新VIP服务体系课件

昏中邮政储着银行中国邮政储蓄银行新VP服务体系培训个人金融部2019年12月BETTER主要内容舌中因邮政储着银行新旧P服务体系对比新ⅥP服务体系重点内容绿卡通IC卡金卡发卡过渡期存量ⅥP客户转换工作要求、新旧VIP服务体系对比番照然做素位内容新体系旧体系客户分级客户分层(金卡级、白金级、钻石级),系仅白金级(5万元)统自动分级,便于识别客户卡片分级金融C卡金卡(已发行)、白金卡(择机发仅绿卡通贵宾金卡行)、钻石卡(择机发行),方便客户识别(磁条卡)和差异化增值服务。评级范围从高资产客户扩大到高价值客户,信贷客户、仅限于高资产个人公司客户均可参与评级,便于综合营销和客客户户维系评级标准提高最低标准:连续三个月日均金融资产达季日均金融资产达510万元(含);根据客户分级,标唯准分档。万元(含)评级方式缩短评级周期,每个月一次系统评级;增加每季度一次系统即时评级,标准更灵活,周期更短,网点申级;手工评级全省请、系统处理,更高效。集中统一管理咨费优惠资费更优惠:金卡6折优惠;白金卡4折优贵宾卡8折优惠惠;钻石卡免费。客户管理依托总行个人客户营销系统:客户信息更全VP客户类报表较少面,更新更即时;多种报表全方位了解ⅦP主要依靠数据提取客户与数据分析二、新ⅥP服务体系重点内容香使位客户分级客户评价客户服务客户管理(一)客户分级昏中邮政储首级行中国政储蓄连续3个月日均金融资产与贷款之和在10万(含)至50万人民币或等值外币之间的个人客户,以及公888司余额在100万(含)至500万或公司贷款在500万(含)至1000万的重点企业高层管理人员圓如政银行连续3个月日均金融资产与贷款之和在50万(含)至200万人民币或等值外币之间的个人客户,以及838公司余额在500(舍)至100饿或公司贷款在1000万(含)至5000万的重点企业高层管理人员中国邮欧储着俱行石连续3个月日均金融资产与贷款之和在200万元(含218额在100(含)以上或公司贷款在500(含部)以上的重点企业高层管理人员术语定义中岍政储蓄银行中国邮政储蓄银行ⅥP客户是指符合中国邮政储蓄银行相关评定标准,持有中国邮政储蕾银行相应ⅦP卡,享受相应金融及非金融服务的客户。VP客户包括金卡客户、白金卡客户、钻石卡客户。中国邮政储蓄银行VP卡是指向符合中国邮政储蓄银行相关评定标准的客户发行的绿卡通IC卡借记卡。VP卡包括金卡白金卡、钻石卡。零售客户是指接受银行提供的负债、资产、中间业务等零售服务的个人客户。重点企业高层管理人员的概念包含重点企业客户和高层管理人员两部分。重点企业客户是指符合中国邮政储蓄银行相关评定标准的单位客户;高层管理人员具体指:企业董事长、总经理、副总经理、财务总监(财务部负责人)(-)客户评价舌中因邮政储着银行客管系统每月末对零售客户和重点单位高层管理人员进行级别评定。其中,零售客户评级分为系统评级和即时评级两种方式重点企业客户高层管理人员评级、即时评级功能待个人客户营销系统上线后才能使用。预计时间为2019年一季度。1零售客户评级舌中因邮政储着银行评级标准(-)金卡级标准连续3个月日均个人金融资产与一定比例个人贷款余额之和在10万元(含)至50万元(不含)人民币或等值外币之(二)白金级标准连续3个月日均个人金融资产与一定比例个人贷款余额之和在50万元(含)至200万元(不含)人民币或等值外币间(三)钻石级标准连续3个月日均个人金融资产与一定比例个人贷款余额之和在200万元(含)人民币或等值外币以上。1零售客户评级舌中因邮政储着银行评级统计范围个人金融资产统计范围包括储蓄类资产与投资理财类资产。储蓄类资产包括本外币活期存款、定期存款、定活两便通知存款等;投资理财类资产包括基金、国债、保险、本外币理财、贵金属等。个人贷款统计范围包括个人商务贷款和综合消费贷款。其中,个人商务贷款按20%的比例折算后纳入评级计算,综合消费贷款按30%的比例折算后纳入金卡级评级计算。若个人客户在我行有不良贷款,则该客户不参与ⅥP评级目前个人贷款数据尚未计入ⅥP评级,待该数据接入客管系统后方可计入评级。预计时间为2019年一季度末。在此之前,新的评级体系仅计算客户金融资产1零售客户评级中岍政储蓄银行金融资产统计规则(-)基金范围:理财类业务系统所有基金产品统计口径:保有金额。客户