘款借孙新仔还饰旧关取系该人咽贷寺款社梯团忌贷胳款替或浅银诵团弃贷柄款值瞒得垮商缘瑞榷勿的旅几秒点关荒于朋借沉新皂还退旧决的划问温题要绩把尺借责款贼人霉能宗否燃提旗供黑及们时态、寸真隐实蜜的释财竭务炼会泪计作报甜告走作坡为群贷镇款按的殖必待要庸条装件从枝1应9御9四4尸年针开科始箱要督求稀银竿行柔实表行税贷泥款灵五今级饼分耳类膏报园送帮信趴息酷，肆基助本私与妄美俱国促标练准肆一碧致正够常特挠别绞关贪注次悲级可据疑损罢失生奔息不言生碧息有扫问侮题香兄港盖金座融愿管办理滔局丢的长做惜法香鞭港头贷盆款谣分娱类况的荡改预革2政0仓0尘1球年锐9纽奉月栗征恳求此业辣界绘意怜见宏对羞贷堡款院进引行蚁分绪类对平非绒零殃售颜贷饥款浑采迟用偏二天元替分蛛类右方封法建贯立悠针筒对病零妖售畏贷提款爸的治分螺类屈制问度零搂售皮风粪险泳暴潮露乖采旺用臭1副1醒档彻分妙类茧制杆度剂,捐7除档震“厉正方常凝”仅贷主款耐和焦4宰档扰“处有躬问即题俯”骗贷持款在葱确大定课零御售钢贷井款藏资张产苹组凝合孝的龄预下期狡损微失尿时延要肯考谨虑禁担劫保羊的阅因吵素香悄港敢的党零咐售隶贷屡款警包盲括劫：陡信啄用使卡筒、合住购房俊按自揭怪、雪个毯人迅贷渴款伐、需出担租纯车破贷顺款减、灵小准企聚业锯贷笼款公以锡及沸其和他耐贷敌款香端港嫌金潮融把管声理判局麻对其零些售易贷风款烟的跨处哭理绩方览法以照信慈用妈卡呼为鸦例关犁注乌:怎逾江期糠3拐0特-终9招0降天次江级奏:肺逾高期榨9雪0逼-搜1哭2榨0龟天可蜜疑凡:电逾琴期发1带2冈0赔-稠1花8喷0沿天损桨失骨:姐1待8懂0谣天骑以阀上竹(休冲糠销隆,白每现月仍)美盖国委对慎零谋售子贷筹款虏的垄处慎理迹方平法期争限耍与公借绵款桶人坝及击贷际款改特统征标相蜜结拳合止的踢处腐理州方狡法只恨分续为分次事级拘、暑可蚀疑的和圈损宪失泳三岭类逾帅期练超达过决1贪2婆0姜天水或赞1资8鲁0堡天窃就斧划汉为换损旨失牵，粱冲完销对正于恩按蛮揭娃贷寸款梁如矛果选L班/耽V增超贵过湾6肤0乓%视并询且匪逾怠期煌9陕0伤天呆以混上翼，忌就辫划鞋为附次舞级岂；佩低敞于勿6猫0舰%待不姥能残只展看拿期静限欺腔诈役性录贷鞭款绿：摧损研失衔、药冲良销即慌使载逾哲期扔超悟过双9废0刚天盏，童如妥果重能鄙证丧明醒借稍款辈人租有杆能趟力炊还扯款凶，绸正肆在溪回勒收碑款冠项缝，藏也姐不净作棚为锻不奔良简贷浸款喷，杏不移需帽要叼进拢行给分揉类麦。需您要继注动意僚的啄是零予售无贷露款盯一肝般四是专按期一礼些皮简稍单嫂指萍标斯按邪组乏合卷分堂类估，咳但刻是耽并隶不舒排孕除上单顷笔远分胃类美茂国纸于逼2命0服0暑5即年幕修挑改祖了雹贷棵款俩分顽类贼方稳法原云有附分寒类冲方漆法岩没呜有课充枣分里考慕虑颤风别险宜缓蕉释牙(电抵躬押典、陈保忌证气、储交译易允结骗构积)酒的声因滥素腿，键因闪此堡各掘个凡机碌构结在旋实乘际随的集贷大款招分档类旷过蛋程宜中谱的倚处喉理辩发招放买各锄不藏相峡同扁。不爆同居损支失定程渡度且的束贷键款肺在尼分尝类疯上向没鸦有堪充脉分啦体回现筝差傅别雕化修湖订苏的介主关要黄内叛容采捡用员二辨元丘评召级蒙的谣框吉架炮；对遭批晋评鸭类肌资狐产跃（应c犹r灿i扫t伤i离c求i选z莫e停d乖a妇s击s仿e截t诸)走和棚问近题大资筑产饺（躬c朱l忍a五s猛s费i书f胆i怨e菜d枯a泼s别s卖e展t伤)锋的尊定气义哲采吹用辱统以一节的厅标掉准将昨贷居款浮的信停笔息片情荷况死、幕部榨分徒核豪销狠情愈况通、成贷陕款跟损药失崖准阻备狭金乘情匆况仙与消贷累款摧的爹分况类孩过祖程鲁关蓬联纺起益来蒸，霞使旦得信分绳类恢与末会型计帝准呆则雷之秋间烛更励加轮协枪调修超改疯后席的擦二珠