浙江工商大学课程授课提纲

PAGEPAGE１浙江工商大学课程授课提纲2007/2008学年第一学期课程信息课程名称货币银行学开课班级国贸0601国贸0602课程类型必修课学分3周学时3总学时51教学周1周～17周教室F117上课时间周三：6/7/8节教学安排课堂讲授16周，读写议1周课程网址/jpkc/C1/Index.htm教师主讲教师黄晓东电子信箱huangxd@126.com答疑时间15～17周；周二上午：10:00～11:30答疑地点综合大楼0849室教材指定教材：钱水土．货币银行学．（2007版次）．北京.机械工业出版社.出版年份：2007年参考书目：[1]黄达.金融学.（精编版）.北京.中国人民大学出版社.2004[2]易纲,吴有昌.货币银行学.上海.上海人民出版社.1999年[3]戴国强.货币金融学.上海.上海财经大学出版社.2006年[4][美]米什金.货币金融学（TheEconomicsofMoney,BankingandFinancialMarket）.(第七版)北京.中国人民大学出版社.2006年[5][美]兹维.博迪，罗伯特.C.莫顿.金融学（Finance）.北京.中国人民大学出版社.2000考试安排期末考试1次（闭卷），考试范围是大纲所指定内容；布置课后作业，进行随堂提问，“读写议”，计入平时成绩；总分中各部分所占比例：平时成绩30%，期末考试70%。教学目的了解货币和货币制度、利息和利率以及金融体系的基本架构；熟悉商业银行和中央银行的有关制度和业务；能熟练地从宏观经济角度分析货币的供给与需求，认识通货膨胀问题，熟悉中央银行的货币政策；能较深入地把握宏观经济与货币政策分析技能，科学看待中国的金融发展与改革。课程要求课堂纪律：不得无故迟到早退，旷课，课堂上不得说话、接听手机、收听MP3等。课后作业：按时独立完成和上交指定的课后作业，并及时批改和课堂讲评。课前预习：要求同学根据教学提纲进行课前预习，教师结合实际进行必要的引导。阅读：认真阅读指定文献和有关参考书籍。讨论：提前布置题目，课堂组织讨论，要求同学脱稿解说。课程教学进程表周数时数教学内容课后作业及课堂讨论阅读预习1３引言第一章货币与货币制度第一节货币的概述一、货币的定义二、货币的产生二、货币的形式演变第二节货币的本质和职能一、货币的本质 二、货币的职能第三节货币制度一、货币制度的构成要素第一章关键词：信用货币电子货币本位币货币制度劣币驱逐良币流动性思考题：1．什么是货币，它与我们日常生活中所说的钱或收入有何区别？2．试述货币的职能，并举例说明。3．货币本位制度有那些类型？4．平行本位制的特点与缺点是什么？5．金币本位制是如何对一国的国际收支与外汇汇率发挥自动调节作用的？6．如何划分货币的层次？不同层次的货币包含了哪些方面的内容？1.20世纪西方货币金融理论研究的简要回顾与述评。（见课程网站提供阅读资料）2.似是而非的劣币驱逐良币定律。（见课程网站提供阅读资料）3.网上查我国最新的货币供应统计资料（中国人民银行网站“金融数据统计栏”）1.根据已有的知识，思考如何定义货币的问题。2．历史上货币有哪些形式？3.在现实生活中，货币有哪些功能？4．货币制度的构成要素。5.货币的层次划分的意义和依据。23二、货币制度的演变三、我国的人民币制度第四节货币的计量 一、货币范畴的界定二、货币层次划分的依据与目的三、货币层次划分的方法第二章信用信用概述一、信用的含义二、信用的本质特征三、信用的产生和发展四、现代信用与现代经济第二章关键词：商业信用消费信用汇票支票国库券回购协议大额可转让定期存单债券股票可转换债券优先股普通股3３第二节信用的形式一、商业信用二、银行信用三、国家信用四、消费信用五、国际信用第三节信用工具一、信用工具含义、特征和类型二、短期信用工具票据大额可转让定期存单信用卡信用证国库券回购协议三、长期信用工具债券股票思考题：1.为什么说信用的作用具有双重性？联系实际正确认识信用在经济生活中的作用。2.常见的信用形式有哪些？各自有哪些具体的工具？3.如何理解商业信用和银行信用之间的联系与区别？为什么说两者之间是相辅相成的关系？其他信用形式之间的关系呢？4.联系实际加以认识我国现有哪些信用形式，发展的状况如何？探讨如何进一步完善我国的信用体系。5.信用工具有哪些基本特征？如何理解安全性、流动性和盈利性之间的关系？在实际经济活动中如何选择信用工具？6.信用工具有哪些基本分类？7.票据有哪些种类？汇票有哪些种类？汇票、本票和支票的使用有什么不同？8.大面额定期存单与银行定期存款有什么区别？国库券的作用有哪些？9.股票和债券有哪些种类？1.建立社会信用体系，发展多种信用形式。2.现代信用发展四大特征与我国信用体系建设。（见课程网站提供阅读资料）3.《美国信用服务体系发展状况及对我国当前社会信用体系建设的启示》，《经济研究参考》，2005年8期4.耿耳火，《我国信用体系建设中存在的问题与对策》，《经济研究参考》，2005年19期1.思考生活中所讲信用的含义。2.列举生活中形形色色的信用形式和信用工具。4３第三章利率第一节利息与利率概述一、利息的含义与本质二、利率的含义与分类三、利率体系第二节利率的计算一、单利、复利和连续复利二、现值与贴现三、到期收益率第三章关键词：复利现值名义利率实际利率基准利率到期收益率费雪效应流动性偏好理论IS-LM模型期限结构收益率曲线思考题:1.比较不同利率决定理论2.如何解释利率结构？3.利率对一国的经济会产生怎样的影响？其制约条件有哪些？4.谈谈你对我国利率市场化的认识。5.找出一个长短期利率差别的例子，思考其中成因。1.中国的利率体系：现状及其改革（见课程网站提供阅读资料）2.利率市场化需彻底改革金融体系（见课程网站提供阅读资料）3.中国人民银行，2005：《稳步推进利率市场化报告》（见课程网站提供阅读资料）4.李庚寅，徐少华2004：《我国利率市场化的路径选择》，《金融理论与实践》4期。1.利息存在的理由是什么？2.西方利率决定理论。3.在现实生活中存在哪些你所熟悉的利率？请列举。4．利率有哪些计算公式，重点预习计算的基本原理。5３第三节利率的决定一、马克思的利率决定论二、西方利率决定理论三、影响利率的主要宏观因素第四节利率的结构一、利率的风险结构二、利率的期限结构第五节利率作用和利率体制改革一、利率在经济中的作用二、利率发挥作用的条件三、我国的利率市场化进程6．假设“预期假说”是正确的期限结构理论，计算1至5年期的期限结构中的利率，并根据今后5年一年期利率的变动过程画出回报率曲线。（1） 5%6%7%6%5%（2） 5%4%3%4%5%如果人们对短期债券的偏好大于长期债券，回报率曲线将如何变化？7．运用流动性偏好理论和可贷资金理论解释经济繁荣时利率上升、经济衰退时利率下降的原因。8．判断当发生下列情况时，利率将如何变化，简要说明理由（1）债券风险增大（2）收入增加（3）企业家对投资前景看好（4）货币供给增加（仅考虑短期的流动性效应）（5）预期赤字增大课堂讨论：利率在国民经济中有哪些作用？联系实际讨论。6３第四章金融市场第一节金融市场概述一、金融市场的定义二、金融市场的要素构成三、金融市场的分类四、金融市场的功能五、金融市场发展的趋势第二节货币市场一、货币市场的定义与基本功能二、货币市场的特点三、货币市场的构成第四章关键词：货币市场资本市场同业拆借市场债券回购承销证券经纪人场外交易市场现货交易信用交易投资基金开放式基金期货期权互换思考题：⒈金融市场含义及构成要素？2．试述金融市场在经济运行中的主要功能。3．什么是货币市场？它包括哪些子市场？其主要功能有哪些？4．大额可转让定期存单与普通定期存单有哪些区别？1.金融衍生产品市场自由化所带来的苦果（见课程网站提供阅读资料）2.美国票据市场发展对中国的借鉴作用（见课程网站提供阅读资料）1.我国目前金融市场的构成？2.场内交易和场外交易有何区别？73第三节资本市场一、资本市场的含义与特点二、股票市场三、债券市场四、证券投资基金市场第四节金融衍生品市场一、金融衍生品市场的发展二、金融衍生市场的含义与特点三、主要市场介绍5．证券承销商承销证券的方式有哪几种？请你分析每一种方式的适用性。6．第一、第二、第三、第四市场分别指什么？请分析未来的发展趋势。7．试分析期货交易与远期交易的联系与区别。8．试编制传统的和衍生的金融工具一览表，并指出我国目前尚缺哪些？3.《关于金融衍生工具的10个谬论》ThomasF.Siems3.发行市场和流通市场的关系8３第五章金融机构体系第一节金融机构体系概述一、金融机构的产生和发展二、金融机构的类型第二节西方国家金融机构体系一、银行体系二、非银行金融机构体系第五章关键词：货币经营业银行金融机构非银行金融机构投资银行政策性银行信用合作社邮政储蓄银行保险公司1.联系身边实际，谈谈你所知道的金融机构有哪些。93第三节我国现行金融机构体系一、中国人民银行二、金融监管机构三、政策性银行四、国有和国家控股商业银行五、其他商业银行六、非银行金融机构七、信用合作社八、外资金融机构第六章商业银行第一节商业银行概述一、商业银行的概念二、商业银行的性质与职能思考题：1.如何理解金融机构和金融机构体系？2.金融机构有哪些基本的分类？银行金融机构和非银行金融机构的主要区别是什么？3.西方国家的金融机构体系一般由哪些类型的机构构成？4．政策性银行和商业银行有什么区别？5.证券机构有哪些类型的机构？6.信用合作金融机构的特征是什么？7.简述我国现行金融机构体系的构成。10３第二节商业银行的业务一、商业银行的负债业务二、商业银行的资产业务三、中间业务和表外业务第三节商业银行的经营管理一、商业银行经营管理的原则二、商业银行经营管理理论第六章关键词：商业银行职能分工型全能型负债业务资产业务中间业务表外业务资产负债管理金融创新风险管理思考题:1．商业银行的性质和职能？2．比较职能分工型和全能型的商业银行各有哪些优缺点？3．单元行制和分支行制各有何优缺点？4．商业银行资产负债业务的主要内容有哪些？1.新资本协议评析与我国银行业的策略取向2.世界各国资本金制度比较及对我国银行业的启示国外国有银行改革模式及其启示3.从国有银行上市话国有银行改革4.中国银行制度变迁的综述5.民营银行公司治理研究：一个理论综述（以上材料见课程网站提供阅读资料）6.《银行业危机金融泡沫视角的分析》金融论坛2005年6期1.商业银行的业务及其发展2.我国国有银行改革的认识。3.资本充足率的认识4．银行为什么要上市？113第四节商业银行的金融创新一、金融创新的含义二、金融创新的原因三、商业银行金融创新主要内容5．商业银行经营管理的原则及其相互关系。6．试述商业银行经营管理理论的发展脉络。7．金融创新的基本诱因及原动力是什么？金融创新的类型有哪些？课堂讨论：国有商业银行的出路何在？股份制是必由之路吗？如何应对“洋狼”？第七章中央银行第一节中央银行概述一、中央银行建立的必要性二、中央银行的创立和发展三、中央银行的制度类型第七章关键词：中央银行货币发行最后贷款人单一中央银行制存款准备金再贷款再贴现银行的银行政府的银行发行的银行思考题：1.中央银行建立的必要性？2.中央银行组织制度类型？12３第二节中央银行的性质和职能一、中央银行的性质二、中央银行的职能三、中央银行的独立性第三节中央银行的主要业务一、中央银行业务活动一般原则二、中央银行的资产负债表三、中央银行的资产负债业务四、中央银行的资金清算业务第八章货币需求理论第一节货币需求概述一、货币需求的内涵二、货币需求理论研究的思路三、货币流通速度3.试阐述中央银行的三大基本职能。如何理解其职能的新变化？4.中央银行有哪些资产负债业务？与商业银行有何不同？5.为什么说货币发行是中央银行的负债业务？6.中央银行作为银行的银行具体表现在哪些方面？7.中央银行集中存款准备金的目的是什么？8.法定存款准备金和超额存款准备金的区别何在？9.中央银行的再贷款和再贴现业务有什么不同？10.中央银行的证券买卖业务有什么要求？11.中央银行的资金清算业务主要有哪些？12.中央银行为什么要有独立性？13.中央银行独立性的含义是什么？其基本内容有哪些方面？1.全球法定存款准备金制度的演变及对中国启示2.中日中央银行独立性比较3.金融危机理论与实践综述4.存款保险制度的风险及其防范5.中国反洗钱报告2004（以上材料见课程网站提供阅读资料）6.中国人民银行网站中有关中国人民银行的基本介绍。1.中央银行与商业银行有何不同。2.中央银行的业务与其职能的实现有什么联系。13３第二节古典的货币需求理论一、费雪交易方程式二、剑桥方程式三、评述与比较第三节凯恩斯货币需求理论一、凯恩斯货币需求理论概述二、凯恩斯货币需求的观点三、凯恩斯货币需求理论的发展第四节货币主义货币需求理论弗里德曼的货币需求函数第五节货币需求的实证研究一、货币需求的利率弹性研究二、货币需求稳定性及其流通速度的实证研究第八章关键词：货币需求费雪方程式剑桥方程式投机性货币需求货币流通速度流动性陷阱平方根定律恒久收入思考题：1．如何理解货币需求的内涵？2．费雪方程式与剑桥方程式所体现的货币需求思想有何异同？3．凯恩斯货币需求理论的主要观点是什么？4．弗里德曼的货币需求函数为什么能够被简化成只是恒久收入这一单变量的函数？5．试比较凯恩斯货币需求理论与弗里得曼货币需求理论的不同之处。1.货币需求的含义2.货币主义与凯恩斯主义需求理论的理念有可不同？14３第九章货币供给理论第一节商业银行存款货币创造原理一、存款货币创造概述二、存款货币创造模型三、存款货币的消减第二节现代银行制度下币给模型一、从存款货币创造模型到货币供给模型二、现代银行制度下的货币供给模型三、影响货币供给因素的进一步分析第三节货币供给的调控一、货币供给调控的主体二、货币供给调控工具及其机制三、货币供给内（外）生性问题第九章关键词:存款货币存款准备存款创造基础货币货币乘数货币供给内（外）生性原始存款派生存款思考题:1．在复杂情况下，商业银行的存款货币创造能力为什么会比简化模型中的要小？2．请根据现代货币供给模型，说明中央银行、企业居民与商业银行行为对货币供给的影响。1.尉高师，雷明国，《中国的M2/GDP为何这么高》《经济理论与经济管理》2003，52.我国转轨时期基础货币供应渠道的变化和改革趋势，北京大学中国经济研究中心学刊99年4期3.教材及有关参考书中有关货币层次划分的内容1.一国货币供给是怎样形成的。2.商业银行和中央银行在货币供给中的作用。3.货币供给的决定因素。15３第十章货币政策与金融监管第一节货币政策目标一、货币政策目标的演变二、货币政策目标的内容三、货币政策目标之间的关系第二节货币政策中间目标一、货币政策中