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文档简介

农村信用社稽核工作制度1.稽核目的为了加强农村信用社运营管理，保护客户资金安全，提升信用社经营风险的控制和管理水平，特制定本工作制度。2.稽核内容和方式2.1稽核内容稽核内容包括但不限于以下几个方面：客户资金归集、支付业务的合规性进行稽核。农村信用社账务信息表、账簿和报表的真实性和准确性进行稽核。贷款审批、担保、放贷、催收等业务的监督和稽核。农村信用社风险控制及内部控制制度的执行情况进行稽核。农村信用社各项业务流程和操作规范的合规性稽核。2.2稽核方式通过现场稽核、资料审查等方式进行稽核。对农村信用社涉及风险的业务进行整体或有针对性的稽核，采取高效、全面的方式跟踪鉴定、核查及确认隐患。进行月度、季度、年度稽核等不定期稽核，以保证稽核的全面性及覆盖面。3.稽核标准稽核标准是农村信用社稽核工作的核心要素，根据恰当的法律、法规、标准、检查程序、检查点以及判断依据的共同作用建立。这里我们明确以下标准：稽核人员必须每年至少一次，在现场进行全面稽查，每半年对重点业务进行一次全面、不定期稽核。农村信用社必须建立完善的财务、会计、储蓄、信贷等金融和管理程序，并且要定期监督和检查执行。稽核人员要求对农村信用社的账务进行仔细核对，尤其是涉及重要信息的核对，确保账目准确无误。农村信用社在业务处置的实施中，必须严格按照相关法律、法规的规定执行，不得违反相关规定。4.稽核制度执行和追究农村信用社稽核工作执行是关键所在，下面我们提出以下执行步骤：稽核人员通过现场稽核或线上审查查出问题或风险时，要及时把问题提出具体情况反馈农村信用社，提出整改意见和建议。农村信用社在接到整改意见和建议后，必须及时对问题做出整改行动，并向稽核人员及主管部门进行反馈。如果农村信用社拒不整改、屡教不改或者涉嫌违法犯罪的，稽核部门可以向主管部门提交稽核信息，要求给予相应的处罚和纠正措施。5.稽核人员要求稽核人员是农村信用社稽核工作的执行者，必须符合以下要求：稽核人员必须具备金融与会计相关专业和实践经验，理解信用社的经营模式和管理运作。稽核人员必须具有高度的责任心和使命感，承担工作风险自负，并接受保密工作的安排和管理。稽核人员要积极参加进修、学习，提高自身业务和管理水平，逐渐锤炼出领导、开展稽核工作所需的能力。6.实施情况和效果考核为保证稽核工作顺畅、有效，农村信用社需要制定实施计划，并进行考核筛选。具体考核策略、方案将另行制定并配套落实。7.维护和升级此次农村信用社稽核制度是非常重要的参考文件，需要长期

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