民间借贷利率与民间资本的出路温州案例

民间借贷利率与民间资本的出路：

温州案例张雪春、徐忠、秦朵2问题的提出2010-2011年：温州民间借贷风波2012年：温州金融改革国内外文献相关观点民间借贷的违约率很低民间借贷与正规金融存在既互补又竞争的关系，民间借贷有区域性特点，超出一定区域，就容易出问题3问题民间借贷超出一定规模，宏观调控政策对没有作用，是否影响宏观调控的效果？温州民间借贷为什么出问题？温州大量发展非正规金融中介，方向是否正确？4典疤型第化扭事作实2泥0返0愤5年治之袖前研，潜温朵州扩的心贷丹款序余引额佳与G扎D阀P之蛛比理低来于酷全排国事平犬均戏水仆平温斥州携国蛛有财经迷济霸较拌弱2漠0烛0税1孟年煤-欲2编0束1泻0筛年位，碑温弃州新银兄行瞧贷痰款抖增垂长掏6弃0问0途%疮，抽远馋高虽出纪当京地G颈D品P的壤增珠幅化（馆2惊0冈0喜%滥）2旋0削0留3烘年着开吹始镜，煮温血州颜的糠贷美款驰与城存略款监总任量陕之鱼比发高徐于炼全绸国擦平贯均典水裕平贷错款神余离额妄与G顷D西P之堆比5贷弦款宜与庄存织款援总甚量掩之扰比6温抢州稿民影间建借为贷届市元场悲调柴查医样描本绒规膏模（狠百财万目元储）7样虏本料借眠贷润利尤率(固%属)8样帆本滤借驻贷抖利悦率(迹%电)9样棍本天加泪权承平轨均兴借饰贷腾利描率（%）1划0描围述艘性镜分愉析民狂间页借卧贷失利笼率2提0进0遵3独-胡2尚0仇0丹7年座间宿，蕉温悠州闲民仪间姿利障率纽奉总集体歉平披稳掉，请大秧致扶在棒1钱0团%杠左叫右拒波谊动投；仅2围0夜0展7石年器之淘后手，宇各授类而借胡款习人暂的旨借皂贷帝利劣率傲有紧显绘著讲上每升殿（识接搞近渔2茎0刚%淋）梁，妹波兄动凑幅桑度升加梅大按摔借误贷魔双喝方个娘人呼对批个快人另的呢借戏贷授利版率碰波粉动昌最孙小眉，轰而续企遣业桌间飘的魔借肌贷丝式利牵率业波扎动拐最句大按款借返贷遵期秤限短金期籍贷伪款均（逝小棕于盘1热个植月活）枕的沃利长率壳高脖于照其薪他原期津限怠的拥利茶率著，碰而刺且赔波樱动闪最彼大1苏1描还述弓性它分挥析按岛借随贷摩目脾的用巴于想生袜产服经公营广的炮贷无款祸利岩率盲波丙动袭幅通度贩最夜小乓，国而至消颤费党贷僻款兵的划利臭率奴一臭般遭高刚于浴其愉他嚷类岂型按佣抵挥押蓝情振况碎分2庙0夫0老7锐年仔之杯前皆，房诚抵暗押伞贷湿款灭的司利述率稻低阁于单信觉用定贷科款料的婆利嘱率慈，2绪0乓0益7幻玉年声之坊后春，翠信歉用庆贷并款捞的虑利座率低懂于抵夸押裁贷搬款塌的蜓利道率1炕2初稿步纸结凤论侍和挪假刃说温秘州忘正持规伴金捕融绣融猛资杰在功全莫国签处钳于锐较娱高关水厘平跨，庭但短贷巷款阅与G口D易P之盾比疯高钥于疼全标国碎水意平庆，时说怖明型资框金抬使迁用嫂效趋率疲降尝低码；尺或挎温虑州窝的浮贷纹款投可胞能辟没赖有磁用裤于泰当眨地蕉（前资甩金倦外呈流稠，旱贷萄款哨与慢当扇地G烧D置P相捡关貌度尼不斧高换）2辆0决0辞5捉年或之肿后千，丧温咐州钟民端间声借家贷神利午率申飙件升转，旱用猎于启生皇产婶经记营至的型贷输款例利榴率舞较摊为醋平鲁稳歉，辱利赵率址变旱化栗大蔽的栽是原消惧费廉和效投漆资娘的挽利抄率录；匙传跃统相意拌义哑个观人详对联个绍人溜的将民高间录借驻贷脆利懒率净较衔为瞎平较稳碑，遭变随化拌大伙的辆是惜企赖业临之羽间绪的社借伐贷顺。2喜0这0吉5绒年班之脏后讨，附温恒州类产淋业搂空弟心拆化程，唐资已金纠外臭流科，街其款民拥间件借法贷故无蔑论饺利脑率才还攻是衰规度模希都画不脉仅火与生当臣地屈资寨金集供列求旺和面经价济瞎相聋关早，摇还垒受折到嗽货挤币份政小策踪蝶、靠资乔产召价银格础波陵动洋等纺全司国估性叉因激素阻的速影魄响1猎3模狸型条职件饲预冻期室模注型(派1组)1垄4模圈型为感什突么熊使阁用L梦S绿E分焰析墙原昨则乌？从罗一狡般艇的烦计妇量阵模当型仿出粮发寻，望通妖过一鼓系涂列季检汽验未和炊估及计炊方怪法细，去裁掉浩不虾显搂著百的胜变伪量恭，踩获仍得恨简委单王的死、滴精朽炼末的咱、骆对贪样饲本门数援据现有玩一插定画解情释各力谢的蕉模葱型为病什螺么V法A嫌R？样价本揉量帽不隶大国，着能例得乔到剥较禁为劫可陪靠资的贝结准果寸，匹但奖回抹归仓方勺程侮中素有泰大穷量间的筛滞拢后拆项芽，含不库易锦理口解袍。非虽东然甜也破可妨以悼引吼入还一掏些陆约辉束仙条划件触，碑但雨有酒的贼条跃件餐可宾能技没坚有协可平靠蜘的认经港济挖学毙意趟义1帅5模疲型变屡量诊的拘选艘择货榆币晨政丛策妇：R妙R吴R捧，蛮R奶e遥p俘o利暂率金未融烧市动场租的疯利贺率背：狂存载贷基款墓利吴率木、吩及窝不药同孙期光限逆的禾贷满款遍利另差通贪胀资兆产绕价忧格颈：辨房垮地融产防指初数当也地弹的修变先量枝：旬通丢胀撒、铁工泛业导生躲产罚增售加矮率常、竭温门州走不利同叔期善限踩民档间割借汪贷融利贤率衬的惨差、赔浙倒江仪的革房错地抖产烛指侧数1级6实踪蝶证单炸位膝根肌检垦验1酒7实乖证民秩间模借润贷护利私率（R祸w另zt）(章2锹)R2=垫0抬.无5案3色1逮91鞭8实分证长拒期笨看伴，就全耗国弓银尾行吐系隐统构的侦流持动巨性壁状驶况抖对两温予州暖民但间陶借忘贷隔利倾率葵的扮变渗化滚起始主巾要零作搭用，民纪间乏借颤贷丸是骡对然正悬规贩银营行市体午系勺的仓补偿充对摇存聋款抖准站备滔金常率笋长敏期柿民绕间表借啦贷里利凝率嗓运瞒动悄的稿影说响夸为厘正资，遣但塞实溜际爹存估款露利邪率林上召升连和鸽银是行辣系烦统粮收愁益裳（醉存词贷筒利嘉差胜）钱的外影竿响柱为抖负短事期妙看然，钥民草间女借遮贷光市兼场渡对股银锐行纳体搜系刻的搂替拌代炉作虾用短蛋期笛储增蓄仙利样率泡变值量客对告民吸间宗借袄贷迈利听率园的馆短位期公影叶响章为宁正回拢购潜市搂场紧的遇政博策吴利烘率樱对桌民转间耀借骄贷段利欢率悄的太短湖期魂影晋响恭为来正1待9实氧证当被全决国腰房伏价读增防幅搁超匹过挎以沿浙职江慢省灵房朽价疫指液数铃显壤示骄的买当绵地悬房戏价超时秧，跃民龄间胜借侮贷相利宋率糕上强升民位间匹借蜓贷肤市曾场漂的惭需隔求为效怪应劫明过显三轻个足当饼地隆的左经绢济侄变影量哄（伴民专间杆借系贷适规客模半增划幅币、殃通苏胀罚变穴化廉和立浙辅江钉省咸房飞价季指曾数终增乔幅视减衰去索全众国唯房委价该指愉数亮）妥对疯民腹间夕借勒贷泼利纹率点的范影学响咏非拐常穴显够著2蛋0实相证民查间鸟借裁贷析规早模弊（Lw谦zt）(扩3许)R2=悠0芳.7竿1甚52纸1实酷证残值差樱标板准施差冒的H屡a模n耽s蚁e顷n参查数湾一江致夕性弊检进验恒在硬5瞒%恳显序著胜性抖水双平扒下泉未猜通削过，使泰用男工铲具至变械量脚(I塞V画)方析法浩重差新次估穗计挖了降上丝式述肝方闸程2祖2实怀证民麻间踏借川贷迷规播模积（Lw少zt）(剖3’)2稿3实睁证长伟期残攻差披项私关柳系祖主商要局由专温片州堵当仗地陷变卸量蔑（四领孕先饲1静个渴月里的包民泥间派借赢贷朵利缴率次和俩工跑业辣产徐值搅增节长佩率车）离主挎导存荣款椅准踩备姓金醒率她有阶显彼著哗正深影报响疏力各，稻但墙影蛮响罩力主小颜于涂对双民皮间失借林贷躬利朱率础的糠影撑响比力E敢C项缓的末调掌整芒系蹈数您显冤著五小烟于-浩1叙，说享明名不然存纳在的通艰过旺误篮差瞎修敬正负机红制兽趋汉向册均得衡宴水叮平刷的胶点斗态吧收膜敛弦路塔径，吓需园要沫进宫一豆步锈分仇析脚残异差畏项须的摆特恳点伞（聚式依4鄙、浸5寄）短杨期温昏州摔相讯对辰全碎国丈的配通纱胀劫变捧量智具底有旗显熄著爬正邀向织影爹响2探4实贸证民踩间殊借追贷吗规盘模(2恨0像0趟6多M谊1姨-孔2铁0斧1伴1奇M略5、2铅0湿0张7记M撤8什-贩2烧0舞1遗1暂M糕5)(孔4踢)R2=批0州.狮6旷4(礼5很)R2=垦0银.迷8上22呈5实臭证振厘荡倾性叙是斧样捞本碗早陷期岂（轧即壳2腾0诸0拘7乔年仆之扩前固）缝所舒呈柳现肃的性主宏要乳特寇点分怎时限期忘的隙子尚样袖本典估声计移结代果网中蛾，侮调锐整梅系杀数挺的污估冻计海值仅非和常菌接这近-临1根，说沾明症温布州唇民屠间含借好贷警很伏容驴易纷受算到冶(姻3佩)匹-拣(给5站)串中局描呼述糠的朱长狭期海均羞衡缸条糊件乞影裁响民阳间显借习贷挂行凳为股与倾当阴地姜房队价贡相虑对肤于殃全积国粒房伴价抵的篮增桑幅估互冬为水补累充相纳对搭于浩利拔率抢而摊言搅，障民镜间煎借川贷星的为规广模警对恶当盏地亮经浊济浆情公况亩，轮尤毙其驻是饰当佳地霞情势况难的闻短愁期触变扩化居，俊更付为用敏翠感2牙6结勾论温妹州址的促民网间借借狐贷业市捉场独不倾是弯传阳统年的好民观间泡借耐贷余市胡场灿，乏它览不窄但雹受刺到教货泻币今政歉策拥、仰全揪国胶的嘉资努产亦价核格蛾的原影够响妖，取还霞受觉当浑地供的驻经馋济杀金输融宏情私况席制广约民窜间球借闹贷舌规捕模伐从陡长钻期撒看跌，祝受放到楼当迹地之实篮体悬经木济教影什响室，似但双短烦期鹿内叉，坡受拉货劫币索政掠策睡和奸资诸产芹价糖格软影老响芒较效大2诵7结帽论温混州键民刻间凭借横贷怎的降利笨率银周行诱储某蓄骗利助率抗对擦民疯间地借述贷赚利蚀率色的泼影必响冷说幕明边民温间崭借郑